Fidelity Investments vs. Robinhood

Wichtig

  • Am 17. August 2022 gab Robinhood bekannt, dass es eine Reihe von Verbesserungen seiner Diagrammfunktionen eingeführt hat.Diese Verbesserungen, die sich auf das konzentrieren werden, was das Unternehmen behauptet, "sind die am häufigsten nachgefragten Funktionen" von seinen aktiven Trader-Kunden, und die dazu beitragen werden, einige der Bedenken auszuräumen, die wir zum Zeitpunkt der ursprünglichen Veröffentlichung dieser Bewertung hatten bis Anfang Oktober vollständig umgesetzt sein.
  • Am 17. Mai 2022 gab Robinhood bekannt, dass es eine brandneue Web3-Wallet ohne Verwahrung baut.Das Unternehmen wird im Spätsommer damit beginnen, Wartelistenkunden zur Teilnahme an seinem Beta-Programm einzuladen und das Produkt bis Ende 2022 allen Robinhood-Kunden allgemein zur Verfügung zu stellen.
  • Am 26. April 2022 kündigte Fidelity Investments die Einführung eines Digital Assets Account (DAA) an, das es Plan-Sponsoren ermöglichen wird, ihren Teilnehmern über eine Investitionsoption in der Kernplan-Aufstellung ihres Plans Zugang zu Bitcoin zu bieten.

Fidelity und Robinhood unterscheiden sich grundlegend darin, dass Fidelity ein etabliertes Full-Service-Maklerunternehmen ist und Robinhood ein neuer Akteur ist, der viel öffentliche Aufmerksamkeit erhalten hat, sowohl im Guten als auch im Schlechten.Fidelity wurde 1946 gegründet und hat sich zu einer bedeutenden Kraft im Online-Brokerage-Bereich entwickelt.Robinhood wurde 2013 gegründet und hat sich als Disruptor in der traditionellen Maklerbranche hervorgetan.Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass das aktuelle Angebot von Robinhood im Vergleich zu Legacy-Brokern wie Fidelity mangelhaft ist.Obwohl sowohl Fidelity als auch Robinhood eine beliebte Wahl für Gelegenheitsinvestoren und Händler sind, werden wir uns einige der wichtigsten Unterschiede zwischen den beiden Brokern ansehen, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welcher der richtige für Sie und Ihre Anlagebedürfnisse ist.

Investitionen in Kryptowährungen, dezentrale Finanzen (DeFi) und andere Initial Coin Offerings (ICOs) sind sehr riskant und spekulativ, und die Märkte können extrem volatil sein.Konsultieren Sie einen qualifizierten Fachmann, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen.Dieser Artikel ist keine Empfehlung von Investopedia oder dem Verfasser, in Kryptowährungen zu investieren, noch kann die Genauigkeit oder Aktualität der Informationen garantiert werden.

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Neu und bemerkenswert

Am 7. April 2022 gab Robinhood bekannt, dass es Crypto Wallets für jede berechtigte Person auf der Warteliste von WenWallets mit mehr als zwei Millionen Personen einführt.Nach Angaben des Unternehmens können alle berechtigten Kunden, die sich für die Warteliste angemeldet haben, alle derzeit auf Robinhood verfügbaren Kryptowährungen senden und empfangen.

Benutzerfreundlichkeit

Fidelity und Robinhood unterscheiden sich stark, wenn es um das Erscheinungsbild ihrer Plattformen geht.Fidelity ist ziemlich nahtlos und einfach zu bedienen.Die Eröffnung eines Maklerkontos ist einfach und die Website ist einfach zu navigieren, sobald Sie die zahlreichen Untermenüs gefunden haben.Sie können auch die Suchleiste oben auf jeder Seite verwenden, wenn Sie nicht finden, wonach Sie suchen.Robinhood ist jedoch noch einfacher zu bedienen und bietet ein einzigartiges Benutzererlebnis.Dank einer mobilen App mit klarem Design, die sich auf das Wesentliche konzentriert, ist Robinhood eine einfache Wahl für Anleger, die hauptsächlich mobile Geräte zur Verwaltung ihrer Konten verwenden.Eine Einschränkung ist, dass Sie nur sehr wenig tun können, um die Robinhood-App an Ihr gewünschtes Handelserlebnis zu personalisieren oder anzupassen.Im Gegensatz dazu ist das Active Trader Pro-Programm von Fidelity vollständig anpassbar.Trotzdem hat Robinhood die Fidelity in Bezug auf die Benutzerfreundlichkeit.

