投資の種類と投資の基本を説明

投資とは?

投資とは、収入または評価を得る目的で取得した資産またはアイテムです。評価とは、時間の経過とともに資産の価値が増加することを指します。個人が投資として商品を購入する場合、その意図は商品を消費することではなく、将来それを使用して富を生み出すことです。

投資とは常に、当初投入されたものよりも将来的に大きな見返りが得られることを期待して、時間、労力、お金、または資産などのリソースの今日の支出に関係しています。たとえば、投資家は、資産が将来収入をもたらすか、後で利益のためにより高い価格で売却されるという考えを持って、現在貨幣資産を購入する場合があります。

重要ポイント

  • 投資とは、時間の経過とともにその価値を高めるために、現在使用する資本を投入することです。
  • 投資とは、時間、お金、労力などの形で資本を投入し、当初投入したものよりも将来的に大きな見返りを期待することです。
  • 投資とは、債券、株式、不動産、代替投資など、将来の収入を生み出すために使用されるあらゆる媒体またはメカニズムを指します。
  • 投資は通常、評価の保証を伴うものではありません。あなたが始めたよりも少ないお金で終わる可能性があります。
  • リスクを軽減するために投資を分散することができますが、これにより収益の可能性が低下する可能性があります。
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投資とは?

投資のしくみ

投資行為には、収入を生み出し、時間の経過とともに価値を高めるという目標があります。投資は、将来の収入を生み出すために使用されるあらゆるメカニズムを指すことができます。これには、債券、株式、または不動産の購入などが含まれます。さらに、商品を生産するために使用できる資産を購入することは、投資と見なすことができます。

一般に、将来の収益を上げることを期待して取られる行動も、投資と見なすことができます。たとえば、追加の教育を受けることを選択する場合、その目標は多くの場合、知識を増やしてスキルを向上させることです。授業に出席する時間と授業料を支払うための先行投資は、学生のキャリア全体で収入の増加につながることが期待されます。

投資は将来の成長や収入の可能性に向けられているため、投資には常に一定レベルのリスクが伴います。投資は収入を生み出さないか、時間の経過とともに実際に価値を失う可能性があります.例えば、あなたが投資した会社が倒産するかもしれません。あるいは、取得するために時間とお金を投資して学位を取得しても、その分野で強い雇用市場が得られるとは限りません。

投資銀行は、富を増やす過程で個人や企業を支援するために設計された多くのサービスを含む、個人や企業にさまざまなサービスを提供します。投資銀行は、他の企業、政府、およびその他のエンティティの資本の作成に関連する銀行の特定の部門を指すこともあります。買収。

投資の種類

間違いなく無限の投資機会があります。結局のところ、車両のタイヤをアップグレードすることは、資産の有用性と将来の価値を高める投資と見なされる可能性があります。以下は、人々が資本を評価するために使用する一般的な種類の投資です。

株式・株式

株式は、公開会社または非公開会社の所有権の一部です。株式を所有することにより、投資家は会社の純利益から生じる配当分配を受ける権利を得ることができます。会社がより成功し、他の投資家がその会社の株式を購入しようとするにつれて、その価値も上昇し、キャピタルゲインのために売却される可能性があります.

投資する株式の主な種類は、普通株式と優先株式の 2 つです。普通株式には、多くの場合、議決権と特定の問題への参加資格が含まれます。優先株は多くの場合、最初に配当を請求され、普通株主より先に支払われなければなりません。

さらに、株式は多くの場合、グロース投資またはバリュー投資のいずれかに分類されます。成長株への投資は、市場で成功する前の小さな会社に投資する戦略です。バリュー株への投資は、株価がその会社の価値に見合っていない可能性がある、より確立された会社に投資する戦略です。

債券・確定利付証券

債券は、多くの場合、先行投資を必要とする投資であり、その後、債券の存続期間にわたって繰り返し発生する金額を支払います。その後、債券が満期になると、投資家は債券に投資された資本を受け取ります。債券と同様に、債券投資は、特定のエンティティが資金を調達するためのメカニズムです。多くの政府機関や企業が債券を発行しています。その後、投資家は資本を提供して利回りを得ることができます。

債券保有者に付与される定期的な支払いは、クーポン支払いと呼ばれます。債券投資のクーポンの支払いは通常固定されているため、債券の価格は債券の利回りを変更するために変動することがよくあります。たとえば、6% を獲得する市場機会がある場合、5% を支払う債券は安く購入できます。価格が下落することで、債券は当然より高い利回りを獲得します。

