Fidelity Investments versus Robinhood

Belangrijk

  • Op 17 augustus 2022 kondigde Robinhood aan dat het een aantal verbeteringen aan zijn kaartmogelijkheden heeft uitgerold.Deze verbeteringen, die zich richten op wat het bedrijf beweert "de meest gevraagde functie" van zijn actieve handelsklanten te zijn, en die zullen helpen om een ​​aantal van de zorgen weg te nemen die we hadden op het moment dat deze recensie oorspronkelijk werd gepubliceerd, zullen naar verwachting begin oktober volledig geïmplementeerd zijn.
  • Op 17 mei 2022 kondigde Robinhood aan dat het een gloednieuwe niet-bewarende web3-portemonnee bouwt.Het bedrijf zal in de nazomer beginnen met het uitnodigen van wachtlijstklanten om deel te nemen aan het bètaprogramma en het product eind 2022 algemeen beschikbaar te maken voor alle Robinhood-klanten.
  • Op 26 april 2022 kondigde Fidelity Investments aan dat het een Digital Assets Account (DAA) lanceert, waarmee plansponsors hun deelnemers toegang tot bitcoin kunnen bieden via een investeringsoptie in de kernplanopstelling van hun plan.

Fidelity en Robinhood zijn fundamenteel verschillend omdat Fidelity een gevestigde, full-service makelaardij is en Robinhood een nieuwere speler is die veel publiciteit heeft gekregen, zowel goede als slechte.Fidelity werd opgericht in 1946 en is uitgegroeid tot een belangrijke kracht in de online brokerage-ruimte.Robinhood is opgericht in 2013 en heeft zich onderscheiden als een disrupter in de traditionele brokerage-industrie.Het is echter belangrijk op te merken dat het huidige aanbod van Robinhood ontbreekt in vergelijking met legacy-makelaars zoals Fidelity.Hoewel zowel Fidelity als Robinhood populaire keuzes zijn voor informele beleggers en handelaren, zullen we kijken naar enkele van de belangrijkste verschillen tussen de twee makelaars om u te helpen bepalen welke het beste bij u en uw investeringsbehoeften past.

Investeren in cryptocurrencies, Decentralized Finance (DeFi) en andere Initial Coin Offerings (ICO's) is zeer riskant en speculatief, en de markten kunnen extreem volatiel zijn.Raadpleeg een gekwalificeerde professional voordat u financiële beslissingen neemt.Dit artikel is geen aanbeveling van Investopedia of de schrijver om te investeren in cryptocurrencies, noch kan de nauwkeurigheid of tijdigheid van de informatie worden gegarandeerd.

EEN REKENING OPENEN
  • Accountminimum: $ 0
  • Kosten: $ 0 voor aandelen/ETF-transacties, $ 0 plus $ 0,65/contract voor handel in opties
Lees volledige recensie
EEN REKENING OPENEN

Ontvang $ 100 wanneer u een nieuw, in aanmerking komend Fidelity-account opent met $ 50 of meer.Gebruik code FIDELITY100.Tijdelijke aanbieding.Er zijn voorwaarden van toepassing.Aanbieding openbaarmaking.

EEN REKENING OPENEN
  • Accountminimum: $ 0
  • Kosten: $ 0
Lees volledige recensie
EEN REKENING OPENEN

Nieuw en opmerkelijk

Op 7 april 2022 kondigde Robinhood aan dat het Crypto Wallets uitrolde voor elke in aanmerking komende persoon op de wachtlijst van WenWallets van meer dan twee miljoen mensen.Volgens het bedrijf kunnen alle in aanmerking komende klanten die zich hebben aangemeld voor de wachtlijst alle cryptocurrencies die momenteel beschikbaar zijn op Robinhood verzenden en ontvangen.

