피델리티 인베스트먼트 대 로빈후드

중요한

  • 2022년 8월 17일, Robinhood는 차트 작성 기능에 대한 여러 가지 개선 사항을 발표했습니다.회사가 활성 거래자 고객으로부터 "가장 많이 요청한 기능"이라고 주장하는 것에 초점을 맞추고 이 리뷰가 처음 게시되었을 때 우리가 가지고 있던 몇 가지 우려 사항을 해결하는 데 도움이 될 이러한 개선 사항은 10월 초까지 전면 시행한다.
  • 2022년 5월 17일, Robinhood는 새로운 비 보관 웹3 지갑을 구축한다고 발표했습니다.회사는 늦여름에 베타 프로그램에 참여하도록 대기자 명단 고객을 초대하기 시작하고 2022년 말까지 모든 Robinhood 고객에게 제품을 일반 공급할 예정입니다.
  • 2022년 4월 26일, Fidelity Investments는 플랜 후원자가 플랜의 핵심 플랜 라인업에 있는 투자 옵션을 통해 참가자에게 비트코인 ​​액세스를 제공할 수 있는 디지털 자산 계정(DAA)을 출시한다고 발표했습니다.

Fidelity와 Robinhood는 Fidelity가 확립된 풀 서비스 중개 회사이고 Robinhood가 좋은 평판과 나쁜 평판을 모두 받은 새로운 플레이어라는 점에서 근본적으로 다릅니다.Fidelity는 1946년에 설립되었으며 온라인 중개 분야에서 중요한 세력으로 발전했습니다.Robinhood는 2013년에 설립되었으며 전통적인 중개 산업의 파괴자로 두각을 나타냈습니다.그러나 Robinhood의 현재 제품은 Fidelity와 같은 레거시 브로커에 비해 부족하다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.Fidelity와 Robinhood는 모두 일반 투자자와 트레이더에게 인기 있는 선택이지만 두 브로커의 주요 차이점 중 일부를 살펴보고 어느 것이 귀하와 귀하의 투자 요구에 적합한지 결정하는 데 도움이 될 것입니다.

암호화폐, 분산 금융(DeFi) 및 기타 ICO(Initial Coin Offerings)에 대한 투자는 매우 위험하고 투기적이며 시장은 극도로 변동할 수 있습니다.재정적 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 전문가와 상의하십시오.이 기사는 Investopedia 또는 작성자가 암호화폐에 투자하도록 권장한 것이 아니며 정보의 정확성이나 적시성을 보장할 수도 없습니다.

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새롭고 주목할만한

2022년 4월 7일, Robinhood는 2백만 명이 넘는 WenWallets 대기자 명단에 있는 모든 적격한 사람에게 Crypto Wallet을 출시했다고 발표했습니다.회사에 따르면 대기자 명단에 등록한 모든 적격 고객은 현재 Robinhood에서 사용 가능한 모든 암호화폐를 보내고 받을 수 있습니다.

사용성

Fidelity와 Robinhood는 플랫폼의 모양과 느낌이 크게 다릅니다.Fidelity는 매우 매끄럽고 사용하기 쉽습니다.중개 계정을 개설하는 것은 간단하며 수많은 하위 메뉴를 찾으면 웹 사이트를 쉽게 탐색할 수 있습니다.원하는 내용을 찾을 수 없는 경우 각 페이지 상단의 검색 창을 사용할 수도 있습니다.즉, Robinhood는 사용하기가 훨씬 쉽고 독특한 사용자 경험을 제공합니다.기본에 중점을 둔 깔끔한 디자인의 모바일 앱 덕분에 Robinhood는 주로 모바일 장치를 사용하여 계정을 관리하는 투자자에게 쉬운 선택입니다.한 가지 주의할 점은 Robinhood의 앱을 원하는 거래 경험에 맞게 개인화하거나 사용자 정의하기 위해 할 수 있는 일이 거의 없다는 것입니다.대조적으로, Fidelity의 Active Trader Pro 프로그램은 완전히 사용자화할 수 있습니다.그럼에도 불구하고, Robinhood는 유용성과 관련하여 Fidelity에 하나를 가지고 있습니다.

