Meilleures sociétés IRA autogérées

Meilleures sociétés IRA autogérées
Meilleures sociétés IRA autogérées
  • Fiducie d'équité
  • Financière IRA
  • uDirect IRA
  • Le groupe Entrust
  • Haut IRA
  • Dollar fusée
  • Qu'est-ce qu'un IRA autogéré ?
  • Combien coûte un IRA autogéré ?
  • Qui devrait obtenir un IRA autogéré ?
  • Méthodologie

Meilleur dans l'ensemble : Fiducie d'équité


Fiducie d'équité

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En tant que fournisseur de SDIRA depuis 1984 avec plus de 34 milliards de dollars d'actifs investis, Equity Trust a forgé la bonne combinaison d'expérience, de capacités d'investissement et d'orientation client pour se démarquer comme la meilleure société SDIRA globale.

Avantages
  • Vaste expérience en tant que dépositaire SDIRA

  • Pas de frais de transaction

  • Assistance client personnalisée par 400 spécialistes

  • Accès aux placements traditionnels (c.-à-d. actions, obligations, FNB)

Les inconvénients
  • Frais administratifs haut de gamme

  • Pas de contrôle du chéquier

Dans l'arène compétitive de SDRIA, l'expérience compte, et Equity Trust en a beaucoup.Il a mis son recul au service de la création d'une offre complète soutenue par un service client de qualité supérieure, ce qui en a fait notre choix en tant que meilleur fournisseur global de SDIRA.

L'incursion initiale d'Equity Trust dans l'investissement SDIRA était centrée sur les investissements immobiliers.Depuis, il s'est diversifié dans la gamme complète des investissements alternatifs, y compris le capital-investissement, les métaux précieux, les certificats de privilège fiscal, les crypto-monnaies et les devises étrangères.Établi initialement en tant que société de valeurs mobilières, Equity Trust offre également aux investisseurs de SDIRA un accès aux actions, obligations et ETF.

Bien que ses frais d'administration annuels (225 $ à 2 250 $ selon le nombre d'investissements ou la taille du compte) soient un peu plus élevés que ceux de certains de ses pairs, Equity Trust ne facture aucun frais de transaction, ce qui le rend plus rentable pour les investisseurs qui anticipent plus de quelques transactions dans leurs comptes chaque année.Les frais d'ouverture de compte en ligne sont de 50 $. Ils sont de 75 $ s'ils sont configurés avec une demande papier.

Le seul inconvénient d'Equity Trust est qu'il n'offre pas de contrôle du chéquier.Les clients doivent donner des instructions à Equity Trust pour investir les fonds de leurs comptes.Bien que cela puisse être fastidieux pour les clients qui souhaitent plus de contrôle sur leur argent, les clients peuvent accéder à plus de 400 spécialistes pour faciliter les transactions.

En plus des spécialistes qui sont également disponibles pour aider les clients tout au long du processus de configuration, d'investissement et de maintenance, Equity Trust fournit d'excellents outils pédagogiques pour aider les clients à comprendre leurs choix d'investissement.

Idéal pour la protection contre les audits : Financière IRA


Financière IRA

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Investir dans les SDIRA peut inviter à un examen minutieux de l'IRS, mais IRA Financial vous soutient si jamais vous êtes soumis à un audit, ce qui en fait notre choix en tant que meilleur cabinet SDIRA pour la protection des audits.

Avantages
  • Protection contre les audits

  • Ressources pédagogiques en ligne

  • Contrôle du chéquier

  • Frais de garde annuels peu élevés

Les inconvénients
  • Processus de configuration de compte fastidieux

Fondée en 2010, IRA Financial gagne du terrain dans l'espace SDIRA en se différenciant comme la seule entreprise à soutenir ses clients s'ils sont soumis à un audit IRS, ce qui en fait notre choix comme le meilleur SDIRA pour la protection des audits.

