フィデリティ・インベストメンツ vs. ロビンフッド

重要

  • 2022 年 8 月 17 日、Robinhood は、チャート作成機能に多数の機能強化を展開したことを発表しました。これらの機能強化は、同社がアクティブなトレーダーのクライアントから「最も要求された機能である」と主張するものに焦点を当て、このレビューが最初に公開された時点で私たちが持っていた懸念のいくつかに対処するのに役立ちます。 10月上旬までに全面施行。
  • 2022 年 5 月 17 日、Robinhood は、まったく新しい非カストディアル web3 ウォレットを構築していると発表しました。同社は、夏の終わりにベータ プログラムに参加するための待機リストの顧客の招待を開始し、2022 年末までにすべてのロビンフッド顧客が製品を一般に利用できるようにする予定です。
  • 2022 年 4 月 26 日、Fidelity Investment は、デジタル資産アカウント (DAA) を立ち上げることを発表しました。これにより、プランのスポンサーは、プランのコア プラン ラインナップの投資オプションを通じて参加者にビットコインへのアクセスを提供できるようになります。

Fidelity と Robinhood は根本的に異なります。Fidelity は確立されたフルサービスの仲介会社であり、Robinhood は良くも悪くも多くの宣伝を受けている新しいプレーヤーです。フィデリティは 1946 年に設立され、オンライン証券業界で重要な勢力に発展しました。ロビンフッドは 2013 年に設立され、従来の証券業界のディスラプターとして際立っています。ただし、Robinhood の現在のサービスは、Fidelity のような従来のブローカーと比較して不足していることに注意することが重要です.Fidelity と Robinhood はどちらもカジュアルな投資家やトレーダーにとって人気のある選択肢ですが、2 つのブローカーの主な違いのいくつかを見て、どちらがあなたと投資のニーズに適しているかを判断できるようにします。

暗号通貨、分散型金融 (DeFi)、およびその他のイニシャル コイン オファリング (ICO) への投資は、非常にリスクが高く投機的であり、市場は非常に不安定になる可能性があります。財務上の決定を下す前に、資格のある専門家に相談してください。この記事は、Investopedia またはライターが仮想通貨への投資を推奨するものではなく、情報の正確性や適時性を保証するものではありません。

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新しく注目すべき

2022 年 4 月 7 日、Robinhood は、200 万人を超える WentWallets の待機リストにあるすべての資格のある人に Crypto Wallets を展開すると発表しました。同社によると、待機リストにサインアップした資格のあるすべての顧客は、ロビンフッドで現在利用可能な暗号通貨のいずれかを送受信できるようになります。

使いやすさ

Fidelity と Robinhood は、プラットフォームのルック アンド フィールに関しては大きく異なります。忠実度は非常にシームレスで使いやすいです。証券会社の口座を開くのは簡単で、多数のサブメニューが表示されると、ウェブサイトを簡単にナビゲートできます。探しているものが見つからない場合は、各ページの上部にある検索バーを使用することもできます。とはいえ、Robinhood はさらに使いやすく、比類のないユーザー エクスペリエンスを提供します。基本に重点を置いたすっきりとしたデザインのモバイル アプリのおかげで、Robinhood は、主にモバイル デバイスを使用してアカウントを管理する投資家にとって簡単な選択です。1 つの注意点は、Robinhood のアプリを希望する取引体験に合わせてパーソナライズまたはカスタマイズするためにできることはほとんどないということです。対照的に、Fidelity の Active Trader Pro プログラムは完全にカスタマイズ可能です。それにもかかわらず、ロビンフッドは、ユーザビリティに関連するため、フィデリティに勝っています.