무역 경험

데스크탑 무역 경험

Robinhood의 웹 및 모바일 플랫폼에서의 거래 경험은 빠르고 간단하며 능률적입니다.신규 투자자의 경우 Robinhood는 거래에 필요한 기능을 갖추고 있지만 경험이 많은 투자자는 거래 플랫폼이 적절하지 않다는 것을 알게 될 것입니다.또한 웹 플랫폼에서 사용할 수 있는 사용자 지정 기능이 없습니다.반면에 Fidelity의 거래 경험은 원활한 작업 흐름을 가지고 있습니다.Fidelity의 플랫폼은 또한 고도로 사용자 정의가 가능하므로 개인화된 레이아웃을 만들고, 거래 기본값을 설정하고, 단축키를 설정하는 등의 작업을 수행할 수 있습니다.Fidelity의 플랫폼은 차트에서 거래하거나 바스켓 거래를 하는 것도 지원합니다. 이러한 기능은 Robinhood에서 사용할 수 없습니다.Fidelity와 Robinhood는 모두 신규 투자자에게 적합한 거래 경험을 가지고 있지만, 우리는 Fidelity가 모든 경험 수준의 투자자에게 서비스를 제공할 수 있는 능력 때문에 이 범주에서 분명한 이점이 있다고 생각합니다.

모바일 무역 경험

Robinhood는 종소리와 휘파람이없는 간단한 거래 앱을 원하는 투자자를 대상으로하는 모바일 우선 중개입니다.이를 고려할 때 Robinhood의 모바일 경험은 많은 사용자를 끌어들이는 것입니다.Robinhood의 견적 정보는 실시간으로 스트리밍되지만 Fidelity와 같은 기존의 대규모 중개업체와 동일한 심층 도구를 제공하지 않습니다.예를 들어 차트에서 직접 거래할 수 있는 기능이 없고 플랫폼이 조건부 주문을 지원하지 않으며 여러 주문을 동시에 입력하거나 나중에 입력하기 위해 주문을 스테이징할 수 없습니다.대조적으로, Fidelity의 모바일 제품은 데스크톱 거래 플랫폼과 거의 동일한 기능으로 포괄적입니다.단, 앱에서는 기본적인 분석 및 차트 작성이 제한되어 있으며 모바일로는 조건부 주문이 불가능합니다.그렇긴 하지만 Fidelity는 최근 사용자가 요청한 많은 새로운 기능을 지원하는 베타 버전을 출시했습니다.전체적으로 Fidelity의 모바일 제품은 Robinhood의 모바일 제품보다 더 포괄적이고 강력하며 완전한 모바일 거래 경험과 관련하여 더 나은 플랫폼임을 알았습니다.

제공 범위

Fidelity 고객은 브로커의 광범위한 오퍼링으로 인해 과다한 자산 클래스를 거래할 수 있습니다.한 가지 주목할만한 제한 사항은 Fidelity가 선물, 선물 옵션 또는 암호화폐 거래를 제공하지 않는다는 것입니다.반면에 Robinhood를 사용하면 주식 및 옵션에 사용하는 것과 동일한 계정에서 암호화폐를 거래할 수 있습니다.그 외에도 Robinhood는 Fidelity에 비해 매우 제한된 범위의 제품을 제공하므로 Fidelity는 이 범주에서 우위를 점하고 있습니다.

충실도 대로빈후드 제공 범위
유산 충실도 로빈 후드
공매도 아니
뮤추얼 펀드 10,000+ 0 뮤추얼 펀드
채권 아니
선물/상품 아니 아니
선물 옵션 아니 아니
복잡한 옵션 단일 및 다중 다리 단일 및 다중 다리
로보어드바이저리 아니
암호화폐 아니
국제교류 아니
외환 아니
분수 주식
OTCBB 및 페니 주식

주문 유형

Robinhood에는 제한된 주문 유형 집합이 있습니다.시장 주문을 입력하거나 사용 가능한 자산에 대한 지정가 주문을 입력할 수 있습니다.조건부 주문을 입력할 수 없습니다.그에 비해 Fidelity는 웹 및 Active Trader Pro 플랫폼에서 다양한 주문 유형을 지원합니다. 여기에는 조건부 주문 외에도 대부분의 브로커에서 사용할 수 있는 일반 주문이 포함됩니다.Fidelity의 모바일 앱에서는 조건부 주문을 사용할 수 없습니다.두 브로커 모두 고객이 판매할 때 특정 세금 로트를 선택할 수 있도록 합니다.전반적으로 Fidelity는 모든 주문이 모바일에서 사용 가능한 것은 아니지만 전반적으로 더 넓은 범위의 주문을 제공하기 때문에 이 범주에서 Robinhood보다 우위에 있습니다.

거래 기술

Fidelity는 최적의 가격을 추구하는 독점적인 스마트 주문 라우팅 기술을 사용합니다.평균 실행 속도는 0.05초이고 87.36%의 주식이 가격이 개선되어 입찰가 이상에서 판매 또는 제안보다 낮은 구매를 의미합니다.1,000주 시장성 주문을 실행하면 주문 입력 시 견적과 비교하여 거래에 대해 평균 $19.24를 절약할 수 있습니다.다른 많은 브로커와 달리 Robinhood는 거래 통계를 게시하지 않습니다.이러한 투명성 부족과 거래 제한과 관련된 최근 사건으로 인해 투자자들은 Robinhood가 실제로 고객 거래를 위한 최상의 가격을 찾고 있는지 궁금해할 수 있습니다.Fidelity의 가격 개선이 업계 평균보다 현저히 높기 때문에 거래 기술에서 Robinhood보다 분명한 우위를 점하고 있습니다.

