Beste selbstgesteuerte IRA-Unternehmen

Beste selbstgesteuerte IRA-Unternehmen
Beste selbstgesteuerte IRA-Unternehmen
  • Eigenkapitalvertrauen
  • IRA Finanz
  • uDirect IRA
  • Die Entrust-Gruppe
  • Alto IRA
  • Raketen-Dollar
  • Was ist eine selbstgesteuerte IRA?
  • Was kostet eine selbstgesteuerte IRA?
  • Wer sollte eine selbstgesteuerte IRA erhalten?
  • Methodik

Insgesamt am besten : Eigenkapitalvertrauen


Eigenkapitalvertrauen

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Als SDIRA-Anbieter seit 1984 mit einem investierten Vermögen von über 34 Milliarden US-Dollar hat Equity Trust die richtige Kombination aus Erfahrung, Anlagemöglichkeiten und Kundenorientierung geschmiedet, um sich als bestes SDIRA-Unternehmen insgesamt abzuheben.

Vorteile
  • Umfangreiche Erfahrung als SDIRA-Depotbank

  • Keine Transaktionsgebühren

  • Persönliche Kundenbetreuung durch 400 Spezialisten

  • Zugang zu traditionellen Anlagen (d. h. Aktien, Anleihen, ETFs)

Nachteile
  • Verwaltungsgebühren am oberen Ende des Spektrums

  • Keine Scheckbuchkontrolle

In der wettbewerbsorientierten SDRIA-Arena zählt Erfahrung, und Equity Trust hat viel davon.Es hat seine rückblickende Sichtweise in die Schaffung eines abgerundeten Angebots eingebracht, das durch einen hervorragenden Kundenservice unterstützt wird, was es zu unserer Wahl als den besten SDIRA-Anbieter insgesamt macht.

Der erste Ausflug von Equity Trust in SDIRA-Anlagen konzentrierte sich auf Immobilieninvestitionen.Seitdem hat es sich auf das gesamte Spektrum alternativer Anlagen ausgedehnt, darunter Private Equity, Edelmetalle, Steuerpfandzertifikate, Kryptowährungen und Fremdwährungen.Ursprünglich als Wertpapierfirma gegründet, bietet Equity Trust SDIRA-Anlegern auch Zugang zu Aktien, Anleihen und ETFs.

Während die jährlichen Verwaltungsgebühren (225 bis 2.250 US-Dollar, abhängig von der Anzahl der Investitionen oder der Kontogröße) etwas höher sind als bei einigen seiner Mitbewerber, erhebt Equity Trust keine Transaktionsgebühren, was es für vorausschauende Anleger kostengünstiger macht jedes Jahr mehr als ein paar Transaktionen auf ihren Konten.Die Einrichtungsgebühr für das Online-Konto beträgt 50 $. Es kostet 75 $, wenn es mit einem Papierantrag eingerichtet wird.

Der einzige Nachteil von Equity Trust ist, dass es keine Scheckbuchkontrolle bietet.Kunden müssen Equity Trust Anweisungen erteilen, um Gelder von ihren Konten zu investieren.Während dies für Kunden, die mehr Kontrolle über ihr Bargeld wünschen, umständlich sein kann, können Kunden auf mehr als 400 Spezialisten zugreifen, um Transaktionen zu erleichtern.

Zusätzlich zu den Spezialisten, die den Kunden während des gesamten Einrichtungs-, Anlage- und Wartungsprozesses behilflich sind, bietet Equity Trust hervorragende Schulungsinstrumente, um den Kunden zu helfen, ihre Anlageentscheidungen zu verstehen.

Am besten für Audit-Schutz : IRA Finanz


IRA Finanz

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Die Investition in SDIRAs kann zu einer Prüfung durch den IRS führen, aber IRA Financial steht hinter Ihnen, wenn Sie jemals einer Prüfung unterzogen werden, was es zu unserer Wahl als beste SDIRA-Firma für Prüfungsschutz macht.

Vorteile
  • Revisionsschutz

  • Online-Bildungsressourcen

  • Scheckbuchkontrolle

  • Niedrige jährliche Depotgebühr

Nachteile
  • Umständlicher Kontoeinrichtungsprozess

IRA Financial wurde 2010 gegründet und gewinnt im SDIRA-Bereich an Bedeutung, indem es sich als einziges Unternehmen profiliert, das seinen Kunden zur Seite steht, falls sie einer IRS-Prüfung unterzogen werden sollten, was es zu unserer Wahl als bestes SDIRA für Prüfungsschutz macht.

