Fidelity Investments vs. Robinhood

Vigtig

  • Den 17. august 2022 annoncerede Robinhood, at det har udrullet en række forbedringer til sine kortlægningsmuligheder.Disse forbedringer, som vil fokusere på, hvad virksomheden hævder "er den mest efterspurgte funktion" fra sine aktive erhvervskunder, og som vil hjælpe med at løse nogle af de bekymringer, vi havde på det tidspunkt, hvor denne anmeldelse oprindeligt blev offentliggjort, forventes at være fuldt implementeret i begyndelsen af ​​oktober.
  • Den 17. maj 2022 meddelte Robinhood, at det er ved at bygge en helt ny web3-pung uden frihedsberøvelse.Virksomheden vil begynde at invitere ventelistekunder til at deltage i sit Beta-program i sensommeren og gøre produktet generelt tilgængeligt for alle Robinhood-kunder inden udgangen af ​​2022.
  • Den 26. april 2022 annoncerede Fidelity Investments, at den lancerer en Digital Assets Account (DAA), som vil gøre det muligt for plansponsorer at tilbyde deres deltagere adgang til bitcoin gennem en investeringsmulighed i deres plans kerneplan.

Fidelity og Robinhood er fundamentalt forskellige ved, at Fidelity er et etableret mæglerfirma med fuld service, og Robinhood er en nyere spiller, der har fået meget omtale, både godt og dårligt.Fidelity blev grundlagt i 1946 og har udviklet sig til en betydelig kraft inden for online-mæglerområdet.Robinhood blev grundlagt i 2013 og har skilt sig ud som en disrupter i den traditionelle mæglerbranche.Det er dog vigtigt at bemærke, at Robinhoods nuværende tilbud mangler sammenlignet med ældre mæglere som Fidelity.Selvom både Fidelity og Robinhood er populære valg for casual investorer og handlende, vil vi se på nogle af de vigtigste forskelle mellem de to mæglere for at hjælpe dig med at bestemme, hvilken der passer til dig og dine investeringsbehov.

Investering i kryptovalutaer, decentraliseret finans (DeFi) og andre indledende mønttilbud (ICO'er) er yderst risikabelt og spekulativt, og markederne kan være ekstremt volatile.Rådfør dig med en kvalificeret fagmand, før du træffer økonomiske beslutninger.Denne artikel er ikke en anbefaling fra Investopedia eller skribenten om at investere i kryptovalutaer, ligesom nøjagtigheden eller aktualiteten af ​​oplysningerne heller ikke kan garanteres.

ÅBN EN KONTO
  • Kontominimum: $0
  • Gebyrer: $0 for handel med aktier/ETF, $0 plus $0,65/kontrakt for handel med optioner
Læs hele anmeldelsen
ÅBN EN KONTO

Få $100, når du åbner en ny, kvalificeret Fidelity-konto med $50 eller mere.Brug koden FIDELITY100.Tidsbegrænset tilbud.Vilkår gælder.Tilbyd offentliggørelse.

ÅBN EN KONTO
  • Kontominimum: $0
  • Gebyrer: $0
Læs hele anmeldelsen
ÅBN EN KONTO

Nyt og bemærkelsesværdigt

Den 7. april 2022 annoncerede Robinhood, at det udrullede Crypto Wallets til alle berettigede personer på WenWallets venteliste på mere end to millioner mennesker.Ifølge virksomheden vil alle kvalificerede kunder, der har tilmeldt sig ventelisten, kunne sende og modtage enhver af de kryptovalutaer, der i øjeblikket er tilgængelige på Robinhood.

Anvendelighed

Fidelity og Robinhood er vidt forskellige, når det kommer til udseendet og følelsen af ​​deres platforme.Fidelity er ret problemfri og nem at bruge.Det er nemt at åbne en mæglerkonto, og hjemmesiden er nem at navigere på, når du først har fundet de mange undermenuer.Du kan også bruge søgefeltet øverst på hver side, hvis du ikke kan finde det, du leder efter.Når det er sagt, er Robinhood endnu nemmere at bruge og giver en brugeroplevelse, der er unik.Takket være en mobilapp med et rent design, der fokuserer på det grundlæggende, er Robinhood et nemt valg for investorer, der primært bruger mobile enheder til at administrere deres konti.En advarsel er, at der er meget lidt, du kan gøre for at personliggøre eller tilpasse Robinhoods app til din ønskede handelsoplevelse.I modsætning hertil er Fidelitys Active Trader Pro-program fuldt tilpasseligt.Ikke desto mindre har Robinhood den ene på Fidelity, da det vedrører brugervenlighed.

