Las mejores plataformas de negociación para principiantes

Nuestras mejores cuentas de corretaje para principiantes tienen características que ayudan a los nuevos inversores a aprender a medida que comienzan su viaje de inversión.Se seleccionaron las mejores plataformas de negociación para principiantes en función de recursos educativos de primer nivel, fácil navegación, estructuras claras de comisiones y precios, herramientas de construcción de carteras y un alto nivel de servicio al cliente.Algunos corredores en línea para principiantes también ofrecen saldos de cuenta mínimos bajos y cuentas demo para practicar.

TD Ameritrade continúa siendo dominante en nuestras mejores categorías para principiantes.Aunque TD Ameritrade hace bien muchas cosas pequeñas, como proporcionar herramientas y características de acuerdo con las necesidades de un inversor en lugar de empaquetar todo en una sola plataforma o aplicación móvil, la razón principal de su dominio continuo es la educación.

TD Ameritrade reduce las barreras de entrada al mercado al facilitar el aprendizaje para los recién llegados.Esto, combinado con la red de servicio al cliente que TD Ameritrade puede aprovechar, lo ayudó a ganar dos de tres de nuestras categorías de principiantes, además de llevarse el mejor premio general.

Las mejores cuentas de corretaje y plataformas comerciales para principiantes:

  • Mejor corredor para principiantes: TD Ameritrade
  • Mejor bróker para educación de inversores: TD Ameritrade
  • Mejor bróker por facilidad de experiencia comercial: E*TRADE
  • Mejor corredor de servicio al cliente: TD Ameritrade

TD Ameritrade: Lo mejor para principiantes

4.5
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  • Mínimo de cuenta: $0
  • Tarifas: Comisiones gratuitas de negociación de acciones, ETF y opciones por pierna. $0.65 por contrato de opciones.
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Por qué lo elegimos

Debido a su fortaleza para brindar educación a los inversores, TD Ameritrade es nuestra mejor opción general para principiantes.Además de una sólida plataforma educativa, los nuevos inversores pueden encontrar que TD Ameritrade también es fácil de usar y navegar.La plataforma es integral sin sentirse abrumadora, y la empresa cuenta con los recursos, la gama de ofertas y el apoyo que ayudarán a los nuevos inversores a mejorar a largo plazo.

ventajas
  • Amplia programación educativa para inversores principiantes

  • Plataforma web y aplicaciones móviles bien diseñadas

  • Una gama de plataformas de negociación y selecciones de inversión para todo tipo de inversores y comerciantes

Contras
  • TD Ameritrade no ofrece acciones fraccionarias

TD Ameritrade: Lo mejor para la educación de los inversores

4.5
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  • Mínimo de cuenta: $0
  • Tarifas: Comisiones gratuitas de negociación de acciones, ETF y opciones por pierna. $0.65 por contrato de opciones.
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Por qué lo elegimos

TD Ameritrade es inigualable en cuanto a la variedad y profundidad de sus ofertas educativas.Personaliza la experiencia de aprendizaje a través de recomendaciones basadas en su historial, participaciones y otro contenido visto por inversores similares.La plataforma educativa de TD Ameritrade incluye todo, desde el comercio inicial hasta el avanzado, así como la capacidad de realizar transacciones en papel en la plataforma sin comprometerse, lo que permite a los usuarios practicar el comercio.

ventajas
  • Vías de aprendizaje ampliadas para todos los niveles de inversor

  • Comercio en papel para que pueda probar la plataforma

  • Aplicaciones móviles bien diseñadas

Contras
  • Algunas herramientas se encuentran solo en una plataforma

  • El amplio menú de tipos de cuenta puede hacer que elegir la correcta sea un desafío

  • Sin acciones fraccionarias

E*TRADE: Lo mejor para facilitar la experiencia comercial

4.5
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  • Mínimo de cuenta: $0
  • Tarifas: Sin comisión por operaciones con acciones/ETF.Las opciones cuestan entre $0,50 y $0,65 por contrato, según el volumen de negociación.
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Por qué lo elegimos

Bueno para inversores nuevos y experimentados, el sitio web intuitivo y la aplicación móvil de E*TRADE brindan un fácil acceso a las herramientas más relevantes y menús sencillos para ayudar a los usuarios a pasar rápidamente de la investigación al comercio.A medida que los inversores adquieren experiencia, pueden realizar transacciones en papel en una plataforma que refleja la plataforma Power E*TRADE con características más avanzadas y opciones de personalización.Power E*TRADE también viene con su propia aplicación móvil, por lo que puede actualizar el escritorio y la aplicación cuando esté listo.

ventajas
  • Las aplicaciones móviles están muy bien diseñadas y son fáciles de usar.

  • El comercio de papel E*TRADE se puede utilizar para probar estrategias.

