¿Qué son los impuestos estatales sobre la renta?

Hacer sus impuestos es como la tarea que nadie quiere hacer.En algunas casas, es fregar la taza del inodoro.En otros, es doblar la ropa.Así que lo pospones.Pero cuando finalmente haces la tarea que odias, por lo general sientes una sensación de logro.

Entonces, terminó con sus impuestos federales y se siente bien.Pero espera.Hay otro retrete que fregar: los impuestos estatales sobre la renta.Sí, el Tío Sam no es el único que se queda con una parte de tu sueldo.Un total de 41 estados recaudan impuestos estatales sobre la renta y requieren que presente una declaración de impuestos estatal.La cantidad que debe se basa en cuánto gana y en dónde vive.

¿Qué estados tienen impuestos sobre la renta?

Si eligiera un estado al azar, tendría un 82 % de posibilidades de acertar en uno con un impuesto sobre la renta estatal sobre sueldos y salarios.Esas probabilidades no están a tu favor.Cada uno de los 41 estados tiene diferentes leyes fiscales, por lo que la cantidad que debe varía bastante de un estado a otro.

Algunos estados tienen tasas impositivas fijas sobre los ingresos, mientras que otros tienen una variedad de tasas impositivas (llamadas tasas impositivas progresivas) donde las tasas aumentan a medida que aumentan sus ingresos.Y hay otros que no tienen ningún impuesto estatal sobre la renta.En lugar de enumerar los 41 estados con un impuesto estatal sobre la renta, pensamos que ahorraría algo de espacio para enumerar los nueve estados que no tienen impuestos sobre la renta en los sueldos y salarios.

Estados sin impuestos sobre la renta

Hay nueve estados sin impuesto estatal sobre la renta:

  • Alaska
  • Florida
  • Nevada
  • nuevo hampshire
  • Dakota del Sur
  • Tennesse
  • Texas
  • Washington
  • Wyoming

El hecho de que no pague impuestos estatales sobre la renta no significa que no pague nada.Muchos de estos estados recaudan dinero de otras maneras, como impuestos sobre las ventas, impuestos sobre la propiedad e impuestos especiales sobre cosas como la gasolina.Pero aún así, es un trato bastante bueno estar libre de impuestos sobre la renta.

New Hampshire es un poco un área gris.Si bien no tiene un impuesto sobre la renta sobre los ingresos del trabajo, sí grava los ingresos por intereses y dividendos a una tasa del 5 % sobre montos superiores a $2400 al año ($4800 para parejas casadas).1Pero buenas noticias: New Hampshire eliminará gradualmente el impuesto en un 1% anual a partir de 2023.2

Si no vive en un estado sin impuestos sobre la renta o está planeando mudarse a un nuevo estado, siga leyendo. . .

Estados con tasas planas de impuestos sobre la renta

Nueve estados tienen una estructura de impuesto sobre la renta de tasa única, también conocida como impuesto de tipo único.Esto simplemente significa que todos pagan el mismo porcentaje de sus ingresos, sin importar cuánto ganen.Aquí están los nueve estados con impuestos fijos y sus tasas para 2022:

  • colorado (4,55%)
  • Illinois (4,95%)
  • Indiana (3,23%)
  • Kentucky (5,00%)
  • Massachusetts (5,00%)
  • Míchigan (4,25%)
  • Carolina del Norte (4,99%)
  • Pensilvania (3,07%)
  • Utah (4,95%)3

Estados con impuestos sobre la renta progresivos

Un impuesto sobre la renta progresivo significa que a medida que gana más dinero, paga un mayor porcentaje en impuestos.Un rango de ingresos gravados a una tasa específica se conoce como tramo impositivo.

Los 32 estados restantes (más Washington, D.C.) tienen un impuesto sobre la renta progresivo y todos lo hacen de manera diferente.Algunos estados, como Kansas, tienen tres tramos impositivos en función de sus ingresos, pero California tiene 10 tramos y Hawái tiene una docena.4Se necesitan algunas habilidades matemáticas para calcular su obligación tributaria en un sistema de 10 tramos.

Los tramos de impuestos estatales sobre la renta van desde el 0,33 % en Iowa para ingresos inferiores a $1743 hasta el 13,3 % para ingresos superiores a $1 millón en California.5

Muchos estados incluyen tramos dentro de grupos de ingresos estrechos, por lo que termina alcanzando la tasa marginal más alta con bastante rapidez a medida que aumentan sus ingresos.Una tasa marginal es la tasa impositiva que paga dentro de cada base de sus ingresos.A menudo, es más útil observar la tasa impositiva promedio porque esa es la cantidad promedio de impuestos que pagará en función de sus ingresos.

Dado que los estados tienen tantos tramos impositivos diferentes, es difícil comparar las tasas impositivas entre los estados para tener una idea de lo que realmente podría pagar en impuestos.Pero solo para darle una cifra aproximada: si gana un ingreso promedio de alrededor de $ 70,000, probablemente pagará alrededor del 4% al 6% en impuestos en la mayoría de los estados.

Dakota del Norte tiene la tasa marginal superior más baja con un 2,9 %, y se activa una vez que gana $445 000 (tanto para contribuyentes solteros como para parejas casadas).6

Estados como California (13,3 %) y Nueva York (10,9 %) sorprenden por tener las tasas impositivas más altas para las personas que ganan millones de dólares al año, pero si es soltero y gana $70 000 al año, pagará más ingresos estatales impuestos como porcentaje de sus ingresos en Oregón (8,4 %), Hawái (6,9 %) o Iowa (5,5 %).7,8Pagarías alrededor del 5% en impuestos estatales sobre la renta en California.9

Deducción de impuestos estatales sobre la renta

Un pequeño beneficio de pagar impuestos estatales sobre la renta es que puede obtener una deducción de impuestos para ellos en sus impuestos federales.La deducción de impuestos estatales y locales (SALT) le permite deducir hasta $10,000 al año en SALT.10Por lo tanto, la deducción SALT es útil, pero en realidad no es nada por lo que preocuparse.

Tenga en cuenta que solo puede usar la deducción SALT si detalla las deducciones en lugar de tomar la deducción estándar, y aproximadamente el 87% de los contribuyentes usan la deducción estándar en lugar de detallar.11Entonces, para la mayoría de nosotros, ¡no es SAL para ti!

Antes de que la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2018 limitara la deducción SALT a $10,000 y casi duplicara la deducción estándar, SALT era una deducción valiosa si vivía en un área con altos impuestos estatales y locales.Está previsto que esta disposición caduque después del año fiscal 2025, por lo que es algo a tener en cuenta en el futuro.12

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