Handelserfaring

Desktop Trade Experience

Handelsoplevelsen på Robinhoods web- og mobilplatforme er hurtig, enkel og strømlinet.For nye investorer har Robinhood den nødvendige funktionalitet til at handle, men mere erfarne investorer vil finde handelsplatformen som mindre end tilstrækkelig.Derudover er der ingen tilpasningsfunktioner tilgængelige på webplatformen.På den anden side har Fidelitys handelsoplevelse en problemfri arbejdsgang.Fidelitys platforme er også meget tilpasselige, så du kan oprette personlige layouts, indstille handelsstandarder, indstille genvejstaster og så videre.Fidelitys platforme understøtter også handel fra diagrammer eller placering af kurvhandler - funktioner, der ikke er tilgængelige med Robinhood.Både Fidelity og Robinhood har handelsoplevelser, der vil være velegnede til nye investorer, men vi mener, at Fidelity har en klar fordel i denne kategori på grund af sin evne til at betjene investorer på alle erfaringsniveauer.

Mobil handelserfaring

Robinhood er et mobil-først-mæglerhus rettet mod investorer, der ønsker en simpel handelsapp uden klokker og fløjter.I betragtning af dette er Robinhoods mobile oplevelse det, der tiltrækker mange af dets brugere.Selvom Robinhoods citatinformation strømmer i realtid, tilbyder den ikke de samme dybdegående værktøjer, som større traditionelle mæglere, såsom Fidelity, gør.For eksempel har du ikke mulighed for at handle direkte fra diagrammet, platformen understøtter ikke betingede ordrer, og du kan ikke indtaste flere ordrer samtidigt eller etapeordrer til senere indtastning.I modsætning hertil er Fidelitys mobiltilbud omfattende, med meget af den samme funktionalitet som desktop-handelsplatformen.Fundamental analyse og kortlægning er dog begrænset i appen, og du kan ikke placere betingede ordrer via mobilen.Når det er sagt, har Fidelity for nylig introduceret en betaversion, som understøtter mange af de nye efterspurgte funktioner fra sine brugere.Alt i alt er Fidelitys mobiltilbud mere omfattende og robust end Robinhoods, og vi fandt det den bedre platform, når det kommer til den komplette mobilhandelsoplevelse.

Udvalg af tilbud

Fidelity-kunder vil være i stand til at handle med et væld af aktivklasser på grund af mæglerens brede vifte af tilbud.En bemærkelsesværdig begrænsning er, at Fidelity ikke tilbyder futures, futures-optioner eller handel med kryptovaluta.På den anden side giver Robinhood dig mulighed for at handle kryptovalutaer på den samme konto, som du bruger til aktier og optioner.Ud over det har Robinhood et meget begrænset udvalg af tilbud i forhold til Fidelity, så Fidelity har fordelen i denne kategori.

Troskab vs.Robinhoods udvalg af tilbud
Aktiv Troskab Robin Hood
Short Salg Ja Ingen
Gensidige fonde 10.000+ 0 investeringsforeninger
Obligationer Ja Ingen
Futures/Råvarer Ingen Ingen
Futures muligheder Ingen Ingen
Komplekse muligheder Enkelt og flerbenet Enkelt og flerbenet
Robo Rådgivning Ja Ingen
Kryptovaluta Ingen Ja
Internationale udvekslinger Ja Ingen
Forex Ja Ingen
Brøkdele Ja Ja
OTCBB og Penny Stocks Ja Ja

Ordretyper

Robinhood har et begrænset sæt af ordretyper.Du kan enten indtaste markedsordrer eller begrænse ordrer for de tilgængelige aktiver.Du vil ikke kunne indtaste betingede ordrer.Til sammenligning understøtter Fidelity adskillige ordretyper på nettet og Active Trader Pro-platforme, som omfatter de almindelige ordrer, der er tilgængelige hos de fleste mæglere ud over betingede ordrer.Det er vigtigt at bemærke, at betingede ordrer ikke er tilgængelige på Fidelitys mobilapp.Begge mæglere giver deres kunder mulighed for at vælge bestemte skattepartier, når de sælger.Samlet set har Fidelity overtaget over Robinhood i denne kategori, da det generelt tilbyder et bredere udvalg af ordrer, selvom ikke alle ordrerne er tilgængelige på mobilen.

Handelsteknologi

Fidelity bruger proprietær smart ordre routing-teknologi, der søger den bedst tilgængelige pris.Den gennemsnitlige eksekveringshastighed er 0,05 sekunder, og 87,36% af aktierne er prisforbedrede, hvilket betyder et salg over buddet eller et køb under tilbuddet.Hvis du udfører en omsættelig ordre på 1.000 aktier, sparer du i gennemsnit $19,24 på transaktionen sammenlignet med tilbuddet ved ordreindtastning.I modsætning til mange andre mæglere offentliggør Robinhood ikke sin handelsstatistik.Denne mangel på gennemsigtighed og nylige begivenheder, der involverer handelsrestriktioner, kan få investorer til at spekulere på, om Robinhood faktisk søger den bedste prissætning for kundehandler.Fordi Fidelitys prisforbedringer er væsentligt højere end branchegennemsnittet, har den en klar fordel i forhold til Robinhood for sin handelsteknologi.

