Fidelity Investments contro Robinhood

Importante

  • Il 17 agosto 2022, Robinhood ha annunciato di aver implementato una serie di miglioramenti alle sue capacità di creazione di grafici.Questi miglioramenti, che si concentreranno su ciò che la società afferma "sono la caratteristica più richiesta" dai suoi clienti trader attivi e che aiuteranno ad affrontare alcune delle preoccupazioni che avevamo al momento della pubblicazione di questa recensione, dovrebbero essere pienamente attuato entro la prima parte di ottobre.
  • Il 17 maggio 2022, Robinhood ha annunciato che stava costruendo un nuovissimo portafoglio web3 non detentivo.L'azienda inizierà a invitare i clienti in lista d'attesa a partecipare al suo programma Beta alla fine dell'estate e renderà il prodotto generalmente disponibile a tutti i clienti Robinhood entro la fine del 2022.
  • Il 26 aprile 2022, Fidelity Investments ha annunciato il lancio di un Digital Assets Account (DAA) che consentirà agli sponsor del piano di offrire ai propri partecipanti l'accesso a bitcoin attraverso un'opzione di investimento nella scaletta del piano principale del loro piano.

Fidelity e Robinhood sono fondamentalmente diversi in quanto Fidelity è una società di intermediazione consolidata e a servizio completo e Robinhood è un giocatore nuovo che ha ricevuto molta pubblicità, sia nel bene che nel male.Fidelity è stata fondata nel 1946 e si è evoluta in una forza significativa nello spazio di intermediazione online.Robinhood è stata fondata nel 2013 e si è distinta come un disgregatore nel tradizionale settore dell'intermediazione.Tuttavia, è importante notare che l'attuale offerta di Robinhood è carente rispetto ai broker legacy come Fidelity.Sebbene sia Fidelity che Robinhood siano scelte popolari per investitori occasionali e trader, esamineremo alcune delle differenze chiave tra i due broker per aiutarti a determinare quale è la soluzione giusta per te e le tue esigenze di investimento.

Investire in criptovalute, finanza decentralizzata (DeFi) e altre offerte iniziali di monete (ICO) è altamente rischioso e speculativo e i mercati possono essere estremamente volatili.Consultare un professionista qualificato prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria.Questo articolo non è una raccomandazione da parte di Investopedia o dello scrittore di investire in criptovalute né può essere garantita l'accuratezza o la tempestività delle informazioni.

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Nuovo e notevole

Il 7 aprile 2022, Robinhood ha annunciato di aver distribuito i Crypto Wallet a tutte le persone idonee nella lista d'attesa di WenWallets composta da oltre due milioni di persone.Secondo la società, tutti i clienti idonei che si sono iscritti alla lista d'attesa potranno inviare e ricevere qualsiasi criptovaluta attualmente disponibile su Robinhood.

Usabilità

Fidelity e Robinhood sono molto diversi quando si tratta dell'aspetto grafico delle loro piattaforme.Fidelity è abbastanza semplice e facile da usare.Aprire un conto di intermediazione è semplice e il sito è facile da navigare una volta individuati i numerosi sottomenu.Puoi anche utilizzare la barra di ricerca nella parte superiore di ogni pagina se non riesci a trovare quello che stai cercando.Detto questo, Robinhood è ancora più facile da usare e offre un'esperienza utente unica nel suo genere.Grazie a un'app mobile con un design pulito che si concentra sulle basi, Robinhood è una scelta facile per gli investitori che utilizzano principalmente dispositivi mobili per gestire i propri conti.Un avvertimento è che c'è ben poco che puoi fare per personalizzare o personalizzare l'app di Robinhood in base all'esperienza di trading desiderata.Al contrario, il programma Active Trader Pro di Fidelity è completamente personalizzabile.Tuttavia, Robinhood ha il vantaggio su Fidelity in quanto riguarda l'usabilità.

Esperienza commerciale

Esperienza commerciale desktop

L'esperienza di trading sulle piattaforme web e mobili di Robinhood è veloce, semplice e snella.Per i nuovi investitori, Robinhood ha le funzionalità necessarie per fare trading, ma gli investitori più esperti troveranno la piattaforma di trading non adeguata.Inoltre, sulla piattaforma web non sono disponibili funzionalità di personalizzazione.D'altra parte, l'esperienza di trading di Fidelity ha un flusso di lavoro senza interruzioni.Le piattaforme di Fidelity sono anche altamente personalizzabili, consentendoti di creare layout personalizzati, impostare default commerciali, impostare tasti di scelta rapida e così via.Le piattaforme di Fidelity supportano anche il trading da grafici o il posizionamento di operazioni di basket, funzionalità non disponibili con Robinhood.Sia Fidelity che Robinhood hanno esperienze di trading adatte a nuovi investitori, ma riteniamo che Fidelity abbia un chiaro vantaggio in questa categoria grazie alla sua capacità di servire investitori di tutti i livelli di esperienza.