bruikbaarheid

Fidelity en Robinhood zijn enorm verschillend als het gaat om het uiterlijk van hun platforms.Fidelity is vrij naadloos en gemakkelijk te gebruiken.Het openen van een effectenrekening is eenvoudig en de website is gemakkelijk te navigeren zodra u de vele submenu's hebt gevonden.U kunt ook de zoekbalk bovenaan elke pagina gebruiken als u niet kunt vinden wat u zoekt.Dat gezegd hebbende, Robinhood is nog gemakkelijker te gebruiken en biedt een unieke gebruikerservaring.Dankzij een mobiele app met een strak ontwerp dat zich richt op de basis, is Robinhood een gemakkelijke keuze voor beleggers die voornamelijk mobiele apparaten gebruiken om hun accounts te beheren.Een waarschuwing is dat u heel weinig kunt doen om de Robinhood-app te personaliseren of aan te passen aan uw gewenste handelservaring.Het Active Trader Pro-programma van Fidelity is daarentegen volledig aanpasbaar.Desalniettemin heeft Robinhood het over Fidelity als het gaat om bruikbaarheid.

Handelservaring

Desktop handelservaring

De handelservaring op de web- en mobiele platforms van Robinhood is snel, eenvoudig en gestroomlijnd.Voor nieuwe beleggers heeft Robinhood de functionaliteit die nodig is om te handelen, maar meer ervaren beleggers zullen het handelsplatform minder dan voldoende vinden.Bovendien zijn er geen aanpassingsfuncties beschikbaar op het webplatform.Aan de andere kant heeft de handelservaring van Fidelity een naadloze workflow.De platforms van Fidelity zijn ook in hoge mate aanpasbaar, zodat u gepersonaliseerde lay-outs kunt maken, handelsstandaarden kunt instellen, sneltoetsen kunt instellen, enzovoort.De platforms van Fidelity ondersteunen ook handelen vanuit grafieken of het plaatsen van winkelwagentransacties - functies die niet beschikbaar zijn bij Robinhood.Zowel Fidelity als Robinhood hebben handelservaringen die geschikt zijn voor nieuwe investeerders, maar we denken dat Fidelity een duidelijk voordeel heeft in deze categorie vanwege het vermogen om investeerders van alle ervaringsniveaus van dienst te zijn.

Mobiele handelservaring

Robinhood is een mobile-first brokerage gericht op beleggers die een eenvoudige handels-app willen zonder toeters en bellen.Gezien dit is de mobiele ervaring van Robinhood wat veel van zijn gebruikers aantrekt.Hoewel de quote-informatie van Robinhood in realtime wordt gestreamd, biedt het niet dezelfde diepgaande tools die grotere, traditionele makelaars, zoals Fidelity, bieden.U hebt bijvoorbeeld niet de mogelijkheid om rechtstreeks vanuit de grafiek te handelen, het platform ondersteunt geen voorwaardelijke orders en u kunt niet meerdere orders tegelijk invoeren of orders uitvoeren voor latere invoer.Het mobiele aanbod van Fidelity is daarentegen uitgebreid, met veel van dezelfde functionaliteit als het handelsplatform voor desktops.Fundamentele analyse en grafieken zijn echter beperkt in de app en u kunt geen voorwaardelijke bestellingen plaatsen via mobiel.Dat gezegd hebbende, heeft Fidelity onlangs een bètaversie geïntroduceerd, die veel van de nieuwe gevraagde functies van zijn gebruikers ondersteunt.Al met al is het mobiele aanbod van Fidelity uitgebreider en robuuster dan dat van Robinhood en we vonden het het betere platform als het gaat om de complete mobiele handelservaring.

Bereik van aanbiedingen

Fidelity-klanten zullen een overvloed aan activaklassen kunnen verhandelen vanwege het brede aanbod van de makelaar.Een opmerkelijke beperking is dat Fidelity geen futures, futures-opties of cryptocurrency-handel biedt.Aan de andere kant kun je met Robinhood cryptocurrencies verhandelen op hetzelfde account dat je gebruikt voor aandelen en opties.Verder heeft Robinhood een zeer beperkt aanbod in vergelijking met Fidelity, dus Fidelity heeft een voorsprong in deze categorie.

