Las mejores compañías de IRA autodirigidas

Las mejores compañías de IRA autodirigidas
Las mejores compañías de IRA autodirigidas
  • Fideicomiso de capital
  • IRA financiera
  • uDirect IRA
  • El grupo confiar
  • Alto IRA
  • dólar cohete
  • ¿Qué es una cuenta IRA autodirigida?
  • ¿Cuánto cuesta una cuenta IRA autodirigida?
  • ¿Quién debe obtener una cuenta IRA autodirigida?
  • Metodología

mejor en general : Fideicomiso de capital


Fideicomiso de capital

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Como proveedor de SDIRA desde 1984 con más de $34 mil millones en activos invertidos, Equity Trust ha forjado la combinación correcta de experiencia, capacidades de inversión y enfoque en el cliente para sobresalir como la mejor empresa de SDIRA en general.

ventajas
  • Amplia experiencia como custodio SDIRA

  • Sin tarifas de transacción

  • Atención personalizada al cliente a través de 400 especialistas

  • Acceso a inversiones tradicionales (es decir, acciones, bonos, ETF)

Contras
  • Tarifas administrativas en el extremo superior del espectro

  • Sin control de chequera

En el campo competitivo de SDRIA, la experiencia cuenta, y Equity Trust tiene mucha.Ha puesto a trabajar su visión retrospectiva para crear una oferta integral respaldada por un servicio al cliente superior, lo que lo convierte en nuestra elección como el mejor proveedor general de SDIRA.

La incursión inicial de Equity Trust en la inversión SDIRA se centró en inversiones inmobiliarias.Desde entonces, se ha diversificado en el espectro completo de inversiones alternativas, que incluyen capital privado, metales preciosos, certificados de gravamen fiscal, criptomonedas y monedas extranjeras.Establecida inicialmente como una firma de valores, Equity Trust también ofrece a los inversionistas de SDIRA acceso a acciones, bonos y ETF.

Si bien sus tarifas de administración anuales ($225 a $2,250 según la cantidad de inversiones o el tamaño de la cuenta) son un poco más altas que las de algunos de sus pares, Equity Trust no cobra ninguna tarifa de transacción, lo que lo hace más rentable para los inversionistas que anticipan más de unas pocas transacciones en sus cuentas cada año.La tarifa de configuración de la cuenta en línea es de $50. Es de $75 si se configura con una solicitud en papel.

La única desventaja de Equity Trust es que no ofrece control de chequera.Los clientes deben dar instrucciones a Equity Trust para invertir fondos de sus cuentas.Si bien eso puede ser engorroso para los clientes que desean tener más control sobre su efectivo, los clientes pueden acceder a más de 400 especialistas para ayudarlos a facilitar las transacciones.

Además de los especialistas que también están disponibles para ayudar a los clientes a lo largo del proceso de configuración, inversión y mantenimiento, Equity Trust brinda excelentes herramientas educativas para ayudar a los clientes a comprender sus opciones de inversión.

Lo mejor para la protección de auditoría : IRA financiera


IRA financiera

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Invertir en SDIRA puede invitar al escrutinio del IRS, pero IRA Financial lo respalda si alguna vez se somete a una auditoría, por lo que es nuestra elección como la mejor firma de SDIRA para la protección de auditoría.

ventajas
  • Protección de auditoría

  • Recursos educativos en línea

  • Control de chequera

  • Tarifa de custodia anual baja

Contras
  • Proceso de configuración de cuenta engorroso

Fundada en 2010, IRA Financial está ganando terreno en el espacio SDIRA al diferenciarse como la única empresa que respalda a sus clientes en caso de que se sometan a una auditoría del IRS, lo que la convierte en nuestra elección como la mejor SDIRA para la protección de auditoría.

Entre la estructuración de una SDIRA y las transacciones que ocurren dentro de ellas, su complejidad puede invitar al escrutinio del IRS, por lo que es esencial saber que está trabajando con una empresa que está dispuesta a apoyarlo.La firma fue establecida por un equipo de especialistas en impuestos con un profundo conocimiento de las innumerables reglas y restricciones que rigen las SDIRA.

IRA Financial ofrece una chequera IRA que brinda acceso a una gama completa de opciones de inversión alternativas, que incluyen bienes raíces, metales preciosos, capital privado, préstamos privados, monedas extranjeras y criptomonedas.IRA Financial ofrece SDIRA sin control de chequera, pero su chequera IRA ofrece muchas más opciones de inversión y es más rentable.

Hay una tarifa única de establecimiento de $999 por abrir una chequera IRA LLC, y los clientes pagan una tarifa de custodia anual de $360.No pagará ninguna tarifa de transacción cuando compre, venda o intercambie una inversión.

