استثمارات الإخلاص مقابل Robinhood

مهم

  • في 17 أغسطس 2022 ، أعلنت Robinhood أنها أدخلت عددًا من التحسينات على قدراتها في التخطيط.هذه التحسينات ، التي ستركز على ما تدعي الشركة أنه "الميزة الأولى الأكثر طلبًا" من عملائها من المتداولين النشطين ، والتي ستساعد في معالجة بعض المخاوف التي كانت لدينا في وقت نشر هذه المراجعة في الأصل ، من المتوقع أن يتم تنفيذه بالكامل بحلول الجزء الأول من شهر أكتوبر.
  • في 17 مايو 2022 ، أعلنت شركة Robinhood أنها تبني محفظة web3 جديدة غير خاضعة للحراسة.ستبدأ الشركة في دعوة عملاء قائمة الانتظار للانضمام إلى برنامج Beta في أواخر الصيف وإتاحة المنتج بشكل عام لجميع عملاء Robinhood بحلول نهاية عام 2022.
  • في 26 أبريل 2022 ، أعلنت شركة Fidelity Investments أنها ستطلق حساب الأصول الرقمية (DAA) الذي سيمكن رعاة الخطة من إتاحة وصول المشاركين إلى البيتكوين من خلال خيار الاستثمار في خطتهم الأساسية.

تختلف Fidelity و Robinhood اختلافًا جوهريًا من حيث أن Fidelity هي شركة وساطة راسخة وكاملة الخدمات وأن Robinhood هي شركة جديدة تلقت الكثير من الدعاية ، سواء كانت جيدة أو سيئة.تأسست Fidelity في عام 1946 وتطورت لتصبح قوة كبيرة في مجال الوساطة عبر الإنترنت.تأسست Robinhood في عام 2013 وبرزت كمعطل في صناعة الوساطة التقليدية.ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن عرض Robinhood الحالي غير موجود مقارنة بالوسطاء القدامى مثل Fidelity.على الرغم من أن كلاً من Fidelity و Robinhood هما خياران شائعان للمستثمرين العاديين والمتداولين ، سننظر في بعض الاختلافات الرئيسية بين الوسيطين لمساعدتك في تحديد أيهما يناسبك واحتياجاتك الاستثمارية.

يعد الاستثمار في العملات المشفرة والتمويل اللامركزي (DeFi) وعروض العملات الأولية الأخرى (ICOs) محفوفًا بالمخاطر والمضاربة ، ويمكن أن تكون الأسواق متقلبة للغاية.استشر متخصصًا مؤهلًا قبل اتخاذ أي قرارات مالية.هذه المقالة ليست توصية من Investopedia أو الكاتب للاستثمار في العملات المشفرة ولا يمكن ضمان دقة المعلومات أو توقيتها.

افتح حساب
  • الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
  • الرسوم: 0 دولار أمريكي لتداولات الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة ، 0 دولار أمريكي بالإضافة إلى 0.65 دولار أمريكي / عقد لتداول الخيارات
اقرأ المراجعة الكاملة
افتح حساب

احصل على 100 دولار عند فتح حساب Fidelity جديد مؤهل بمبلغ 50 دولارًا أو أكثر.استخدم الكود FIDELITY100.عرض لوقت محدود.تطبق الشروط.الإفصاح عن العرض.

افتح حساب
  • الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
  • الرسوم: 0 دولار
اقرأ المراجعة الكاملة
افتح حساب

جديد ورائع

في 7 أبريل 2022 ، أعلنت Robinhood عن طرح محافظ Crypto لكل شخص مؤهل في قائمة انتظار WenWallets التي تضم أكثر من مليوني شخص.وفقًا للشركة ، سيتمكن جميع العملاء المؤهلين الذين اشتركوا في قائمة الانتظار من إرسال واستلام أي من العملات المشفرة المتاحة حاليًا على Robinhood.