Esperienza di commercio mobile

Robinhood è un broker mobile first rivolto agli investitori che desiderano una semplice app di trading senza i campanelli e i fischietti.Considerando questo, l'esperienza mobile di Robinhood è ciò che attrae molti dei suoi utenti.Sebbene le informazioni sulle quotazioni di Robinhood vengano trasmesse in tempo reale, non offrono gli stessi strumenti di approfondimento che offrono i broker tradizionali più grandi, come Fidelity.Ad esempio, non hai la possibilità di fare trading direttamente dal grafico, la piattaforma non supporta ordini condizionali e non puoi inserire più ordini contemporaneamente o mettere in scena ordini per un inserimento successivo.Al contrario, l'offerta mobile di Fidelity è completa, con molte delle stesse funzionalità della piattaforma di trading desktop.Tuttavia, l'analisi fondamentale e la creazione di grafici sono limitati nell'app e non puoi effettuare ordini condizionali tramite dispositivo mobile.Detto questo, Fidelity ha recentemente introdotto una versione beta, che supporta molte delle nuove funzionalità richieste dai suoi utenti.Complessivamente, l'offerta mobile di Fidelity è più completa e solida di quella di Robinhood e l'abbiamo trovata la piattaforma migliore quando si tratta di un'esperienza di trading mobile completa.

Gamma di offerte

I clienti Fidelity saranno in grado di negoziare una miriade di classi di attività grazie all'ampia gamma di offerte del broker.Una limitazione notevole è che Fidelity non offre futures, opzioni su futures o trading di criptovalute.D'altra parte, Robinhood ti consente di scambiare criptovalute nello stesso conto che usi per azioni e opzioni.Oltre a ciò, Robinhood ha una gamma molto limitata di offerte rispetto a Fidelity, quindi Fidelity ha il vantaggio in questa categoria.

Fedeltà vs.Gamma di offerte Robinhood
Bene Fedeltà Robin Hood
Vendite allo scoperto No
Fondi comuni di investimento 10.000+ 0 fondi comuni di investimento
Obbligazioni No
Futures/commodities No No
Opzioni future No No
Opzioni complesse Mono e multigamba Mono e multigamba
Consulenza robotica No
Criptovaluta No
Scambi internazionali No
Forex No
Azioni frazionarie
OTCBB e Penny Stock

Tipi di ordine

Robinhood ha un set limitato di tipi di ordine.Puoi inserire ordini di mercato o limitare gli ordini per gli asset disponibili.Non potrai inserire ordini condizionati.In confronto, Fidelity supporta numerosi tipi di ordine sul Web e sulle piattaforme Active Trader Pro, che include gli ordini comuni disponibili presso la maggior parte dei broker oltre agli ordini condizionali.È importante notare che gli ordini condizionati non sono disponibili sull'app mobile di Fidelity.Entrambi i broker consentono ai propri clienti di selezionare determinati lotti fiscali durante la vendita.Nel complesso, Fidelity ha il sopravvento su Robinhood in questa categoria in quanto offre una gamma più ampia di ordini in generale, anche se non tutti gli ordini sono disponibili su dispositivi mobili.

Tecnologia commerciale

Fidelity utilizza una tecnologia proprietaria di instradamento intelligente degli ordini che cerca il miglior prezzo disponibile.La velocità di esecuzione media è di 0,05 secondi e l'87,36% delle azioni ha un miglioramento del prezzo, il che significa una vendita al di sopra dell'offerta o un acquisto al di sotto dell'offerta.Se esegui un ordine negoziabile di 1.000 azioni, risparmierai una media di $ 19,24 sulla transazione rispetto alla quotazione all'immissione dell'ordine.A differenza di molti altri broker, Robinhood non pubblica le sue statistiche di trading.Questa mancanza di trasparenza e i recenti eventi che coinvolgono restrizioni commerciali possono lasciare gli investitori a chiedersi se Robinhood stia davvero cercando il miglior prezzo per le operazioni dei clienti.Poiché il miglioramento dei prezzi di Fidelity è notevolmente superiore alla media del settore, ha un netto vantaggio su Robinhood per la sua tecnologia di trading.

