Fidelity Investments kontra Robinhood

Fontos

  • 2022. augusztus 17-én a Robinhood bejelentette, hogy számos fejlesztést vezetett be diagramkészítési képességei terén.Ezek a fejlesztések, amelyek arra összpontosítanak, hogy a vállalat szerint "az első számú funkciót keresik" aktív kereskedői ügyfelei részéről, és amelyek segítenek kezelni a jelen áttekintés eredeti közzétételekor felmerült néhány aggályunkat, várhatóan október elejéig teljes mértékben végre kell hajtani.
  • 2022. május 17-én a Robinhood bejelentette, hogy egy vadonatúj, nem szabadságvesztéshez kötött web3-as pénztárcát épít.A vállalat a nyár végén kezdi meg a várólistás ügyfelek felkérését, hogy csatlakozzanak Béta programjához, és 2022 végéig általánosan elérhetővé teszik a terméket minden Robinhood-ügyfél számára.
  • 2022. április 26-án a Fidelity Investments bejelentette, hogy elindítja az aDigital Assets Account (DAA) fiókot, amely lehetővé teszi a terv szponzorai számára, hogy a tervük alaptervében szereplő befektetési lehetőség révén bitcoinhoz való hozzáférést kínáljanak résztvevőinek.

A Fidelity és a Robinhood alapvetően különbözik abban, hogy a Fidelity egy bejáratott, teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég, a Robinhood pedig egy újabb szereplő, amely sok nyilvánosságot kapott, jóban és rosszban egyaránt.A Fidelity 1946-ban alakult, és jelentős erővé vált az online közvetítői területen.A Robinhoodot 2013-ban alapították, és a hagyományos brókeripar zavaró tényezőjeként tűnt ki.Fontos azonban megjegyezni, hogy a Robinhood jelenlegi kínálata hiányos az olyan régi brókerekhez képest, mint a Fidelity.Bár mind a Fidelity, mind a Robinhood népszerű választás az alkalmi befektetők és kereskedők számára, megvizsgálunk néhány fő különbséget a két bróker között, hogy segítsünk eldönteni, melyik a legmegfelelőbb az Ön számára és befektetési igényeinek.

A kriptovalutákba, a decentralizált finanszírozásba (DeFi) és más kezdeti érmeajánlatokba (ICO) történő befektetés rendkívül kockázatos és spekulatív, a piacok pedig rendkívül ingadozóak lehetnek.Mielőtt bármilyen pénzügyi döntést hozna, konzultáljon képzett szakemberrel.Ez a cikk nem az Investopedia vagy az író ajánlása a kriptovalutákba való befektetésre, és nem garantálható az információk pontossága vagy időszerűsége.

NYITÁS SZÁMLÁT
  • Számla minimum: 0 USD
  • Díjak: 0 USD részvény/ETF kereskedés esetén, 0 USD plusz 0,65 USD/szerződés opciós kereskedés esetén
Olvassa el a teljes értékelést
NYITÁS SZÁMLÁT

100 dollárt kap, ha új, jogosult Fidelity-számlát nyit 50 dollárral vagy többel.Használja a FIDELITY100 kódot.Korlátozott időre szóló ajánlat.Feltételek érvényesek.Ajánlat közzététele.

NYITÁS SZÁMLÁT
  • Számla minimum: 0 USD
  • Díjak: 0 USD
Olvassa el a teljes értékelést
NYITÁS SZÁMLÁT

Új és figyelemre méltó

2022. április 7-én a Robinhood bejelentette, hogy a több mint kétmillió fős WenWallets várólistáján minden arra jogosult személy számára elérhetővé tette a Crypto Wallet szolgáltatást.A cég szerint minden jogosult ügyfél, aki feliratkozott a várólistára, a Robinhoodon jelenleg elérhető kriptovaluták bármelyikét küldheti és fogadhatja majd.