Zwischen der Strukturierung einer SDIRA und den Transaktionen, die darin stattfinden, kann ihre Komplexität eine Überprüfung durch den IRS erfordern, weshalb es wichtig ist zu wissen, dass Sie mit einer Firma zusammenarbeiten, die bereit ist, Ihnen beizustehen.Die Kanzlei wurde von einem Team von Steuerspezialisten mit einem tiefen Verständnis der unzähligen Regeln und Beschränkungen für SDIRAs gegründet.

IRA Financial bietet eine Scheckbuch-IRA, die Zugang zu einer ganzen Reihe alternativer Anlagemöglichkeiten bietet, darunter Immobilien, Edelmetalle, Private Equity, Privatdarlehen, Fremdwährungen und Kryptowährungen.IRA Financial bietet SDIRAs ohne Scheckbuchkontrolle an, aber ihre Scheckbuch-IRA bietet weitaus mehr Anlagemöglichkeiten und ist kostengünstiger.

Es gibt eine einmalige Gründungsgebühr von 999 US-Dollar für die Eröffnung eines Scheckbuchs IRA LLC, und Kunden zahlen eine jährliche Depotbankgebühr von 360 US-Dollar.Sie zahlen keine Transaktionsgebühr, wenn Sie eine Anlage kaufen, verkaufen oder umtauschen.

Das Einrichten einer SDIRA mit IRA Financial kann etwas umständlich sein.Während der Prozess online gestartet werden kann, sind einige zusätzliche Schritte erforderlich, die telefonisch mit Hilfe eines IRA-Finanzkontospezialisten durchgeführt werden müssen.

Was IRA Financial in ihrem Einrichtungsprozess möglicherweise fehlt, machen sie mit einem zuverlässigen Kundenservice wieder wett.Kunden haben über Online-Chat und Telefon Zugang zu Kundendienstmitarbeitern.Kunden haben auch Zugang zu vielen Bildungsinstrumenten und investitionsspezifischen Leitfäden, die ihnen helfen, die verschiedenen Arten von Investitionen zu verstehen.

Am besten für Immobilieninvestitionen : uDirect IRA


uDirect IRA

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uDirect IRA begann mit der Spezialisierung auf SDIRA-Immobilieninvestitionen.Das Unternehmen behält diesen Vorsprung bis heute und macht es zu unserer Wahl als bestes SDIRA-Unternehmen für Immobilieninvestitionen.

Vorteile
  • Umfangreiches Fachwissen und Ressourcen für Immobilieninvestitionen

  • Scheckbuchkontrolle

  • Niedrige jährliche Verwaltungsgebühr

Nachteile
  • Setup-Prozess nicht sehr rationalisiert

uDirect IRA wurde von Immobilienexperten gegründet und bietet eine Scheckbuch-IRA mit einer breiten Palette von Anlageoptionen, jedoch mit einer starken Neigung zu Immobilienanlagen wie Immobilien, Immobilienschuldverschreibungen, REITs und Steuerpfandzertifikaten.Das macht uDirect IRA zu unserer Wahl als bestes SDIRA-Unternehmen für Immobilieninvestitionen.

Zusätzlich zu einer größeren Auswahl an Immobilieninvestitionen bietet das Scheckbuch IRA von uDirect Zugang zu einer vollständigen Palette von Anlageoptionen, einschließlich eng gehaltener Unternehmen, Privatkredite, Forderungsfinanzierung, Urteile, gerichtliche Vergleiche und Edelmetalle.Mit der Scheckbuchkontrolle können Anleger schneller reagieren, wenn Immobilienauktionen stattfinden und Steuerpfandbescheinigungen verfügbar werden.

uDirect SDIRA-Gebühren sind sehr vernünftig.Sie berechnen eine Kontoeinrichtungsgebühr von 50 USD und nur 275 USD jährlich für Aufzeichnungs- und Berichtsdienste.Die Transaktionsgebühren betragen 35 $, aber Ihre ersten sechs Transaktionen sind kostenlos.Anleger zahlen außerdem 8 bis 18 US-Dollar pro Monat für Edelmetalle oder die Aufbewahrung von Währungen.

Die Kontoeinrichtung ist bei uDirect ziemlich routinemäßig.Sie können den Vorgang online starten, müssen jedoch Dokumente ausdrucken und unterschreiben, die gescannt und über die Website hochgeladen werden können.Einmal gestartet, können Konten online verwaltet werden.Kunden haben Zugang zu Online-Bildungsressourcen, einschließlich Anlageleitfäden zu verschiedenen Vermögenswerten. uDirect bietet auch Telefon- und Online-Kundendienstunterstützung.

