Fidelity Investments frente a Robinhood

Importante

  • El 17 de agosto de 2022, Robinhood anunció que implementó una serie de mejoras en sus capacidades de gráficos.Se espera que estas mejoras, que se centrarán en lo que la compañía afirma que "son la función número uno más solicitada" de sus clientes comerciantes activos, y que ayudarán a abordar algunas de las preocupaciones que teníamos en el momento en que se publicó originalmente esta revisión. estar completamente implementado a principios de octubre.
  • El 17 de mayo de 2022, Robinhood anunció que está construyendo una nueva billetera web3 sin custodia.La compañía comenzará a invitar a los clientes de la lista de espera a unirse a su programa Beta a fines del verano y hará que el producto esté disponible para todos los clientes de Robinhood a fines de 2022.
  • El 26 de abril de 2022, Fidelity Investments anunció que está lanzando una cuenta de activos digitales (DAA) que permitirá a los patrocinadores del plan ofrecer a sus participantes acceso a bitcoin a través de una opción de inversión en la alineación del plan principal de su plan.

Fidelity y Robinhood son fundamentalmente diferentes en el sentido de que Fidelity es una firma de corretaje de servicio completo establecida y Robinhood es un jugador más nuevo que ha recibido mucha publicidad, tanto buena como mala.Fidelity fue fundada en 1946 y se ha convertido en una fuerza significativa en el espacio de corretaje en línea.Robinhood se fundó en 2013 y se ha destacado como disruptor en la industria de corretaje tradicional.Sin embargo, es importante tener en cuenta que la oferta actual de Robinhood es deficiente en comparación con los corredores heredados como Fidelity.Aunque tanto Fidelity como Robinhood son opciones populares para inversores y comerciantes ocasionales, veremos algunas de las diferencias clave entre los dos corredores para ayudarlo a determinar cuál es el más adecuado para usted y sus necesidades de inversión.

Invertir en criptomonedas, finanzas descentralizadas (DeFi) y otras ofertas iniciales de monedas (ICO) es altamente arriesgado y especulativo, y los mercados pueden ser extremadamente volátiles.Consulte con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión financiera.Este artículo no es una recomendación de Investopedia o del escritor para invertir en criptomonedas ni se puede garantizar la precisión o la puntualidad de la información.

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Nuevo y notable

El 7 de abril de 2022, Robinhood anunció que lanzó Crypto Wallets a todas las personas elegibles en la lista de espera de WenWallets de más de dos millones de personas.Según la compañía, todos los clientes elegibles que se inscribieron en la lista de espera podrán enviar y recibir cualquiera de las criptomonedas actualmente disponibles en Robinhood.

usabilidad

Fidelity y Robinhood son muy diferentes cuando se trata de la apariencia de sus plataformas.Fidelity es bastante fluido y fácil de usar.Abrir una cuenta de corretaje es simple y el sitio web es fácil de navegar una vez que encuentra los numerosos submenús.También puede usar la barra de búsqueda en la parte superior de cada página si no puede encontrar lo que está buscando.Dicho esto, Robinhood es aún más fácil de usar y brinda una experiencia de usuario única.Gracias a una aplicación móvil con un diseño limpio que se enfoca en lo básico, Robinhood es una opción fácil para los inversores que utilizan principalmente dispositivos móviles para administrar sus cuentas.Una advertencia es que hay muy poco que puede hacer para personalizar o personalizar la aplicación de Robinhood para su experiencia comercial deseada.Por el contrario, el programa Active Trader Pro de Fidelity es totalmente personalizable.No obstante, Robinhood tiene la ventaja sobre Fidelity en lo que respecta a la usabilidad.

Experiencia comercial

Experiencia comercial de escritorio

La experiencia comercial en las plataformas web y móvil de Robinhood es rápida, simple y optimizada.Para los nuevos inversores, Robinhood tiene la funcionalidad necesaria para operar, pero los inversores más experimentados encontrarán que la plataforma de operaciones es menos que adecuada.Además, no hay funciones de personalización disponibles en la plataforma web.Por otro lado, la experiencia comercial de Fidelity tiene un flujo de trabajo perfecto.Las plataformas de Fidelity también son altamente personalizables, lo que le permite crear diseños personalizados, establecer valores predeterminados comerciales, establecer teclas de acceso rápido, etc.Las plataformas de Fidelity también admiten transacciones desde gráficos o colocando cestas de transacciones, características que no están disponibles con Robinhood.Tanto Fidelity como Robinhood tienen experiencias comerciales que serán adecuadas para nuevos inversores, pero creemos que Fidelity tiene una clara ventaja en esta categoría debido a su capacidad para atender a inversores de todos los niveles de experiencia.