Handelserfahrung

Desktop-Handelserfahrung

Das Handelserlebnis auf den Web- und Mobilplattformen von Robinhood ist schnell, einfach und optimiert.Für neue Investoren hat Robinhood die für den Handel notwendige Funktionalität, aber erfahrenere Investoren werden die Handelsplattform als weniger als angemessen empfinden.Darüber hinaus sind auf der Webplattform keine Anpassungsfunktionen verfügbar.Andererseits hat die Handelserfahrung von Fidelity einen nahtlosen Arbeitsablauf.Die Plattformen von Fidelity sind außerdem hochgradig anpassbar, sodass Sie personalisierte Layouts erstellen, Handelsstandards festlegen, Hotkeys festlegen und so weiter können.Die Plattformen von Fidelity unterstützen auch den Handel aus Charts oder das Platzieren von Basket-Trades – Funktionen, die bei Robinhood nicht verfügbar sind.Sowohl Fidelity als auch Robinhood verfügen über Handelserfahrungen, die für neue Investoren geeignet sind, aber wir glauben, dass Fidelity in dieser Kategorie einen klaren Vorteil hat, da es Investoren aller Erfahrungsstufen bedienen kann.

Mobile Handelserfahrung

Robinhood ist ein Mobile-First-Brokerage, das sich an Anleger richtet, die eine einfache Trading-App ohne Schnickschnack wollen.In Anbetracht dessen ist das mobile Erlebnis von Robinhood das, was viele seiner Benutzer anzieht.Obwohl die Angebotsinformationen von Robinhood in Echtzeit übertragen werden, bietet es nicht die gleichen detaillierten Tools wie größere traditionelle Broker wie Fidelity.Beispielsweise haben Sie nicht die Möglichkeit, direkt vom Chart aus zu handeln, die Plattform unterstützt keine bedingten Orders und Sie können nicht mehrere Orders gleichzeitig eingeben oder Orders für eine spätere Eingabe bereitstellen.Im Gegensatz dazu ist das mobile Angebot von Fidelity umfassend und bietet im Wesentlichen die gleiche Funktionalität wie die Desktop-Handelsplattform.Fundamentalanalysen und Diagramme sind in der App jedoch eingeschränkt, und Sie können keine bedingten Orders über Mobilgeräte aufgeben.Allerdings hat Fidelity kürzlich eine Beta-Version eingeführt, die viele der neuen von seinen Benutzern angeforderten Funktionen unterstützt.Insgesamt ist das mobile Angebot von Fidelity umfassender und robuster als das von Robinhood, und wir fanden, dass es die bessere Plattform ist, wenn es um das komplette mobile Handelserlebnis geht.

Angebotsspektrum

Fidelity-Kunden können aufgrund des breiten Angebots des Brokers mit einer Vielzahl von Anlageklassen handeln.Eine bemerkenswerte Einschränkung ist, dass Fidelity keine Futures, Futures-Optionen oder Kryptowährungshandel anbietet.Andererseits können Sie mit Robinhood Kryptowährungen auf demselben Konto handeln, das Sie für Aktien und Optionen verwenden.Darüber hinaus hat Robinhood im Vergleich zu Fidelity ein sehr begrenztes Angebot, sodass Fidelity in dieser Kategorie die Nase vorn hat.