貿易経験

デスクトップ取引経験

ロビンフッドのウェブおよびモバイル プラットフォームでの取引体験は、高速、シンプル、合理化されています。新しい投資家にとって、ロビンフッドは取引に必要な機能を備えていますが、経験豊富な投資家は取引プラットフォームが不十分であることに気付くでしょう.さらに、Web プラットフォームで利用できるカスタマイズ機能はありません。一方、フィデリティの取引経験にはシームレスなワークフローがあります。Fidelity のプラットフォームは高度なカスタマイズも可能で、パーソナライズされたレイアウトの作成、取引のデフォルトの設定、ホットキーの設定などを行うことができます。Fidelity のプラットフォームは、チャートからの取引やバスケット取引の配置もサポートしています。これは、Robinhood では利用できない機能です。フィデリティとロビンフッドはどちらも、新しい投資家に適した取引経験を持っていますが、フィデリティはあらゆる経験レベルの投資家にサービスを提供できるため、このカテゴリーでは明らかに有利であると考えています.

モバイル取引経験

Robinhood は、付加機能のないシンプルな取引アプリを求める投資家を対象としたモバイル ファーストの証券会社です。これを考慮すると、Robinhood のモバイル エクスペリエンスは多くのユーザーを引き付けます。Robinhood の相場情報はリアルタイムでストリーミングされますが、Fidelity などの大規模な従来のブローカーと同じような詳細なツールは提供されません。たとえば、チャートから直接取引することはできず、プラットフォームは条件付き注文をサポートしておらず、複数の注文を同時に入力したり、後で入力するために注文をステージングしたりすることはできません.対照的に、Fidelity のモバイル製品は包括的で、デスクトップ取引プラットフォームとほとんど同じ機能を備えています。ただし、アプリではファンダメンタル分析とチャート作成が制限されており、モバイルから条件付き注文を出すことはできません.とはいえ、Fidelity は最近ベータ版を導入しました。これは、ユーザーから要求された新しい機能の多くをサポートしています。全体として、フィデリティのモバイル製品はロビンフッドよりも包括的で堅牢であり、完全なモバイル取引体験に関しては、より優れたプラットフォームであることがわかりました.

提供範囲

フィデリティのクライアントは、ブローカーの幅広い製品により、多数の資産クラスを取引することができます。注目すべき制限の 1 つは、Fidelity が先物、先物オプション、または暗号通貨取引を提供していないことです。一方、ロビンフッドでは、株式やオプションに使用するのと同じアカウントで暗号通貨を取引できます。それを超えて、Robinhood は Fidelity と比較して非常に限られた範囲の製品を提供しているため、Fidelity はこのカテゴリで優位に立っています。

忠実度 vs.ロビンフッドの提供範囲
資産 忠実度 ロビンフッド
空売り はい いいえ
ミューチュアルファンド 10,000+ 0 投資信託
債券 はい いいえ
先物・商品 いいえ いいえ
先物オプション いいえ いいえ
複雑なオプション シングルレッグとマルチレッグ シングルレッグとマルチレッグ
ロボアドバイザリー はい いいえ
暗号通貨 いいえ はい
国際交流 はい いいえ
外国為替 はい いいえ
端株 はい はい
OTCBB とペニー株 はい はい

注文の種類

ロビンフッドの注文タイプは限られています。成行注文または利用可能な資産の指値注文を入力できます。条件付き注文を入力することはできません。比較すると、Fidelity は Web および Active Trader Pro プラットフォームで多数の注文タイプをサポートしています。これには、条件付き注文に加えて、ほとんどのブローカーで利用可能な一般的な注文が含まれます。条件付き注文は Fidelity のモバイル アプリでは利用できないことに注意してください。どちらのブローカーも、販売時に顧客が特定の税金ロットを選択できるようにしています。全体として、すべての注文がモバイルで利用できるわけではありませんが、Fidelity は全体的に幅広い注文を提供するため、このカテゴリでは Robinhood よりも優れています。

トレーディングテクノロジー

フィデリティは、利用可能な最良の価格を求める独自のスマート注文ルーティング技術を使用しています。平均約定速度は 0.05 秒で、87.36% の株が値上がりしており、これはビッドを上回る売りまたはオファーを下回る買いを意味します。1,000 株の成約注文を実行すると、注文入力時の見積もりと比較して、トランザクションで平均 19.24 ドル節約できます。他の多くのブローカーとは異なり、Robinhood は取引統計を公開していません。この透明性の欠如と取引制限を伴う最近の出来事により、投資家はロビンフッドが本当に顧客取引の最良の価格設定を求めているのか疑問に思うかもしれません.Fidelity の価格上昇率は業界平均よりも著しく高いため、その取引技術では Robinhood より明らかに優れています。