Experiencia comercial móvil

Robinhood es una agencia de corretaje para dispositivos móviles dirigida a inversores que desean una aplicación comercial simple sin campanas ni silbatos.Considerando esto, la experiencia móvil de Robinhood es lo que atrae a muchos de sus usuarios.Aunque la información de cotizaciones de Robinhood se transmite en tiempo real, no ofrece las mismas herramientas detalladas que ofrecen los corredores tradicionales más grandes, como Fidelity.Por ejemplo, no tiene la capacidad de operar directamente desde el gráfico, la plataforma no admite pedidos condicionales y no puede ingresar varios pedidos simultáneamente o organizar pedidos para ingresarlos más tarde.Por el contrario, la oferta móvil de Fidelity es integral, con muchas de las mismas funciones que la plataforma de comercio de escritorio.Sin embargo, el análisis fundamental y los gráficos están limitados en la aplicación y no puede realizar pedidos condicionales a través del dispositivo móvil.Dicho esto, Fidelity ha presentado recientemente una versión beta, que admite muchas de las nuevas funciones solicitadas por sus usuarios.En conjunto, la oferta móvil de Fidelity es más completa y sólida que la de Robinhood y consideramos que es la mejor plataforma en lo que respecta a la experiencia comercial móvil completa.

Gama de ofertas

Los clientes de Fidelity podrán negociar una gran cantidad de clases de activos debido a la amplia gama de ofertas del corredor.Una limitación notable es que Fidelity no ofrece futuros, opciones de futuros ni comercio de criptomonedas.Por otro lado, Robinhood le permite operar con criptomonedas en la misma cuenta que utiliza para acciones y opciones.Más allá de eso, Robinhood tiene una gama muy limitada de ofertas en comparación con Fidelity, por lo que Fidelity tiene la ventaja en esta categoría.

fidelidad vs.Gama de ofertas de Robinhood
Activo Fidelidad Robin Hood
Ventas cortas No
Los fondos de inversión 10,000+ 0 fondos mutuos
Cautiverio No
Futuros/Materias Primas No No
Opciones de futuros No No
Opciones complejas Una y varias piernas Una y varias piernas
Aviso Robótico No
criptomoneda No
Intercambios Internacionales No
divisas No
Acciones fraccionarias
OTCBB y Penny Stocks

Tipos de orden

Robinhood tiene un conjunto limitado de tipos de órdenes.Puede ingresar órdenes de mercado u órdenes limitadas para los activos disponibles.No podrá ingresar órdenes condicionales.Comparativamente, Fidelity admite numerosos tipos de órdenes en la web y en las plataformas Active Trader Pro, que incluyen las órdenes comunes disponibles en la mayoría de los corredores además de las órdenes condicionales.Es importante tener en cuenta que los pedidos condicionales no están disponibles en la aplicación móvil de Fidelity.Ambos corredores permiten a sus clientes seleccionar ciertos lotes de impuestos al vender.En general, Fidelity tiene ventaja sobre Robinhood en esta categoría, ya que ofrece una gama más amplia de pedidos en general, incluso si no todos los pedidos están disponibles en dispositivos móviles.

Tecnología comercial

Fidelity utiliza tecnología patentada de enrutamiento inteligente de pedidos que busca el mejor precio disponible.La velocidad de ejecución promedio es de 0,05 segundos y el 87,36% de las acciones tienen un precio mejorado, lo que significa una venta por encima de la oferta o una compra por debajo de la oferta.Si ejecuta una orden negociable de 1000 acciones, ahorrará un promedio de $19,24 en la transacción en comparación con la cotización al ingresar la orden.A diferencia de muchos otros corredores, Robinhood no publica sus estadísticas comerciales.Esta falta de transparencia y los eventos recientes que involucran restricciones comerciales pueden hacer que los inversores se pregunten si Robinhood realmente está buscando el mejor precio para las transacciones de los clientes.Debido a que la mejora de precios de Fidelity es notablemente más alta que el promedio de la industria, tiene una clara ventaja sobre Robinhood por su tecnología comercial.