Omkostninger

Både Robinhood og Fidelity ligner hinanden ved, at de tilbyder kommissionsfri handel med aktier, ETF'er og optionskontrakter.Derudover er der ingen kontoåbningsgebyrer, kontoinaktivitetsgebyrer eller gebyrer for indenlandske ledninger med nogen af ​​mæglerne.Men mens Robinhood opkræver $75 for at overføre din konto fra platformen, gør Fidelity det ikke.Handel med margin kræver et Robinhood Gold-abonnement til $5 pr. måned, hvilket inkluderer $1.000 i margin.Marginforbrug over 1.000 USD opkræves 3,5 % i rente, hvilket er relativt lavt.Hos Fidelity er marginrenten 9,075 % for en saldo på 10.000 USD og 7,575 % ved 100.000 USD, hvilket er under branchegennemsnittet.

Begge mæglere tjener penge på renter optjent fra kontanter, marginrenter, porteføljemarginering, aktielånsprogrammer og betaling for ordreflow.Fidelity er dog meget mere gennemsigtig omkring sin betaling for ordreflowaktivitet.Mægleren accepterer ikke PFOF for aktiehandler.Selvom omkostningerne ved at arbejde med disse mæglere er relativt ens, mener vi, at Fidelity har det bedre tilbud og en sundere mængde omkostningsgennemsigtighed.

Konto- og forskningsfaciliteter

Fidelity har alle de konto- og forskningsfaciliteter, du ville forvente af en stor mægler.Disse omfatter fleksible screenere, generatorer af handelsideer, avanceret kortlægning, adgang til intern og tredjeparts forskning og mere.I modsætning til Fidelity har Robinhood ingen aktie-, ETF-, investeringsforenings- eller optionsscreenere.Det tilbyder heller ikke værktøjer, regnemaskiner eller generatorer af handelsideer.Robinhood tilbyder nyheder, tredjepartsundersøgelser og udbyttegeninvesteringsplaner, men disse er grundlæggende funktioner, du ville forvente fra en online mægler.Selvom Robinhoods overordnede konto- og forskningsfaciliteter er sparsomme i forhold til større rivaler, har den nogle nyttige funktioner, herunder pengesweep og grundlæggende kortlægning.Samlet set er det dog klart, at Fidelity har fordelen, når det kommer til konto- og forskningsfaciliteter.

Porteføljeanalyse

Også her tilbyder Robinhood meget lidt porteføljeanalyse, især i sammenligning med sine større rivaler.Du kan se saldi, margin og købekraft i realtid, men det handler om det.Startskærmen viser en endagsgraf over din porteføljeværdi, og du kan klikke eller trykke på en anden tidsperiode nederst på grafen for at se specifikke datoer og værdier.Der er ingen aktivallokeringsanalyse, intern afkastningsgrad eller måde at estimere skattevirkningen af ​​en planlagt handel på.Der er heller ingen handelsjournal.

I modsætning hertil tilbyder Fidelity en række værktøjer til at hjælpe dig med at finde ud af, om din portefølje er på rette spor.Som kunde kan du se en oversigt over dine toppositioner og ratings, aktivallokering, aktieanalyse og renteanalyse.Du vil også være i stand til at se urealiserede og realiserede gevinster/tab, kontosaldi, margin, købekraft og intern afkast, alt sammen vist i realtid.Af disse grunde vil investorer, der ønsker at spore forskellige målinger vedrørende deres portefølje, blive bedre tjent med at bruge Fidelity, da mægleren har en stor fordel i forhold til Robinhood i denne kategori.

Uddannelse

Selvom både Robinhood og Fidelity leverer uddannelsesmæssige ressourcer til deres kunder, er Robinhoods uddannelsestilbud ikke så robuste, som de burde være i betragtning af, at de er en mægler, hvis målkunde er ny til at investere.Robinhood tilbyder i øjeblikket Snacks, en podcast, nyhedsbrev og videoserier, som leverer dagens bedste finansielle nyhedshistorier til sine kunder hver hverdag.Det tilbyder også en Learn-ressource, som tilbyder finansiel information, definitioner og markedsforklaringer for at uddanne dig om økonomiske termer og begreber.