Entre la structuration d'un SDIRA et les transactions qui s'y déroulent, leur complexité peut inviter à un examen minutieux de l'IRS, c'est pourquoi il est essentiel de savoir que vous travaillez avec une entreprise qui est prête à vous soutenir.Le cabinet a été créé par une équipe de fiscalistes ayant une connaissance approfondie de la myriade de règles et de restrictions régissant les SDIRA.

IRA Financial propose un chéquier IRA donnant accès à une gamme complète d'options d'investissement alternatives, y compris l'immobilier, les métaux précieux, le capital-investissement, les prêts privés, les devises étrangères et les crypto-monnaies.IRA Financial propose des SDIRA sans contrôle de chéquier, mais leur chéquier IRA offre beaucoup plus d'options d'investissement et est plus rentable.

Il y a des frais d'établissement uniques de 999 $ pour l'ouverture d'un chéquier IRA LLC, et les clients paient des frais de garde annuels de 360 ​​$.Vous ne paierez aucun frais de transaction lorsque vous achetez, vendez ou échangez un placement.

La mise en place d'un SDIRA avec IRA Financial peut être quelque peu fastidieuse.Bien que le processus puisse être lancé en ligne, il nécessite quelques étapes supplémentaires qui doivent être complétées par téléphone avec l'aide d'un spécialiste des comptes financiers IRA.

Ce qu'IRA Financial pourrait manquer dans leur processus de configuration, ils le compensent avec un service client fiable.Les clients ont accès aux représentants du service client via le chat en ligne et le téléphone.Les clients ont également accès à de nombreux outils éducatifs et guides spécifiques aux investissements pour les aider à comprendre les différents types d'investissements.

Idéal pour l'investissement immobilier : uDirect IRA


uDirect IRA

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uDirect IRA a fait ses débuts en se spécialisant dans les investissements immobiliers SDIRA.La société conserve cet avantage aujourd'hui, ce qui en fait notre choix en tant que meilleure société SDIRA pour l'investissement immobilier.

Avantages
  • Une expertise et des ressources étendues pour l'investissement immobilier

  • Contrôle du chéquier

  • Frais administratifs annuels peu élevés

Les inconvénients
  • Processus d'installation pas très simplifié

Fondé par des experts immobiliers, uDirect IRA propose un chéquier IRA avec un large éventail d'options d'investissement, mais avec une forte inclinaison vers les investissements immobiliers tels que les biens immobiliers, les notes immobilières, les FPI et les certificats de privilège fiscal.Cela fait d'uDirect IRA notre choix en tant que meilleure société SDIRA pour l'investissement immobilier.

En plus d'une plus grande variété d'investissements immobiliers, le chéquier IRA d'uDirect donne accès à une gamme complète d'options d'investissement, y compris des sociétés fermées, des prêts privés, le financement des comptes débiteurs, des jugements, des règlements juridiques et des métaux précieux.Avec le contrôle du chéquier, les investisseurs peuvent réagir plus rapidement lorsque des enchères immobilières ont lieu et que des certificats de privilège fiscal deviennent disponibles.

Les frais uDirect SDIRA sont très raisonnables.Ils facturent des frais d'ouverture de compte de 50 $ et seulement 275 $ par an pour les services de tenue de registres et de rapports.Les frais de transaction sont de 35 $, mais vos six premières transactions sont gratuites.Les investisseurs paient également de 8 $ à 18 $ par mois pour le stockage de métaux précieux ou de devises.

La configuration du compte est raisonnablement courante avec uDirect.Vous pouvez démarrer le processus en ligne, mais vous devrez imprimer et signer des documents, qui peuvent être numérisés et téléchargés via le site Web.Une fois en cours, les comptes peuvent être gérés en ligne.Les clients ont accès à des ressources éducatives en ligne, y compris des guides d'investissement sur divers actifs. uDirect fournit également un service client par téléphone et en ligne.