Costos

Tanto Robinhood como Fidelity son similares en el sentido de que ofrecen negociación sin comisiones para acciones, ETF y contratos de opciones.Además, no hay cargos por apertura de cuenta, cargos por inactividad de cuenta ni cargos por transferencias nacionales con ninguno de los corredores.Sin embargo, mientras que Robinhood cobra $75 por transferir su cuenta fuera de la plataforma, Fidelity no lo hace.Operar con margen requiere una suscripción de Robinhood Gold a $5 por mes, que incluye $1,000 de margen.El uso de margen por encima de $ 1,000 se cobra un interés del 3.5%, que es relativamente bajo.En Fidelity, el margen de interés es del 9,075 % para un saldo de $10 000 y del 7,575 % para $100 000, que está por debajo del promedio de la industria.

Ambos corredores ganan dinero con los intereses obtenidos del efectivo, intereses de margen, margen de cartera, programas de préstamo de acciones y pago por flujo de pedidos.Sin embargo, Fidelity es mucho más transparente en cuanto a su pago por actividad de flujo de pedidos.El corredor no acepta PFOF para transacciones de acciones.Aunque los costos de trabajar con estos corredores son relativamente similares, creemos que Fidelity tiene la mejor oferta y una cantidad más saludable de transparencia de costos.

Servicios de cuenta e investigación

Fidelity tiene todas las comodidades de cuenta e investigación que esperaría de un corredor grande.Estos incluyen evaluadores flexibles, generadores de ideas comerciales, gráficos avanzados, acceso a investigaciones internas y de terceros, y más.A diferencia de Fidelity, Robinhood no tiene filtros de acciones, ETF, fondos mutuos u opciones.Tampoco ofrece herramientas, calculadoras o generadores de ideas comerciales.Robinhood ofrece noticias, investigación de terceros y planes de reinversión de dividendos, pero estas son características básicas que esperaría de un corredor en línea.Aunque la cuenta general y los servicios de investigación de Robinhood son escasos en comparación con los rivales más grandes, tiene algunas características útiles que incluyen barridos de efectivo y gráficos básicos.En general, sin embargo, está claro que Fidelity tiene la ventaja cuando se trata de servicios de cuenta e investigación.

Análisis de cartera

Una vez más, Robinhood ofrece muy poco análisis de cartera, especialmente en comparación con sus rivales más grandes.Puede ver los saldos, el margen y el poder adquisitivo en tiempo real, pero eso es todo.La pantalla de inicio muestra un gráfico de un día del valor de su cartera y puede hacer clic o tocar un período de tiempo diferente en la parte inferior del gráfico para ver fechas y valores específicos.No existe un análisis de asignación de activos, una tasa interna de retorno o una forma de estimar el impacto fiscal de una operación planificada.Tampoco hay un diario comercial.

Por el contrario, Fidelity ofrece una variedad de herramientas para ayudarlo a determinar si su cartera va por buen camino.Como cliente, puede ver una descripción general de sus principales posiciones y calificaciones, asignación de activos, análisis de acciones y análisis de renta fija.También podrá ver las ganancias/pérdidas realizadas y no realizadas, los saldos de cuenta, el margen, el poder adquisitivo y la tasa interna de rendimiento, todo en tiempo real.Por estas razones, los inversores que deseen realizar un seguimiento de diferentes métricas relacionadas con su cartera estarán mejor atendidos con Fidelity, ya que el corredor disfruta de una gran ventaja sobre Robinhood en esta categoría.

Educación

Aunque tanto Robinhood como Fidelity brindan recursos educativos para sus clientes, las ofertas educativas de Robinhood no son tan sólidas como deberían, considerando que es un corredor cuyo cliente objetivo es nuevo en la inversión.Robinhood actualmente ofrece Snacks, un podcast, un boletín informativo y una serie de videos que ofrece las principales noticias financieras del día a sus clientes todos los días de la semana.También ofrece un recurso de aprendizaje, que ofrece información financiera, definiciones y explicaciones del mercado para educarlo sobre términos y conceptos financieros.