Bestes Online-Portal : Die Entrust-Gruppe


Gruppe anvertrauen

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SDIRA-Kunden mit The Entrust Group haben Zugriff auf ein proprietäres Online-Portal, das es ihnen ermöglicht, ihre Transaktionen nahtlos durchzuführen.Entrust Connect, ein Abschnitt innerhalb des Entrust-Kundenportals, bietet auch die Möglichkeit, sie mit zahlreichen alternativen Anlagen zu verbinden, was es zu unserer Wahl als das SDIRA-Unternehmen mit der besten Online-Plattform macht.

Vorteile
  • Umfangreiche Erfahrung als SDIRA-Depotbank

  • Tool für den Zugriff auf kundenbezogene Anlageoptionen

  • Das Online-Portal lässt sich in Finanzplanungstools wie eMoney Advisor integrieren

Nachteile
  • Verwaltungsgebühren am oberen Ende des Spektrums

  • Die Scheckbuchkontrolle muss außerhalb von Entrust eingerichtet werden

Seit 1981 hat sich The Entrust Group zu einem der renommiertesten SDIRA-Unternehmen der Branche entwickelt.Entrust ist insofern einzigartig, als Kunden direkt oder über einen Finanzberater auf ihre Dienstleistungen zugreifen können.Über beide Wege können Kunden auf eine Online-Plattform zugreifen, um ihre Investitionen zu verwalten und nach potenziellen Anlageoptionen zu suchen.Die Plattform integriert auch ihr Beraterportal in eMoney Advisor für Anleger, die eine ganzheitlichere Altersvorsorgeplanung durchführen möchten.Aus diesem Grund haben wir uns für Entrust als das SDIRA-Unternehmen mit der besten Online-Plattform entschieden.

Entrust nimmt seine Rolle als Depotbank ernst und gibt sich alle Mühe, Investoren aufzuklären, indem es Kurse und eine breite Bibliothek mit Online-Inhalten anbietet, die darauf ausgelegt sind, sowohl Investoren als auch Berater über selbstgesteuerte IRAs und alternative Anlagen aufzuklären.Der einzige Nachteil ist, dass Entrust keine Scheckbuchkontrolle bietet, was den Kunden mehr Investitionsflexibilität bietet.Es stellt jedoch Ressourcen bereit, um Kunden bei der Einrichtung ihrer eigenen Scheckbuch-LLC zu unterstützen.

Die von Entrust erhobenen Gebühren entsprechen denen anderer SDIRA-Unternehmen.Es erhebt eine Kontoeinrichtungsgebühr von 50 USD sowie jährliche Verwaltungsgebühren, die auf der Anzahl der auf dem Konto gehaltenen Vermögenswerte oder der Größe des Kontos basieren und zwischen 199 USD und 2.299 USD pro Jahr liegen.Transaktionsgebühren, die für jeden Kauf, Verkauf oder Umtausch eines Vermögenswerts erhoben werden, können zwischen 0 und 250 US-Dollar liegen.

Die Kontoeinrichtung ist bei Entrust relativ einfach und dauert weniger als 10 Minuten zum Öffnen und Einzahlen.Konten können direkt bei Entrust oder über einen unabhängigen Finanzberater eingerichtet werden.In beiden Fällen müssen Kunden selbst eine LLC gründen, wenn sie Scheckbuchkontrolle wünschen.Vertrauen wird bei diesem Prozess helfen, aber die Kunden pflegen es selbst.Der Kundenservice von Entrust ist mit einem Team interner Fachleute überdurchschnittlich, und Kunden haben Zugang zu einer Reihe von Tools zur Anlegerschulung, die ihnen helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.

Beste Anlegererfahrung : Alto IRA


Alto IRA

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Alto IRA ist ein relativer Neuling bei SDIRA-Investitionen und hat einen benutzerfreundlichen, optimierten, automatisierten Prozess für Investitionen in alternative Anlagen geschaffen, der uns zum SDIRA-Anbieter mit der besten Anlegererfahrung macht.

Vorteile
  • Technologieplattform optimiert den Anlageprozess

  • Schnelle, einfache Online-Einrichtung

  • Niedrige Gebühren

Nachteile
  • Relativer Neuling

  • Etwas komplizierte Gebührenstruktur

  • Deal-Sponsoren müssen ein Konto erstellen

Seit seiner Gründung im Jahr 2018 hat sich Alto IRA zum Ziel gesetzt, SDIRA-Investitionen in alternative Anlagen zu demokratisieren, um allen Anlegern die Möglichkeit zu geben, höhere Renditen und eine Diversifizierung ihrer IRAs anzustreben.Aus diesem Grund steht Alto auf unserer Liste als SDIRA-Anbieter mit der besten Anlegererfahrung.