Meilleur portail en ligne : Le groupe Entrust


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Les clients SDIRA du groupe Entrust ont accès à un portail en ligne propriétaire qui leur permet d'effectuer leurs transactions de manière transparente.Entrust Connect, une section du portail client Entrust, offre également la possibilité de les connecter à de nombreux investissements alternatifs, ce qui en fait notre choix en tant que société SDIRA avec la meilleure plateforme en ligne.

Avantages
  • Vaste expérience en tant que dépositaire SDIRA

  • Outil pour accéder aux options d'investissement des clients

  • Le portail en ligne s'intègre aux outils de planification financière comme eMoney Advisor

Les inconvénients
  • Frais administratifs à l'extrémité supérieure du spectre

  • Le contrôle du chéquier doit être établi en dehors d'Entrust

Depuis 1981, le groupe Entrust est devenu l'une des sociétés SDIRA les plus réputées du secteur.Entrust est unique en ce sens que les clients peuvent accéder à leurs services directement ou par l'intermédiaire d'un conseiller financier.En utilisant l'une ou l'autre de ces avenues, les clients peuvent accéder à une plateforme en ligne pour gérer leurs investissements et rechercher des options d'investissement potentielles.La plateforme intègre également son portail de conseillers à eMoney Advisor pour les investisseurs qui souhaitent faire une planification plus holistique de la retraite.C'est pourquoi Entrust fait notre choix en tant que société SDIRA avec la meilleure plateforme en ligne.

Entrust prend son rôle de dépositaire au sérieux et fait tout son possible pour éduquer les investisseurs, en proposant des cours et une vaste bibliothèque de contenu en ligne conçus pour éduquer les investisseurs et les conseillers sur les IRA autogérés et les investissements alternatifs.Le seul inconvénient est qu'Entrust ne fournit pas de contrôle du chéquier, ce qui offre aux clients une plus grande flexibilité d'investissement.Cependant, il fournit des ressources pour aider les clients à créer leur propre chéquier LLC.

Les frais facturés par Entrust sont conformes à ceux des autres sociétés SDIRA.Il facture des frais d'ouverture de compte de 50 $, ainsi que des frais administratifs annuels basés sur le nombre d'actifs détenus dans le compte ou la taille du compte, allant de 199 $ à 2 299 $ par an.Les frais de transaction facturés pour tout achat, vente ou échange d'un actif peuvent aller de 0 $ à 250 $.

La configuration du compte est relativement simple avec Entrust, prenant moins de 10 minutes pour ouvrir et financer.Les comptes peuvent être ouverts directement auprès d'Entrust ou par l'intermédiaire d'un conseiller financier indépendant.Dans les deux cas, les clients doivent créer eux-mêmes une LLC s'ils souhaitent contrôler leur chéquier.Entrust aidera dans ce processus, mais les clients le maintiennent eux-mêmes.Le service à la clientèle d'Entrust est au-dessus de la moyenne avec une équipe de professionnels internes, et les clients ont accès à une suite d'outils d'éducation des investisseurs pour les aider à prendre des décisions éclairées.

Meilleure expérience investisseur : Haut IRA


Haut IRA

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Relativement nouveau dans l'investissement SDIRA, Alto IRA a créé un processus d'investissement automatisé, rationalisé et facile à utiliser dans des investissements alternatifs, ce qui en fait notre choix en tant que fournisseur SDIRA avec la meilleure expérience d'investisseur.

Avantages
  • La plateforme technologique rationalise le processus d'investissement

  • Configuration en ligne simple et rapide

  • Frais peu élevés

Les inconvénients
  • Nouveau venu relatif

  • Structure des frais un peu compliquée

  • Les sponsors de l'offre sont tenus de créer un compte

Depuis sa création en 2018, Alto IRA a entrepris de démocratiser l'investissement de SDIRA dans des investissements alternatifs afin de permettre à tous les investisseurs de rechercher des rendements et une diversification accrus dans leurs IRA.Pour cela, Alto figure sur notre liste en tant que fournisseur SDIRA avec la meilleure expérience d'investisseur.