Costi

Sia Robinhood che Fidelity sono simili in quanto offrono trading senza commissioni per azioni, ETF e contratti di opzione.Inoltre, non ci sono commissioni di apertura del conto, commissioni di inattività del conto o commissioni per i bonifici nazionali con nessuno dei broker.Tuttavia, mentre Robinhood addebita $ 75 per trasferire il tuo account fuori dalla piattaforma, Fidelity no.Il trading con margine richiede un abbonamento Robinhood Gold a $ 5 al mese, che include $ 1.000 di margine.L'utilizzo del margine superiore a $ 1.000 viene addebitato un interesse del 3,5%, che è relativamente basso.In Fidelity, l'interesse sul margine è del 9,075% per un saldo di $ 10.000 e del 7,575% a $ 100.000, che è al di sotto della media del settore.

Entrambi i broker guadagnano da interessi guadagnati in contanti, interessi di margine, margini di portafoglio, programmi di prestito azionario e pagamenti per il flusso degli ordini.Tuttavia, Fidelity è molto più trasparente riguardo al pagamento per l'attività di flusso degli ordini.Il broker non accetta PFOF per le negoziazioni azionarie.Sebbene i costi di lavoro con questi broker siano relativamente simili, riteniamo che Fidelity abbia l'offerta migliore e una maggiore trasparenza dei costi.

Conto e servizi di ricerca

Fidelity ha tutti i servizi di account e ricerca che ti aspetteresti da un grande broker.Questi includono screener flessibili, generatori di idee di trading, grafici avanzati, accesso a ricerche interne e di terze parti e altro ancora.In contrasto con Fidelity, Robinhood non ha azioni, ETF, fondi comuni o opzioni di screening.Inoltre non offre strumenti, calcolatrici o generatori di idee commerciali.Robinhood offre notizie, ricerche di terze parti e piani di reinvestimento dei dividendi, ma queste sono funzionalità di base che ti aspetteresti da un broker online.Sebbene il conto complessivo e i servizi di ricerca di Robinhood siano scarsi rispetto ai rivali più grandi, ha alcune funzioni utili tra cui spazzate di contanti e grafici di base.Nel complesso, tuttavia, è chiaro che Fidelity ha il vantaggio quando si tratta di account e servizi di ricerca.

Analisi del portafoglio

Anche in questo caso, Robinhood offre pochissime analisi di portafoglio, soprattutto rispetto ai suoi rivali più grandi.Puoi vedere saldi, margine e potere d'acquisto in tempo reale, ma questo è tutto.La schermata iniziale mostra un grafico giornaliero del valore del tuo portafoglio e puoi fare clic o toccare un periodo di tempo diverso nella parte inferiore del grafico per vedere date e valori specifici.Non esiste un'analisi dell'allocazione degli asset, un tasso di rendimento interno o un modo per stimare l'impatto fiscale di un'operazione pianificata.Non esiste nemmeno un diario di trading.

Al contrario, Fidelity offre una varietà di strumenti per aiutarti a capire se il tuo portafoglio è sulla buona strada.In qualità di cliente, puoi visualizzare una panoramica delle tue posizioni migliori e delle valutazioni, dell'asset allocation, dell'analisi delle azioni e dell'analisi del reddito fisso.Sarai anche in grado di vedere guadagni/perdite non realizzati e realizzati, saldi del conto, margine, potere d'acquisto e tasso di rendimento interno, tutti visualizzati in tempo reale.Per questi motivi, gli investitori che desiderano monitorare diverse metriche relative al proprio portafoglio saranno meglio serviti utilizzando Fidelity, poiché il broker gode di un grande vantaggio rispetto a Robinhood in questa categoria.

Formazione scolastica

Sebbene sia Robinhood che Fidelity forniscano risorse educative per i propri clienti, le offerte educative di Robinhood non sono così solide come dovrebbero considerare che si tratta di un broker il cui cliente target è nuovo nell'investire.Robinhood offre attualmente Snacks, un podcast, una newsletter e una serie di video che fornisce ai suoi clienti le migliori notizie finanziarie della giornata ogni giorno della settimana.Offre anche una risorsa Impara, che offre informazioni finanziarie, definizioni e spiegazioni di mercato per istruirti su termini e concetti finanziari.