Typischerweise kann die Einrichtung und Investition in SDIRAs für die meisten Anleger kompliziert und etwas teuer sein.Die skalierbare Technologieplattform von Alto dreht das für Investoren mit ihrem benutzerfreundlichen und kostengünstigen automatisierten Prozess um.

Investoren haben über die Plattform von Alto, die mit Immobilienkreditunternehmen, Krypto-Börsen, Angel-Investing-Fonds und vielen anderen alternativen Investmentanbietern zusammenarbeitet, Zugang zu einer breiten Palette alternativer Investments, um Investitionsmöglichkeiten zu erleichtern.Mit Altos Scheckheft-IRA haben Kunden maximale Kontrolle für eine bessere Verwaltung ihrer Immobilieninvestitionen.Zusätzlich zu SDIRAs unterstützt Alto traditionelle IRAs, Roth IRAs und SEP-IRAs.

Alto wollte SDIRA-Investitionen schon immer für die meisten Anleger erschwinglich machen.Es gibt zwei Preisstufen: Pro für 25 $ pro Monat und Starter für 10 $ pro Monat.Sie können diese jährlich bezahlen, um zwei Monatsgebühren zu sparen.Mit dem Pro-Plan können Sie Ihr eigenes Geschäft einbringen, während Sie mit dem Starter-Plan auf Investitionen innerhalb des Partnernetzwerks von Alto beschränkt sind.Alto verfügt über viele Investitionspartner, obwohl der Zugang für diejenigen mit dem Starter-Plan möglicherweise eingeschränkt ist.Für Investitionen fallen Gebühren an, darunter 10 bis 50 US-Dollar für Partnerinvestitionen und 75 US-Dollar für Privatinvestitionen.

Die Kontoeinrichtung von Alto wird durch einen automatisierten Online-Prozess optimiert – schnell und einfach.Kunden profitieren von derselben Technologie für die Verwaltung ihrer Konten und die Erleichterung von Transaktionen.Der Kundenservice ist facettenreich mit Online- und Telefonsupport.

Am besten für größere Portfolios : Raketen-Dollar


Raketen-Dollar

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Rocket Dollar, ein weiterer relativer Neuling, hat mehrere SDIRA-Anlageinnovationen eingeführt, darunter eine pauschale monatliche Verwaltungsgebühr von 15 USD, die sich besonders gut für größere Portfolios eignet.

Vorteile
  • Niedrige Gebührenstruktur, die für größere Portfolios günstig ist

  • Schnelle, einfache Kontoeinrichtung

  • Richtet automatisch die Scheckbuchkontrolle ein

  • Unterstützt selbstgesteuertes Solo-401(k)

Nachteile
  • Erst seit 2018 in Betrieb

  • Hohe Einrichtungsgebühr

Rocket Dollar wurde 2018 gegründet und hat sich im SDIRA-Bereich bereits einen Namen gemacht.In Bezug auf Investitionsverfügbarkeit und Benutzerfreundlichkeit konkurriert es mit den Besten.Aber für Anleger mit größeren Portfolios – denken Sie an IRA-Rollover-Konten oder SEP-IRAs und Solo-401(k)s mit größeren jährlichen Beiträgen – kann es die kostengünstigste SDIRA sein.

Mit Rocket Dollar werden Kunden automatisch mit einer Scheckbuch-LLC eingerichtet, die ihnen mehr Investitionsmöglichkeiten bietet.Zusätzlich zu den standardmäßigen alternativen Anlageoptionen von Immobilien, Edelmetallen, Kryptowährungen und Private Equity hat sich Rocket Dollar mit mehreren Crowdfunding-Plattformen zusammengetan, um Crowdfunding-Immobilien und Peer-to-Peer-Darlehen anzubieten.

Die Gebührenstruktur von Rocker Dollar ist einzigartig und kann für Anleger mit größeren Portfolios sehr attraktiv sein, da es keine gleitende Kostenskala basierend auf der Höhe des Vermögens gibt.Rocket Dollar erhebt eine Pauschalgebühr von 15 $ pro Monat.Die Einrichtungsgebühr beträgt 360 US-Dollar, was höher ist als bei den meisten Mitbewerbern, aber zumindest ist es eine einmalige Gebühr.Anleger, die Premium-Services wünschen, können eine Einrichtungsgebühr von 600 $ und eine monatliche Gebühr von 30 $ für ein Rocket Dollar Gold-Konto zahlen.

