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老齢・遺族保険（OASI）信託基金

老齢および遺族保険 (OASI) 信託基金とは何ですか?

老齢および遺族保険信託基金 (OASI) は、米国の退職した労働者、生き残った配偶者、および適格な子供に支払われる社会保障給付の資金を提供する税収を保持する国庫口座。

この基金は、社会保障局 (SSA) によって管理されています。SSA は、OASI 信託基金の給付を適格な受取人に分配する権限を持っています。

重要ポイント

  • 老齢および生存者保険 (OASI) 信託基金は、社会保障給付の支払いに使用される国庫口座です。
  • この基金は、連邦保険拠出法 (FICA) および自営業拠出法 (SECA) に基づく障害保険以外の社会保障給付に割り当てられた給与税からの領収書を保持しています。
  • 基金には、議会の個別の予算配分なしに、退職した労働者とその生存者に毎月の給付金を支払う永続的な権限があります。
  • OASI 基金は 2034 年に余剰を使い果たすと予想されており、その時点での収入は、予想される支払い義務の 77% に過ぎないと予想されています。

OASI信託基金の仕組み

老齢・遺族保険信託基金は、1939 年の社会保障法改正に基づいて、1940 年 1 月 1 日に設立されました。連邦保険拠出法 (FICA) および自営業拠出法 (SECA) に基づいて受け取った給与税、または雇用税は、米国の別の口座にある OASI 信託基金に毎日入金されます。財務省。

基金には、毎月の社会保障給付を支払う権限もあります。OASI 信託基金は、メディケアやメディケイドと並んで、米国の社会的セーフティ ネットの重要な部分を占めてきました。

OASI投資

SSA は、現在の費用を満たすために必要のない OASI 信託基金の流入を投資します。OASI 信託基金は、給付金の支払いやその他の費用のために証券を償還または売却します。この資金は、2 種類の利付連邦証券に投資されます。

  • 信託基金のみが利用できる政府保証証券である特別発行
  • 私たち。公に取引されている国債である国債

これらの投資から得られた利子は、OASI 信託基金に預け入れられ、給付金の支払いにも使用される場合があります。

OASI理事会

基金の評議員会は 6 人のメンバーで構成され、そのうち 2 人は大統領によって任命され、上院によって承認されます。残りの 4 人の理事の役職は、次の閣僚レベルの役人によって職権で保持されます。

  • 管理受託者を務める財務長官
  • 労働長官
  • 保健社会福祉長官
  • 社会保障長官

生活費の調整

SSA は、生活費の上昇に基づいて社会保障給付を毎年調整し、インフレによる受益者の購買力の損失を相殺するために支払いを増やします。

生活費の調整 (COLA) は、都市の賃金労働者および事務労働者の消費者物価指数 (CPI-W) と呼ばれるインフレ指標の変化に基づいています。たとえば、2021 年 10 月、SSA は 2022 年の社会保障給付の生活費を 5.9% 調整すると発表しました。

OASI vs.OASDI

OASI に基づく給付は、老齢、生存者、障害保険 (OASDI) プログラムと呼ばれるより大きなプログラムの一部です。OASI に加えて、OASDI には、永続的な障害を持つ人々を支援するために設計された障害保険 (DI) 信託基金が含まれています。

DI 信託基金は、1956 年の社会保障法改正によって設立され、1957 年に発効しました。DI 信託基金は OASI と同様の役割を果たし、障害者の支払いに割り当てられた給与税の一部を受け取り、資金が必要になるまで OASI と同じ証券に余剰分を投資します。プログラムには同じ理事会があります。

まとめて社会保障として知られる OASI および DI トラスト ファンドは、6,500 万人のアメリカ人に退職、生存、障害の給付を提供し、毎年 1 兆ドル以上を支払っています。

OASI信託基金の限界

OASI と DI の信託基金は、2021 年末時点で合計 2.85 兆ドルを保有していました。ファンドの管財人による2022年の年次報告書によると、2035年までにこれらの準備金を使い果たすと予想されていました。

OASI 退職金および遺族給付

OASI 自体は、2034 年に余剰資金を使い果たすと予測されています。これは、OASDI よりも 1 年早く、管理委員会の以前の年次報告書で予測されていたよりも 1 年遅れています。余剰分がなくなる時点で、給与税の領収書からの OASI の収入は、予測される給付支払いの 77% に達すると予想されます。

障害給付

障害保険（DI）信託基金が2057年に余剰を使い果たすと推定した2021年の年次報告とは対照的に、2022年版は、75年間の予測期間全体にわたって持続するDI余剰を予測しました。報告書は、障害給付の申請が最近減少したことがこの変化の原因であると述べています。

OASI の財政難の原因

社会保障の支払能力は、平均余命の伸びと、労働人口の代わりとなる年齢層よりもはるかに大きな年齢層である団塊の世代の継続的な退職によって圧迫されています。

1940 年には、65 歳の定年退職者の平均余命は 14 年ほどではありませんでしたが、現在は 20 年強です。65 歳以上のアメリカ人の数は、2021 年の 5,700 万人から 2035 年には 7,600 万人に増加すると予想されています。

その結果、受給者 1 人あたりの社会保障に支払う労働者の比率は、2021 年の 2.7 から 2035 年には 2.3 に低下すると予測されています。アメリカ。議会は、将来の退職者が現在の給付を完全に受け取るためには、基金を補充するために変更を加える必要があります。