Használhatóság

A Fidelity és a Robinhood nagyban különbözik platformjaik megjelenését és hangulatát illetően.A Fidelity meglehetősen zökkenőmentes és könnyen használható.A közvetítői számla megnyitása egyszerű, és a webhelyen könnyű navigálni, ha megtalálja a számos almenüt.Használhatja az egyes oldalak tetején található keresősávot is, ha nem találja, amit keres.Ennek ellenére a Robinhood még könnyebben használható, és egyedülálló felhasználói élményt biztosít.A letisztult kialakítású, az alapokra koncentráló mobilalkalmazásnak köszönhetően a Robinhood egyszerű választás azoknak a befektetőknek, akik elsősorban mobileszközöket használnak számláik kezelésére.Egy figyelmeztetés az, hogy nagyon keveset tehet a Robinhood alkalmazásának személyre szabása vagy testreszabása érdekében a kívánt kereskedési élményhez.Ezzel szemben a Fidelity Active Trader Pro programja teljes mértékben testreszabható.Mindazonáltal a Robinhood a használhatóságot illeti a Fidelity-n.

Kereskedelmi tapasztalat

Asztali kereskedelmi tapasztalat

A kereskedési élmény a Robinhood webes és mobilplatformjain gyors, egyszerű és áramvonalas.Az új befektetők számára a Robinhood rendelkezik a kereskedéshez szükséges funkciókkal, de a tapasztaltabb befektetők a kereskedési platformot kevésbé tartják megfelelőnek.Ezenkívül a webes platformon nem állnak rendelkezésre testreszabási szolgáltatások.Másrészt a Fidelity kereskedési tapasztalata zökkenőmentes munkafolyamattal rendelkezik.A Fidelity platformjai is nagymértékben testreszabhatók, lehetővé téve személyre szabott elrendezések létrehozását, kereskedelmi alapértékek beállítását, gyorsbillentyűk beállítását és így tovább.A Fidelity platformjai támogatják a grafikonokból történő kereskedést vagy a kosaras ügyletek elhelyezését is – ezek a funkciók a Robinhoodnál nem érhetők el.Mind a Fidelity, mind a Robinhood rendelkezik olyan kereskedési tapasztalatokkal, amelyek alkalmasak lesznek az új befektetők számára, de úgy gondoljuk, hogy a Fidelity egyértelmű előnyt jelent ebben a kategóriában, mivel képes kiszolgálni minden szintű befektetőt.

Mobilkereskedelmi tapasztalat

A Robinhood egy mobil-első bróker, amely azokat a befektetőket célozza meg, akik egy egyszerű kereskedési alkalmazást szeretnének csengők és sípok nélkül.Ezt figyelembe véve a Robinhood mobilélménye az, ami sok felhasználót vonz.Bár a Robinhood árajánlatokra vonatkozó információi valós időben áramlanak, nem kínálja ugyanazokat a mélyreható eszközöket, mint a nagyobb, hagyományos brókerek, például a Fidelity.Például nem tud közvetlenül a grafikonról kereskedni, a platform nem támogatja a feltételes megbízásokat, és nem adhat meg egyszerre több megbízást, illetve nem hozhat létre megbízásokat későbbi belépéshez.Ezzel szemben a Fidelity mobil kínálata átfogó, funkcionalitása nagyjából megegyezik az asztali kereskedési platforméval.A fundamentális elemzés és diagramkészítés azonban korlátozott az alkalmazásban, és nem lehet feltételes rendeléseket leadni mobilon keresztül.Ennek ellenére a Fidelity a közelmúltban bemutatott egy béta verziót, amely számos új funkciót támogat a felhasználóktól.Összességében a Fidelity mobil kínálata átfogóbb és robusztusabb, mint a Robinhoodé, és azt találtuk, hogy ez a jobb platform a teljes mobilkereskedelem élményéhez.

Kínálatok köre

A Fidelity ügyfelei a bróker széles kínálatának köszönhetően rengeteg eszközosztályban kereskedhetnek majd.Az egyik figyelemre méltó korlátozás az, hogy a Fidelity nem kínál határidős ügyleteket, határidős opciókat vagy kriptovaluta kereskedést.Másrészt a Robinhood lehetővé teszi, hogy ugyanazon a számlán kereskedjen kriptovalutákkal, amelyet részvényekhez és opciókhoz használ.Ezen túlmenően a Robinhood nagyon korlátozott kínálattal rendelkezik a Fidelityhez képest, így a Fidelity előnyt élvez ebben a kategóriában.