Kunden können ihre SDIRA online in weniger als 10 Minuten ohne Mindesteinzahlung einrichten.Kunden können über ihr RocketDollar.com-Dashboard auf den Kundensupport zugreifen.Gold-Kunden können jederzeit eine spezielle Support-Hotline anrufen.Alle Kunden haben Zugang zum Account-Service-Team, um Hilfe bei der Kontaktaufnahme mit einem der Investmentpartner von Rocket Dollar zu erhalten.

Was ist eine selbstgesteuerte IRA?

Ein selbstgesteuertes IRA (SDIRA) ist ein spezialisiertes Konto, das von einer Depotbank oder einem Administrator eingerichtet wird und es Ihnen ermöglicht, in viele verschiedene Arten von alternativen Anlagen zu investieren.Beliebte Anlagemöglichkeiten sind Immobilien, Edelmetalle, eng gehaltene Unternehmen, Kryptowährungen, Steuerpfandrechte und private Darlehen.Abgesehen von dieser Investitionsflexibilität ähneln SDIRAs traditionellen IRAs, mit denselben Steuervorteilen und Beitragsbeschränkungen.

Da Depotbanken keine Anlageberatung anbieten, müssen die Anleger selbst die erforderliche Due-Diligence-Prüfung der Anlageoptionen durchführen.Aus diesem Grund kann die Investition in SDIRAs besonders riskant sein.Darüber hinaus können die Regeln und Beschränkungen für die Einrichtung und Investition in SDIRAs kompliziert sein, was ein Prüfungsrisiko beim IRS darstellt.SDIRA-Anleger sollten sich bei der Einrichtung oder Investition in ein SDIRA immer mit einem Steuerberater beraten.

Was kostet eine selbstgesteuerte IRA?

Die meisten SDIRA-Depotbanken erheben drei Gebührensätze: Eine Einrichtungsgebühr, eine jährliche Verwaltungsgebühr und eine Transaktionsgebühr.Für die Depotbanken in unserem Test reicht die Einrichtungsgebühr von 0 bis 360 US-Dollar.Die meisten Depotbanken erheben eine jährliche Verwaltungsgebühr, die auf einer gleitenden Skala der Größe des Anlagekontos basiert und von 150 $ bis über 2.000 $ reicht.Einige der Depotbanken in unserer Bewertung erheben wettbewerbsfähigere Verwaltungsgebühren, die von einer monatlichen Pauschalgebühr von 15 $ bis zu einer jährlichen Pauschalgebühr von 360 $ reichen.

Die meisten Depotbanken erheben außerdem eine Transaktionsgebühr, in der Regel zwischen 35 und 250 US-Dollar pro Kauf, Verkauf oder Umtausch, je nach Größe der Transaktion.Einige der Depotbanken auf unserer Liste erheben keine Transaktionsgebühr.

Wer sollte eine selbstgesteuerte IRA erhalten?

Ein SDIRA eignet sich am besten für erfahrene und versierte Anleger, die mit den Renditen oder der Diversifizierung, die durch traditionelle Anlagen verfügbar sind, nicht zufrieden sind.Die Investition in alternative Anlagen bietet die Möglichkeit, höhere Renditen zu erzielen, ist jedoch mit einem entsprechenden Risiko verbunden.Viele alternative Anlagemöglichkeiten sind Anlegern mit einem höheren Einkommen oder Vermögen vorbehalten.Aber es gibt viele Anlagemöglichkeiten für kleinere Anleger, aber es liegt in ihrer Verantwortung, die Risiken zu verstehen.

Wie wir die besten selbstgesteuerten IRA-Unternehmen ausgewählt haben

Da die Vorlieben und Bedürfnisse der Anleger sehr unterschiedlich sein können, ist die Wahl der richtigen SDIRA-Depotbank von entscheidender Bedeutung.Wir haben ein Dutzend der besten SDIRA-Depotbanken anhand mehrerer Faktoren überprüft.Wir haben alle Unternehmen auf der Grundlage ihres Rufs in der Branche überprüft.Dann haben wir so kritische Faktoren wie die Bandbreite der verfügbaren Anlageoptionen, ob sie Scheckbuchkontrolle boten und die einfache Kontoeinrichtung untersucht.Wir haben auch die Wettbewerbsfähigkeit ihrer Gebühren sowie die Qualität des Kundenservice berücksichtigt.Wir haben unsere Auswahl dann auf die besten SDIRA-Depotbanken aufgrund ihrer Attraktivität für Anleger in sechs verschiedenen Kategorien eingegrenzt, die sich als die wichtigsten für Anleger erwiesen haben.