Trouw versusRobinhood-aanbod
Bezit Trouw Robin Hood
Korte verkoop Ja Nee
Beleggingsfondsen 10.000+ 0 beleggingsfondsen
obligaties Ja Nee
Futures/grondstoffen Nee Nee
Futures-opties Nee Nee
Complexe opties Enkel- en meerpoots Enkel- en meerpoots
Robo-advies Ja Nee
cryptogeld Nee Ja
Internationale uitwisselingen Ja Nee
Forex Ja Nee
Fractionele Aandelen Ja Ja
OTCBB en Penny Stocks Ja Ja

Soorten bestellingen

Robinhood heeft een beperkt aantal ordertypes.U kunt marktorders invoeren of limietorders voor de beschikbare activa.U kunt geen voorwaardelijke orders invoeren.Ter vergelijking: Fidelity ondersteunt tal van ordertypes op het web en Active Trader Pro-platforms, waaronder de gewone orders die bij de meeste makelaars beschikbaar zijn, naast voorwaardelijke orders.Het is belangrijk op te merken dat voorwaardelijke bestellingen niet beschikbaar zijn op de mobiele app van Fidelity.Beide makelaars laten hun klanten bepaalde belastingpartijen selecteren bij de verkoop.Over het algemeen heeft Fidelity de overhand op Robinhood in deze categorie, omdat het een breder scala aan bestellingen biedt, zelfs als niet alle bestellingen beschikbaar zijn op mobiel.

Handelstechnologie

Fidelity maakt gebruik van gepatenteerde slimme orderrouteringstechnologie die de best beschikbare prijs zoekt.De gemiddelde uitvoeringssnelheid is 0,05 seconden en 87,36% van de aandelen is in prijs verbeterd, wat een verkoop boven het bod of een koop onder het bod betekent.Als u een verhandelbare order van 1.000 aandelen uitvoert, bespaart u gemiddeld $ 19,24 op de transactie in vergelijking met de prijsopgave bij het invoeren van de order.In tegenstelling tot veel andere makelaars publiceert Robinhood zijn handelsstatistieken niet.Dit gebrek aan transparantie en recente gebeurtenissen met handelsbeperkingen kunnen ervoor zorgen dat beleggers zich afvragen of Robinhood inderdaad op zoek is naar de beste prijzen voor transacties met klanten.Omdat de prijsverbetering van Fidelity aanzienlijk hoger is dan het sectorgemiddelde, heeft het een duidelijke voorsprong op Robinhood voor zijn handelstechnologie.

Kosten

Zowel Robinhood als Fidelity zijn vergelijkbaar omdat ze commissievrije handel bieden voor aandelen, ETF's en optiecontracten.Bovendien zijn er geen kosten voor het openen van een account, kosten voor inactiviteit van een account of kosten voor binnenlandse overschrijvingen bij beide makelaars.Hoewel Robinhood $ 75 in rekening brengt om uw account van het platform over te zetten, doet Fidelity dat niet.Handelen op marge vereist een Robinhood Gold-abonnement van $ 5 per maand, inclusief $ 1.000 aan marge.Voor margegebruik boven $ 1.000 wordt 3,5% rente in rekening gebracht, wat relatief laag is.Bij Fidelity is de margerente 9,075% voor een saldo van $ 10.000 en 7,575% voor $ 100.000, wat onder het branchegemiddelde ligt.

Beide makelaars verdienen geld met rente die wordt verdiend met contant geld, margerente, portefeuillemarge, programma's voor aandelenleningen en betaling voor orderstroom.Fidelity is echter veel transparanter over de betaling voor orderstroomactiviteiten.De makelaar accepteert geen PFOF voor aandelentransacties.Hoewel de kosten van het werken met deze makelaars relatief vergelijkbaar zijn, denken we dat Fidelity het betere aanbod en een gezondere hoeveelheid kostentransparantie heeft.