Treue vs.Angebotspalette von Robinhood
Anlage Treue Robin Hood
Leerverkäufe Ja Nein
Investmentfonds 10.000+ 0 Investmentfonds
Fesseln Ja Nein
Futures/Rohstoffe Nein Nein
Futures-Optionen Nein Nein
Komplexe Optionen Ein- und mehrbeinig Ein- und mehrbeinig
Robo-Advisory Ja Nein
Kryptowährung Nein Ja
Internationaler Austausch Ja Nein
Devisen Ja Nein
Anteilsbruchteile Ja Ja
OTCBB und Penny Stocks Ja Ja

Auftragsarten

Robinhood hat eine begrenzte Anzahl von Ordertypen.Sie können entweder Market-Orders oder Limit-Orders für die verfügbaren Assets eingeben.Sie können keine bedingten Bestellungen eingeben.Im Vergleich dazu unterstützt Fidelity zahlreiche Ordertypen im Internet und auf Active Trader Pro-Plattformen, einschließlich der üblichen Orders, die bei den meisten Brokern verfügbar sind, zusätzlich zu den bedingten Orders.Es ist wichtig zu beachten, dass bedingte Bestellungen in der mobilen App von Fidelity nicht verfügbar sind.Beide Broker erlauben ihren Kunden, beim Verkauf bestimmte Steuerlose auszuwählen.Insgesamt hat Fidelity in dieser Kategorie die Oberhand über Robinhood, da es insgesamt eine größere Auswahl an Bestellungen bietet, auch wenn nicht alle Bestellungen auf dem Handy verfügbar sind.

Handelstechnologie

Fidelity verwendet eine proprietäre Smart-Order-Routing-Technologie, die den besten verfügbaren Preis sucht.Die durchschnittliche Ausführungsgeschwindigkeit beträgt 0,05 Sekunden, und 87,36 % der Aktien sind preisverbessert, d. h. ein Verkauf über dem Geldkurs oder ein Kauf unter dem Angebot.Wenn Sie eine marktfähige Order über 1.000 Aktien ausführen, sparen Sie durchschnittlich 19,24 USD bei der Transaktion im Vergleich zum Kurs bei der Ordereingabe.Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern veröffentlicht Robinhood seine Handelsstatistiken nicht.Dieser Mangel an Transparenz und die jüngsten Ereignisse im Zusammenhang mit Handelsbeschränkungen können dazu führen, dass sich Anleger fragen, ob Robinhood tatsächlich nach den besten Preisen für Kundengeschäfte sucht.Da die Preisverbesserung von Fidelity deutlich über dem Branchendurchschnitt liegt, hat es einen klaren Vorteil gegenüber Robinhood für seine Handelstechnologie.

Kosten

Sowohl Robinhood als auch Fidelity sind insofern ähnlich, als sie den provisionsfreien Handel für Aktien, ETFs und Optionskontrakte anbieten.Darüber hinaus fallen bei beiden Brokern keine Kontoeröffnungsgebühren, Kontoinaktivitätsgebühren oder Gebühren für Inlandsüberweisungen an.Während Robinhood jedoch 75 US-Dollar für die Übertragung Ihres Kontos von der Plattform verlangt, tut Fidelity dies nicht.Der Handel auf Margin erfordert ein Robinhood Gold-Abonnement für 5 $ pro Monat, das 1.000 $ Margin beinhaltet.Für eine Margennutzung über 1.000 $ werden 3,5 % Zinsen berechnet, was relativ niedrig ist.Bei Fidelity beträgt der Margenzins 9,075 % für ein Guthaben von 10.000 USD und 7,575 % für 100.000 USD, was unter dem Branchendurchschnitt liegt.

Beide Broker verdienen Geld mit Zinsen aus Bargeld, Margenzinsen, Portfolio-Margining, Aktienleihprogrammen und Zahlungen für den Auftragsfluss.Fidelity ist jedoch viel transparenter in Bezug auf die Zahlung für die Auftragsflussaktivität.Der Broker akzeptiert keine PFOF für Aktiengeschäfte.Obwohl die Kosten für die Zusammenarbeit mit diesen Brokern relativ ähnlich sind, glauben wir, dass Fidelity das bessere Angebot und ein gesünderes Maß an Kostentransparenz bietet.