소송 비용

Robinhood와 Fidelity는 주식, ETF 및 옵션 계약에 대한 수수료 무료 거래를 제공한다는 점에서 유사합니다.또한, 계좌 개설 수수료, 계좌 휴면 수수료 또는 중개인의 국내 송금 수수료가 없습니다.그러나 Robinhood는 플랫폼에서 계정을 이전하는 데 $75를 청구하지만 Fidelity는 그렇지 않습니다.마진 거래는 1,000달러의 증거금을 포함하여 월 5달러의 Robinhood Gold 구독이 필요합니다.마진 사용량이 $1,000 이상일 경우 3.5%의 이자가 부과되며 이는 비교적 낮은 수준입니다.Fidelity의 마진 이자는 $10,000 잔고의 경우 9.075%이고 $100,000의 경우 7.575%로 업계 평균보다 낮습니다.

두 브로커 모두 현금, 증거금 이자, 포트폴리오 증거금, 주식 대출 프로그램 및 주문 흐름에 대한 지불에서 얻은 이자로 돈을 벌고 있습니다.그러나 Fidelity는 주문 흐름 활동에 대한 지불에 대해 훨씬 더 투명합니다.브로커는 주식 거래에 대해 PFOF를 허용하지 않습니다.이러한 중개인과 작업하는 비용은 비교적 비슷하지만 Fidelity가 더 나은 서비스와 더 나은 비용 투명성을 제공한다고 생각합니다.

계정 및 연구 편의 시설

Fidelity는 대형 중개인에게서 기대할 수 있는 모든 계정 및 연구 편의 시설을 갖추고 있습니다.여기에는 유연한 스크리너, 거래 아이디어 생성기, 고급 차트 작성, 사내 및 제3자 연구에 대한 액세스 등이 포함됩니다.Fidelity와 달리 Robinhood에는 주식, ETF, 뮤추얼 펀드 또는 옵션 스크리너가 없습니다.또한 도구, 계산기 또는 무역 아이디어 생성기를 제공하지 않습니다.Robinhood는 뉴스, 제3자 조사 및 배당금 재투자 계획을 제공하지만 이는 온라인 중개인에게 기대할 수 있는 기본 기능입니다.Robinhood의 전반적인 계정 및 연구 편의 시설은 더 큰 경쟁자에 비해 빈약하지만 현금 청소 및 기본 차트를 포함한 몇 가지 유용한 기능이 있습니다.그러나 전반적으로 Fidelity는 회계 및 연구 편의 시설에 있어 우위를 점하고 있습니다.

포트폴리오 분석

여기서 다시, Robinhood는 특히 더 큰 라이벌과 비교하여 포트폴리오 분석을 거의 제공하지 않습니다.실시간 잔액, 마진 및 구매력을 볼 수 있지만 그게 전부입니다.홈 화면에는 포트폴리오 가치의 1일 그래프가 표시되며 그래프 하단에서 다른 기간을 클릭하거나 탭하여 특정 날짜와 값을 볼 수 있습니다.자산 배분 분석, 내부 수익률 또는 계획된 거래의 세금 영향을 추정하는 방법이 없습니다.거래 일지도 없습니다.

대조적으로, Fidelity는 포트폴리오가 순조롭게 진행되고 있는지 파악하는 데 도움이 되는 다양한 도구를 제공합니다.고객으로서 귀하는 귀하의 상위 직위 및 등급, 자산 배분, 주식 분석 및 고정 수입 분석에 대한 개요를 볼 수 있습니다.또한 실시간으로 표시되는 미실현 및 실현 손익, 계정 잔액, 마진, 구매력 및 내부 수익률을 볼 수 있습니다.이러한 이유로 브로커는 이 범주에서 Robinhood보다 큰 이점을 누리기 때문에 자신의 포트폴리오와 관련된 다양한 지표를 추적하려는 투자자는 Fidelity를 사용하는 것이 더 좋습니다.

교육

Robinhood와 Fidelity 모두 고객을 위한 교육 리소스를 제공하지만, Robinhood의 교육 서비스는 대상 고객이 투자를 처음 접하는 브로커라고 생각하는 만큼 강력하지 않습니다.Robinhood는 현재 Snacks, 팟캐스트, 뉴스레터 및 비디오 시리즈를 제공하여 평일 최고의 금융 뉴스를 고객에게 제공합니다.또한 재정 정보, 정의 및 시장 설명자를 제공하여 재정 용어 및 개념을 교육하는 학습 리소스를 제공합니다.