Configurar una SDIRA con IRA Financial puede ser algo engorroso.Si bien el proceso puede iniciarse en línea, requiere algunos pasos adicionales que deben completarse por teléfono con la ayuda de un especialista en cuentas financieras de IRA.

Lo que le puede faltar a IRA Financial en su proceso de configuración, lo compensan con un servicio al cliente confiable.Los clientes tienen acceso a representantes de servicio al cliente a través de chat en línea y teléfono.Los clientes también tienen acceso a muchas herramientas educativas y guías específicas de inversión para ayudarlos a comprender los diferentes tipos de inversiones.

Lo mejor para invertir en bienes raíces : uDirect IRA


uDirect IRA

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uDirect IRA comenzó especializándose en inversiones inmobiliarias SDIRA.La empresa mantiene esa ventaja en la actualidad, lo que la convierte en nuestra elección como la mejor empresa SDIRA para invertir en bienes raíces.

ventajas
  • Amplia experiencia y recursos para la inversión inmobiliaria

  • Control de chequera

  • Tarifa administrativa anual baja

Contras
  • Proceso de configuración no muy simplificado

Fundada por expertos en bienes raíces, uDirect IRA ofrece una chequera IRA con una amplia gama de opciones de inversión, pero con una fuerte inclinación hacia las inversiones inmobiliarias, como bienes inmuebles, pagarés inmobiliarios, REIT y certificados de gravamen fiscal.Eso hace que uDirect IRA sea nuestra elección como la mejor compañía de SDIRA para invertir en bienes raíces.

Además de una variedad más amplia de inversiones inmobiliarias, la chequera IRA de uDirect brinda acceso a una gama completa de opciones de inversión, incluidas compañías de capital cerrado, préstamos privados, financiamiento de cuentas por cobrar, juicios, acuerdos legales y metales preciosos.Con el control del talonario de cheques, los inversores pueden reaccionar más rápidamente cuando se realizan subastas de bienes raíces y los certificados de gravamen fiscal están disponibles.

Las tarifas de uDirect SDIRA son muy razonables.Cobran una tarifa de apertura de cuenta de $50 y solo $275 al año por los servicios de informes y mantenimiento de registros.Las tarifas de transacción son de $35, pero sus primeras seis transacciones son gratuitas.Los inversores también pagan de $8 a $18 por mes por metales preciosos o almacenamiento de divisas.

La configuración de la cuenta es razonablemente rutinaria con uDirect.Puede iniciar el proceso en línea, pero deberá imprimir y firmar documentos, que se pueden escanear y cargar a través del sitio web.Una vez en marcha, las cuentas se pueden administrar en línea.Los clientes tienen acceso a recursos de educación en línea, incluidas guías de inversión en varios activos. uDirect también brinda soporte de servicio al cliente por teléfono y en línea.

Mejor portal en línea : El grupo confiar


Grupo de confianza

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Los clientes de SDIRA con The Entrust Group tienen acceso a un portal en línea patentado que les permite realizar sus transacciones sin problemas.Entrust Connect, una sección dentro del Portal de clientes de Entrust, también brinda la oportunidad de conectarlos con numerosas inversiones alternativas, por lo que es nuestra elección como la empresa SDIRA con la mejor plataforma en línea.

ventajas
  • Amplia experiencia como custodio SDIRA

  • Herramienta para acceder a las opciones de inversión de los clientes

  • El portal en línea se integra con herramientas de planificación financiera como eMoney Advisor

Contras
  • Tarifas administrativas en el extremo superior del espectro

  • El control de la chequera debe establecerse fuera de Entrust

Desde 1981, The Entrust Group se ha convertido en una de las empresas SDIRA de mayor reputación en la industria.Entrust es único en el sentido de que los clientes pueden acceder a sus servicios directamente oa través de un asesor financiero.Usando cualquiera de las vías, los clientes pueden acceder a una plataforma en línea para administrar sus inversiones y buscar posibles opciones de inversión.La plataforma también integra su portal de asesores a eMoney Advisor para inversores que desean hacer una planificación más holística para la jubilación.Es por eso que Entrust nos elige como la empresa SDIRA con la mejor plataforma en línea.

Entrust se toma muy en serio su papel de custodio y hace todo lo posible para educar a los inversores, ofreciendo cursos y una amplia biblioteca de contenido en línea diseñado para educar tanto a los inversores como a los asesores sobre las cuentas IRA autodirigidas y las inversiones alternativas.La única desventaja es que Entrust no proporciona control de chequera, lo que ofrece a los clientes más flexibilidad de inversión.Sin embargo, proporciona recursos para ayudar a los clientes a establecer su propia LLC de chequera.

