Le migliori società IRA autodirette

Le migliori società IRA autodirette
Le migliori società IRA autodirette
  • Fiducia di equità
  • IRA finanziaria
  • uDirect IRA
  • Il Gruppo di Affidamento
  • Alto IRA
  • Dollaro razzo
  • Che cos'è un'IRA autodiretta?
  • Quanto costa un'IRA autodiretta?
  • Chi dovrebbe ottenere un'IRA autodiretta?
  • Metodologia

Il migliore in assoluto : Fiducia di equità


Fiducia di equità

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In qualità di fornitore SDRA dal 1984 con oltre 34 miliardi di dollari di asset investiti, Equity Trust ha forgiato la giusta combinazione di esperienza, capacità di investimento e attenzione al cliente per distinguersi come la migliore azienda SDRA in assoluto.

Professionisti
  • Vasta esperienza come custode SDRA

  • Nessuna commissione di transazione

  • Assistenza clienti personale attraverso 400 specialisti

  • Accesso agli investimenti tradizionali (es. azioni, obbligazioni, ETF)

contro
  • Spese amministrative nella fascia alta dello spettro

  • Nessun controllo sul libretto degli assegni

Nell'arena competitiva SDRIA, l'esperienza conta e Equity Trust ne ha molto.Ha messo il senno di poi al lavoro per creare un'offerta a tutto tondo supportata da un servizio clienti di qualità superiore, rendendolo la nostra scelta come il miglior fornitore SDIRA in assoluto.

L'incursione iniziale di Equity Trust negli investimenti SDRA era incentrata sugli investimenti immobiliari.Da allora si è ramificato nell'intero spettro di investimenti alternativi, inclusi private equity, metalli preziosi, certificati di privilegio fiscale, criptovalute e valute estere.Fondata inizialmente come società di intermediazione mobiliare, Equity Trust offre anche agli investitori SDRA l'accesso ad azioni, obbligazioni ed ETF.

Sebbene le sue commissioni amministrative annuali (da $ 225 a $ 2.250 a seconda del numero di investimenti o delle dimensioni del conto) siano leggermente superiori rispetto ad alcuni dei suoi colleghi, Equity Trust non addebita alcuna commissione di transazione, rendendolo più conveniente per gli investitori che anticipano più di poche transazioni nei loro conti ogni anno.La commissione per la configurazione dell'account online è di $ 50. Se impostata con un'applicazione cartacea, è di $ 75.

L'unico aspetto negativo di Equity Trust è che non offre il controllo del libretto degli assegni.I clienti devono dare indicazioni a Equity Trust per investire fondi dai loro conti.Sebbene ciò possa essere ingombrante per i clienti che desiderano un maggiore controllo sui propri contanti, i clienti possono accedere a più di 400 specialisti per facilitare le transazioni.

Oltre agli specialisti che sono anche disponibili ad assistere i clienti durante il processo di installazione, investimento e manutenzione, Equity Trust fornisce eccellenti strumenti educativi per aiutare i clienti a comprendere le loro scelte di investimento.

Ideale per la protezione dell'audit : IRA finanziaria


IRA finanziaria

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Investire in SDIRA può invitare al controllo dell'IRS, ma IRA Financial ti copre le spalle se sei mai sottoposto a un audit, rendendolo la nostra scelta come la migliore società SDIRA per la protezione dell'audit.

Professionisti
  • Protezione dell'audit

  • Risorse educative online

  • Controllo del libretto degli assegni

  • Commissione di custodia annua bassa

contro
  • Macchinoso processo di configurazione dell'account

Fondata nel 2010, IRA Financial sta guadagnando terreno nello spazio SDIRA differenziandosi come l'unica azienda a sostenere i propri clienti nel caso in cui dovessero essere sottoposti a un audit IRS, rendendolo la nostra scelta come il miglior SDRA per la protezione dell'audit.

Tra la strutturazione di uno SDRA e le transazioni che si verificano al suo interno, la loro complessità può invitare al controllo dell'IRS, motivo per cui è essenziale sapere che stai lavorando con un'azienda che è disposta a sostenerti.L'azienda è stata fondata da un team di specialisti fiscali con una profonda conoscenza della miriade di regole e restrizioni che regolano gli SDIRA.

IRA Financial offre un libretto degli assegni IRA che fornisce l'accesso a una gamma completa di opzioni di investimento alternative, inclusi immobili, metalli preziosi, private equity, prestiti privati, valute estere e criptovalute.IRA Financial offre SDIRA senza il controllo del libretto degli assegni, ma il loro libretto degli assegni IRA offre molte più opzioni di investimento ed è più conveniente.

C'è una commissione di costituzione una tantum di $ 999 per l'apertura di un libretto degli assegni IRA LLC e i clienti pagano una commissione di custodia annuale di $ 360.Non pagherai alcuna commissione di transazione quando acquisti, vendi o scambi un investimento.