費用

Robinhood と Fidelity はどちらも、株式、ETF、およびオプション契約の手数料無料の取引を提供するという点で似ています。さらに、口座開設手数料、口座非アクティブ手数料、またはいずれのブローカーの国内送金手数料もありません。ただし、ロビンフッドはアカウントをプラットフォームから移すために75ドルを請求しますが、フィデリティはそうしません.証拠金取引には、月額 5 ドルの Robinhood Gold サブスクリプションが必要で、これには 1,000 ドルの証拠金が含まれます。1,000 ドルを超える証拠金の使用には 3.5% の利息が請求されますが、これは比較的低額です。Fidelity では、証拠金の利率は 10,000 ドルの残高で 9.075%、100,000 ドルで 7.575% で、業界平均を下回っています。

どちらのブローカーも、現金から得られる利子、証拠金、ポートフォリオの証拠金、株式ローン プログラム、および注文の流れに対する支払いからお金を稼いでいます。ただし、Fidelity は、オーダー フロー アクティビティに対する支払いに関して、より透明性があります。ブローカーは、株式取引の PFOF を受け入れません。これらのブローカーと連携するコストは比較的似ていますが、フィデリティはより優れたサービスを提供し、コストの透明性がより健全であると考えています.

アカウントと研究のアメニティ

Fidelity には、大規模なブローカーに期待されるすべてのアカウントと調査機能があります。これらには、柔軟なスクリーナー、トレーディング アイデア ジェネレーター、高度なチャート作成、社内およびサードパーティの調査へのアクセスなどが含まれます。Fidelity とは対照的に、Robinhood には株式、ETF、ミューチュアル ファンド、またはオプションのスクリーナーがありません。また、ツール、計算機、トレード アイデア ジェネレーターも提供していません。ロビンフッドは、ニュース、サードパーティの調査、配当再投資計画を提供していますが、これらはオンラインブローカーに期待される基本的な機能です.ロビンフッドの全体的なアカウントと研究設備は、より大きなライバルに比べて貧弱ですが、キャッシュスイープや基本的なチャート作成などの便利な機能がいくつかあります.ただし、全体として、アカウントと調査の快適さに関しては、フィデリティが優位に立っていることは明らかです.

ポートフォリオ分析

ここでも、Robinhood はポートフォリオ分析をほとんど提供していません。特に、より大きなライバルと比較してです。リアルタイムの残高、マージン、購買力を確認できますが、それだけです。ホーム画面にはポートフォリオ値の 1 日のグラフが表示され、グラフの下部にある別の期間をクリックまたはタップして、特定の日付と値を表示できます。資産配分分析、内部収益率、または計画された取引の税への影響を見積もる方法はありません。取引日誌もありません。

対照的に、Fidelity は、ポートフォリオが順調に進んでいるかどうかを把握するのに役立つさまざまなツールを提供しています。顧客として、上位のポジションと評価、資産配分、株式分析、債券分析の概要を確認できます。また、未実現および実現損益、口座残高、証拠金、購買力、および内部収益率をすべてリアルタイムで表示することもできます。これらの理由から、ポートフォリオに関連するさまざまな指標を追跡したい投資家は、フィデリティを使用することでより良いサービスを受けることができます.

