Apakah Bilangan Stok Ideal untuk Ada dalam Portfolio?

Apakah Bilangan Stok Ideal untuk Ada dalam Portfolio?

Walaupun nampaknya banyak sumber mempunyai pendapat tentang bilangan saham yang "betul" untuk dimiliki dalam portfolio, sebenarnya tidak ada jawapan yang betul untuk soalan ini.

Bilangan saham yang betul untuk disimpan dalam portfolio anda bergantung pada beberapa faktor, seperti negara tempat tinggal dan pelaburan anda, ufuk masa pelaburan anda, keadaan pasaran dan kecenderungan anda untuk membaca berita pasaran dan mengikuti perkembangan terkini tentang pegangan anda. .

Pengambilan Utama

  • Walaupun banyak sumber mempunyai pendapat tentang bilangan saham yang "betul" untuk dimiliki, sebenarnya tidak ada jawapan yang betul untuk soalan ini.
  • Bilangan saham yang betul untuk dipegang bergantung pada beberapa faktor, seperti ufuk masa pelaburan anda, keadaan pasaran dan kecenderungan anda untuk mengikuti perkembangan terkini tentang pegangan anda.
  • Walaupun tiada jawapan konsensus, terdapat pemikiran umum bahawa kepelbagaian adalah kunci utama kepada pulangan jangka panjang.
  • Portfolio yang dipelbagaikan dengan baik mengurangkan pendedahan kepada risiko tidak sistematik—risiko yang dikaitkan dengan syarikat atau industri tertentu.
  • Walau bagaimanapun, pertimbangkan, kos urus niaga memegang semakin banyak stok.Secara amnya adalah optimum untuk memegang bilangan minimum stok yang diperlukan untuk menghapuskan pendedahan risiko yang tidak sistematik dengan berkesan.

Memahami Bilangan Stok Ideal untuk Dimiliki dalam Portfolio

Pelabur mempelbagaikan modal mereka ke dalam banyak kenderaan pelaburan yang berbeza atas sebab utama meminimumkan pendedahan risiko mereka.Khususnya, kepelbagaian membolehkan pelabur mengurangkan pendedahan mereka kepada apa yang dirujuk sebagai risiko tidak sistematik, yang boleh ditakrifkan sebagai risiko yang dikaitkan dengan syarikat atau industri tertentu.

Pelabur tidak dapat mempelbagaikan risiko sistematik, seperti risiko kemelesetan ekonomi yang mengheret ke bawah keseluruhan pasaran saham, tetapi penyelidikan akademik dalam bidang teori portfolio moden telah menunjukkan bahawa portfolio ekuiti yang dipelbagaikan dengan berkesan boleh mengurangkan risiko tidak sistematik kepada hampir -paras sifar, sementara masih mengekalkan tahap pulangan jangkaan yang sama yang akan dimiliki oleh portfolio yang mempunyai lebihan risiko.

Dalam erti kata lain, sementara pelabur mesti menerima risiko sistematik yang lebih besar untuk pulangan yang berpotensi lebih tinggi (dikenali sebagai tradeoff pulangan risiko), mereka secara amnya tidak menikmati potensi pulangan yang meningkat untuk menanggung risiko tidak sistematik.

Lebih banyak ekuiti yang anda pegang dalam portfolio anda, lebih rendah pendedahan risiko tidak sistematik anda.Portfolio 10 atau lebih saham, terutamanya yang merentasi pelbagai sektor atau industri, adalah kurang berisiko berbanding portfolio hanya dua saham.

Pertimbangkan Yuran Transaksi

Sudah tentu, kos urus niaga untuk memegang lebih banyak saham boleh ditambah, jadi secara amnya adalah optimum untuk memegang bilangan minimum stok yang diperlukan untuk menghapuskan pendedahan risiko yang tidak sistematik dengan berkesan.Apakah nombor ini?Tiada jawapan konsensus, tetapi terdapat julat yang munasabah.

Portfolio ekuiti yang dipelbagaikan dengan berkesan boleh mengurangkan risiko tidak sistematik kepada tahap hampir sifar, sambil mengekalkan tahap pulangan jangkaan yang sama yang mungkin dimiliki oleh portfolio yang mempunyai risiko berlebihan.

Penyelidikan yang lebih terkini menunjukkan bahawa pelabur yang mengambil kesempatan daripada kos urus niaga rendah yang diberikan oleh broker dalam talian boleh mengoptimumkan portfolio mereka dengan cara terbaik dengan memegang seberapa banyak saham yang mereka mahu.Walau bagaimanapun, terdapat kesilapan kos masa dan kebanyakan pelabur mendapati portfolio mereka boleh berprestasi baik jika tidak lebih baik, dengan memilih sekuriti berasaskan indeks sebaliknya.Ini dipanggil dana dagangan bursa (ETF).

Jika anda takut dengan idea perlu menyelidik, memilih dan mengekalkan kesedaran tentang banyak saham individu yang berbeza, anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan dana indeks atau ETF untuk menyediakan kepelbagaian yang cepat dan mudah merentas pelbagai sektor dan kumpulan modal pasaran, kerana kenderaan pelaburan ini berkesan membolehkan anda membeli sekumpulan saham dengan satu transaksi.

Berapa Banyak Stok Perlu Anda Miliki untuk Portfolio Terpelbagai?

Tidak ada nombor ajaib, tetapi secara amnya dipersetujui bahawa pelabur harus mempelbagaikan portfolio mereka ke atas sektor yang mereka mahu pendedahan, sambil mengekalkan peruntukan yang sihat dalam instrumen pendapatan tetap untuk melindung nilai terhadap kemelesetan syarikat atau sektor individu.Ini biasanya berjumlah sekurang-kurangnya 10 saham sekurang-kurangnya.

Berapa Banyak Stok dan Bon Perlu Ada dalam Portfolio?

Jawapannya bergantung pada pendekatan yang anda pakai dalam peruntukan aset anda.Jika anda mengambil pendekatan ultra-agresif, anda boleh memperuntukkan 100% portfolio anda kepada saham.Menjadi sederhana agresif. alihkan 80% portfolio anda kepada saham dan 20% kepada tunai dan bon.Jika anda inginkan pertumbuhan yang sederhana, simpan 60% portfolio anda dalam stok dan 40% tunai dan bon.Akhir sekali, gunakan pendekatan konservatif, dan jika anda ingin mengekalkan modal anda daripada memperoleh pulangan yang lebih tinggi, maka melabur tidak lebih daripada 50% dalam saham.Peraturan praktikal yang baik adalah untuk mengurangkan semula peratusan saham dan meningkatkan bon berkualiti tinggi anda seiring dengan usia anda, untuk dilindungi dengan lebih baik daripada potensi kemelesetan pasaran.Sebagai contoh, pelabur berumur 30 tahun akan memegang 70% dalam saham dan 30% dalam bon, manakala seorang yang berumur 60 tahun akan mempunyai 40% dalam saham dan 60% dalam bon.

Berapa Banyak Stok Perlu Saya Miliki Dengan $10,000?

Pelabur lebih kerap memilih daripada tidak untuk mempelbagaikan pelaburan mereka menggunakan ETF.Ini memberi mereka akses kepada lebih banyak syarikat daripada yang mereka akan dapat akses jika mereka membeli saham individu syarikat tersebut.Sepuluh ribu dolar yang dilaburkan ke dalam beberapa ETF boleh mengakibatkan pendedahan kepada beribu-ribu sekuriti.