多くの投資は、デリバティブ商品を通じてより高いリターン (またはより高い損失) を得るために活用できます。投資家は、関連するリスクが高いことを認識していない限り、デリバティブを扱わないように勧められることがよくあります。

インデックスファンドとミューチュアルファンド

インデックス ファンド、ミューチュアル ファンド、およびその他の種類のファンドは、投資対象の個々の企業を選択する代わりに、特定の投資をまとめて 1 つの投資ビークルを作成することがよくあります。たとえば、投資家は、個々の企業を独自に調査して選択する代わりに、小規模な新興市場企業の所有権を持つ単一のミューチュアル ファンドの株式を購入できます。

ミューチュアル ファンドは会社によってアクティブに管理されますが、インデックス ファンドは多くの場合パッシブに管理されます。これは、ミューチュアル ファンドを監督する投資の専門家が特定のベンチマークを打ち負かそうとしているのに対し、インデックス ファンドはしばしばベンチマークを単にコピーまたは模倣しようとしていることを意味します。このため、ミューチュアル ファンドは、よりパッシブなスタイルのファンドと比較して、より費用のかかるファンドに投資することができます。

不動産

不動産投資は、多くの場合、利用可能な物理的で有形のスペースへの投資として広く定義されています。土地を建てたり、オフィスビルを占有したり、倉庫に在庫を保管したり、住宅に家族を収容したりできます。不動産投資には、用地の取得、特定用途向けの用地の開発、またはすぐに使用できる運用用地の購入が含まれる場合があります。

状況によっては、不動産は商品を生み出す可能性のある特定の種類の投資を広く包含する場合があります。たとえば、投資家は農地に投資できます。地価上昇の報酬に加えて、投資は収穫量と営業利益に基づいて収益を上げます。

商品

商品は、農業、エネルギー、金属などの原材料であることがよくあります。投資家は、実際の有形の商品(つまり、金の延べ棒を所有する)に投資することを選択するか、デジタル所有権を表す代替投資商品(つまり、金ETF)を選択することができます。

商品は社会への投入物として使用されることが多いため、投資になる可能性があります。石油、ガス、またはその他の形態のエネルギーを考えてみてください。経済成長期には、企業はより多くの製品を出荷したり、追加の商品を製造したりするために、より多くのエネルギーを必要とすることがよくあります。さらに、消費者は旅行のためにエネルギー需要が高まる可能性があります。この例では、商品の価格が変動し、投資家に利益をもたらす可能性があります。

暗号通貨

暗号通貨は、デジタル価値を取引または保持するために使用されるブロックチェーンベースの通貨です。暗号通貨会社は、価値が上がる可能性のあるコインまたはトークンを発行できます。これらのトークンは、特定のネットワークを使用して取引したり、手数料を支払ったりするために使用できます。

資本増価に加えて、暗号通貨はブロックチェーンに賭けることができます。これは、投資家がネットワーク上でトークンをロックしてトランザクションの検証を支援することに同意すると、これらの投資家は追加のトークンで報われることを意味します。さらに、暗号通貨は分散型金融を生み出しました。これは、ユーザーが通貨を貸したり、活用したり、代わりに利用したりすることを可能にする金融のデジタルブランチです。

グッズ

収集品への投資、収集、または購入のあまり伝統的でない形式には、それらのアイテムの需要が高まることを見越して珍しいアイテムを取得することが含まれます。スポーツの記念品からコミック本に至るまで、これらの物理的なアイテムは、特に古いアイテムが通常より高い価値を持つことを考えると、多くの場合、実質的な物理的な保存を必要とします.

収集品の背後にある概念は、株式などの他の形態の投資と同じです。どちらも、何かの人気が将来高まることを予測しています。たとえば、現在のアーティストは人気がないかもしれませんが、世界的なトレンド、スタイル、市場の関心が変化しています。しかし、一般の人々が彼らの作品に強い関心を抱くようになれば、彼らの芸術はやがてより価値のあるものになるかもしれません。

投資(株や債券など)は、金融機関(ブローカー)が監督します。さらに、投資を保持するさまざまなビークル (IRA など) があります。投資を開始するときは、両方に何が必要かを理解する必要があります。

投資を始める方法

投資方法を学ぶとき、またはお金を脇に置くときにどこから始めればよいかを学ぶときにとることができるさまざまな手段があります。投資を始めるためのヒントをいくつか紹介します。

