パラプランニングとは？

パラプランニングとは、ファイナンシャル プランニング グループのジュニア メンバーに委任され、実行されるファイナンシャル プランナーの管理および事務業務を指します。

法律事務所のパラリーガルと同様に、パラプランナーの機能は、ファイナンシャル プランナーがクライアントと緊密に連携し、投資ニーズを特定することに集中できるようにするために作成されました。パラプランニングには、クライアントのニーズを分析し、それらのニーズに合わせた適切な製品を調査および推奨することが含まれます。

パラプランを理解する

パラプランナーとも呼ばれるパラプランニング スタッフは、ファイナンシャル プランナー向けの計画やレポートの作成など、単調な作業のほとんどを行います。大企業は、組織内でこれらの役割のために新しい部門を開発しました。しかし、パラプランナーを雇うコストは高く、その結果、一部の中小企業ではパラプランナーを利用できない場合があります。

パラプランナーは通常、クライアントとのやり取りが最小限です。代わりに、彼らはファイナンシャルプランナーによって概説された計画を準備し、構築します。ファイナンシャル プランはクライアントの状況の変化に応じて定期的に更新されるため、新しい情報を収集し、ファイナンシャル プランナーに最新の予測を提供するのに役立ちます。パラプランナーは、クライアントとのミーティングに出席して、メモを取ったり、銀行取引明細書や身分証明書の取得などの管理タスクをフォローアップしたりすることもできます。その他の職務には、会社の財務計画ソフトウェアと請求クライアントの管理が含まれます。

パラプランナーの役割は、秘書や管理アシスタントと同義ではありません。ファイナンシャル プランナーがクライアントにより多くの時間を割くことができるように開発されました。そうすることで、パラプランナーは投資家と顔を合わせる時間を必要としない他の任務を与えられます。

多くのパラプランナーは長期にわたってその役割にとどまり、長年の経験を積んだ後、この分野への新規参入者を訓練するという追加の責任を負う可能性があります.彼らはまた、不動産計画やベンチャーキャピタルなどの特定の分野を専門とする場合もあります。他の人は、金融業界で前進するための足がかりとしてその役割を使用し、自分自身がファイナンシャルアドバイザーまたはプランナーになる可能性があります.

パラプランニング vs.財務計画

パラプランニングは、ファイナンシャル プランニングとは機能的に異なります。この 2 つの主な違いは、クライアントとどのように直接やり取りするかです。

パラプランナーはクライアントと接触しませんが、ファイナンシャルプランナーは接触します。彼らは、投資の目標、計画、および戦略について人々にガイダンスとアドバイスを提供します。また、ファイナンシャル プランナーは、ほとんどのパラプランナーよりも高度な資格、教育、資格を持っています。

パラプラニング資格

パラプランナーは、会計または財務の学士号を取得している必要があります。多くの大学卒業生は、ファイナンシャル プランニング業界に参入するためにパラプランナーとして働いています。パラプランナーとして、彼らは重要な仕事の経験とスキルを身につけ、他のファイナンシャル プランニングの専門家とネットワークを築き、ファイナンシャル プランナーになることを目指します。

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) は、Financial Paraplanner Qualified Professional (FPQP) 資格を提供しています。これを受け取るには、申請者は 10 モジュールのコースを修了し、クローズドブックの最終試験を受ける必要があります。雇用の可能性を高めるために、パラプランナーは公認会計士 (CPA) になることができます。

パラプランナーの種類

パラプランナーは、2 つの異なるグループに分類できます。社内および外部委託のサードパーティのパラプランナーです。これらのそれぞれを簡単に見てみましょう。

社内パラプランニング

内部のパラプランニングにより、ファイナンシャル アドバイザーはスタッフの専門的なスキルに精通することができます。たとえば、銀行の明細書を読むスキルで知られるパラプランナーが必要な場合、ファイナンシャル プランナーはすぐに誰を使用すべきかを判断します。

社内のパラプランナーを雇うことで、クライアントの機密情報が競合他社に漏洩するリスクも軽減されます。社内でパラプランナーを雇用することの欠点の 1 つは、他のスタッフや会社よりも上位の役職に昇進する可能性があることです。

外注パラプランニング

ファイナンシャル プランニング会社は、要求に応じてこれらのサービスを提供する企業または独立した請負業者にパラプランニングをアウトソーシングすることを決定する場合があります。また、ビジネスの成長を目指す企業にもメリットがあります。

アウトソーシングを選択するファイナンシャル プランニング会社は、業務を外部の請負業者に委任することで、コントロールが損なわれる可能性があることを考慮する必要があります。たとえば、ファイナンシャル プランナーは、請負業者の他の仕事のコミットメントを認識していない可能性があり、そのために厳しい締め切りに間に合わせることが難しくなる可能性があります。測定可能な作業目標を設定することで、請負業者が説明責任を負うことが保証されます。