سهولة الاستخدام

يختلف الإخلاص و Robinhood اختلافًا كبيرًا عندما يتعلق الأمر بمظهر ومظهر منصاتهم.الإخلاص سلس تمامًا وسهل الاستخدام.يعد فتح حساب وساطة أمرًا بسيطًا ويسهل التنقل في موقع الويب بمجرد العثور على القوائم الفرعية العديدة.يمكنك أيضًا استخدام شريط البحث أعلى كل صفحة إذا لم تتمكن من العثور على ما تبحث عنه.ومع ذلك ، فإن Robinhood أسهل في الاستخدام وتوفر تجربة مستخدم فريدة من نوعها.بفضل تطبيق جوال بتصميم نظيف يركز على الأساسيات ، يعد Robinhood خيارًا سهلاً للمستثمرين الذين يستخدمون الأجهزة المحمولة بشكل أساسي لإدارة حساباتهم.أحد التحذيرات هو أنه لا يوجد الكثير مما يمكنك فعله لتخصيص أو تخصيص تطبيق Robinhood لتجربة التداول المرغوبة.في المقابل ، فإن برنامج Active Trader Pro الخاص بـ Fidelity قابل للتخصيص بالكامل.ومع ذلك ، فإن Robinhood لديها ما يتعلق بالإخلاص من حيث صلتها بقابلية الاستخدام.

الخبرة التجارية

تجربة التجارة على سطح المكتب

تجربة التداول على منصات الويب والجوّال الخاصة بـ Robinhood سريعة وبسيطة ومبسطة.بالنسبة للمستثمرين الجدد ، تمتلك Robinhood الوظائف اللازمة للتداول ، ولكن المستثمرين الأكثر خبرة سيجدون أن منصة التداول أقل من كافية.بالإضافة إلى ذلك ، لا توجد ميزات تخصيص متاحة على منصة الويب.من ناحية أخرى ، تتمتع تجربة تداول Fidelity بسير عمل سلس.كما أن منصات Fidelity قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة ، مما يتيح لك إنشاء تخطيطات مخصصة ، وتعيين الإعدادات الافتراضية للتداول ، وتعيين مفاتيح الاختصار ، وما إلى ذلك.تدعم منصات Fidelity أيضًا التداول من الرسوم البيانية ، أو وضع صفقات سلة - وهي ميزات غير متوفرة مع Robinhood.يتمتع كل من Fidelity و Robinhood بتجارب تداول ستكون مناسبة للمستثمرين الجدد ، لكننا نعتقد أن Fidelity لديها ميزة واضحة في هذه الفئة نظرًا لقدرتها على خدمة المستثمرين من جميع مستويات الخبرة.

تجربة التجارة المتنقلة

Robinhood هي شركة وساطة تعتمد على الأجهزة المحمولة أولاً وتستهدف المستثمرين الذين يريدون تطبيقًا بسيطًا للتداول بدون أجراس وصفارات.بالنظر إلى ذلك ، فإن تجربة Robinhood للهاتف المحمول هي ما يجذب العديد من مستخدميها.على الرغم من تدفق معلومات اقتباس Robinhood في الوقت الفعلي ، إلا أنها لا تقدم نفس الأدوات المتعمقة التي يقدمها الوسطاء التقليديون الكبار ، مثل Fidelity.على سبيل المثال ، ليس لديك القدرة على التداول مباشرة من الرسم البياني ، والنظام الأساسي لا يدعم الأوامر المشروطة ، ولا يمكنك إدخال أوامر متعددة في وقت واحد أو ترتيب أوامر للدخول في وقت لاحق.على النقيض من ذلك ، فإن عرض الهاتف المحمول من Fidelity شامل ، مع الكثير من الوظائف نفسها مثل منصة تداول سطح المكتب.التحليل الأساسي والرسوم البيانية محدودان في التطبيق ، ومع ذلك ، لا يمكنك وضع أوامر مشروطة من خلال الهاتف المحمول.ومع ذلك ، قدمت Fidelity مؤخرًا إصدارًا تجريبيًا يدعم العديد من الميزات الجديدة المطلوبة من مستخدميها.إجمالاً ، تعد عروض Fidelity للجوّال أكثر شمولاً وقوة من عروض Robinhood ووجدناها أفضل منصة عندما يتعلق الأمر بتجربة التجارة الكاملة عبر الأجهزة المحمولة.