Las tarifas cobradas por Entrust están en línea con otras compañías de SDIRA.Cobra una tarifa de apertura de cuenta de $50, así como tarifas administrativas anuales basadas en la cantidad de activos mantenidos en la cuenta o el tamaño de la cuenta, que van desde $199 a $2,299 por año.Las tarifas de transacción cobradas por cualquier compra, venta o intercambio de un activo pueden oscilar entre $0 y $250.

La configuración de la cuenta es relativamente sencilla con Entrust, toma menos de 10 minutos para abrir y financiar.Las cuentas se pueden configurar directamente con Entrust oa través de un asesor financiero independiente.En cualquier caso, los clientes deben establecer una LLC por su cuenta si quieren tener el control de la chequera.Entrust ayudará en ese proceso, pero los clientes lo mantienen solos.El servicio de atención al cliente de Entrust está por encima de la par con un equipo de profesionales internos, y los clientes tienen acceso a un conjunto de herramientas de educación para inversores para ayudarlos a tomar decisiones informadas.

Mejor experiencia para inversores : Alto IRA


Alto IRA

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Relativamente nuevo en la inversión SDIRA, Alto IRA ha creado un proceso automatizado, simplificado y fácil de usar para invertir en inversiones alternativas, lo que lo convierte en nuestra elección como el proveedor SDIRA con la mejor experiencia de inversionista.

ventajas
  • Plataforma tecnológica agiliza proceso de inversión

  • Configuración en línea rápida y fácil

  • Tarifas bajas

Contras
  • relativamente recién llegado

  • Estructura de tarifas algo complicada

  • Los patrocinadores de acuerdos deben crear una cuenta

Desde su creación en 2018, Alto IRA se ha propuesto democratizar SDIRA invirtiendo en inversiones alternativas para empoderar a todos los inversores que buscan mayores rendimientos y diversificación en sus IRA.Por eso, Alto figura en nuestra lista como el proveedor de SDIRA con la mejor experiencia de inversionista.

Por lo general, establecer e invertir en SDIRA puede ser complicado y algo costoso para la mayoría de los inversores.La plataforma de tecnología escalable de Alto invierte eso para los inversores con su proceso automatizado rentable y fácil de usar.

Los inversores tienen acceso a una amplia gama de inversiones alternativas a través de la plataforma de Alto, que se asocia con empresas de préstamos inmobiliarios, intercambios de criptomonedas, fondos de inversión ángel y muchos otros proveedores de inversiones alternativas para facilitar las oportunidades de inversión.Usando la chequera IRA de Alto, los clientes tienen el máximo control para una mejor administración de sus inversiones inmobiliarias.Además de SDIRA, Alto admite IRA tradicionales, Roth IRA y SEP-IRA.

Alto siempre quiso que la inversión en SDIRA fuera asequible para la mayoría de los inversores.Hay dos niveles de precios: el Pro a $25 por mes y el Starter a $10 por mes.Puede pagarlos anualmente para ahorrar dos meses de tarifas.El plan Pro le permite traer su propia oferta, mientras que el plan Starter lo limita a inversiones dentro de la red de socios de Alto.Alto cuenta con muchos socios inversores, aunque el acceso puede ser limitado para aquellos con el plan Starter.Se aplican tarifas a inversiones que incluyen $10 a $50 para inversiones de socios y $75 para inversiones privadas.

La configuración de la cuenta de Alto se simplifica a través de un proceso automatizado en línea, rápido y fácil.Los clientes se benefician de la misma tecnología para administrar sus cuentas y facilitar las transacciones.Su servicio al cliente es multifacético con soporte en línea y telefónico.

Lo mejor para carteras más grandes : dólar cohete


dólar cohete

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Otro relativamente nuevo, Rocket Dollar, ha introducido varias innovaciones de inversión SDIRA, incluida una tarifa administrativa mensual plana de $ 15, que funciona particularmente bien para carteras más grandes.

ventajas
  • Estructura de tarifas bajas favorable para carteras más grandes

  • Configuración de cuenta rápida y fácil

  • Configura automáticamente el control de la chequera

  • Admite solo-401(k) autodirigido

Contras
  • Solo ha estado en funcionamiento desde 2018

  • Alta tarifa de instalación

Fundada en 2018, Rocket Dollar ya ha dejado su huella en el espacio SDIRA.En cuanto a disponibilidad de inversión y facilidad de uso, compite con los mejores.Pero para los inversionistas con carteras más grandes, piense en cuentas de transferencia de IRA o SEP-IRA y Solo-401 (k) con contribuciones anuales más grandes, puede ser la SDIRA más rentable.