Hűség vs.Robinhood kínálata
Eszköz Hűség Robin Hood
Short Sales Igen Nem
Befektetési alapok 10 000+ 0 befektetési alap
Kötvények Igen Nem
Határidős ügyletek/áruk Nem Nem
Határidős opciók Nem Nem
Összetett lehetőségek Egy- és többlábú Egy- és többlábú
Robo Advisory Igen Nem
Kriptovaluta Nem Igen
Nemzetközi cserék Igen Nem
Forex Igen Nem
Törtrészvények Igen Igen
OTCBB és Penny Stocks Igen Igen

Megrendelés típusok

A Robinhood korlátozott számú rendeléstípussal rendelkezik.Megadhat piaci megbízásokat, vagy korlátozhat megbízásokat a rendelkezésre álló eszközökre.Nem tud feltételes rendeléseket feladni.Összehasonlításképpen, a Fidelity számos megbízástípust támogat az interneten és az Active Trader Pro platformokon, amelyek a feltételes megbízásokon kívül a legtöbb brókernél elérhető általános megbízásokat is tartalmazzák.Fontos megjegyezni, hogy a feltételes megrendelések nem érhetők el a Fidelity mobilalkalmazásában.Mindkét bróker lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy értékesítéskor bizonyos adótételeket válasszanak.Összességében a Fidelity előnyben van a Robinhooddal szemben ebben a kategóriában, mivel összességében szélesebb körű megrendeléseket kínál, még akkor is, ha nem minden rendelés érhető el mobilon.

Kereskedési technológia

A Fidelity szabadalmaztatott intelligens rendelés-továbbítási technológiát használ, amely a legjobb elérhető árat keresi.Az átlagos végrehajtási sebesség 0,05 másodperc, és a részvények 87,36%-a árjavításos, ami a licit feletti eladást vagy az ajánlat alatti vételt jelenti.Ha 1000 részvényes piacképes megbízást hajt végre, akkor átlagosan 19,24 USD-t takarít meg a tranzakción a megbízás feladásánál szereplő jegyzéshez képest.Sok más brókerrel ellentétben a Robinhood nem teszi közzé kereskedési statisztikáit.Az átláthatóság hiánya és a kereskedési korlátozásokkal járó közelmúltbeli események elgondolkodtathatják a befektetőket, hogy vajon a Robinhood valóban a legjobb árat keresi-e az ügyfelek ügyleteire.Mivel a Fidelity áremelkedése jelentősen meghaladja az iparági átlagot, a kereskedési technológiája miatt egyértelmű előnyben van a Robinhooddal szemben.

Költségek

Mind a Robinhood, mind a Fidelity hasonló abban, hogy jutalékmentes kereskedést kínálnak részvényekkel, ETF-ekkel és opciós szerződésekkel.Ezenkívül egyik brókernél sem számítanak fel számlanyitási díjat, számlainaktivitási díjat vagy belföldi átutalási díjat.Míg azonban a Robinhood 75 dollárt számol fel a fiókjának a platformról való átviteléért, a Fidelity nem.Az árrésszel való kereskedéshez Robinhood Gold előfizetés szükséges havi 5 USD áron, amely 1000 USD árrést is tartalmaz.1000 dollár feletti fedezetfelhasználás esetén 3,5%-os kamatot számítanak fel, ami viszonylag alacsony.A Fidelitynél a fedezeti kamat 9,075% 10 000 dolláros egyenleg esetén és 7,575% 100 000 dollárnál, ami az iparági átlag alatt van.

Mindkét bróker pénzt keres a készpénzből származó kamatból, a fedezeti kamatból, a portfólió fedezetéből, a részvényhitel-programokból és a rendelési áramlásért fizetett fizetésből.A Fidelity azonban sokkal átláthatóbb a rendelésfolyam-tevékenység kifizetése körül.A bróker nem fogad el PFOF-ot részvényügyletekhez.Bár az ezekkel a brókerekkel való együttműködés költségei viszonylag hasonlóak, úgy gondoljuk, hogy a Fidelity kínál jobb ajánlatokat és egészségesebb a költségek átláthatósága.