مجموعة من العروض

سيتمكن عملاء Fidelity من تداول عدد كبير من فئات الأصول بسبب النطاق الواسع للعروض التي يقدمها الوسيط.أحد القيود الملحوظة هو أن Fidelity لا تقدم العقود الآجلة أو خيارات العقود الآجلة أو تداول العملات المشفرة.من ناحية أخرى ، يسمح لك Robinhood بتداول العملات المشفرة في نفس الحساب الذي تستخدمه للأسهم والخيارات.علاوة على ذلك ، تمتلك Robinhood نطاقًا محدودًا جدًا من العروض مقارنةً بـ Fidelity ، لذا فإن Fidelity لديها ميزة في هذه الفئة.

الإخلاص مقابل.مجموعة Robinhood من العروض
أصل الاخلاص Robinhood
مبيعات قصيرة نعم رقم
صناديق الاستثمار 10000+ 0 صناديق استثمار مشتركة
سندات نعم رقم
العقود الآجلة / السلع رقم رقم
خيارات العقود الآجلة رقم رقم
خيارات معقدة رجل واحد ومتعدد رجل واحد ومتعدد
نصيحة Robo نعم رقم
عملة مشفرة رقم نعم
التبادلات الدولية نعم رقم
فوركس نعم رقم
الأسهم الكسرية نعم نعم
OTCBB وأسهم بيني نعم نعم

أنواع الأوامر

Robinhood لديها مجموعة محدودة من أنواع الأوامر.يمكنك إما إدخال أوامر السوق أو أوامر الحد للأصول المتاحة.لن تتمكن من إدخال أوامر مشروطة.نسبيًا ، تدعم Fidelity العديد من أنواع الطلبات على الويب ومنصات Active Trader Pro ، والتي تتضمن الطلبات الشائعة المتاحة لدى معظم الوسطاء بالإضافة إلى الأوامر المشروطة.من المهم ملاحظة أن الطلبات الشرطية غير متوفرة في تطبيق Fidelity للجوّال.يسمح كلا الوسطاء لعملائهم بتحديد حصص ضريبية معينة عند البيع.بشكل عام ، تمتلك Fidelity اليد العليا على Robinhood في هذه الفئة لأنها تقدم مجموعة واسعة من الطلبات بشكل عام ، حتى لو لم تكن جميع الطلبات متاحة على الهاتف المحمول.

تكنولوجيا التداول

يستخدم Fidelity تقنية توجيه أوامر ذكية مملوكة للملكية وتسعى للحصول على أفضل سعر متاح.متوسط ​​سرعة التنفيذ هو 0.05 ثانية ، و 87.36٪ من الأسهم تحسنت سعرها ، مما يعني بيعًا أعلى من العرض أو شراء أقل من العرض.إذا قمت بتنفيذ أمر قابل للتسويق بقيمة 1،000 سهم ، فستوفر 19.24 دولارًا في المتوسط ​​في المعاملة مقارنةً بعروض الأسعار عند إدخال الأمر.على عكس العديد من الوسطاء الآخرين ، لا تنشر Robinhood إحصاءات التداول الخاصة بها.هذا الافتقار إلى الشفافية والأحداث الأخيرة التي تنطوي على قيود تجارية قد تجعل المستثمرين يتساءلون عما إذا كانت Robinhood تبحث بالفعل عن أفضل الأسعار لتداولات العملاء.نظرًا لأن تحسين سعر Fidelity أعلى بشكل ملحوظ من متوسط ​​الصناعة ، فإنه يتمتع بميزة واضحة على Robinhood لتقنية التداول الخاصة بها.