Con Rocket Dollar, los clientes se configuran automáticamente con una chequera LLC, lo que les brinda más oportunidades de inversión.Además de las opciones de inversión alternativas estándar de bienes raíces, metales preciosos, criptomonedas y capital privado, Rocket Dollar se ha asociado con varias plataformas de crowdfunding para ofrecer préstamos entre pares y bienes raíces financiados por crowdfunding.

La estructura de tarifas de Rocker Dollar es única y puede ser muy atractiva para los inversores con carteras más grandes porque no hay una escala móvil de costos basada en la cantidad de activos.Rocket Dollar cobra una tarifa fija de $15 al mes.Su tarifa de instalación es de $ 360, que es más alta que la mayoría de sus pares, pero al menos es una tarifa única.Los inversores que desean servicios premium pueden pagar una tarifa de instalación de $600 y una tarifa mensual de $30 por una cuenta Rocket Dollar Gold.

Los clientes pueden configurar su SDIRA en línea en menos de 10 minutos sin depósito mínimo.Los clientes pueden acceder a la atención al cliente a través de su tablero de RocketDollar.com.Los clientes Gold pueden llamar a una línea de soporte especial en cualquier momento.Todos los clientes tienen acceso al equipo de servicio de cuentas para obtener ayuda para conectarse con cualquiera de los socios de inversión de Rocket Dollar.

¿Qué es una cuenta IRA autodirigida?

Una IRA autodirigida (SDIRA) es una cuenta especializada establecida a través de un custodio o administrador que le permite invertir en muchos tipos diferentes de inversiones alternativas.Las opciones de inversión populares incluyen propiedades inmobiliarias, metales preciosos, empresas de capital cerrado, criptomonedas, gravámenes fiscales y préstamos privados.Aparte de esa flexibilidad de inversión, las SDIRA son similares a las IRA tradicionales, con las mismas ventajas fiscales y limitaciones de contribución.

Debido a que los custodios no brindan asesoramiento sobre inversiones, los inversores deben realizar la debida diligencia necesaria sobre las opciones de inversión por su cuenta.Es por eso que invertir en SDIRA puede ser especialmente riesgoso.Además, las reglas y restricciones para establecer e invertir en SDIRA pueden ser complicadas, lo que representa un riesgo de auditoría con el IRS.Los inversionistas de SDIRA siempre deben consultar con un asesor fiscal al establecer o invertir en una SDIRA.

¿Cuánto cuesta una cuenta IRA autodirigida?

La mayoría de los custodios de SDIRA cobran tres conjuntos de tarifas: una tarifa de instalación, una tarifa administrativa anual y una tarifa de transacción.Para los custodios de nuestra revisión, la tarifa de instalación oscila entre $0 y $360.La mayoría de los custodios cobran una tarifa administrativa anual basada en una escala móvil del tamaño de la cuenta de inversión, que va desde $150 hasta más de $2,000.Algunos de los custodios de nuestra revisión cobran tarifas administrativas más competitivas, que van desde una tarifa fija mensual de $15 hasta una tarifa fija anual de $360.

La mayoría de los custodios también cobran una tarifa de transacción, generalmente entre $35 y $250, por compra, venta o intercambio, según el tamaño de la transacción.Un par de los custodios de nuestra lista no cobran una tarifa de transacción.

¿Quién debe obtener una cuenta IRA autodirigida?

Una SDIRA es más adecuada para inversores experimentados e inteligentes que no están satisfechos con los rendimientos o la diversificación disponibles a través de las inversiones tradicionales.Invertir en inversiones alternativas ofrece la oportunidad de obtener mayores rendimientos, pero conlleva un riesgo proporcional.Muchas opciones de inversión alternativas están restringidas a inversores con mayores ingresos o patrimonio neto.Pero hay muchas opciones de inversión disponibles para los inversores más pequeños, pero es su responsabilidad comprender los riesgos.

Cómo elegimos las mejores compañías IRA autodirigidas

Debido a que las preferencias y necesidades de los inversores pueden variar ampliamente, es fundamental elegir el custodio de SDIRA adecuado.Revisamos una docena de los principales custodios de SDIRA en función de varios factores.Examinamos todas las empresas en función de su reputación en la industria.Luego profundizamos en factores críticos como la gama de opciones de inversión disponibles, si ofrecían control de chequera y la facilidad de configuración de la cuenta.También consideramos la competitividad de sus tarifas, así como la calidad del servicio al cliente.Luego redujimos nuestras opciones a los mejores custodios de SDIRA por su atractivo para los inversores en seis categorías diferentes que resultaron ser las más importantes para los inversores.