Fidelity Learning Center는 상대적으로 강력하며 기사, 비디오, 웨비나, 인포그래픽 및 녹화된 웨비나를 비롯한 다양한 형식의 교육 콘텐츠를 제공합니다.Fidelity는 또한 "트레이딩 전략 데스크"와 대화형 코칭 세션을 개최하여 전문 트레이딩 코치와 질문에 대해 논의할 수 있습니다.또한, Fidelity는 결혼 및 동거, 이혼, 대학 여정 탐색, 사랑하는 사람을 잃는 것, 주택 구입 등을 포함한 주요 삶의 변화를 안내하기 위한 콘텐츠를 제공합니다.Fidelity의 교육 서비스는 투자 용어집, 포괄적인 FAQ 섹션, 비고객이 자사의 연구 및 교육을 이용할 수 있는 게스트 액세스입니다.대체로 Fidelity는 건전한 교육 서비스를 제공하며 이 범주에서 Robinhood를 다시 능가합니다.

고객 서비스

비교하자면 Fidelity와 Robinhood의 고객 서비스는 크게 다릅니다.전화번호가 없기 때문에 Robinhood에 도움을 요청할 수 없습니다.그러나 콜백을 위해 자신의 전화번호를 입력할 수 있습니다.또한 Robinhood에는 채팅 상자 기능이 있으며 모든 고객 서비스는 웹 사이트 또는 앱을 통해 이루어집니다.아마도 이 웹 전용 접근 방식 때문에 Robinhood는 고객 서비스에 대한 좋은 평판을 얻지 못했습니다.반대로 Fidelity에는 연중무휴 전화선과 채팅창이 있습니다.라이브 중개인과 대화하거나 라이브 에이전트와 온라인 채팅을 할 수도 있습니다.우리는 Fidelity가 고객 서비스에 있어 Robinhood보다 강력한 이점이 있다는 것을 발견했습니다.

보안

두 온라인 브로커는 구현된 보안 조치가 유사합니다.두 플랫폼은 두 가지 요소 인증, 생체 인식 및 알 수 없는 장치에 대한 추가 보안 조치를 지원합니다.2단계 인증은 Robinhood 사용자의 선택 사항이지만 Fidelity의 고위험 거래에는 필수입니다.

Robinhood는 최대 $500,000(현금 청구에 대한 $250,000 포함)까지 회원의 증권 고객을 보호하는 증권 투자자 보호 공사(Securities Investor Protection Corporation, SIPC)의 회원입니다. 그러나 Robinhood는 초과 SIPC 보험을 가지고 있지 않습니다.Fidelity는 미투자 현금 한도가 190만 달러인 초과 SIPC 보험을 보유하고 있습니다.Fidelity에 따르면 이는 현재 중개 업계에서 사용할 수 있는 최대 초과 SIPC 보호입니다.

안정성과 관련하여 Fidelity는 광범위하거나 심각한 플랫폼 중단이 없다고 보고했으며 ID 도용 연구 센터는 심각한 데이터 침해가 없다고 보고했습니다.동시에 Robinhood는 지난 4년 동안 데이터 침해를 보고했습니다.가장 최근의 것은 2021년에 수백만 명의 고객에게 영향을 미쳤습니다.두 브로커 모두 보안 기능을 공유하지만 Fidelity는 추가 기능과 전반적인 안정성으로 인해 이 범주에서 Robinhood보다 유리합니다.

우리의 평결

Robinhood와 Fidelity 사이의 경쟁은 가깝지 않습니다.Fidelity는 보다 균형 잡힌 중개 회사 중 하나이며 모든 경험 수준의 개인 투자자와 거래자에게 적합할 수 있습니다.매수 후 보유 투자자는 웹 플랫폼 내에서 필요한 모든 도구를 찾을 수 있는 반면, 보다 적극적인 투자자 및 거래자는 더 많은 종소리와 더 많은 사용자 지정 옵션을 제공하는 Active Trader Pro를 사용할 수 있습니다.

Robinhood는 투자에 익숙해질 수 있는 장소가 될 수 있지만 진지하게 고려할 가치가 있는 더 많은 리소스를 갖춘 다른 제로 수수료 중개인이 있습니다.적극적인 투자자 또는 거래자라면 Robinhood가 강력한 차트, 스크리너, 도구 등을 지원하지 않기 때문에 시장에 훨씬 더 나은 옵션이 있습니다.투자자는 또한 Robinhood를 온라인 거래 플랫폼으로 사용하기로 결정할 때 주문 흐름 및 기타 문제에 대한 지불에 대한 투명성 부족을 고려해야 합니다.이 매치업에서 Fidelity는 Robinhood보다 전반적으로 훨씬 더 나은 서비스를 제공합니다.

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