  • Las carteras preconstruidas de E*TRADE ofrecen una vía rápida a los mercados

  • Sólido contenido educativo con una biblioteca sólida y un calendario de eventos en vivo

Contras
  • E*TRADE cobra $0,65 por contrato para los operadores menos frecuentes y $0,50 para aquellos que realizan más de 30 transacciones de opciones por trimestre.

TD Ameritrade: Lo mejor para el servicio al cliente

4.5
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  • Mínimo de cuenta: $0
  • Tarifas: Comisiones gratuitas de negociación de acciones, ETF y opciones por pierna. $0.65 por contrato de opciones.
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Por qué lo elegimos

Además de su facilidad de uso y su sólida biblioteca educativa, TD Ameritrade también brinda un excelente servicio al cliente a lo largo de varias formas de acceder a sus opciones de servicio al cliente.Los clientes pueden comunicarse con la empresa las 24 horas del día, los 7 días de la semana por teléfono, la plataforma Meta's Messenger o Twitter Direct Message.

ventajas
  • Múltiples canales para contactar con atención al cliente

  • Los clientes pueden hablar con los asesores financieros de TDA

  • Thinkorswim mobile tiene ayuda de chat en vivo dentro de la aplicación y la plataforma comercial

Contras
  • Puede hablar con un corredor en vivo, pero se pueden aplicar tarifas

  • Al igual que muchos otros corredores, TDA experimentó interrupciones durante los aumentos repentinos de actividad del 27 de enero de 2021

Veredicto Final

Encontrar la mejor plataforma de corretaje para principiantes pone un énfasis claro en qué tan bien lo prepara un corredor para convertirse en un participante en los mercados financieros.Muchos corredores se han esforzado por optimizar su proceso de registro y hacer que la puesta en marcha sea muy fácil para el cliente.

Sin embargo, para ser la mejor elección de Investopedia para los principiantes, un corredor debe brindar a los inversores acceso al conocimiento que necesitan para invertir con éxito en una variedad de formatos.E*TRADE y TD Ameritrade son sólidas plataformas de corretaje en general, y ambas tienen un atractivo adicional gracias a sus grandes bibliotecas de contenido de recursos y capacidades de negociación en papel.

Lo que es más importante, estos recursos están disponibles para usted sin poner en riesgo su efectivo.Esto puede ayudar a los inversores indecisos a obtener un nivel de comodidad con el mercado y las plataformas.Al final, TD Ameritrade es nuestra mejor opción general gracias a una experiencia de aprendizaje un poco más inmersiva y una amplia atención al cliente.

Dicho esto, si recién está comenzando, tanto E*TRADE como TD Ameritrade ofrecen una excelente incorporación al mercado y brindan todas las capacidades necesarias que necesitará para crecer como inversionista.

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Cómo elegir un corredor que sea adecuado para usted

comercio frente ainvertir

Generalmente, cuando las personas hablan de inversores, se refieren a la práctica de comprar activos para mantenerlos durante un largo período de tiempo.Los inversores conservan sus activos a largo plazo para que puedan alcanzar una meta de jubilación o su dinero pueda crecer más rápidamente de lo que lo haría en una cuenta de ahorros estándar.

Por el contrario, el comercio implica comprar y vender activos en un corto período de tiempo con el objetivo de obtener ganancias rápidas.El comercio generalmente se considera más riesgoso que la inversión, y aquellos nuevos o sin experiencia en el comercio deben hacerlo con cautela.

Antes de seleccionar un corredor en línea para usar, deberá hacerse preguntas que incluyen:

  • ¿Soy un principiante?Si es así, querrá encontrar un corredor con recursos educativos sólidos e idealmente una cuenta comercial en papel para practicar.También querrá calculadoras y herramientas de análisis que lo ayuden a planificar, invertir y administrar su cartera.La calidad de las herramientas y los recursos puede variar mucho según el corredor, pero generalmente los corredores más grandes tienen una selección mucho más amplia.
  • ¿Cuánto puedo permitirme invertir en este momento?Algunos corredores requieren una inversión inicial mayor para abrir una cuenta y acceder a la plataforma de negociación.Si tiene una pequeña cantidad de dinero, querrá un corredor con un mínimo de cuenta bajo o nulo.
  • ¿Soy un comerciante o un inversor?Si bien los inversores generalmente pueden salirse con la suya con una plataforma o aplicación web, las necesidades complejas de los comerciantes generalmente requieren una plataforma de escritorio personalizable con todas las campanas y silbatos.
  • ¿En qué tipo de activos me gustaría invertir?Si bien la mayoría de los corredores ofrecen los conceptos básicos de acciones y ETF, es posible que encuentre otras ofertas aparentemente estándar, como bonos y opciones, que están lejos de ser universales.Si está interesado en el comercio de divisas, futuros, criptomonedas, etc., buscará corredores más grandes con ofertas de activos mucho más allá de lo básico.

