포트폴리오에 보유할 이상적인 주식 수는 얼마입니까?

포트폴리오에 보유할 이상적인 주식 수는 얼마입니까?

많은 출처가 포트폴리오에서 소유할 "적절한" 주식 수에 대해 의견을 갖고 있는 것처럼 보일 수 있지만 실제로 이 질문에 대한 단일 정답은 없습니다.

포트폴리오에 보유할 올바른 주식 수는 거주 국가 및 투자 국가, 투자 기간, 시장 상황, 시장 뉴스를 읽고 보유 자산에 대한 최신 정보를 유지하려는 성향과 같은 여러 요인에 따라 다릅니다. .

주요 내용

  • 많은 출처에서 소유할 "적절한" 주식 수에 대한 의견이 있지만 이 질문에 대한 정답은 없습니다.
  • 보유할 올바른 주식 수는 투자 기간, 시장 상황 및 보유 종목에 대한 최신 정보를 유지하려는 성향과 같은 여러 요인에 따라 다릅니다.
  • 합의된 답은 없지만 분산투자가 장기 수익률의 절대적으로 중요하다는 공통된 생각이 있습니다.
  • 잘 분산된 포트폴리오는 비체계적 위험(특정 회사 또는 산업과 관련된 위험)에 대한 노출을 줄입니다.
  • 그러나 증가하는 수의 주식을 보유하는 거래 비용을 고려하십시오.비체계적 위험 노출을 효과적으로 제거하는 데 필요한 최소한의 주식을 보유하는 것이 일반적으로 최적입니다.

포트폴리오에 포함할 이상적인 주식 수 이해

투자자는 위험 노출을 최소화하기 위해 자본을 다양한 투자 수단으로 분산합니다.특히, 분산투자를 통해 투자자는 비체계적 위험(특정 회사 또는 산업과 관련된 위험으로 정의할 수 있음)에 대한 노출을 줄일 수 있습니다.

투자자들은 경기 침체로 인해 전체 주식시장을 마비시키는 등 체계적인 위험을 분산시킬 수는 없지만 현대 포트폴리오 이론 분야의 학술 연구에 따르면 잘 분산된 주식 포트폴리오는 비체계적 위험을 거의 - 제로 수준, 여전히 초과 위험이 있는 포트폴리오가 가질 동일한 예상 수익 수준을 유지합니다.

다시 말해, 투자자들은 잠재적으로 더 높은 수익을 얻기 위해 더 큰 체계적인 위험을 감수해야 하지만(위험-수익 절충으로 알려짐), 일반적으로 비체계적 위험을 감수할 수 있는 수익 잠재력이 증가하지 않습니다.

포트폴리오에 더 많은 주식을 보유할수록 비체계적 위험 노출이 낮아집니다.10개 이상의 주식으로 구성된 포트폴리오, 특히 다양한 부문이나 산업에 걸친 포트폴리오는 단 2개의 주식으로 구성된 포트폴리오보다 훨씬 덜 위험합니다.

거래 수수료 고려

물론 더 많은 주식을 보유하는 거래 비용이 추가될 수 있으므로 일반적으로 비체계적인 위험 노출을 효과적으로 제거하는 데 필요한 최소한의 주식을 보유하는 것이 최적입니다.이 숫자는 무엇입니까?합의된 답은 없지만 합리적인 범위는 있습니다.

잘 분산된 주식 포트폴리오는 비체계적 위험을 거의 0 수준으로 효과적으로 줄이는 동시에 초과 위험이 있는 포트폴리오가 가질 수 있는 동일한 기대 수익 수준을 유지할 수 있습니다.

보다 최근의 연구에 따르면 온라인 브로커가 제공하는 낮은 거래 비용을 활용하는 투자자는 원하는 만큼 주식을 보유함으로써 포트폴리오를 가장 잘 최적화할 수 있습니다.그러나 시간 비용 오류가 있으며 대부분의 투자자는 인덱스 기반 증권을 대신 선택하여 포트폴리오가 더 좋지는 않더라도 좋은 성과를 낼 수 있다는 것을 알게 됩니다.이를 상장지수펀드(ETF)라고 합니다.

다양한 개별 주식을 조사, 선택 및 유지해야 한다는 생각이 부담스럽다면 인덱스 펀드 또는 ETF를 사용하여 다양한 섹터와 시가총액 그룹에 빠르고 쉽게 분산할 수 있는 투자 수단을 고려할 수 있습니다. 한 번의 거래로 주식 바구니를 효과적으로 구매할 수 있습니다.

다양한 포트폴리오를 위해 얼마나 많은 주식을 소유해야 합니까?

마법 같은 숫자는 없지만 일반적으로 투자자는 노출을 원하는 섹터에 대해 포트폴리오를 다각화하는 동시에 개별 회사 또는 섹터 침체에 대비하기 위해 고정 수익 상품에 건전한 할당을 유지해야 한다는 데 동의합니다.이것은 일반적으로 최소 10개 이상의 주식에 해당합니다.

포트폴리오에 포함되어야 하는 주식과 채권은 몇 개입니까?

답은 자산 배분에서 채택하는 접근 방식에 따라 다릅니다.매우 공격적인 접근 방식을 취하면 포트폴리오의 100%를 주식에 할당할 수 있습니다.적당히 공격적입니다. 포트폴리오의 80%를 주식으로, 20%를 현금과 채권으로 옮기십시오.적당한 성장을 원한다면 포트폴리오의 60%를 주식에, 40%를 현금과 채권에 보관하십시오.마지막으로 보수적인 접근 방식을 채택하고 더 높은 수익을 올리는 것보다 자본을 보존하려면 주식에 50% 이상 투자하지 마십시오.경험에 따르면 잠재적인 시장 침체로부터 더 잘 보호하기 위해 나이가 들수록 주식 비율을 줄이고 고품질 채권을 늘리는 것이 좋습니다.예를 들어, 30세 투자자는 주식 70%, 채권 30%를 보유하는 반면 60세 투자자는 주식 40%, 채권 60%를 보유하게 됩니다.

$10,000로 얼마나 많은 주식을 소유해야 할까요?

투자자들은 ETF를 사용하여 투자를 분산하지 않는 것보다 더 자주 선택합니다.이것은 그들이 해당 회사의 개별 주식을 구매하는 경우 액세스할 수 있는 것보다 더 많은 회사에 대한 액세스 권한을 제공합니다.여러 ETF에 만 달러를 투자하면 수천 개의 증권에 노출될 수 있습니다.