La creazione di una SDRA con IRA Financial può essere alquanto ingombrante.Sebbene il processo possa essere avviato online, richiede alcuni passaggi aggiuntivi che devono essere completati telefonicamente con l'aiuto di uno specialista di conti finanziari IRA.

Ciò che IRA Financial potrebbe mancare nel loro processo di installazione, lo compensano con un servizio clienti affidabile.I clienti hanno accesso ai rappresentanti del servizio clienti tramite chat online e telefono.I clienti hanno anche accesso a molti strumenti educativi e guide specifiche per gli investimenti per aiutarli a comprendere i diversi tipi di investimenti.

Il meglio per gli investimenti immobiliari : uDirect IRA


uDirect IRA

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uDirect IRA ha iniziato specializzandosi in investimenti immobiliari SDIRA.La società mantiene quel vantaggio oggi, rendendola la nostra scelta come la migliore società SDIRA per gli investimenti immobiliari.

Professionisti
  • Vaste competenze e risorse per gli investimenti immobiliari

  • Controllo del libretto degli assegni

  • Tassa amministrativa annuale bassa

contro
  • Processo di installazione non molto snello

Fondato da esperti immobiliari, uDirect IRA offre un libretto degli assegni IRA con un'ampia gamma di opzioni di investimento ma con una forte inclinazione verso investimenti immobiliari come proprietà immobiliari, note immobiliari, REIT e certificati di privilegio fiscale.Ciò rende uDirect IRA la nostra scelta come la migliore società SDIRA per gli investimenti immobiliari.

Oltre a una più ampia varietà di investimenti immobiliari, il libretto degli assegni IRA di uDirect fornisce l'accesso a una gamma completa di opzioni di investimento, tra cui società strettamente controllate, prestiti privati, crediti, giudizi, accordi legali e metalli preziosi.Con il controllo del libretto degli assegni, gli investitori possono reagire più rapidamente quando si svolgono aste immobiliari e diventano disponibili certificati di pegno fiscale.

Le commissioni di uDirect SDRA sono molto ragionevoli.Fanno pagare una commissione di $ 50 per la configurazione dell'account e solo $ 275 all'anno per i servizi di registrazione e reporting.Le commissioni di transazione sono di $ 35, ma le prime sei transazioni sono gratuite.Gli investitori pagano anche da $ 8 a $ 18 al mese per lo stoccaggio di metalli preziosi o valuta.

La configurazione dell'account è ragionevolmente di routine con uDirect.Puoi iniziare il processo online, ma dovrai stampare e firmare documenti, che possono essere scansionati e caricati tramite il sito web.Una volta in corso, gli account possono essere gestiti online.I clienti hanno accesso alle risorse educative online, comprese le guide agli investimenti su varie risorse. uDirect fornisce anche assistenza telefonica e assistenza clienti online.

Miglior portale online : Il Gruppo di Affidamento


Affida gruppo

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I clienti SDIRA con The Entrust Group hanno accesso a un portale online proprietario che consente loro di condurre le loro transazioni senza problemi.Entrust Connect, una sezione all'interno del Portale Clienti Entrust, offre anche l'opportunità di metterli in contatto con numerosi investimenti alternativi, rendendola la nostra scelta come azienda SDRA con la migliore piattaforma online.

Professionisti
  • Vasta esperienza come custode SDRA

  • Strumento per accedere alle opzioni di investimento fornite dal cliente

  • Il portale online si integra con strumenti di pianificazione finanziaria come eMoney Advisor

contro
  • Spese amministrative nella fascia più alta dello spettro

  • Il controllo del libretto degli assegni deve essere stabilito al di fuori di Entrust

Dal 1981, il Gruppo Entrust è cresciuto fino a diventare una delle aziende SDRA più rinomate del settore.Entrust è unico in quanto i clienti possono accedere ai propri servizi direttamente o tramite un consulente finanziario.Utilizzando entrambe le vie, i clienti possono accedere a una piattaforma online per la gestione dei propri investimenti e la ricerca di potenziali opzioni di investimento.La piattaforma integra anche il suo portale di consulenza in eMoney Advisor per gli investitori che desiderano fare una pianificazione più olistica per la pensione.Ecco perché Entrust fa la nostra scelta come azienda SDIRA con la migliore piattaforma online.

Entrust prende sul serio il suo ruolo di custode e fa di tutto per educare gli investitori, offrendo corsi e un'ampia libreria di contenuti online progettati per educare investitori e consulenti sugli IRA autodiretti e sugli investimenti alternativi.L'unico aspetto negativo è che Entrust non fornisce il controllo del libretto degli assegni, il che offre ai clienti una maggiore flessibilità di investimento.Tuttavia, fornisce risorse per assistere i clienti nella creazione del proprio libretto degli assegni LLC.