Il Fidelity Learning Center è solido in confronto e offre contenuti educativi in ​​vari formati, inclusi articoli, video, webinar, infografiche e webinar registrati.Fidelity ospita anche sessioni di coaching interattive con il "Trading Strategy Desk", dove puoi discutere le domande con un coach di trading professionista.Inoltre, Fidelity fornisce contenuti che hanno lo scopo di guidarti attraverso i principali cambiamenti della vita, inclusi il matrimonio e la collaborazione, il divorzio, il viaggio all'università, la perdita di una persona cara, l'acquisto di una casa e così via.A completare l'offerta educativa di Fidelity ci sono un glossario sugli investimenti, una sezione FAQ completa e l'accesso degli ospiti per i non clienti per utilizzare la sua ricerca e istruzione.Tutto sommato, Fidelity ha una solida offerta educativa e batte ancora Robinhood in questa categoria.

Assistenza clienti

In confronto, il servizio clienti tra Fidelity e Robinhood è molto diverso.Poiché non esiste un numero di telefono, non puoi chiamare Robinhood per assistenza.Tuttavia, puoi inserire il tuo numero di telefono per essere richiamato.Inoltre, Robinhood ha funzionalità di chat box e tutto il servizio clienti viene svolto tramite il sito Web o l'app.Forse a causa di questo approccio solo web, Robinhood non si è guadagnato una buona reputazione per il suo servizio clienti.Al contrario, Fidelity ha una linea telefonica 24 ore su 24, 7 giorni su 7, oltre a una chatbox.Puoi anche parlare con un broker dal vivo o chattare online con un agente dal vivo.Abbiamo scoperto che Fidelity ha un forte vantaggio rispetto a Robinhood per il servizio clienti.

Sicurezza

Entrambi i broker online sono simili nelle misure di sicurezza implementate.Le due piattaforme supportano l'autenticazione a due fattori, il riconoscimento biometrico e misure di sicurezza aggiuntive per dispositivi sconosciuti.Sebbene l'autenticazione a due fattori sia facoltativa per gli utenti Robinhood, è richiesta per le transazioni ad alto rischio su Fidelity.

Robinhood è un membro della Securities Investor Protection Corporation (SIPC), che protegge i clienti in titoli dei suoi membri fino a $ 500.000 (inclusi $ 250.000 per richieste di contanti). Tuttavia, Robinhood non prevede alcuna assicurazione SIPC in eccesso.Fidelity offre un'assicurazione SIPC in eccesso con un limite di $ 1,9 milioni sul denaro non investito.Secondo Fidelity, questa è la massima protezione SIPC in eccesso attualmente disponibile nel settore dell'intermediazione.

Per quanto riguarda l'affidabilità, Fidelity non ha segnalato interruzioni gravi o diffuse della piattaforma e l'Identity Theft Research Center non ha segnalato violazioni significative dei dati.Allo stesso tempo, Robinhood ha segnalato violazioni dei dati negli ultimi 4 anni.Il più recente è stato nel 2021 e ha avuto un impatto su milioni di clienti.Sebbene entrambi i broker abbiano caratteristiche di sicurezza in comune, Fidelity ha un vantaggio su Robinhood in questa categoria a causa delle sue caratteristiche aggiuntive e dell'affidabilità complessiva.

Il nostro verdetto

La competizione tra Robinhood e Fidelity non è serrata.Fidelity è una delle società di brokeraggio più complete in circolazione e può essere una buona scelta per gli investitori al dettaglio e i trader di tutti i livelli di esperienza.Gli investitori buy-and-hold probabilmente troveranno tutti gli strumenti di cui hanno bisogno all'interno della piattaforma web, mentre gli investitori e i trader più attivi possono utilizzare Active Trader Pro, che offre più campanelli e fischietti e più opzioni di personalizzazione.

Mentre Robinhood potrebbe essere il posto dove abituarti a investire, ci sono altri broker a commissione zero con più risorse che meritano una seria considerazione.Se sei un investitore o un trader attivo, ci sono opzioni molto migliori sul mercato in quanto Robinhood non supporta solidi grafici, screener, strumenti e così via.Gli investitori dovrebbero anche considerare la mancanza di trasparenza sul pagamento per il flusso degli ordini e altri problemi quando decidono di utilizzare Robinhood come piattaforma di trading online.In questa partita, Fidelity ha un'offerta complessiva di gran lunga migliore di Robinhood.

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