التكاليف

يتشابه كل من Robinhood و Fidelity من حيث أنهما يقدمان تداولًا بدون عمولة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وعقود الخيارات.بالإضافة إلى ذلك ، لا توجد رسوم لفتح الحساب أو رسوم عدم نشاط الحساب أو رسوم الاتصالات السلكية المحلية مع أي وسيط.ومع ذلك ، في حين أن Robinhood تتقاضى 75 دولارًا لنقل حسابك خارج المنصة ، فإن Fidelity لا تفعل ذلك.يتطلب التداول بالهامش اشتراك Robinhood Gold بسعر 5 دولارات شهريًا ، بما في ذلك 1000 دولار من الهامش.استخدام الهامش الذي يزيد عن 1000 دولار يتم تحصيل فائدة بنسبة 3.5٪ ، وهي نسبة منخفضة نسبيًا.في Fidelity ، تبلغ الفائدة على الهامش 9.075٪ لرصيد 10،000 دولار و 7.575٪ عند 100،000 دولار ، وهو أقل من متوسط ​​الصناعة.

يربح كلا الوسطاء الأموال من الفوائد المكتسبة من النقد وفوائد الهامش وهامش المحفظة وبرامج قروض الأسهم والدفع مقابل تدفق الطلبات.ومع ذلك ، فإن Fidelity أكثر شفافية فيما يتعلق بدفعها لنشاط تدفق الطلبات.لا يقبل الوسيط PFOF لتداولات الأسهم.على الرغم من أن تكاليف العمل مع هؤلاء الوسطاء متشابهة نسبيًا ، إلا أننا نعتقد أن Fidelity تقدم عرضًا أفضل ومقدارًا أكثر صحة من شفافية التكلفة.

وسائل الراحة والأبحاث

يحتوي Fidelity على جميع خدمات الحساب والبحث التي تتوقعها من وسيط كبير.وتشمل هذه أدوات الغربلة المرنة ، ومولدات الأفكار التجارية ، والرسوم البيانية المتقدمة ، والوصول إلى الأبحاث الداخلية والخارجية ، والمزيد.على النقيض من Fidelity ، ليس لدى Robinhood أي أسهم أو صناديق استثمار متداولة أو صناديق استثمار أو خيارات.كما أنه لا يقدم أي أدوات أو آلات حاسبة أو مولدات أفكار تجارية.تقدم Robinhood أخبارًا وأبحاثًا من جهات خارجية وخطط إعادة استثمار الأرباح ، ولكن هذه هي الميزات الأساسية التي تتوقعها من وسيط عبر الإنترنت.على الرغم من أن حساب Robinhood الشامل ووسائل البحث البحثية هزيلة مقارنةً بالمنافسين الأكبر حجمًا ، إلا أنه يحتوي على بعض الميزات المفيدة بما في ذلك عمليات المسح النقدي والرسوم البيانية الأساسية.بشكل عام ، من الواضح أن Fidelity لها ميزة عندما يتعلق الأمر بوسائل الراحة في الحساب والبحث.

تحليل محفظة

هنا مرة أخرى ، تقدم Robinhood القليل جدًا من تحليل المحفظة ، خاصة بالمقارنة مع منافسيها الأكبر.يمكنك رؤية الأرصدة في الوقت الفعلي ، والهامش ، والقوة الشرائية ، ولكن هذا يتعلق بها.تعرض الشاشة الرئيسية رسمًا بيانيًا ليوم واحد لقيمة محفظتك ويمكنك النقر أو النقر فوق فترة زمنية مختلفة أسفل الرسم البياني لمعرفة التواريخ والقيم المحددة.لا يوجد تحليل لتخصيص الأصول أو معدل العائد الداخلي أو طريقة لتقدير التأثير الضريبي للتجارة المخطط لها.لا توجد أيضًا مجلة تداول.

