Najlepsze firmy samosterujące IRA

Najlepsze firmy samosterujące IRA
Najlepsze firmy samosterujące IRA
  • Kapitał powierniczy
  • IRA Financial
  • uBezpośredni IRA
  • Grupa Powiernicza
  • Alto IRA
  • Dolar rakietowy
  • Co to jest self-directed IRA?
  • Ile kosztuje self-directed IRA?
  • Kto powinien otrzymać samodzielny IRA?
  • Metodologia

Najlepszy ogólnie : Kapitał powierniczy


Kapitał powierniczy

Zapisz się teraz

Jako dostawca SDIRA od 1984 r. z ponad 34 miliardami dolarów zainwestowanych aktywów, Equity Trust stworzył odpowiednią kombinację doświadczenia, możliwości inwestycyjnych i orientacji na klienta, aby wyróżnić się jako najlepsza ogólna firma SDIRA.

Plusy
  • Bogate doświadczenie jako kustosz SDIRA

  • Brak opłat transakcyjnych

  • Osobiste wsparcie klienta przez 400 specjalistów

  • Dostęp do tradycyjnych inwestycji (tj. akcji, obligacji, ETF-ów)

Cons
  • Opłaty administracyjne na górnym końcu widma

  • Brak kontroli książeczki czekowej

Na konkurencyjnej arenie SDRIA liczy się doświadczenie, a Equity Trust ma go dużo.Położyła swoją perspektywę na pracę nad stworzeniem wszechstronnej oferty wspieranej przez doskonałą obsługę klienta, co czyni ją naszym wyborem jako najlepszego ogólnego dostawcy SDIRA.

Pierwszy krok Equity Trust w inwestycje SDIRA koncentrował się na inwestycjach w nieruchomości.Od tego czasu rozszerzyła się na pełne spektrum inwestycji alternatywnych, w tym private equity, metale szlachetne, certyfikaty zastawów podatkowych, kryptowaluty i waluty obce.Założona początkowo jako firma zajmująca się papierami wartościowymi, Equity Trust oferuje również inwestorom SDIRA dostęp do akcji, obligacji i funduszy ETF.

Chociaż roczne opłaty administracyjne (225 do 2250 USD w zależności od liczby inwestycji lub wielkości konta) są nieco wyższe niż w przypadku niektórych konkurentów, Equity Trust nie pobiera żadnych opłat transakcyjnych, co czyni go bardziej opłacalnym dla inwestorów, którzy przewidują więcej niż kilka transakcji na ich rachunkach rocznie.Opłata za założenie konta online wynosi 50 USD. 75 USD, jeśli jest zakładane za pomocą papierowej aplikacji.

Jedyną wadą Equity Trust jest to, że nie oferuje kontroli książeczki czekowej.Klienci muszą wydawać wskazówki do Equity Trust, aby zainwestować środki ze swoich kont.Chociaż może to być uciążliwe dla klientów, którzy chcą mieć większą kontrolę nad swoją gotówką, klienci mogą uzyskać dostęp do ponad 400 specjalistów, którzy pomogą ułatwić transakcje.

Oprócz specjalistów, którzy są również dostępni, aby pomóc klientom w procesie konfiguracji, inwestowania i utrzymania, Equity Trust zapewnia doskonałe narzędzia edukacyjne, które pomagają klientom zrozumieć ich wybory inwestycyjne.

Najlepsze dla ochrony audytu : IRA Financial


IRA Financial

Zapisz się teraz

Inwestowanie w SDIRA może skłonić IRS do kontroli, ale IRA Financial ma wsparcie, jeśli kiedykolwiek zostaniesz poddany audytowi, co czyni ją naszym wyborem jako najlepsza firma SDIRA do ochrony audytu.

Plusy
  • Ochrona audytu

  • Zasoby edukacyjne online

  • Kontrola książeczki czekowej

  • Niska roczna opłata powiernika

Cons
  • Uciążliwy proces zakładania konta

Założona w 2010 roku, IRA Financial zyskuje na popularności w przestrzeni SDIRA, wyróżniając się jako jedyna firma, która wspiera swoich klientów, jeśli zostaną poddani audytowi IRS, co czyni ją naszym wyborem jako najlepsza SDIRA do ochrony audytu.