El Fidelity Learning Center es robusto en comparación y ofrece contenido educativo en varios formatos, incluidos artículos, videos, seminarios web, infografías y seminarios web grabados.Fidelity también organiza sesiones de entrenamiento interactivo con el "Mesa de estrategia comercial", donde puede discutir preguntas con un entrenador comercial profesional.Además, Fidelity ofrece contenido destinado a guiarlo a través de cambios importantes en la vida, incluido el matrimonio y la pareja, el divorcio, el camino hacia la universidad, la pérdida de un ser querido, la compra de una casa, etc.Las ofertas educativas de Fidelity se completan con un glosario de inversión, una sección completa de preguntas frecuentes y acceso de invitados para que los no clientes utilicen su investigación y educación.Con todo, Fidelity tiene una oferta educativa sólida y vuelve a vencer a Robinhood en esta categoría.

Servicio al Cliente

En términos comparativos, el servicio al cliente entre Fidelity y Robinhood es muy diferente.Como no hay un número de teléfono, no puede llamar a Robinhood para obtener ayuda.Sin embargo, puede ingresar su propio número de teléfono para una devolución de llamada.Además, Robinhood tiene capacidades de cuadro de chat y todo el servicio al cliente se realiza a través del sitio web o la aplicación.Tal vez debido a este enfoque exclusivo de la web, Robinhood no se ha ganado una buena reputación por su servicio al cliente.Por el contrario, Fidelity tiene una línea telefónica 24/7, así como un chatbox.También puede hablar con un corredor en vivo o chatear en línea con un agente en vivo.Descubrimos que Fidelity tiene una gran ventaja sobre Robinhood en el servicio al cliente.

Seguridad

Ambos corredores en línea son similares en las medidas de seguridad implementadas.Las dos plataformas admiten autenticación de dos factores, reconocimiento biométrico y medidas de seguridad adicionales para dispositivos desconocidos.Aunque la autenticación de dos factores es opcional para los usuarios de Robinhood, se requiere para transacciones de alto riesgo en Fidelity.

Robinhood es miembro de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege a los clientes de valores de sus miembros hasta $500 000 (incluidos $250 000 por reclamos en efectivo). Sin embargo, Robinhood no tiene seguro SIPC en exceso.Fidelity tiene seguro SIPC excedente con un límite de $1.9 millones en efectivo no invertido.De acuerdo con Fidelity, esta es la máxima protección adicional de SIPC actualmente disponible en la industria de corretaje.

En lo que respecta a la confiabilidad, Fidelity no informó interrupciones generalizadas o graves de la plataforma y el Centro de Investigación de Robo de Identidad no informó violaciones de datos significativas.Al mismo tiempo, Robinhood ha informado violaciones de datos en los últimos 4 años.El más reciente fue en 2021 impactando a millones de clientes.Aunque ambos corredores tienen características de seguridad en común, Fidelity tiene una ventaja sobre Robinhood en esta categoría debido a sus características adicionales y confiabilidad general.

Nuestro veredicto

La competencia entre Robinhood y Fidelity no es reñida.Fidelity es una de las firmas de corretaje más completas que existen, y puede ser una buena opción para inversores minoristas y comerciantes de todos los niveles de experiencia.Los inversores que compran y mantienen probablemente encontrarán todas las herramientas que necesitan dentro de la plataforma web, mientras que los inversores y comerciantes más activos pueden usar Active Trader Pro, que ofrece más campanas y silbatos, y más opciones de personalización.

Si bien Robinhood podría ser el lugar para que se acostumbre a invertir, existen otros corredores de tarifa cero con más recursos que vale la pena considerar seriamente.Si es un inversionista o comerciante activo, hay opciones mucho mejores en el mercado, ya que Robinhood no admite gráficos sólidos, filtros, herramientas, etc.Los inversores también deben tener en cuenta la falta de transparencia en torno al pago del flujo de pedidos y otras cuestiones al tomar la decisión de utilizar Robinhood como plataforma de negociación en línea.En este enfrentamiento, Fidelity tiene una oferta general mucho mejor que Robinhood.

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