في المقابل ، تقدم Fidelity مجموعة متنوعة من الأدوات لمساعدتك في معرفة ما إذا كانت محفظتك على المسار الصحيح.كعميل ، يمكنك الاطلاع على نظرة عامة على المناصب العليا والتصنيفات الخاصة بك ، وتخصيص الأصول ، وتحليل المخزون ، وتحليل الدخل الثابت.ستتمكن أيضًا من رؤية المكاسب / الخسائر غير المحققة والمحققة وأرصدة الحسابات والهامش والقوة الشرائية ومعدل العائد الداخلي جميعها معروضة في الوقت الفعلي.لهذه الأسباب ، سيتم تقديم خدمة أفضل للمستثمرين الذين يرغبون في تتبع مقاييس مختلفة تتعلق بمحفظتهم باستخدام Fidelity ، حيث يتمتع الوسيط بميزة كبيرة على Robinhood في هذه الفئة.

تعليم

على الرغم من أن كل من Robinhood و Fidelity يوفران موارد تعليمية لعملائهم ، فإن عروض Robinhood التعليمية ليست قوية كما ينبغي أن تفكر في أنها وسيط يكون عميله المستهدف جديدًا في الاستثمار.تقدم Robinhood حاليًا وجبات خفيفة وبودكاست ونشرة إخبارية وسلسلة فيديو تقدم أهم الأخبار المالية لليوم لعملائها كل يوم من أيام الأسبوع.كما يوفر موردًا للتعلم ، والذي يقدم معلومات مالية وتعريفات وشرح السوق لتعليمك المصطلحات والمفاهيم المالية.

يعتبر مركز Fidelity Learning Center قويًا بالمقارنة ويقدم محتوى تعليميًا بتنسيقات مختلفة ، بما في ذلك المقالات ومقاطع الفيديو والندوات عبر الإنترنت والرسوم البيانية والندوات المسجلة على الويب.تستضيف Fidelity أيضًا جلسات تدريب تفاعلية مع "مكتب إستراتيجيات التداول" ، حيث يمكنك مناقشة الأسئلة مع مدرب تداول محترف.علاوة على ذلك ، يوفر Fidelity محتوى يهدف إلى إرشادك خلال التغييرات الرئيسية في الحياة ، بما في ذلك الزواج والشراكة ، والطلاق ، والتنقل في رحلة الكلية ، وفقدان أحد الأحباء ، وشراء منزل ، وما إلى ذلك.تعد العروض التعليمية الخاصة بـ Fidelity عبارة عن مسرد استثماري وقسم شامل للأسئلة الشائعة وإمكانية وصول الضيف لغير العملاء لاستخدام أبحاثها وتعليمها.بشكل عام ، تقدم Fidelity عرضًا تعليميًا جيدًا وتتفوق على Robinhood مرة أخرى في هذه الفئة.

خدمة الزبائن

من الناحية المقارنة ، تختلف خدمة العملاء بين Fidelity و Robinhood اختلافًا كبيرًا.نظرًا لعدم وجود رقم هاتف ، لا يمكنك الاتصال بـ Robinhood للحصول على المساعدة.ومع ذلك ، يمكنك إدخال رقم هاتفك الخاص لمعاودة الاتصال.بالإضافة إلى ذلك ، يتمتع Robinhood بإمكانيات مربع الدردشة ، وتتم جميع خدمات العملاء من خلال الموقع الإلكتروني أو التطبيق.ربما بسبب هذا النهج على الويب فقط ، لم تكتسب Robinhood سمعة طيبة لخدمة العملاء.على العكس من ذلك ، لدى Fidelity خط هاتف يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، بالإضافة إلى مربع دردشة.يمكنك أيضًا التحدث مع وسيط مباشر أو الدردشة عبر الإنترنت مع وكيل مباشر.وجدنا أن Fidelity لديها ميزة قوية على Robinhood لخدمة العملاء.