Pomiędzy strukturą SDIRA a transakcjami, które się w nich zachodzą, ich złożoność może skłonić IRS do kontroli, dlatego ważne jest, aby wiedzieć, że pracujesz z firmą, która jest gotowa stać przy tobie.Firma została założona przez zespół specjalistów podatkowych, którzy dogłębnie rozumieją niezliczone zasady i ograniczenia rządzące SDIRA.

IRA Financial oferuje książeczkę czekową IRA zapewniającą dostęp do pełnego wachlarza alternatywnych opcji inwestycyjnych, w tym nieruchomości, metali szlachetnych, private equity, pożyczek prywatnych, walut obcych i kryptowalut.IRA Financial oferuje SDIRA bez kontroli książeczki czekowej, ale ich książeczka czekowa IRA oferuje znacznie więcej opcji inwestycyjnych i jest bardziej opłacalna.

Za otwarcie książeczki czekowej IRA LLC pobierana jest jednorazowa opłata w wysokości 999 USD, a klienci płacą roczną opłatę powierniczą w wysokości 360 USD.Nie zapłacisz żadnej opłaty transakcyjnej, gdy kupujesz, sprzedajesz lub wymieniasz inwestycję.

Konfiguracja SDIRA z IRA Financial może być nieco kłopotliwa.Chociaż proces można rozpocząć online, wymaga to wykonania dodatkowych czynności telefonicznie z pomocą specjalisty ds. rachunków finansowych IRA.

To, czego IRA Financial może brakować w procesie konfiguracji, to nadrabia niezawodna obsługa klienta.Klienci mają dostęp do przedstawicieli obsługi klienta za pośrednictwem czatu online i telefonu.Klienci mają również dostęp do wielu narzędzi edukacyjnych i przewodników dotyczących inwestycji, które pomogą im zrozumieć różne rodzaje inwestycji.

Najlepsze do inwestowania w nieruchomości : uBezpośredni IRA


uBezpośredni IRA

Zapisz się teraz

uDirect IRA rozpoczął swoją działalność od specjalizacji w inwestycjach w nieruchomości SDIRA.Firma utrzymuje tę przewagę dzisiaj, czyniąc ją naszym wyborem jako najlepsza firma SDIRA do inwestowania w nieruchomości.

Plusy
  • Rozległa wiedza i zasoby do inwestowania w nieruchomości

  • Kontrola książeczki czekowej

  • Niska roczna opłata administracyjna

Cons
  • Proces konfiguracji niezbyt usprawniony

Założona przez ekspertów w dziedzinie nieruchomości, uDirect IRA oferuje IRA książeczkę czekową z szeroką gamą opcji inwestycyjnych, ale z silnym nastawieniem na inwestycje w nieruchomości, takie jak nieruchomości, noty nieruchomości, REIT i certyfikaty zastawów podatkowych.To sprawia, że ​​uDirect IRA jest naszym wyborem jako najlepsza firma SDIRA do inwestowania w nieruchomości.

Oprócz szerszej gamy inwestycji w nieruchomości, książeczka czekowa IRA uDirect zapewnia dostęp do pełnej gamy opcji inwestycyjnych, w tym do spółek ściśle powiązanych, prywatnych pożyczek, finansowania należności, orzeczeń, ugód prawnych i metali szlachetnych.Dzięki kontroli książeczki czekowej inwestorzy mogą szybciej reagować, gdy odbywają się aukcje nieruchomości i stają się dostępne zaświadczenia o zastawie podatkowym.

Opłaty uDirect SDIRA są bardzo rozsądne.Pobierają opłatę za założenie konta w wysokości 50 USD i tylko 275 USD rocznie za usługi prowadzenia dokumentacji i raportowania.Opłaty transakcyjne wynoszą 35 USD, ale pierwsze sześć transakcji jest bezpłatnych.Inwestorzy płacą również od 8 do 18 USD miesięcznie za metale szlachetne lub przechowywanie waluty.

Konfiguracja konta jest dość rutynowa w uDirect.Możesz rozpocząć proces online, ale będziesz musiał wydrukować i podpisać dokumenty, które można zeskanować i przesłać za pośrednictwem strony internetowej.Po uruchomieniu kontami można zarządzać online.Klienci mają dostęp do internetowych zasobów edukacyjnych, w tym przewodników inwestycyjnych dotyczących różnych aktywów. uDirect zapewnia również telefoniczne i internetowe wsparcie obsługi klienta.

