Wat is het ideale aantal aandelen om in een portefeuille te hebben?

Wat is het ideale aantal aandelen om in een portefeuille te hebben?

Hoewel het lijkt alsof veel bronnen een mening hebben over het "juiste" aantal aandelen in een portefeuille, is er niet echt één juist antwoord op deze vraag.

Het juiste aantal aandelen dat u in uw portefeuille moet houden, hangt af van verschillende factoren, zoals uw land van verblijf en investering, uw beleggingshorizon, de marktomstandigheden en uw neiging om marktnieuws te lezen en op de hoogte te blijven van uw posities .

Belangrijkste leerpunten

  • Hoewel veel bronnen een mening hebben over het "juiste" aantal aandelen om te bezitten, is er niet echt één juist antwoord op deze vraag.
  • Het juiste aantal aandelen dat u moet aanhouden, hangt af van een aantal factoren, zoals uw beleggingshorizon, marktomstandigheden en uw neiging om up-to-date te blijven over uw posities.
  • Hoewel er geen consensus over bestaat, is er een algemene gedachte dat diversificatie absoluut de sleutel is tot rendement op de lange termijn.
  • Een goed gediversifieerde portefeuille vermindert de blootstelling aan niet-systematische risico's - het risico dat is verbonden aan een bepaald bedrijf of een bepaalde sector.
  • Houd echter rekening met de transactiekosten van het aanhouden van een toenemend aantal aandelen.Het is over het algemeen optimaal om het minimumaantal aandelen aan te houden dat nodig is om hun niet-systematische risicoblootstelling effectief weg te nemen.

Het ideale aantal aandelen in een portfolio begrijpen

Beleggers diversifiëren hun kapitaal in veel verschillende beleggingsvehikels met als voornaamste reden het minimaliseren van hun risicoblootstelling.Specifiek stelt diversificatie beleggers in staat hun blootstelling aan het zogenaamde niet-systematische risico te verminderen, dat kan worden gedefinieerd als het risico dat aan een bepaald bedrijf of een bepaalde sector is verbonden.

Beleggers zijn niet in staat om systematisch risico weg te diversifiëren, zoals het risico dat een economische recessie de hele aandelenmarkt naar beneden sleept, maar academisch onderzoek op het gebied van moderne portefeuilletheorie heeft aangetoond dat een goed gediversifieerde aandelenportefeuille onsystematisch risico effectief kan verminderen tot bijna -nulniveaus, met behoud van hetzelfde verwachte rendementsniveau dat een portefeuille met een verhoogd risico zou hebben.

Met andere woorden, hoewel beleggers een groter systematisch risico moeten accepteren voor mogelijk hogere rendementen (bekend als de risico-rendementsafweging), genieten ze over het algemeen niet van een verhoogd rendementspotentieel voor het dragen van niet-systematisch risico.

Hoe meer aandelen u in uw portefeuille heeft, hoe lager uw niet-systematische risicoblootstelling.Een portefeuille van 10 of meer aandelen, met name die in verschillende sectoren of sectoren, is veel minder risicovol dan een portefeuille van slechts twee aandelen.

Overweeg transactiekosten

Natuurlijk kunnen de transactiekosten voor het aanhouden van meer aandelen oplopen, dus het is over het algemeen optimaal om het minimumaantal aandelen aan te houden dat nodig is om hun niet-systematische risicoblootstelling effectief weg te nemen.Wat is dit nummer?Er is geen consensus antwoord, maar er is een redelijk bereik.

Een goed gediversifieerde aandelenportefeuille kan het onsystematische risico effectief terugbrengen tot bijna nul, terwijl het verwachte rendementsniveau behouden blijft dat een portefeuille met een verhoogd risico zou hebben.

Meer recent onderzoek suggereert dat beleggers die profiteren van de lage transactiekosten van online brokers, hun portefeuilles het beste kunnen optimaliseren door zoveel aandelen aan te houden als ze willen.Er is echter een misvatting over tijd en kosten en de meeste beleggers vinden dat hun portefeuilles net zo goed, zo niet beter, kunnen presteren door in plaats daarvan op index gebaseerde effecten te kiezen.Dit worden exchange-traded funds (ETF's) genoemd.

Als u geïntimideerd bent door het idee om veel verschillende individuele aandelen te moeten onderzoeken, selecteren en op de hoogte houden, kunt u overwegen indexfondsen of ETF's te gebruiken om snelle en gemakkelijke diversificatie over verschillende sectoren en marktkapitalisatiegroepen te bieden, aangezien deze beleggingsvehikels laat u effectief een mand met aandelen kopen met één transactie.

Hoeveel aandelen moet u bezitten voor een gediversifieerde portefeuille?

Er is geen magisch getal, maar men is het er algemeen over eens dat beleggers hun portefeuille moeten diversifiëren over de sectoren waaraan ze willen worden blootgesteld, terwijl ze een gezonde allocatie in vastrentende instrumenten aanhouden om zich in te dekken tegen dalingen van individuele bedrijven of sectoren.Meestal gaat het om minimaal 10 aandelen.

Hoeveel aandelen en obligaties moeten in een portefeuille zitten?

Het antwoord hangt af van de benadering die u hanteert bij uw asset allocatie.Als u een ultra-agressieve benadering kiest, kunt u 100% van uw portefeuille aan aandelen toewijzen.Matig agressief zijn. verplaats 80% van uw portefeuille naar aandelen en 20% naar contanten en obligaties.Als u een gematigde groei wenst, houdt u 60% van uw portefeuille in aandelen en 40% in contanten en obligaties.Kies ten slotte voor een conservatieve benadering en als u uw kapitaal wilt behouden in plaats van een hoger rendement te behalen, investeer dan niet meer dan 50% in aandelen.Een goede vuistregel is om het percentage aandelen terug te schroeven en uw hoogwaardige obligaties te verhogen naarmate u ouder wordt, om beter te worden beschermd tegen mogelijke marktdalingen.Een 30-jarige belegger zou bijvoorbeeld 70% in aandelen en 30% in obligaties hebben, terwijl een 60-jarige 40% in aandelen en 60% in obligaties zou hebben.

Hoeveel aandelen moet ik bezitten met $ 10.000?

Beleggers kiezen er vaker voor om hun beleggingen te diversifiëren met behulp van ETF's.Dit geeft hen toegang tot veel meer bedrijven dan waartoe ze toegang zouden hebben als ze individuele aandelen van die bedrijven zouden kopen.Tienduizend dollar die in een aantal ETF's wordt belegd, kan leiden tot blootstelling aan duizenden effecten.