Cómo elegir una casa de bolsa

También deberá decidir el tipo de cuenta de corretaje que desea, las tarifas involucradas y qué tan involucrado desea estar, día a día, con su cuenta.También puede leer nuestra guía para elegir el corredor en línea adecuado para obtener asistencia adicional en la elección de la cuenta de corretaje adecuada.

Preguntas frecuentes

¿Qué hay de Robinhood?

La cuestión de Robinhood sigue siendo difícil para nuestro equipo de revisión.La realidad es que muchos nuevos inversores están ingresando al mercado a través de Robinhood.A pesar de este hecho, Robinhood nunca se ha llevado a casa nuestra mejor recomendación para principiantes, ni gana ninguna categoría en esta lista.Para los nuevos inversores que buscan ingresar al mercado, Robinhood ofrece el camino de menor resistencia.

Sin embargo, al mismo tiempo, este corredor de descuento no hace casi nada para preparar a los inversores para tener éxito.Además de la falta general de filtros y otras herramientas básicas, el uso de tácticas de ludificación por parte de Robinhood puede estar perjudicando a los inversores más que su debacle de GameStop para captar publicidad o el alto pago por el flujo de pedidos.

Al usar la aplicación comercial de Robinhood, las indicaciones del sistema parecen alentar a los usuarios a operar más, lo que permite a la empresa ganar más dinero mediante el pago del flujo de pedidos.Aparte de todo eso, Robinhood es un corredor de gama media a baja con una aplicación bien optimizada cuando se ejecuta a través de nuestros criterios de puntuación.Como tal, no lo recomendamos para nuevos inversionistas, aunque reconocemos que muchos nuevos inversionistas ingresan al mercado de esa manera.

¿Puedo usar un robo advisor?

Los administradores de inversiones digitales, a menudo llamados asesores automáticos, están destinados a servir a las personas que no quieren el dolor de cabeza de seleccionar inversiones y mantener una cartera.Por supuesto, esto también hace que los robo advisors sean muy atractivos para los principiantes.Evaluamos los robo advisors por separado porque los inversores que los usan no necesariamente necesitan recursos educativos o acceso a una amplia variedad de tipos de activos.En términos generales, nuestros mejores corredores para principiantes se dedican a ayudarlo a crecer como inversionista con los recursos adecuados en el momento adecuado.Nuestras mejores selecciones de robo advisors no lo ayudarán a crecer, pero lo ayudarán a crear una cartera sólida con poco o ningún esfuerzo.Ya sea que desee hacerlo usted mismo o entregarlo a un robo advisor, todos podemos estar de acuerdo en que es bueno que los principiantes tengan opciones.

¿Qué es un corretaje en línea?

Un corretaje en línea es una plataforma que ejecuta órdenes de compra y venta de acciones y otros valores en nombre de clientes minoristas e institucionales.Diferentes corredores ofrecen diferentes niveles de servicio y cobran una variedad de comisiones y tarifas en función de esos servicios.Las firmas de corretaje a las que se hace referencia más comúnmente son los corredores de descuento.

¿Necesita mucho dinero para usar un corretaje en línea?

Afortunadamente, no necesita mucho dinero para abrir una cuenta de corretaje.Muchos corredores de descuento suelen ofrecer mínimos de cuenta de $0, lo que facilita que casi cualquier persona comience.

¿Qué se necesita para abrir una cuenta de corretaje?

Para abrir una cuenta de corretaje, necesitará varios datos disponibles, que incluyen:

  • Nombre
  • Dirección
  • Fecha de nacimiento
  • Número de Seguro Social (o número de identificación fiscal)
  • Número de teléfono
  • Dirección de correo electrónico
  • Licencia de conducir, información del pasaporte u otra identificación emitida por el gobierno
  • Situación laboral y ocupación
  • Ingresos anuales
  • Valor neto

¿Mi dinero está seguro en una casa de bolsa?

Todas las casas de bolsa que operan dentro de los EE. UU. deben tener $500,000 de protección SIPC, que incluye un límite de $250,000 para efectivo.Esto significa que cualquier tenencia con una correduría que supere los $ 500,000 podría perderse en caso de que la correduría quiebre o se liquide.Dicho esto, es poco probable que los inversores minoristas, especialmente los principiantes, tengan cuentas que excedan los $ 500,000, lo que genera poca preocupación para los nuevos inversores.

¿Puedo retirar dinero de una casa de bolsa?

Retirar su dinero de una casa de bolsa es relativamente sencillo.Cuando tienes dinero en una casa de bolsa, generalmente se invierte en ciertos activos.A veces queda efectivo en el lado que está en la cuenta pero no invertido.Este exceso de efectivo siempre se puede retirar en cualquier momento de forma similar a un retiro de cuenta bancaria.