教育

ロビンフッドとフィデリティはどちらも顧客向けの教育リソースを提供していますが、ロビンフッドの教育サービスは、対象クライアントが投資に慣れていないブローカーであることを考えると、十分に堅牢ではありません。Robinhood は現在、ポッドキャスト、ニュースレター、動画シリーズである Snacks を提供しており、その日のトップ金融ニュース記事を平日に顧客に配信しています。また、財務情報、定義、市場説明を提供する学習リソースも提供し、財務用語と概念について説明します。

Fidelity Learning Center は比較すると堅牢で、記事、ビデオ、ウェビナー、インフォグラフィック、記録されたウェビナーなど、さまざまな形式の教育コンテンツを提供しています。フィデリティはまた、「トレーディング戦略デスク」とのインタラクティブなコーチング セッションを主催しており、プロのトレーディング コーチと質問について話し合うことができます。さらに、Fidelity は、結婚やパートナー関係、離婚、大学進学、愛する人を失う、家の購入など、人生の大きな変化をガイドすることを目的としたコンテンツを提供します。Fidelity の教育サービスを締めくくるのは、投資用語集、包括的な FAQ セクション、および非顧客が研究と教育を利用するためのゲスト アクセスです。全体として、Fidelity は健全な教育サービスを提供しており、このカテゴリで再び Robinhood を打ち負かしています。

顧客サービス

比較すると、Fidelity と Robinhood の顧客サービスは大きく異なります。電話番号がないため、ロビンフッドに電話して支援を求めることはできません。ただし、コールバック用に自分の電話番号を入力できます。さらに、Robinhood にはチャット ボックス機能があり、すべてのカスタマー サービスは Web サイトまたはアプリを通じて行われます。おそらく、この Web のみのアプローチが原因で、Robinhood はカスタマー サービスで高い評価を得ていません。逆に、Fidelity には 24 時間年中無休の電話回線とチャットボックスがあります。また、ライブ ブローカーと話したり、ライブ エージェントとオンライン チャットしたりすることもできます。Fidelity は、顧客サービスに関して Robinhood よりも強力な利点があることがわかりました。

安全

両方のオンラインブローカーは、実装されているセキュリティ対策において類似しています.2 つのプラットフォームは、2 要素認証、生体認証、および未知のデバイスに対する追加のセキュリティ対策をサポートしています。2 要素認証は Robinhood ユーザーにはオプションですが、Fidelity でのリスクの高い取引には必須です。

ロビンフッドは、証券投資家保護公社 (SIPC) のメンバーであり、そのメンバーの証券顧客を最大 500,000 ドル (現金の請求に対する 250,000 ドルを含む) まで保護します。ただし、Robinhood には過剰な SIPC 保険はありません。Fidelity は、投資されていない現金に対して 190 万ドルの上限がある過剰な SIPC 保険を保有しています。Fidelity によると、これは証券業界で現在利用可能な最大の過剰な SIPC 保護です。

信頼性に関する限り、Fidelity は広範なまたは重大なプラットフォームの停止を報告しておらず、ID 盗難研究センターは重大なデータ侵害は報告していません。同時に、Robinhood は過去 4 年間にデータ侵害を報告しています。最新のものは 2021 年のもので、何百万もの顧客に影響を与えました。どちらのブローカーにも共通のセキュリティ機能がありますが、追加機能と全体的な信頼性により、このカテゴリでは Fidelity が Robinhood よりも優れています。

私たちの評決

Robinhood と Fidelity の競争は僅差です。フィデリティは、バランスのとれた証券会社の 1 つであり、あらゆる経験レベルの個人投資家やトレーダーに適しています。バイ アンド ホールドの投資家は、ウェブ プラットフォーム内で必要なすべてのツールを見つける可能性が高く、よりアクティブな投資家やトレーダーは、より多くのオプションとより多くのカスタマイズ オプションを提供する Active Trader Pro を使用できます。

ロビンフッドは投資に慣れるための場所かもしれませんが、真剣に検討する価値のある、より多くのリソースを備えた他のゼロ手数料ブローカーがあります.あなたがアクティブな投資家またはトレーダーであれば、ロビンフッドは堅牢なチャート、スクリーナー、ツールなどをサポートしていないため、市場にははるかに優れたオプションがあります.投資家は、ロビンフッドをオンライン取引プラットフォームとして使用することを決定する際に、注文フローの支払いに関する透明性の欠如やその他の問題についても考慮する必要があります。この対戦では、フィデリティはロビンフッドよりも全体的にはるかに優れた製品を提供しています.

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