Cómo recuperar su dinero en efectivo si pagó en exceso al IRS

Cada año, millones de contribuyentes pagan en exceso sus impuestos sobre la renta, y no estamos hablando de calderilla.Podría estar perdiendo cientos o incluso miles de dólares.

El año pasado, aproximadamente 16 millones de personas pagaron impuestos en exceso por un promedio de alrededor de $1,200 debido a un cambio en la forma en que se gravan los beneficios de desempleo.1¡Estamos hablando de miles de millones de dólares en impuestos pagados en exceso!Para noviembre, el IRS había reembolsado más de $14 mil millones a las personas que pagaron impuestos en exceso sobre los beneficios de desempleo.2

Si bien 2021 no fue la norma (¡puedes decirlo de nuevo!), muchos estadounidenses cometen errores en sus impuestos y terminan pagando más de lo que deberían.Si eres tú, ¡tenemos buenas noticias!Puede reclamar su efectivo presentando una declaración de impuestos enmendada.

¿Qué es una declaración de impuestos enmendada?

Una declaración de impuestos enmendada es simplemente una corrección de una declaración de impuestos presentada anteriormente.Le permite recuperar el dinero que pagó en exceso porque se saltó una deducción o crédito fiscal o cometió un error matemático.¡Oye, no todos podemos ser matemáticos!Nota al margen: si pagó impuestos en exceso a través de sus retenciones de nómina el año pasado, presentó una declaración de impuestos correcta y obtuvo un reembolso, ya terminó.No hay necesidad de presentar otra declaración.

El error más común que cometen los contribuyentes es tomar la deducción estándar en lugar de detallar las deducciones, o viceversa.Desea utilizar el método que reduzca al máximo su factura de impuestos.

El año pasado, alrededor del 91% de los contribuyentes tomaron la deducción estándar.3Esa es una razón bastante convincente para usar la deducción estándar, pero la situación fiscal de cada persona es diferente.Si puede reclamar una gran parte de los intereses hipotecarios, los impuestos inmobiliarios, los impuestos locales sobre la renta y las donaciones benéficas, es mejor que los detalle.

Cómo enmendar una declaración de impuestos

Podrías estar pensando: ¿No detectará el IRS ningún error que cometí?Bueno, podrían.También es posible que no.El IRS procesa millones de declaraciones cada año.Si detectan un error matemático o administrativo mientras revisan su declaración, generalmente lo corregirán y no necesitará presentar una declaración enmendada.

Pero si tiene un cambio en su estado civil, ingresos, deducciones, créditos o responsabilidad fiscal, deberá informar al IRS presentando una declaración enmendada.Tal vez encontró una declaración de contribución caritativa que olvidó deducir.O se olvidó de deducir el interés de su casa porque no recibió una declaración de su compañía hipotecaria.

Sin embargo, es una advertencia justa: los errores no siempre están a tu favor.Si presentó sus impuestos y se olvidó de agregar los $ 1,000 que ganó de su trabajo adicional de diseño gráfico, deberá informar esos ingresos en una declaración enmendada y pagar impuestos sobre ellos.Sí, ¡incluso las pequeñas cantidades de ingresos deben declararse!

Presentar una declaración enmendada es diferente a llenar su declaración de impuestos 1040 ordinaria.Deberá usar el formulario 1040-X.Marque el año fiscal que está corrigiendo y explique el motivo de la enmienda.

El 1040-X incluye tres columnas.La columna A muestra sus números originales.La columna C muestra sus números corregidos.Y la columna B muestra la diferencia entre A y C.El reverso del formulario incluye espacio para que explique sus cambios, ya sea que se le deba un reembolso adicional o que tenga que pagar impuestos adicionales.También deberá incluir su formulario 1040 original con su envío.

Las declaraciones de impuestos enmendadas se complican, por lo que es posible que desee contratar a un profesional de impuestos para que lo ayude.

Tenga en cuenta estos datos si planea presentar una declaración de impuestos enmendada:

  • En general, debe enmendar su declaración dentro de los tres años posteriores a la fecha de vencimiento original, por lo que la declaración más antigua que puede enmendar es su declaración de impuestos de 2018, que venció en abril de 2019.
  • Si está reclamando un reembolso adicional, espere hasta que reciba su reembolso original para presentar su declaración enmendada.
  • Puede presentar una declaración de impuestos enmendada electrónicamente utilizando un software de impuestos para los años fiscales 2019, 2020 y 2021.Cualquier cosa anterior a eso (te estamos hablando, 2018) debe presentarse en papel.Sí, papel en el 21S t¡siglo!

¿Cómo puedo verificar el estado de una declaración de impuestos enmendada?

Entonces, usted presentó su declaración enmendada y espera recibir algo de dinero del IRS.¿Que sigue?Bueno, espera. . . y espera . . . y espera un poco más.En general, una declaración enmendada tarda 16 semanas en procesarse, pero debido a las demoras relacionadas con el COVID-19, el sitio web del IRS actualmente dice que los contribuyentes deben esperar 20 semanas.Eso significa que podría ser un día soleado de verano cuando envíe su declaración y pleno invierno cuando finalmente reciba una respuesta del IRS.

Si le resta algo al proceso de presentar una declaración enmendada (aparte de un reembolso, con suerte), será paciencia, ¡y tener más cuidado con sus impuestos la próxima vez!

Puede consultar el sitio web del IRS para ver el estado de su declaración después de tres semanas.Deberá ingresar su número de Seguro Social, fecha de nacimiento y código postal para acceder a la información.Luego, verá uno de los tres mensajes: recibido, ajustado o completado.

El IRS establece específicamente que no los llame para obtener información sobre declaraciones modificadas.Pero si te gusta escuchar música clásica gratis en tu teléfono, ¡llámalos y espera en espera una o dos horas!

¿Cuándo recibo un reembolso por una declaración enmendada?

Su declaración enmendada podría retrasarse si tiene errores, está incompleta o se olvidó de firmarla. (¡Pase al final de la fila si olvidó poner su nombre en su papel!) También es posible que reciba una respuesta del IRS solicitando información adicional.

Pero si todo sale bien, debería recibir un cheque de reembolso en unas 20 semanas.Sí, el IRS no realiza depósitos directos para declaraciones enmendadas.Tendrá que esperar a recibir un cheque antiguo en el correo.

¿Qué pasa si el IRS niega mi declaración enmendada?

Entonces, pensaste que el Tío Sam iba a sacar su billetera y darte algo de efectivo, pero cuando recibes una respuesta del IRS, es un no.Bueno, todavía tienes opciones.Puede presentar hasta tres declaraciones enmendadas, pero son tres avisos y está fuera.El IRS no aceptará declaraciones enmendadas más allá de tres.

Si el IRS rechaza su declaración, pero cree que están equivocados, puede apelar.Las apelaciones se complican, por lo que probablemente sea mejor que contrate a un profesional de impuestos para que lo ayude.

Un profesional puede ayudarlo a recuperar su efectivo

Si sospecha que ha pagado en exceso sus impuestos sobre la renta en los últimos años, un asesor fiscal puede ayudarlo a descubrir y corregir sus errores mientras se asegura de que no vuelva a pagar en exceso este año. no tienes que hacerloEncuentre un asesor fiscal en su área hoy.