Najlepszy portal internetowy : Grupa Powiernicza


Powierz grupę

Zapisz się teraz

Klienci SDIRA z The Entrust Group mają dostęp do autorskiego portalu internetowego, który umożliwia im płynne przeprowadzanie transakcji.Entrust Connect, sekcja w portalu Entrust Client, daje również możliwość połączenia ich z licznymi alternatywnymi inwestycjami, co czyni ją naszym wyborem jako firmy SDIRA z najlepszą platformą online.

Plusy
  • Bogate doświadczenie jako kustosz SDIRA

  • Narzędzie umożliwiające dostęp do opcji inwestycyjnych pozyskiwanych przez klientów

  • Portal internetowy integruje się z narzędziami planowania finansowego, takimi jak eMoney Advisor

Cons
  • Opłaty administracyjne na wyższym końcu spektrum

  • Kontrola książeczki czekowej musi być ustanowiona poza firmą Entrust

Od 1981 roku The Entrust Group urosła do rangi jednej z najbardziej renomowanych firm SDIRA w branży.Entrust jest wyjątkowy, ponieważ klienci mogą uzyskać dostęp do swoich usług bezpośrednio lub za pośrednictwem doradcy finansowego.Korzystając z obu tych dróg, klienci mogą uzyskać dostęp do platformy internetowej do zarządzania swoimi inwestycjami i wyszukiwania potencjalnych opcji inwestycyjnych.Platforma integruje również swój portal doradców z eMoney Advisor dla inwestorów, którzy chcą bardziej całościowo planować emeryturę.Dlatego Entrust dokonuje wyboru jako firma SDIRA z najlepszą platformą internetową.

Entrust poważnie traktuje swoją rolę powiernika i dokłada wszelkich starań, aby edukować inwestorów, oferując kursy i szeroką bibliotekę treści online, które mają na celu edukowanie zarówno inwestorów, jak i doradców na temat samodzielnych IRA i inwestycji alternatywnych.Jedynym minusem jest to, że Entrust nie zapewnia kontroli książeczki czekowej, co zapewnia klientom większą elastyczność inwestycyjną.Zapewnia jednak zasoby, które pomagają klientom w założeniu własnej książeczki czekowej LLC.

Opłaty pobierane przez Entrust są zgodne z innymi firmami SDIRA.Pobiera opłatę za założenie konta w wysokości 50 USD, a także roczne opłaty administracyjne w zależności od liczby aktywów przechowywanych na koncie lub wielkości konta, od 199 USD do 2299 USD rocznie.Opłaty transakcyjne pobierane za zakup, sprzedaż lub wymianę aktywów mogą wynosić od 0 do 250 USD.

Konfiguracja konta w Entrust jest stosunkowo prosta, a otwarcie i finansowanie zajmuje mniej niż 10 minut.Konta można założyć bezpośrednio w Entrust lub za pośrednictwem niezależnego doradcy finansowego.W obu przypadkach klienci muszą samodzielnie założyć LLC, jeśli chcą kontrolować książeczkę czekową.Entrust pomoże w tym procesie, ale klienci sami go utrzymują.Obsługa klienta Entrust jest wyższa niż zespołu wewnętrznych specjalistów, a klienci mają dostęp do zestawu narzędzi edukacyjnych dla inwestorów, które pomogą im podejmować świadome decyzje.

Najlepsze doświadczenie inwestora : Alto IRA


Alto IRA

Zapisz się teraz

Stosunkowo nowy w inwestowaniu SDIRA, Alto IRA stworzył łatwy w użyciu, usprawniony, zautomatyzowany proces inwestowania w alternatywne inwestycje, co czyni go naszym wyborem jako dostawcy SDIRA z najlepszym doświadczeniem inwestorskim.

Plusy
  • Platforma technologiczna usprawnia proces inwestycyjny

  • Szybka i łatwa konfiguracja online

  • Niskie opłaty

Cons
  • Względny nowicjusz

  • Nieco skomplikowana struktura opłat

  • Sponsorzy transakcji są zobowiązani do utworzenia konta

Od momentu powstania w 2018 r. Alto IRA dąży do demokratyzacji inwestycji SDIRA w inwestycje alternatywne, aby umożliwić wszystkim inwestorom poszukującym większych zwrotów i dywersyfikacji w swoich IRA.W tym celu Alto tworzy naszą listę jako dostawca SDIRA z najlepszym doświadczeniem inwestorów.