Le commissioni addebitate da Entrust sono in linea con le altre società SDIRA.Addebita una commissione di configurazione dell'account di $ 50, nonché spese amministrative annuali in base al numero di attività detenute nell'account o alle dimensioni dell'account, che vanno da $ 199 a $ 2.299 all'anno.Le commissioni di transazione addebitate per qualsiasi acquisto, vendita o scambio di un bene possono variare da $ 0 a $ 250.

La configurazione dell'account è relativamente semplice con Entrust e impiega meno di 10 minuti per l'apertura e il finanziamento.I conti possono essere aperti direttamente con Entrust o tramite un consulente finanziario indipendente.In entrambi i casi, i clienti devono creare autonomamente una LLC se desiderano il controllo del libretto degli assegni.Entrust aiuterà in questo processo, ma i clienti lo mantengono da soli.Il servizio clienti di Entrust è al di sopra di un team di professionisti interni e i clienti hanno accesso a una suite di strumenti di formazione degli investitori per aiutarli a prendere decisioni informate.

La migliore esperienza per gli investitori : Alto IRA


Alto IRA

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Un relativamente nuovo arrivato negli investimenti SDIRA, Alto IRA ha creato un processo automatizzato, snello e facile da usare per investire in investimenti alternativi, rendendolo la nostra scelta come fornitore SDIRA con la migliore esperienza per gli investitori.

Professionisti
  • La piattaforma tecnologica semplifica il processo di investimento

  • Configurazione online facile e veloce

  • Commissioni basse

contro
  • Relativo nuovo arrivato

  • Struttura tariffaria alquanto complicata

  • Gli sponsor dell'offerta devono creare un account

Sin dal suo inizio nel 2018, Alto IRA ha deciso di democratizzare lo SDIRA investendo in investimenti alternativi per consentire a tutti gli investitori che cercano maggiori rendimenti e diversificazione nei loro IRA.Per questo, Alto fa la nostra lista come il fornitore SDRA con la migliore esperienza per gli investitori.

In genere, la creazione e l'investimento in SDIRA possono essere complicati e alquanto costosi per la maggior parte degli investitori.La piattaforma tecnologica scalabile di Alto la ribalta per gli investitori con il suo processo automatizzato facile da usare ed economico.

Gli investitori hanno accesso a un'ampia gamma di investimenti alternativi attraverso la piattaforma di Alto, che collabora con società di prestito immobiliare, scambi di criptovalute, fondi di investimento angelico e molti altri fornitori di investimenti alternativi per facilitare le opportunità di investimento.Utilizzando il libretto degli assegni IRA di Alto, i clienti hanno il massimo controllo per una migliore gestione dei loro investimenti immobiliari.Oltre agli SDIRA, Alto supporta gli IRA tradizionali, i Roth IRA e i SEP-IRA.

Alto ha sempre voluto rendere gli investimenti SDRA convenienti per la maggior parte degli investitori.Ci sono due livelli di prezzo: il Pro a $ 25 al mese e lo Starter a $ 10 al mese.Puoi pagarli ogni anno per risparmiare due mesi di commissioni.Il piano Pro ti consente di portare il tuo affare mentre il piano Starter ti limita agli investimenti all'interno della rete di partner di Alto.Alto vanta molti partner di investimento, anche se l'accesso potrebbe essere limitato per coloro che hanno il piano Starter.Si applicano commissioni agli investimenti, inclusi $ 10 a $ 50 per gli investimenti dei partner e $ 75 per gli investimenti privati.

La configurazione dell'account di Alto è semplificata attraverso un processo automatizzato online, semplice e veloce.I clienti beneficiano della stessa tecnologia per gestire i propri conti e facilitare le transazioni.Il suo servizio clienti è multiforme con supporto online e telefonico.

Ideale per portafogli più grandi : Dollaro razzo


Dollaro razzo

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Un altro relativamente nuovo arrivato, Rocket Dollar, ha introdotto diverse innovazioni di investimento SDIRA, tra cui una commissione di amministrazione mensile fissa di $ 15, che funziona particolarmente bene per portafogli più grandi.

Professionisti
  • Struttura a commissioni basse favorevole a portafogli più grandi

  • Configurazione dell'account semplice e veloce

  • Imposta automaticamente il controllo del libretto degli assegni

  • Supporta solo-401(k) autodiretto

contro
  • In funzione solo dal 2018

  • Costo di installazione elevato

Fondata nel 2018, Rocket Dollar ha già lasciato il segno nello spazio SDIRA.Per quanto riguarda la disponibilità dell'investimento e la facilità d'uso, compete con i migliori.Ma per gli investitori con portafogli più ampi - pensa ai conti rollover IRA o ai SEP-IRA e Solo-401 (k) con contributi annuali maggiori - può essere lo SDIRA più conveniente.