  • あなた自身の研究をしてください。投資業界でよく使われる言い回しですが、投資家は自分が投資している手段を理解することが重要です。それが定評のある企業の 1 株であろうと、リスクの高いオルタナティブ投資の試みであろうと、投資家は第三者の (そしてしばしば偏った) アドバイスに頼るのではなく、事前に下調べをしておくべきです。
  • 個人の支出計画を立てる。投資する前に、個人はお金を保管する能力を考慮する必要があります。これには、毎月の費用を支払うのに十分な資本を確保し、すでに緊急資金を積み上げていることを確認することが含まれます。投資は魅力的ですが、個人はまず日常生活の義務を果たすことに注意する必要があります。
  • 流動性の制限を理解する。一部の投資家は他の投資家よりも流動性が低く、売却がより困難になる可能性があります。場合によっては、投資が一定期間ロックされ、清算できないことがあります。詳細は必要ありませんが、特定の投資がいつでも売買できるかどうかを理解することは重要です。
  • 税金への影響を調査します。同様に、投資はいつでも売買することができますが、そうすることは課税上不利になる可能性があります。不利な短期のキャピタルゲイン税率により、投資家は保有する商品だけでなく、その投資をどの課税手段に投資するかを超えた戦略に留意する必要があります。
  • リスク選好を評価します。先述の通り、投資にはリスクが伴います。これは、当初よりも少ない資金で終わる可能性があることを意味します。この考えに不快感を覚える投資家は、(1) 投資額を失うことに抵抗のない額だけに減らすか、(2) リスクを軽減する方法を模索することができます。
  • アドバイザーに相談してください。多くの金融専門家は喜んでガイダンスを提供し、市場についての考えを知らせ、お金を投資できるオンライン プラットフォームへのアクセスを提供します。

投資収益率

投資の成功を測る主な方法は、投資収益率 (ROI) を計算することです。 ROI は次のように測定されます。

ROI = (現在の投資価値 - 元の投資価値) / 元の投資価値

ROIにより、さまざまな業界のさまざまな投資を適切に比較できます。たとえば、過去 1 年間で 1,100 ドルに増加した 1,000 ドルの株式への投資、または現在 160,000 ドルの価値がある不動産への 150,000 ドルの投資です。

株式 ROI = ($1,100 - $1,000) / $1,000 = $100 / $1,000 = 10%

不動産 ROI = ($160,000 - $150,000) / $150,000 = $10,000 / $150,000 = 6.67%

不動産投資の価値は 10,000 ドル増加しましたが、多くの人は株式投資が不動産投資を上回ったと主張するでしょう。これは、株式に投資したすべてのドルが、不動産に投資したすべてのドルよりも多くのお金を獲得したためです。

ROI がすべてではありません。 25% の収益または 25% の損失の可能性が等しい 2 回目の投資と比較して、毎年安定して 10% の ROI を獲得する投資を検討してください。一部の人にとっては、安定した収益が、収益性の高い投資の可能性を上回っています。

投資とリスク

最も単純な形では、投資のリターンとリスクには正の相関関係があるはずです。投資に高いリスクが伴う場合、より高いリターンを伴う必要があります。投資がより安全である場合、多くの場合、リターンは低くなります。

投資判断を下す際、投資家はリスク選好度を測定する必要があります。より多くの利益を得るチャンスと引き換えに、元本を失う危険を冒すことを厭わない投資家もいるため、投資家はそれぞれ異なります。あるいは、非常にリスクを嫌う投資家は、投資が一貫して(しかしゆっくりと)しか成長しない最も安全な手段だけを探します。

投資とリスクは、多くの場合、投資家の生活の一般的な状況に強く関連しています。投資家が退職に近づくと、安定した継続的な収入が得られなくなります。このため、人々は通常、キャリアの終わりに向かってより安全な投資を選択します。一方、若い専門家は、その資本を取り戻すためにキャリア全体を持っているため、多くの場合、お金を失うという負担に耐えることができます.このため、若い投資家はよりリスクの高い投資に投資する可能性が高くなります。

投資と分散

投資家がポートフォリオのリスクを軽減する方法の 1 つは、投資対象の範囲を広くすることです。さまざまな商品や証券を保有することにより、投資家は、いずれかの方法で完全に露出していないため、それほど多くのお金を失うことはありません.