Számla és kutatási szolgáltatások

A Fidelity rendelkezik minden olyan fiókkal és kutatási szolgáltatással, amely egy nagy brókertől elvárható.Ide tartoznak a rugalmas szűrők, a kereskedési ötletgenerátorok, a fejlett grafikonok, a házon belüli és harmadik féltől származó kutatásokhoz való hozzáférés és még sok más.A Fidelityvel ellentétben a Robinhood nem rendelkezik részvényekkel, ETF-ekkel, befektetési alapokkal vagy opciós szűrőkkel.Ezenkívül nem kínál semmilyen eszközt, számológépet vagy kereskedelmi ötletgenerátort.A Robinhood híreket, harmadik féltől származó kutatásokat és osztalék-újrabefektetési terveket kínál, de ezek olyan alapvető szolgáltatások, amelyeket egy online brókertől elvárhat.Bár a Robinhood összesített fiókja és kutatási lehetőségei csekélyek a nagyobb riválisokhoz képest, van néhány hasznos funkciója, beleértve a készpénzsöprést és az alapvető grafikonokat.Összességében azonban egyértelmű, hogy a Fidelity előnyben van az elszámolási és kutatási szolgáltatások terén.

Portfólióelemzés

A Robinhood itt is nagyon kevés portfólióelemzést kínál, különösen nagyobb riválisaihoz képest.Láthatja a valós idejű egyenlegeket, az árrést és a vásárlóerőt, de nagyjából ennyi.A kezdőképernyőn a portfólió értékének egynapos grafikonja látható, és rákattinthat vagy megérinthet egy másik időszakot a grafikon alján, hogy megtekinthesse a konkrét dátumokat és értékeket.Nincs eszközallokációs elemzés, belső megtérülési ráta, vagy mód a tervezett kereskedés adóhatásainak becslésére.Kereskedési napló sincs.

Ezzel szemben a Fidelity számos eszközt kínál, amelyek segítenek kideríteni, hogy portfóliója jó úton halad-e.Ügyfélként áttekintést kaphat a legmagasabb pozícióiról és értékeléseiről, az eszközallokációról, a készletelemzésről és a fix kamatozású elemzésről.Valós időben láthatja a nem realizált és realizált nyereségeket/veszteségeket, számlaegyenlegeket, fedezetet, vásárlóerőt és belső megtérülési rátát is.Ezen okok miatt azoknak a befektetőknek, akik a portfóliójukhoz kapcsolódó különböző mutatókat szeretnének nyomon követni, jobban kiszolgálják a Fidelity használatával, mivel a bróker ebben a kategóriában nagy előnyt élvez a Robinhooddal szemben.

Oktatás

Bár mind a Robinhood, mind a Fidelity oktatási forrásokat biztosít ügyfeleik számára, a Robinhood oktatási kínálata nem olyan robusztus, mint amilyennek lennie kellene, tekintve, hogy egy olyan bróker, akinek a megcélzott ügyfele új befektetés.A Robinhood jelenleg Snacks podcastot, hírlevelet és videósorozatot kínál, amely minden hétköznap eljuttatja ügyfeleinek a nap legfontosabb pénzügyi híreit.Ezenkívül egy Tanulási forrást is kínál, amely pénzügyi információkat, definíciókat és piaci magyarázatokat kínál, hogy megismertesse Önt a pénzügyi feltételekkel és fogalmakkal.

A Fidelity oktatóközpont ehhez képest robusztus, és különféle formátumú oktatási tartalmakat kínál, beleértve a cikkeket, videókat, webináriumokat, infografikákat és rögzített webináriumokat.A Fidelity interaktív coaching-üléseket is szervez a „Trading Strategy Desk” segítségével, ahol megbeszélheti kérdéseit egy professzionális kereskedési edzővel.Ezen túlmenően a Fidelity olyan tartalmat kínál, amely átvezeti Önt a nagy életváltozásokon, beleértve a házasságot és a párkapcsolatot, a válást, a főiskolai utazást, egy szeretett személy elvesztését, lakásvásárlást és így tovább.A Fidelity oktatási kínálata egy befektetési szószedet, egy átfogó GYIK rész, valamint a nem ügyfelek számára elérhető vendég hozzáférés a kutatáshoz és oktatáshoz.Összességében a Fidelity jó oktatási kínálattal rendelkezik, és ebben a kategóriában ismét legyőzi a Robinhoodot.

Vevőszolgálat

Összehasonlításképpen elmondható, hogy a Fidelity és a Robinhood ügyfélszolgálata jelentősen eltér egymástól.Mivel nincs telefonszám, nem hívhatja fel a Robinhoodot segítségért.A visszahíváshoz azonban megadhatja saját telefonszámát.Ezenkívül a Robinhood chat-box lehetőségekkel is rendelkezik, és minden ügyfélszolgálat a webhelyen vagy az alkalmazáson keresztül történik.Talán ennek a webes megközelítésnek köszönhetően a Robinhood nem szerzett jó hírnevet az ügyfélszolgálatának.Ezzel szemben a Fidelitynek van 24 órás telefonvonala, valamint chatboxa.Beszélhet élő brókerrel, vagy online cseveghet élő ügynökkel.Megállapítottuk, hogy a Fidelity komoly előnnyel rendelkezik a Robinhooddal szemben az ügyfélszolgálat terén.