Account- en onderzoeksvoorzieningen

Fidelity heeft alle account- en onderzoeksvoorzieningen die u van een grote makelaar mag verwachten.Deze omvatten flexibele screeners, generatoren van handelsideeën, geavanceerde grafieken, toegang tot intern en extern onderzoek en meer.In tegenstelling tot Fidelity heeft Robinhood geen aandelen-, ETF-, beleggingsfonds- of optiescreeners.Het biedt ook geen tools, rekenmachines of generatoren voor handelsideeën.Robinhood biedt wel nieuws, onderzoek van derden en herinvesteringsplannen voor dividenden, maar dit zijn basisfuncties die u van een online broker mag verwachten.Hoewel de algemene account- en onderzoeksfaciliteiten van Robinhood mager zijn in vergelijking met grotere rivalen, heeft het enkele handige functies, waaronder cash sweeps en basisgrafieken.Over het algemeen is het echter duidelijk dat Fidelity een voorsprong heeft als het gaat om account- en onderzoeksfaciliteiten.

Portfolio analyse

Ook hier biedt Robinhood heel weinig portfolio-analyse, vooral in vergelijking met zijn grotere rivalen.U kunt realtime saldi, marge en koopkracht zien, maar dat is het dan ook.Het startscherm toont een eendaagse grafiek van uw portefeuillewaarde en u kunt onder aan de grafiek op een andere tijdsperiode klikken of tikken om specifieke datums en waarden te zien.Er is geen analyse van activatoewijzing, geen intern rendement of manier om de belastingimpact van een geplande transactie in te schatten.Er is ook geen handelsdagboek.

Fidelity biedt daarentegen een verscheidenheid aan tools om u te helpen erachter te komen of uw portefeuille op schema ligt.Als klant ziet u een overzicht van uw topposities en beoordelingen, assetallocatie, aandelenanalyse en vastrentende analyse.U kunt ook niet-gerealiseerde en gerealiseerde winsten/verliezen, rekeningsaldi, marge, koopkracht en intern rendement zien, allemaal in realtime weergegeven.Om deze redenen zullen beleggers die verschillende statistieken met betrekking tot hun portefeuille willen volgen, beter worden bediend met Fidelity, aangezien de makelaar een groot voordeel heeft ten opzichte van Robinhood in deze categorie.

Opleiding

Hoewel zowel Robinhood als Fidelity educatieve middelen voor hun klanten bieden, is het onderwijsaanbod van Robinhood niet zo robuust als ze zouden moeten zijn, aangezien het een makelaar is wiens doelcliënt nieuw is in beleggen.Robinhood biedt momenteel Snacks, een podcast, nieuwsbrief en videoserie die elke weekdag de belangrijkste financiële nieuwsverhalen van de dag aan zijn klanten levert.Het biedt ook een leerbron, die financiële informatie, definities en marktuitleg biedt om u te informeren over financiële voorwaarden en concepten.

Het Fidelity Learning Center is robuust in vergelijking en biedt educatieve inhoud in verschillende formaten, waaronder artikelen, video's, webinars, infographics en opgenomen webinars.Fidelity organiseert ook interactieve coachingsessies met de "Trading Strategy Desk", waar u vragen kunt bespreken met een professionele handelscoach.Bovendien biedt Fidelity inhoud die bedoeld is om u te begeleiden bij grote veranderingen in het leven, waaronder huwelijk en partnerschap, scheiden, navigeren op de universiteit, het verliezen van een geliefde, het kopen van een huis, enzovoort.Het educatieve aanbod van Fidelity wordt afgerond met een verklarende woordenlijst, een uitgebreide sectie met veelgestelde vragen en gasttoegang voor niet-klanten om het onderzoek en onderwijs te gebruiken.Al met al heeft Fidelity een degelijk educatief aanbod en verslaat Robinhood opnieuw in deze categorie.