Fidelity Learning Center er robust i sammenligning og tilbyder undervisningsindhold i forskellige formater, herunder artikler, videoer, webinarer, infografik og optagede webinarer.Fidelity er også vært for interaktive coaching-sessioner med "Trading Strategy Desk", hvor du kan diskutere spørgsmål med en professionel handelscoach.Desuden leverer Fidelity indhold, der er beregnet til at guide dig gennem store livsændringer, herunder ægteskab og partnerskab, at blive skilt, navigere på collegerejsen, miste en elsket, købe et hjem og så videre.Afrunding af Fidelitys uddannelsestilbud er en investeringsordliste, en omfattende FAQ-sektion og gæsteadgang for ikke-kunder til at bruge deres forskning og uddannelse.Alt i alt har Fidelity et solidt uddannelsestilbud og slår Robinhood igen i denne kategori.

Kunde service

Relativt set er kundeservice mellem Fidelity og Robinhood meget forskellige.Da der ikke er noget telefonnummer, kan du ikke ringe til Robinhood for at få hjælp.Du kan dog indtaste dit eget telefonnummer for et tilbagekald.Derudover har Robinhood chatboks-funktioner, og al kundeservice foregår via hjemmesiden eller appen.Måske på grund af denne eneste tilgang på nettet, har Robinhood ikke fået et godt ry for sin kundeservice.Omvendt har Fidelity en 24/7 telefonlinje, samt en chatboks.Du kan også tale med en live mægler eller online chat med en live agent.Vi fandt ud af, at Fidelity har en stærk fordel i forhold til Robinhood for kundeservice.

Sikkerhed

Begge online-mæglere er ens i de implementerede sikkerhedsforanstaltninger.De to platforme understøtter tofaktorautentificering, biometrisk genkendelse, samt yderligere sikkerhedsforanstaltninger for ukendte enheder.Selvom tofaktorautentificering er valgfri for Robinhood-brugere, er den påkrævet for højrisikotransaktioner hos Fidelity.

Robinhood er medlem af Securities Investor Protection Corporation (SIPC), som beskytter sine medlemmers værdipapirkunder op til $500.000 (inklusive $250.000 for kontante krav). Robinhood bærer dog ingen overskydende SIPC-forsikring.Fidelity bærer overskydende SIPC-forsikring med en grænse på $1,9 millioner på uinvesterede kontanter.Ifølge Fidelity er dette den maksimale overskydende SIPC-beskyttelse, der i øjeblikket er tilgængelig i mæglerbranchen.

Hvad angår pålidelighed, rapporterede Fidelity ingen udbredte eller alvorlige platformsafbrydelser, og Identity Theft Research Center rapporterede ingen væsentlige databrud.Samtidig har Robinhood rapporteret databrud inden for de seneste 4 år.Den seneste var i 2021 og påvirkede millioner af kunder.Selvom begge mæglere har sikkerhedsfunktioner til fælles, har Fidelity en fordel i forhold til Robinhood i denne kategori på grund af dens ekstra funktioner og overordnede pålidelighed.

Vores dom

Konkurrencen mellem Robinhood og Fidelity er ikke tæt.Fidelity er et af de mere velafrundede mæglerfirmaer derude, og det kan passe godt til detailinvestorer og handlende på alle erfaringsniveauer.Køb-og-hold investorer vil sandsynligvis finde alle de værktøjer, de har brug for på webplatformen, mens mere aktive investorer og handlende kan bruge Active Trader Pro, som tilbyder flere klokker og fløjter - og flere tilpasningsmuligheder.

Selvom Robinhood kunne være stedet for at vænne dig til at investere, er der andre mæglere uden gebyrer med flere ressourcer, der er værd at overveje seriøst.Hvis du er en aktiv investor eller erhvervsdrivende, er der meget bedre muligheder på markedet, da Robinhood ikke understøtter robuste diagrammer, screeners, værktøjer og så videre.Investorer bør også overveje manglen på gennemsigtighed omkring betaling for ordreflow og andre spørgsmål, når de træffer en beslutning om at bruge Robinhood som en online handelsplatform.I denne kamp har Fidelity et langt bedre samlet tilbud end Robinhood.

Tag det næste skridt til at investere
×
De tilbud, der fremgår af denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.Denne kompensation kan påvirke, hvordan og hvor fortegnelser vises.Investopedia inkluderer ikke alle tilbud, der er tilgængelige på markedspladsen.
Service
Navn
Beskrivelse

Metode

Investopedia er dedikeret til at give investorer upartiske, omfattende anmeldelser og vurderinger af online mæglere.Vores anmeldelser er resultatet af måneders evaluering af alle aspekter af en online mæglers platform, herunder brugeroplevelsen, kvaliteten af ​​handelsudførelser, de tilgængelige produkter på dens platforme, omkostninger og gebyrer, sikkerhed, mobiloplevelsen og kundeservice.Vi etablerede en vurderingsskala baseret på vores kriterier, og indsamlede tusindvis af datapunkter, som vi vejede ind i vores stjernescoringssystem. Læs hele vores metode.