Biztonság

Mindkét online bróker hasonló a végrehajtott biztonsági intézkedésekben.A két platform támogatja a kétfaktoros hitelesítést, a biometrikus felismerést, valamint további biztonsági intézkedéseket az ismeretlen eszközökhöz.Bár a kéttényezős hitelesítés nem kötelező a Robinhood-felhasználók számára, a Fidelity magas kockázatú tranzakcióihoz szükséges.

A Robinhood a Securities Investor Protection Corporation (SIPC) tagja, amely tagjainak értékpapír-ügyfeleit 500 000 dollárig védi (beleértve a 250 000 dollárt a készpénzigényekre). A Robinhood azonban nem vállal túlzott SIPC-biztosítást.A Fidelity túlzott SIPC-biztosítást köt, 1,9 millió dolláros limittel a be nem fektetett készpénzre.A Fidelity szerint ez a jelenleg elérhető maximális SIPC-védelem a brókeriparban.

Ami a megbízhatóságot illeti, a Fidelity nem számolt be széles körben elterjedt vagy súlyos platformkiesésekről, az Identity Theft Research Center pedig nem számolt be jelentős adatszivárgásról.Ugyanakkor a Robinhood adatszivárgásokról számolt be az elmúlt 4 évben.A legutóbbi 2021-ben történt, amely ügyfelek millióit érintette.Noha mindkét bróker rendelkezik közös biztonsági funkciókkal, a Fidelity előnyben részesíti a Robinhoodot ebben a kategóriában a kiegészítő funkciók és az általános megbízhatóság miatt.

A mi ítéletünk

A Robinhood és a Fidelity közötti verseny nem szoros.A Fidelity az egyik leglekerekítettebb brókercég, és jól illeszkedik a lakossági befektetők és a kereskedők minden tapasztalati szintjéhez.A vásárlás és tartás befektetői valószínűleg megtalálják az összes szükséges eszközt a webes platformon belül, míg az aktívabb befektetők és kereskedők használhatják az Active Trader Pro-t, amely több csengőt és sípot, valamint több testreszabási lehetőséget kínál.

Noha a Robinhood lehet az a hely, ahol hozzászoktathat a befektetéshez, vannak más, nulla díjas brókerek, amelyek több erőforrással rendelkeznek, amelyeket érdemes komolyan megfontolni.Ha Ön aktív befektető vagy kereskedő, sokkal jobb lehetőségek vannak a piacon, mivel a Robinhood nem támogatja a robusztus diagramokat, képernyőket, eszközöket és így tovább.A befektetőknek figyelembe kell venniük az átláthatóság hiányát a megbízások áramlásával kapcsolatos fizetések és egyéb kérdések körül, amikor a Robinhood online kereskedési platformként történő használatáról döntenek.Ebben az összecsapásban a Fidelity sokkal jobb általános kínálattal rendelkezik, mint a Robinhood.

Tegye meg a következő lépést a befektetéshez
×
Az ebben a táblázatban megjelenő ajánlatok olyan partnerségektől származnak, amelyektől az Investopedia kompenzációt kap.Ez a kompenzáció hatással lehet arra, hogyan és hol jelennek meg az adatok.Az Investopedia nem tartalmazza a piacon elérhető összes ajánlatot.
Szolgáltatás
Név
Leírás

Módszertan

Az Investopedia elkötelezett amellett, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és értékeléseket nyújtson az online brókerekről.Értékeléseink az online brókerplatform minden aspektusának hónapokig tartó értékelésének eredménye, beleértve a felhasználói élményt, a kereskedelmi lebonyolítások minőségét, a platformokon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobilélményt és az ügyfélszolgálatot.Kritériumaink alapján létrehoztunk egy értékelési skálát, amely több ezer adatpontot gyűjtött össze, amelyeket a csillagpontozási rendszerünkben mérlegeltünk. Olvassa el teljes módszertanunkat.