Klantenservice

Relatief gezien is de klantenservice tussen Fidelity en Robinhood enorm verschillend.Omdat er geen telefoonnummer is, kun je Robinhood niet bellen voor hulp.U kunt echter wel uw eigen telefoonnummer invoeren voor een terugbelverzoek.Bovendien heeft Robinhood chatboxmogelijkheden en wordt alle klantenservice gedaan via de website of app.Misschien vanwege deze alleen-webbenadering heeft Robinhood geen goede reputatie opgebouwd voor zijn klantenservice.Omgekeerd heeft Fidelity een 24/7 telefoonlijn, evenals een chatbox.U kunt ook praten met een live-makelaar of online chatten met een live-agent.We ontdekten dat Fidelity een sterk voordeel heeft ten opzichte van Robinhood voor klantenservice.

Veiligheid

Beide online brokers zijn vergelijkbaar in de geïmplementeerde beveiligingsmaatregelen.De twee platforms ondersteunen tweefactorauthenticatie, biometrische herkenning en aanvullende beveiligingsmaatregelen voor onbekende apparaten.Hoewel tweefactorauthenticatie optioneel is voor Robinhood-gebruikers, is het vereist voor transacties met een hoog risico bij Fidelity.

Robinhood is lid van Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die effectenklanten van haar leden beschermt tot $ 500.000 (inclusief $ 250.000 voor claims voor contant geld). Robinhood heeft echter geen eigen SIPC-verzekering.Fidelity heeft een overmatige SIPC-verzekering met een limiet van $ 1,9 miljoen op niet-geïnvesteerd geld.Volgens Fidelity is dit de maximale overtollige SIPC-bescherming die momenteel beschikbaar is in de makelaardij.

Wat de betrouwbaarheid betreft, rapporteerde Fidelity geen wijdverbreide of ernstige platformstoringen en rapporteerde het Identity Theft Research Center geen significante datalekken.Tegelijkertijd heeft Robinhood de afgelopen 4 jaar datalekken gemeld.De meest recente was in 2021 en had gevolgen voor miljoenen klanten.Hoewel beide makelaars beveiligingsfuncties gemeen hebben, heeft Fidelity een voordeel ten opzichte van Robinhood in deze categorie vanwege de extra functies en algehele betrouwbaarheid.

Ons oordeel

De concurrentie tussen Robinhood en Fidelity is niet dichtbij.Fidelity is een van de meer complete beursvennootschappen die er zijn, en het kan geschikt zijn voor particuliere beleggers en handelaren van alle ervaringsniveaus.Buy-and-hold-beleggers zullen waarschijnlijk alle tools vinden die ze nodig hebben op het webplatform, terwijl actievere beleggers en handelaren Active Trader Pro kunnen gebruiken, dat meer toeters en bellen biedt - en meer aanpassingsopties.

Hoewel Robinhood de plek zou kunnen zijn om u te laten wennen aan beleggen, zijn er andere zero-fee-makelaars met meer middelen die het overwegen waard zijn.Als u een actieve belegger of handelaar bent, zijn er veel betere opties op de markt, aangezien Robinhood geen robuuste grafieken, screeners, tools enzovoort ondersteunt.Beleggers moeten ook rekening houden met het gebrek aan transparantie rond betaling voor orderstroom en andere problemen bij het nemen van een beslissing om Robinhood als online handelsplatform te gebruiken.In deze match-up heeft Fidelity een veel beter algemeen aanbod dan Robinhood.

Zet de volgende stap om te investeren
×
De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.Deze vergoeding kan van invloed zijn op hoe en waar vermeldingen worden weergegeven.Investopedia omvat niet alle aanbiedingen die op de markt beschikbaar zijn.
Onderhoud
Naam
Beschrijving

Methodologie

Investopedia is toegewijd om beleggers onbevooroordeelde, uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online brokers te bieden.Onze beoordelingen zijn het resultaat van maandenlange evaluatie van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief de gebruikerservaring, de kwaliteit van de handelsuitvoeringen, de producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, veiligheid, de mobiele ervaring en klantenservice.We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenscoresysteem. Lees onze volledige methodologie.