En règle générale, la mise en place et l'investissement dans des SDIRA peuvent être compliqués et quelque peu coûteux pour la plupart des investisseurs.La plate-forme technologique évolutive d'Alto renverse cela pour les investisseurs grâce à son processus automatisé convivial et rentable.

Les investisseurs ont accès à une large gamme d'investissements alternatifs via la plate-forme d'Alto, qui s'associe à des sociétés de prêt immobilier, des échanges cryptographiques, des fonds d'investissement providentiels et de nombreux autres fournisseurs d'investissement alternatifs pour faciliter les opportunités d'investissement.En utilisant le chéquier IRA d'Alto, les clients ont un contrôle maximal pour une meilleure gestion de leurs investissements immobiliers.En plus des SDIRA, Alto prend en charge les IRA traditionnels, les Roth IRA et les SEP-IRA.

Alto a toujours voulu rendre l'investissement SDIRA abordable pour la plupart des investisseurs.Il existe deux niveaux de prix : le Pro à 25 $ par mois et le Starter à 10 $ par mois.Vous pouvez les payer annuellement pour économiser deux mois de frais.Le plan Pro vous permet d'apporter votre propre offre tandis que le plan Starter vous limite aux investissements au sein du réseau de partenaires d'Alto.Alto compte de nombreux partenaires d'investissement, bien que l'accès puisse être limité pour ceux qui ont le plan Starter.Des frais s'appliquent aux investissements, notamment de 10 $ à 50 $ pour les investissements en partenariat et de 75 $ pour les investissements privés.

La configuration du compte d'Alto est rationalisée grâce à un processus en ligne automatisé, rapide et facile.Les clients bénéficient de la même technologie pour gérer leurs comptes et faciliter les transactions.Son service client est polyvalent avec une assistance en ligne et par téléphone.

Idéal pour les grands portefeuilles : Dollar fusée


Dollar fusée

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Un autre nouveau venu relatif, Rocket Dollar a introduit plusieurs innovations d'investissement SDIRA, y compris des frais d'administration mensuels fixes de 15 $, qui fonctionnent particulièrement bien pour les portefeuilles plus importants.

Avantages
  • Structure de frais peu élevée favorable aux grands portefeuilles

  • Configuration de compte simple et rapide

  • Configure automatiquement le contrôle du chéquier

  • Prend en charge le solo-401(k) autogéré

Les inconvénients
  • En opération depuis 2018 seulement

  • Frais d'installation élevés

Fondée en 2018, Rocket Dollar a déjà fait sa marque dans l'espace SDIRA.Quant à la disponibilité de l'investissement et à la facilité d'utilisation, il rivalise avec les meilleurs.Mais pour les investisseurs avec des portefeuilles plus importants - pensez aux comptes de roulement IRA ou aux SEP-IRA et Solo-401 (k) avec des contributions annuelles plus importantes - cela peut être le SDIRA le plus rentable.

Avec Rocket Dollar, les clients sont automatiquement configurés avec un chéquier LLC, ce qui leur offre plus d'opportunités d'investissement.En plus des options d'investissement alternatives standard de l'immobilier, des métaux précieux, des crypto-monnaies et du capital-investissement, Rocket Dollar s'est associé à plusieurs plateformes de financement participatif pour proposer des prêts immobiliers et des prêts entre pairs financés par la foule.

La structure de frais de Rocker Dollar est unique et peut être très attrayante pour les investisseurs ayant des portefeuilles plus importants car il n'y a pas d'échelle mobile pour les coûts en fonction du montant des actifs.Rocket Dollar facture des frais fixes de 15 $ par mois.Ses frais d'installation sont de 360 ​​$, ce qui est plus élevé que la plupart de ses pairs, mais au moins, il s'agit de frais uniques.Les investisseurs qui souhaitent des services premium peuvent payer des frais d'installation de 600 $ et des frais mensuels de 30 $ pour un compte Rocket Dollar Gold.