Zazwyczaj zakładanie i inwestowanie w SDIRA może być skomplikowane i nieco kosztowne dla większości inwestorów.Skalowalna platforma technologiczna Alto zapewnia inwestorom przyjazny dla użytkownika i opłacalny zautomatyzowany proces.

Inwestorzy mają dostęp do szerokiej gamy alternatywnych inwestycji za pośrednictwem platformy Alto, która współpracuje z firmami pożyczającymi nieruchomości, giełdami krypto, funduszami inwestycyjnymi aniołów i wieloma innymi alternatywnymi dostawcami inwestycji w celu ułatwienia możliwości inwestycyjnych.Korzystając z książeczki czekowej IRA firmy Alto, klienci mają maksymalną kontrolę w celu lepszego zarządzania swoimi inwestycjami w nieruchomości.Oprócz SDIRA, Alto obsługuje tradycyjne IRA, Roth IRA i SEP-IRA.

Alto zawsze chciał, aby inwestycje SDIRA były dostępne dla większości inwestorów.Istnieją dwa poziomy cenowe: Pro 25 USD miesięcznie i Starter 10 USD miesięcznie.Możesz płacić je co roku, aby zaoszczędzić dwa miesiące opłat.Plan Pro pozwala na zawarcie własnej oferty, podczas gdy plan Starter ogranicza Cię do inwestycji w sieci partnerskiej Alto.Alto może pochwalić się wieloma partnerami inwestycyjnymi, choć dostęp może być ograniczony dla osób z planem Starter.Opłaty dotyczą inwestycji, w tym od 10 do 50 USD za inwestycje partnerskie i 75 USD za inwestycje prywatne.

Konfiguracja konta Alto jest uproszczona dzięki zautomatyzowanemu procesowi online — szybkiemu i łatwemu.Klienci korzystają z tej samej technologii do zarządzania swoimi rachunkami i ułatwiania transakcji.Jego obsługa klienta jest wieloaspektowa z obsługą online i telefoniczną.

Najlepsze dla większych portfeli : Dolar rakietowy


Dolar rakietowy

Zapisz się teraz

Kolejny stosunkowo nowy gracz, Rocket Dollar, wprowadził kilka innowacji inwestycyjnych SDIRA, w tym stałą miesięczną opłatę administracyjną w wysokości 15 USD, która sprawdza się szczególnie dobrze w przypadku większych portfeli.

Plusy
  • Niska struktura opłat korzystna dla większych portfeli

  • Szybka i łatwa konfiguracja konta

  • Automatycznie konfiguruje kontrolę książeczki czekowej

  • Obsługuje samodzielne solo-401(k)

Cons
  • Działa dopiero od 2018 roku

  • Wysoka opłata instalacyjna

Założona w 2018 roku firma Rocket Dollar już odcisnęła swoje piętno w przestrzeni SDIRA.Pod względem dostępności inwestycji i łatwości obsługi konkuruje z najlepszymi.Ale dla inwestorów z większymi portfelami — pomyśl o kontach rolowanych IRA lub SEP-IRA i Solo-401(k) z większymi rocznymi składkami — może to być najbardziej opłacalna SDIRA.

Dzięki Rocket Dollar klienci automatycznie otrzymują książeczkę czekową LLC, która zapewnia im więcej możliwości inwestycyjnych.Oprócz standardowych alternatywnych opcji inwestycyjnych w nieruchomości, metale szlachetne, kryptowaluty i private equity, Rocket Dollar nawiązał współpracę z kilkoma platformami crowdfundingowymi, aby oferować finansowanie społecznościowe nieruchomości i pożyczki typu peer-to-peer.

Struktura opłat Rocker Dollar jest wyjątkowa i może być bardzo atrakcyjna dla inwestorów z większymi portfelami, ponieważ nie ma ruchomej skali kosztów w oparciu o ilość aktywów.Rocket Dollar pobiera stałą opłatę w wysokości 15 USD miesięcznie.Jego opłata konfiguracyjna wynosi 360 USD, czyli jest wyższa niż w przypadku większości jego rówieśników, ale przynajmniej jest to opłata jednorazowa.Inwestorzy, którzy chcą usług premium, mogą zapłacić 600 USD opłaty instalacyjnej i 30 USD miesięcznej opłaty za konto Rocket Dollar Gold.