حماية

يتشابه كل من الوسطاء عبر الإنترنت في الإجراءات الأمنية المطبقة.يدعم النظامان المصادقة ذات العاملين ، والتعرف على المقاييس الحيوية ، بالإضافة إلى إجراءات الأمان الإضافية للأجهزة غير المعروفة.على الرغم من أن المصادقة ذات العاملين اختيارية لمستخدمي Robinhood ، إلا أنها مطلوبة للمعاملات عالية المخاطر في Fidelity.

Robinhood هي عضو في Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ، التي تحمي عملاء الأوراق المالية لأعضائها حتى 500000 دولار (بما في ذلك 250000 دولار للمطالبات النقدية). ومع ذلك ، فإن Robinhood لا تحمل أي زيادة في تأمين SIPC.يحمل Fidelity فائض تأمين SIPC بحد 1.9 مليون دولار على النقد غير المستثمر.وفقًا لـ Fidelity ، هذا هو الحد الأقصى لحماية SIPC الزائدة المتوفرة حاليًا في صناعة الوساطة.

بقدر ما يتعلق الأمر بالموثوقية ، لم تبلغ Fidelity عن أي انقطاع واسع النطاق أو خطير في النظام الأساسي ولم يبلغ مركز أبحاث سرقة الهوية عن أي انتهاكات كبيرة للبيانات.في الوقت نفسه ، أبلغت Robinhood عن حدوث انتهاكات للبيانات خلال السنوات الأربع الماضية.كان أحدثها في عام 2021 مما أثر على ملايين العملاء.على الرغم من أن كلا الوسطاء لديهما ميزات أمان مشتركة ، إلا أن Fidelity لديها ميزة على Robinhood في هذه الفئة بسبب ميزاتها الإضافية وموثوقيتها الشاملة.

حكمنا

المنافسة بين Robinhood و Fidelity ليست قريبة.تعد Fidelity واحدة من أكثر شركات الوساطة المالية خبرة ، ويمكن أن تكون مناسبة لمستثمري التجزئة والمتداولين من جميع مستويات الخبرة.من المرجح أن يجد مستثمرو الشراء والاحتفاظ جميع الأدوات التي يحتاجون إليها داخل منصة الويب بينما يمكن للمستثمرين والمتداولين الأكثر نشاطًا استخدام Active Trader Pro ، والذي يوفر المزيد من الأجراس والصفارات - والمزيد من خيارات التخصيص.

في حين أن Robinhood قد يكون المكان المناسب لتعويدك على الاستثمار ، إلا أن هناك وسطاء آخرين بدون رسوم ولديهم المزيد من الموارد التي تستحق الدراسة الجادة.إذا كنت مستثمرًا أو تاجرًا نشطًا ، فهناك خيارات أفضل بكثير في السوق لأن Robinhood لا تدعم الرسوم البيانية القوية وأدوات الفحص والأدوات وما إلى ذلك.يجب على المستثمرين أيضًا مراعاة الافتقار إلى الشفافية حول الدفع لتدفق الطلبات وغيرها من المشكلات عند اتخاذ قرار باستخدام Robinhood كمنصة تداول عبر الإنترنت.في هذه المباراة ، تقدم Fidelity عرضًا عامًا أفضل بكثير من Robinhood.

اتخذ الخطوة التالية للاستثمار
×
العروض التي تظهر في هذا الجدول هي من شراكات يحصل منها Investopedia على تعويض.قد يؤثر هذا التعويض على كيفية ومكان ظهور القوائم.لا يشمل برنامج Investopedia جميع العروض المتاحة في السوق.
خدمة
اسم
وصف

المنهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت.مراجعاتنا هي نتيجة شهور من تقييم جميع جوانب منصة الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات تنفيذ التجارة ، والمنتجات المتاحة على منصتها ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء.لقد أنشأنا مقياس تصنيف بناءً على معاييرنا ، وجمعنا آلاف نقاط البيانات التي قمنا بوزنها في نظام تصنيف النجوم لدينا. اقرأ منهجيتنا الكاملة.