El resto del dinero que se invierta sólo podrá retirarse liquidando las posiciones mantenidas.Esto significa vender los activos que compró, como acciones, ETF y fondos mutuos.Una vez vendido, puede retirar ese efectivo.

Términos que los principiantes deben saber

  • Cuentas de efectivo: una cuenta de efectivo es una cuenta de corretaje en la que se requiere que un cliente pague el monto total de los valores adquiridos y está prohibido comprar con margen.El Reglamento T de la Reserva Federal rige las cuentas en efectivo y la compra de valores con margen.Esta regulación otorga a los inversores dos días hábiles para pagar los valores.
  • Cuentas de margen: una cuenta de margen es una cuenta de corretaje en la que el corredor presta al cliente efectivo para comprar acciones u otros productos financieros.El préstamo en la cuenta está garantizado por los valores comprados y el efectivo, y viene con una tasa de interés periódica.Debido a que el cliente está invirtiendo con dinero prestado, el cliente está utilizando un apalancamiento que aumentará las ganancias y pérdidas para el cliente.
  • Cuentas de jubilación: los corredores ofrecen todo tipo de cuentas de jubilación, como IRA tradicional, IRA Roth y 401 (k).

Cualquiera que desee involucrarse en el mercado de valores debe conocer una terminología básica:

  • Acción: Una acción (también conocida como "acciones" o "patrimonio") es un tipo de valor que significa propiedad proporcional en la corporación emisora.Esto le da derecho al accionista a esa proporción de los activos y ganancias de la corporación.
  • Relación precio-beneficio - Relación P/E: La relación precio-beneficio (relación P/E) es una relación para valorar una empresa que mide el precio actual de sus acciones en relación con sus ganancias por acción (EPS). La relación precio-beneficio también se conoce a veces como el múltiplo de precios o el múltiplo de ganancias.
  • Capitalización de mercado: La capitalización de mercado, comúnmente conocida como "capitalización de mercado", se refiere al valor total de mercado en dólares de las acciones en circulación de una empresa.La capitalización de mercado se calcula multiplicando las acciones en circulación de una empresa por el precio de mercado actual de una acción.
  • Dividendo: Un dividendo es la distribución de una recompensa de una parte de las ganancias de la empresa y se paga a una clase de sus accionistas.
  • Fondo cotizado en bolsa (ETF): un fondo cotizado en bolsa (ETF) es una colección de valores, como acciones, que generalmente rastrea un índice subyacente.
  • Bono: Un bono es un instrumento de renta fija que representa un préstamo hecho por un inversionista a un prestatario (generalmente corporativo o gubernamental). Un bono podría considerarse como un I.O.U. entre el prestamista y el prestatario que incluye los detalles del préstamo y sus pagos.
  • Fondo mutuo: un fondo mutuo es un tipo de vehículo financiero compuesto por un conjunto de dinero recolectado de muchos inversionistas para invertir en valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y otros activos.Los fondos mutuos son operados por administradores de dinero profesionales, quienes asignan los activos del fondo e intentan producir ganancias de capital o ingresos para los inversionistas del fondo.
  • Orden de límite: Una orden de límite es el uso de un precio preestablecido para comprar o vender un valor.Por ejemplo, si un comerciante busca comprar acciones de XYZ pero tiene un límite de $14,50, solo comprará las acciones a un precio de $14,50 o menos.Si el comerciante busca vender acciones de las acciones de XYZ con un límite de $14,50, el comerciante no venderá ninguna acción hasta que el precio sea de $14,50 o más.
  • Orden de mercado: una orden de mercado es una solicitud de un inversor, generalmente realizada a través de un corredor, para comprar o vender un valor al mejor precio disponible en el mercado actual.Se considera ampliamente la forma más rápida y confiable de ingresar o salir de una operación y proporciona el método más probable para ingresar o salir de una operación rápidamente.Para muchas acciones de gran capitalización, las órdenes de mercado se ejecutan casi instantáneamente.

Si está interesado en obtener más información sobre el mercado de valores, puede consultar nuestra guía para invertir.

Metodología

Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales y completas de los corredores en línea.Nuestras revisiones son el resultado de meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente.Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recopilando miles de puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.

Para determinar el mejor bróker para principiantes, nos enfocamos en las características que ayudan a los nuevos inversores a aprender cuando comienzan su viaje de inversión.Los corredores fueron seleccionados en base a recursos educativos de primer nivel, fácil navegación, estructuras claras de comisiones y precios, y herramientas de construcción de carteras.También buscamos saldos de cuenta mínimos bajos y disponibilidad de cuentas de demostración para que los nuevos comerciantes e inversores puedan practicar no solo el uso de la plataforma sino también la colocación de operaciones.

Lea nuestra metodología completa.