分散化の概念は、株式と債券の両方を保有することがポートフォリオのリスク調整後の収益率にプラスの影響を与えるという考え方である、現代のポートフォリオ理論から生まれました。議論は、株式を厳密に保持するとリターンが最大化される可能性があるが、ボラティリティも最大化されるということです。リターンが低く安定した投資と組み合わせると、投資家が被るリスクが減少します。

投資 vs.投機

投機は投資とは異なる活動です。投資には、長期保有を目的とした資産の購入が含まれますが、投機には、短期的な利益のために市場の非効率性を利用しようとする試みが含まれます。所有権は一般的に投機家の目標ではありませんが、投資家はポートフォリオの資産数を時間をかけて構築しようとすることがよくあります。

多くの場合、投機家は情報に基づいた意思決定を行っていますが、通常、投機は伝統的な投資として分類することはできません。一般的に、投機は従来の投資よりもリスクが高いと考えられています (ただし、これは関連する投資の種類によって異なります)。投機をギャンブルと比較する専門家もいますが、この類推の信憑性は個人的な意見の問題かもしれません。

投資 vs.保存

貯蓄は将来のためにお金を貯めることでリスクはありませんが、投資は将来の潜在的な利益のためにお金を活用する行為であり、ある程度のリスクを伴います。どちらも将来的により多くの資本を利用できるようにする意図がありますが、それぞれが非常に異なる方法で成長します.

これが最もわかりやすい側面の 1 つは、住宅の頭金のために貯蓄するプロセスです。多くのアドバイザーは、重要な大規模な購入のために貯蓄する場合、より安全な投資手段に現金を保管することを提案します。投資はより高度なリスクを伴うため、個人は原則を失うことの影響が将来の計画とどのような意味を持つかを比較する必要があります。

貯蓄と投資はしばしば絡み合っています。それぞれに利回りや収益率が明記されているからです。もう 1 つの主な違いは、特定のアカウントに対する連邦保険の適用範囲です。FDIC は、250,000 ドルまでの銀行口座残高に対する保険を提供しています。この種の財務保証は、投資には存在しないことがよくあります。

投資は賭けやギャンブルとどのように違うのですか?

投資では、ビジネスを成長させたり、新しいプロジェクトを開始したり、日々の収益を維持したりするための資金を個人または団体に提供します。投資は、リスクを伴いますが、プラスの期待リターンをもたらします。一方、ギャンブルは偶然に基づいており、お金を働かせることはありません。ギャンブルは非常にリスクが高く、ほとんどの場合 (カジノなどで) 期待リターンがマイナスになります。

投資は投機と同じですか?

あまり。投資は通常、長期的なコミットメントであり、その資金を投資して得られる成果には数年かかる場合があります。投資は通常、明らかになる可能性のあるリスクと利益を理解するためにデューデリジェンスと適切な分析が行われた後にのみ行われます。一方、投機は、何かの価格に対する純粋な方向性のある賭けであり、多くの場合短期的です。

私ができる投資の種類は何ですか?

ほとんどの普通の個人は、株式、債券、および CD に簡単に投資できます。株式では、会社の株式に投資していることになります。つまり、会社の将来の利益の流れに対する残余請求権に投資し、多くの場合、(所有する株式数に基づいて) 議決権を獲得して、会社の方向性について意見を述べることができます。会社。債券と CD は負債投資であり、借り手はその資金を、投資家に支払うべき利子よりも大きなキャッシュ フローをもたらすと期待される追求に使用します。

ゼロリスクでお金を節約できるのに、なぜ投資するのですか?

前述したように、投資とは、お金を成長させるためにお金を働かせることです。株や債券に投資するということは、企業とその経営陣の監督の下でその資金を運用するということです。多少のリスクはありますが、そのリスクは、キャピタルゲインおよび/または配当と金利の流れの形でプラスの期待リターンで報われます。一方、現金は成長せず、インフレのために時間の経過とともに購買力を失う可能性が非常に高い.簡単に言えば、投資がなければ、企業は経済を成長させるために必要な資本を調達することができません。

結論

投資とは、将来より多くのお金を得ることを期待して、今日のお金を働かせる計画です。その計画が常にうまくいくとは限らず、投資はお金を失う可能性がありますが、人々が大きな買い物や退職のために貯蓄する主な方法でもあります.株式、債券、不動産、コモディティ、最新のオルタナティブ投資に至るまで、デジタル時代はお金を投資するための簡単、透明、迅速な方法をもたらしました。