Konto- und Rechercheeinrichtungen

Fidelity verfügt über alle Konto- und Recherchemöglichkeiten, die Sie von einem großen Broker erwarten würden.Dazu gehören flexible Screener, Generatoren von Handelsideen, erweitertes Charting, Zugang zu interner und externer Forschung und mehr.Im Gegensatz zu Fidelity hat Robinhood keine Screener für Aktien, ETFs, Investmentfonds oder Optionen.Es bietet auch keine Tools, Rechner oder Handelsideengeneratoren.Robinhood bietet Nachrichten, Recherchen von Drittanbietern und Dividenden-Reinvestitionspläne, aber dies sind grundlegende Funktionen, die Sie von einem Online-Broker erwarten würden.Obwohl das Gesamtkonto und die Forschungseinrichtungen von Robinhood im Vergleich zu größeren Konkurrenten mager sind, hat es einige nützliche Funktionen, darunter Cash Sweeps und grundlegende Charts.Insgesamt ist aber klar, dass Fidelity die Nase vorn hat, wenn es um Account- und Recherche-Annehmlichkeiten geht.

Portfolioanalyse

Auch hier bietet Robinhood nur sehr wenige Portfolioanalysen, insbesondere im Vergleich zu seinen größeren Konkurrenten.Sie können Salden, Margen und Kaufkraft in Echtzeit sehen, aber das war es auch schon.Der Startbildschirm zeigt ein eintägiges Diagramm Ihres Portfoliowerts und Sie können unten im Diagramm auf einen anderen Zeitraum klicken oder tippen, um bestimmte Daten und Werte anzuzeigen.Es gibt keine Vermögensallokationsanalyse, interne Rendite oder Möglichkeit, die steuerlichen Auswirkungen eines geplanten Handels zu schätzen.Es gibt auch kein Handelsjournal.

Im Gegensatz dazu bietet Fidelity eine Vielzahl von Tools, mit denen Sie herausfinden können, ob Ihr Portfolio auf Kurs ist.Als Kunde können Sie einen Überblick über Ihre Top-Positionen und Ratings, Vermögensallokation, Aktienanalyse und Rentenanalyse sehen.Sie können auch nicht realisierte und realisierte Gewinne/Verluste, Kontostände, Marge, Kaufkraft und interne Rendite in Echtzeit sehen.Aus diesen Gründen sind Anleger, die verschiedene Kennzahlen zu ihrem Portfolio verfolgen möchten, mit Fidelity besser bedient, da der Broker in dieser Kategorie einen großen Vorteil gegenüber Robinhood genießt.

Ausbildung

Obwohl sowohl Robinhood als auch Fidelity Bildungsressourcen für ihre Kunden bereitstellen, sind die Bildungsangebote von Robinhood nicht so robust, wie sie es sein sollten, wenn man bedenkt, dass es sich um einen Broker handelt, dessen Zielkunde neu im Investieren ist.Robinhood bietet derzeit Snacks an, einen Podcast, einen Newsletter und eine Videoserie, die seinen Kunden jeden Wochentag die wichtigsten Finanznachrichten des Tages liefert.Es bietet auch eine Lernressource, die Finanzinformationen, Definitionen und Markterläuterungen bietet, um Sie über finanzielle Begriffe und Konzepte zu informieren.

Das Fidelity Learning Center ist im Vergleich robust und bietet Bildungsinhalte in verschiedenen Formaten, darunter Artikel, Videos, Webinare, Infografiken und aufgezeichnete Webinare.Fidelity veranstaltet auch interaktive Coaching-Sitzungen mit dem „Trading Strategy Desk“, wo Sie Fragen mit einem professionellen Trading-Coach diskutieren können.Darüber hinaus bietet Fidelity Inhalte, die Sie durch große Veränderungen im Leben führen sollen, einschließlich Heirat und Partnerschaft, Scheidung, Navigation auf dem College-Weg, Verlust eines geliebten Menschen, Kauf eines Eigenheims und so weiter.Abgerundet wird das Bildungsangebot von Fidelity durch ein Investitions-Glossar, einen umfassenden FAQ-Bereich und einen Gastzugang für Nicht-Kunden zur Nutzung der Forschungs- und Bildungsangebote.Alles in allem hat Fidelity ein solides Bildungsangebot und schlägt Robinhood in dieser Kategorie erneut.