Klienci mogą skonfigurować SDIRA online w mniej niż 10 minut bez minimalnego depozytu.Klienci mogą uzyskać dostęp do obsługi klienta za pośrednictwem pulpitu nawigacyjnego RocketDollar.com.Klienci Gold mogą w każdej chwili zadzwonić na specjalną linię wsparcia.Wszyscy klienci mają dostęp do zespołu obsługi konta, aby uzyskać pomoc w łączeniu się z dowolnym partnerem inwestycyjnym Rocket Dollar.

Co to jest self-directed IRA?

Self-directed IRA (SDIRA) to wyspecjalizowane konto założone przez powiernika lub administratora, które umożliwia inwestowanie w wiele różnych rodzajów alternatywnych inwestycji.Popularne opcje inwestycyjne obejmują nieruchomości, metale szlachetne, spółki ściśle powiązane, kryptowaluty, zastawy podatkowe i pożyczki prywatne.Oprócz tej elastyczności inwestycyjnej, SDIRA są podobne do tradycyjnych IRA, z tymi samymi korzyściami podatkowymi i ograniczeniami wpłat.

Ponieważ powiernicy nie udzielają porad inwestycyjnych, inwestorzy muszą sami przeprowadzić niezbędne badanie due diligence w zakresie opcji inwestycyjnych.Dlatego inwestowanie w SDIRA może być szczególnie ryzykowne.Ponadto zasady i ograniczenia dotyczące zakładania i inwestowania w SDIRA mogą być skomplikowane, co stwarza ryzyko audytu dla IRS.Inwestorzy SDIRA powinni zawsze skonsultować się z doradcą podatkowym podczas zakładania lub inwestowania w SDIRA.

Ile kosztuje self-directed IRA?

Większość powierników SDIRA pobiera trzy zestawy opłat: opłatę konfiguracyjną, roczną opłatę administracyjną i opłatę transakcyjną.Dla opiekunów w naszej recenzji opłata konfiguracyjna wynosi od 0 do 360 USD.Większość powierników pobiera roczną opłatę administracyjną na podstawie ruchomej skali wielkości rachunku inwestycyjnego, od 150 USD do ponad 2000 USD.Kilku opiekunów w naszej recenzji pobiera bardziej konkurencyjne opłaty administracyjne, od stałej opłaty miesięcznej w wysokości 15 USD do stałej opłaty rocznej w wysokości 360 USD.

Większość powierników pobiera również opłatę transakcyjną, zwykle od 35 do 250 USD za kupno, sprzedaż lub wymianę, w zależności od wielkości transakcji.Kilku opiekunów z naszej listy nie pobiera opłaty transakcyjnej.

Kto powinien otrzymać samodzielny IRA?

SDIRA najlepiej nadaje się dla doświadczonych i doświadczonych inwestorów, którzy nie są zadowoleni ze zwrotów lub dywersyfikacji dostępnych dzięki tradycyjnym inwestycjom.Inwestowanie w inwestycje alternatywne daje możliwość uzyskania wyższych zwrotów, ale wiąże się z proporcjonalnym ryzykiem.Wiele alternatywnych opcji inwestycyjnych jest ograniczonych do inwestorów o wyższych dochodach lub wartości netto.Jednak dla mniejszych inwestorów dostępnych jest wiele opcji inwestycyjnych, ale ich obowiązkiem jest zrozumienie ryzyka.

Jak wybraliśmy najlepsze firmy samosterujące IRA

Ponieważ preferencje i potrzeby inwestorów mogą się znacznie różnić, wybór odpowiedniego powiernika SDIRA ma kluczowe znaczenie.Sprawdziliśmy kilkunastu najlepszych opiekunów SDIRA na podstawie kilku czynników.Przebadaliśmy wszystkie firmy na podstawie ich reputacji w branży.Następnie przeanalizowaliśmy tak krytyczne czynniki, jak zakres dostępnych opcji inwestycyjnych, czy oferowały kontrolę książeczki czekowej i łatwość konfiguracji konta.Wzięliśmy również pod uwagę konkurencyjność ich opłat oraz jakość obsługi klienta.Następnie zawęziliśmy nasz wybór do najlepszych powierników SDIRA ze względu na ich atrakcyjność dla inwestorów w sześciu różnych kategoriach uznanych za najważniejsze dla inwestorów.