Les clients peuvent configurer leur SDIRA en ligne en moins de 10 minutes sans dépôt minimum.Les clients peuvent accéder au support client via leur tableau de bord RocketDollar.com.Les clients Gold peuvent appeler une ligne d'assistance spéciale à tout moment.Tous les clients ont accès à l'équipe de service de compte pour obtenir de l'aide pour se connecter avec l'un des partenaires d'investissement de Rocket Dollar.

Qu'est-ce qu'un IRA autogéré ?

Un IRA autogéré (SDIRA) est un compte spécialisé créé par l'intermédiaire d'un dépositaire ou d'un administrateur qui vous permet d'investir dans de nombreux types d'investissements alternatifs.Les choix d'investissement populaires incluent les biens immobiliers, les métaux précieux, les sociétés fermées, les crypto-monnaies, les privilèges fiscaux et les prêts privés.Outre cette flexibilité d'investissement, les SDIRA sont similaires aux IRA traditionnels, avec les mêmes avantages fiscaux et les mêmes limites de contribution.

Étant donné que les dépositaires ne fournissent pas de conseils en placement, les investisseurs sont seuls à effectuer les vérifications préalables nécessaires sur les options de placement.C'est pourquoi investir dans des SDIRA peut être particulièrement risqué.De plus, les règles et restrictions de mise en place et d'investissement dans les SDIRA peuvent être compliquées, ce qui pose un risque d'audit avec l'IRS.Les investisseurs SDIRA doivent toujours consulter un conseiller fiscal lors de la création ou de l'investissement dans un SDIRA.

Combien coûte un IRA autogéré ?

La plupart des dépositaires SDIRA facturent trois ensembles de frais : des frais d'installation, des frais administratifs annuels et des frais de transaction.Pour les dépositaires de notre examen, les frais d'installation varient de 0 $ à 360 $.La plupart des dépositaires facturent des frais administratifs annuels basés sur une échelle mobile de la taille du compte de placement, allant de 150 $ à plus de 2 000 $.Quelques-uns des dépositaires de notre examen facturent des frais d'administration plus compétitifs, allant de frais mensuels fixes de 15 $ à des frais annuels fixes de 360 ​​$.

La plupart des dépositaires facturent également des frais de transaction, généralement entre 35 $ et 250 $, par achat, vente ou échange, selon la taille de la transaction.Quelques dépositaires de notre liste ne facturent pas de frais de transaction.

Qui devrait obtenir un IRA autogéré ?

Un SDIRA convient mieux aux investisseurs expérimentés et avertis qui ne sont pas satisfaits des rendements ou de la diversification disponibles grâce aux investissements traditionnels.Investir dans des placements alternatifs offre la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés, mais ils s'accompagnent d'un risque proportionnel.De nombreuses options d'investissement alternatives sont réservées aux investisseurs ayant un revenu ou une valeur nette plus élevés.Mais il existe de nombreuses options d'investissement disponibles pour les petits investisseurs, mais il leur incombe de comprendre les risques.

Comment nous choisissons les meilleures sociétés IRA autogérées

Étant donné que les préférences et les besoins des investisseurs peuvent varier considérablement, il est essentiel de choisir le bon dépositaire SDIRA.Nous avons examiné une douzaine des meilleurs dépositaires SDIRA en fonction de plusieurs facteurs.Nous avons sélectionné toutes les entreprises en fonction de leur réputation dans l'industrie.Ensuite, nous avons approfondi des facteurs critiques tels que la gamme d'options d'investissement disponibles, si elles offraient un contrôle du chéquier et la facilité de configuration du compte.Nous avons également considéré la compétitivité de leurs honoraires ainsi que la qualité du service client.Nous avons ensuite restreint nos choix aux meilleurs dépositaires SDIRA pour leur attrait pour les investisseurs dans six catégories différentes jugées les plus importantes pour les investisseurs.