Kundendienst

Im Vergleich dazu unterscheidet sich der Kundenservice von Fidelity und Robinhood erheblich.Da es keine Telefonnummer gibt, können Sie Robinhood nicht um Hilfe bitten.Sie können jedoch Ihre eigene Rufnummer für einen Rückruf eingeben.Darüber hinaus verfügt Robinhood über Chatbox-Funktionen, und der gesamte Kundenservice erfolgt über die Website oder App.Vielleicht hat sich Robinhood aufgrund dieses reinen Web-Ansatzes keinen guten Ruf für seinen Kundenservice erworben.Umgekehrt hat Fidelity eine 24/7-Telefonleitung sowie eine Chatbox.Sie können auch mit einem Live-Broker sprechen oder online mit einem Live-Agenten chatten.Wir haben festgestellt, dass Fidelity beim Kundenservice einen großen Vorteil gegenüber Robinhood hat.

Sicherheit

Beide Online-Broker ähneln sich in den implementierten Sicherheitsmaßnahmen.Die beiden Plattformen unterstützen Zwei-Faktor-Authentifizierung, biometrische Erkennung sowie zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen für unbekannte Geräte.Obwohl die Zwei-Faktor-Authentifizierung für Robinhood-Benutzer optional ist, ist sie für Transaktionen mit hohem Risiko bei Fidelity erforderlich.

Robinhood ist Mitglied der Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die Wertpapierkunden ihrer Mitglieder bis zu 500.000 USD (einschließlich 250.000 USD für Barforderungen) schützt. Robinhood hat jedoch keine SIPC-Überschussversicherung.Fidelity hat eine SIPC-Überschussversicherung mit einem Limit von 1,9 Millionen US-Dollar für nicht angelegte Barmittel.Laut Fidelity ist dies der maximale überschüssige SIPC-Schutz, der derzeit in der Maklerbranche verfügbar ist.

In Bezug auf die Zuverlässigkeit hat Fidelity keine weit verbreiteten oder schwerwiegenden Plattformausfälle gemeldet, und das Identity Theft Research Center hat keine signifikanten Datenschutzverletzungen gemeldet.Gleichzeitig hat Robinhood in den letzten 4 Jahren Datenschutzverletzungen gemeldet.Die jüngste war im Jahr 2021 und betraf Millionen von Kunden.Obwohl beide Broker Sicherheitsfunktionen gemeinsam haben, hat Fidelity in dieser Kategorie einen Vorteil gegenüber Robinhood aufgrund seiner zusätzlichen Funktionen und der allgemeinen Zuverlässigkeit.

Unser Urteil

Die Konkurrenz zwischen Robinhood und Fidelity ist nicht eng.Fidelity ist eines der vielseitigeren Maklerunternehmen auf dem Markt und kann für Privatanleger und Händler aller Erfahrungsstufen gut geeignet sein.Buy-and-Hold-Anleger werden wahrscheinlich alle Tools, die sie benötigen, auf der Webplattform finden, während aktivere Investoren und Händler Active Trader Pro verwenden können, das mehr Schnickschnack und mehr Anpassungsoptionen bietet.

Während Robinhood der Ort sein könnte, an dem Sie sich an das Investieren gewöhnen können, gibt es andere gebührenfreie Broker mit mehr Ressourcen, die eine ernsthafte Überlegung wert sind.Wenn Sie ein aktiver Investor oder Trader sind, gibt es viel bessere Optionen auf dem Markt, da Robinhood keine robusten Charts, Screener, Tools usw. unterstützt.Anleger sollten bei der Entscheidung, Robinhood als Online-Handelsplattform zu nutzen, auch den Mangel an Transparenz in Bezug auf die Zahlung für den Auftragsfluss und andere Probleme berücksichtigen.In diesem Match hat Fidelity ein weitaus besseres Gesamtangebot als Robinhood.

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