Con Rocket Dollar, i clienti vengono automaticamente impostati con un libretto degli assegni LLC, che offre loro maggiori opportunità di investimento.Oltre alle opzioni standard di investimento alternativo di immobili, metalli preziosi, criptovalute e private equity, Rocket Dollar ha collaborato con diverse piattaforme di crowdfunding per offrire prestiti immobiliari e peer-to-peer in crowdfunding.

La struttura delle commissioni di Rocker Dollar è unica e può essere molto interessante per gli investitori con portafogli più grandi perché non esiste una scala mobile per i costi in base alla quantità di attività.Rocket Dollar addebita una tariffa fissa di $ 15 al mese.La sua tariffa di installazione è di $ 360, che è superiore alla maggior parte dei suoi colleghi, ma almeno è una tariffa una tantum.Gli investitori che desiderano servizi premium possono pagare una commissione di installazione di $ 600 e una tariffa mensile di $ 30 per un account Rocket Dollar Gold.

I clienti possono configurare il loro SDRA online in meno di 10 minuti senza deposito minimo.I clienti possono accedere all'assistenza clienti tramite la dashboard di RocketDollar.com.I clienti Gold possono chiamare una linea di supporto speciale in qualsiasi momento.Tutti i clienti hanno accesso al team del servizio account per ottenere assistenza nella connessione con qualsiasi partner di investimento di Rocket Dollar.

Che cos'è un'IRA autodiretta?

Un IRA autodiretto (SDIRA) è un conto specializzato creato tramite un custode o un amministratore che consente di investire in molti diversi tipi di investimenti alternativi.Le scelte di investimento popolari includono proprietà immobiliari, metalli preziosi, società a partecipazione stretta, criptovalute, gravami fiscali e prestiti privati.A parte questa flessibilità di investimento, gli SDIRA sono simili agli IRA tradizionali, con gli stessi vantaggi fiscali e limitazioni contributive.

Poiché i depositari non forniscono consulenza sugli investimenti, gli investitori sono da soli a svolgere la necessaria due diligence sulle opzioni di investimento.Ecco perché investire in SDIRA può essere particolarmente rischioso.Inoltre, le regole e le restrizioni per la creazione e l'investimento in SDIRA possono essere complicate, il che rappresenta un rischio di audit con l'IRS.Gli investitori SDIRA dovrebbero sempre consultare un consulente fiscale quando creano o investono in uno SDIRA.

Quanto costa un'IRA autodiretta?

La maggior parte dei depositari SDRA addebita tre serie di commissioni: una commissione di installazione, una commissione amministrativa annuale e una commissione di transazione.Per i custodi della nostra recensione, la commissione di installazione varia da $ 0 a $ 360.La maggior parte dei depositari addebita una commissione amministrativa annuale basata su una scala mobile della dimensione del conto di investimento, che va da $ 150 a più di $ 2.000.Alcuni dei depositari nella nostra recensione addebitano commissioni amministrative più competitive, che vanno da una tariffa mensile fissa di $ 15 a una tariffa annuale fissa di $ 360.

La maggior parte dei depositari addebita anche una commissione di transazione, in genere compresa tra $ 35 e $ 250, per acquisto, vendita o scambio, a seconda delle dimensioni della transazione.Un paio di custodi nel nostro elenco non addebitano una commissione di transazione.

Chi dovrebbe ottenere un'IRA autodiretta?

Uno SDIRA è più adatto per investitori esperti e smaliziati che non sono soddisfatti dei rendimenti o della diversificazione disponibili attraverso gli investimenti tradizionali.Investire in investimenti alternativi offre l'opportunità di guadagnare rendimenti più elevati, ma comportano un rischio commisurato.Molte opzioni di investimento alternative sono limitate agli investitori con un reddito o un patrimonio netto più elevati.Ma ci sono molte opzioni di investimento disponibili per i piccoli investitori, ma è loro responsabilità comprendere i rischi.

Come abbiamo scelto le migliori società IRA autodirette

Poiché le preferenze e le esigenze degli investitori possono variare notevolmente, la scelta del giusto custode SDRA è fondamentale.Abbiamo esaminato una dozzina dei principali depositari SDRA sulla base di diversi fattori.Abbiamo selezionato tutte le aziende in base alla loro reputazione nel settore.Quindi abbiamo approfondito fattori critici come la gamma di opzioni di investimento disponibili, se offrissero il controllo del libretto degli assegni e la facilità di configurazione del conto.Abbiamo anche considerato la competitività delle loro tariffe e la qualità del servizio clienti.Abbiamo quindi ristretto le nostre scelte ai migliori depositari SDRA per la loro attrattiva presso gli investitori in sei diverse categorie ritenute le più importanti per gli investitori.