Fidelity Investments kontra Robinhood

Ważny

  • 17 sierpnia 2022 r. Robinhood ogłosił, że wprowadził szereg ulepszeń w swoich możliwościach tworzenia wykresów.Oczekuje się, że te ulepszenia, które skupią się na tym, co według firmy „są najbardziej pożądaną funkcją” od jej aktywnych klientów handlowców, i które pomogą rozwiązać niektóre z obaw, które mieliśmy w momencie, gdy ta recenzja została pierwotnie opublikowana, mają zostać w pełni wdrożona na początku października.
  • 17 maja 2022 r. Robinhood ogłosiło, że buduje zupełnie nowy, nieobjęty ochroną, portfel web3.Firma rozpocznie zapraszanie klientów z listy oczekujących do dołączenia do programu Beta późnym latem i udostępni produkt wszystkim klientom Robinhood do końca 2022 roku.
  • 26 kwietnia 2022 r. Fidelity Investment ogłosiła, że ​​uruchamia konto aktywów cyfrowych (DAA), które umożliwi sponsorom planu oferowanie swoim uczestnikom dostępu do bitcoinów poprzez opcję inwestycyjną w podstawowym planie planu.

Fidelity i Robinhood różnią się zasadniczo tym, że Fidelity jest ugruntowaną firmą maklerską z pełnym zakresem usług, a Robinhood jest nowszym graczem, który otrzymał wiele rozgłosu, zarówno dobrych, jak i złych.Fidelity została założona w 1946 roku i przekształciła się w znaczącą siłę w przestrzeni pośrednictwa internetowego.Firma Robinhood została założona w 2013 roku i wyróżnia się jako przełom w tradycyjnej branży brokerskiej.Należy jednak zauważyć, że w obecnej ofercie Robinhood brakuje w porównaniu do starszych brokerów, takich jak Fidelity.Chociaż zarówno Fidelity, jak i Robinhood są popularnymi wyborami dla zwykłych inwestorów i traderów, przyjrzymy się niektórym kluczowym różnicom między tymi dwoma brokerami, aby pomóc Ci określić, który z nich jest odpowiedni dla Ciebie i Twoich potrzeb inwestycyjnych.

Inwestowanie w kryptowaluty, zdecentralizowane finanse (DeFi) i inne początkowe oferty monet (ICO) jest wysoce ryzykowne i spekulacyjne, a rynki mogą być bardzo niestabilne.Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych skonsultuj się z wykwalifikowanym specjalistą.Ten artykuł nie jest rekomendacją Investopedii lub autora, aby inwestować w kryptowaluty, ani nie można zagwarantować dokładności ani aktualności informacji.

OTWORZYĆ KONTO
  • Minimalne konto: 0 USD
  • Opłaty: 0 USD za transakcje na akcje/ETF, 0 USD plus 0,65 USD/kontrakt na transakcje opcjami
Przeczytaj pełną recenzję
OTWORZYĆ KONTO

Zdobądź 100 USD, gdy otworzysz nowe, kwalifikujące się konto Fidelity z kwotą co najmniej 50 USD.Użyj kodu FIDELITY100.Oferta limitowana.Obowiązują warunki.Ujawnienie oferty.

OTWORZYĆ KONTO
  • Minimalne konto: 0 USD
  • Opłaty: $0
Przeczytaj pełną recenzję
OTWORZYĆ KONTO

Nowe i godne uwagi

7 kwietnia 2022 r. Robinhood ogłosił, że udostępnił portfele kryptograficzne każdej kwalifikującej się osobie na liście oczekujących WenWallets obejmującej ponad dwa miliony osób.Według firmy wszyscy uprawnieni klienci, którzy zapisali się na listę oczekujących, będą mogli wysyłać i odbierać dowolne kryptowaluty dostępne obecnie w Robinhood.

Użyteczność

Fidelity i Robinhood znacznie się różnią, jeśli chodzi o wygląd i styl swoich platform.Fidelity jest dość płynna i łatwa w użyciu.Otwarcie rachunku maklerskiego jest proste, a nawigacja po stronie jest łatwa po znalezieniu licznych podmenu.Możesz także użyć paska wyszukiwania u góry każdej strony, jeśli nie możesz znaleźć tego, czego szukasz.To powiedziawszy, Robinhood jest jeszcze łatwiejszy w użyciu i zapewnia jedyne w swoim rodzaju doświadczenie użytkownika.Dzięki przejrzystej aplikacji mobilnej, która skupia się na podstawach, Robinhood jest łatwym wyborem dla inwestorów, którzy do zarządzania rachunkami używają przede wszystkim urządzeń mobilnych.Jedynym zastrzeżeniem jest to, że niewiele możesz zrobić, aby spersonalizować lub dostosować aplikację Robinhood do pożądanego doświadczenia handlowego.Natomiast program Fidelity Active Trader Pro jest w pełni konfigurowalny.Niemniej jednak Robinhood ma przewagę nad Fidelity, ponieważ dotyczy użyteczności.

Doświadczenie handlowe

Doświadczenie handlowe na komputerach stacjonarnych

Doświadczenie handlowe na platformach internetowych i mobilnych Robinhood jest szybkie, proste i usprawnione.Dla nowych inwestorów Robinhood ma funkcjonalność niezbędną do handlu, ale bardziej doświadczeni inwestorzy uznają, że platforma handlowa nie jest wystarczająca.Ponadto na platformie internetowej nie są dostępne żadne funkcje dostosowywania.Z drugiej strony doświadczenie handlowe Fidelity zapewnia płynny przepływ pracy.Platformy Fidelity są również wysoce konfigurowalne, umożliwiając tworzenie spersonalizowanych układów, ustawianie domyślnych wartości handlowych, ustawianie skrótów klawiszowych i tak dalej.Platformy Fidelity obsługują również handel z wykresów lub zawieranie transakcji koszykowych — funkcje niedostępne w Robinhood.Zarówno Fidelity, jak i Robinhood mają doświadczenie handlowe, które będzie odpowiednie dla nowych inwestorów, ale uważamy, że Fidelity ma wyraźną przewagę w tej kategorii ze względu na swoją zdolność do obsługi inwestorów na wszystkich poziomach doświadczenia.

Mobilne doświadczenie handlowe

Robinhood to mobilny broker skierowany do inwestorów, którzy chcą prostej aplikacji handlowej bez dzwonków i gwizdków.Biorąc to pod uwagę, mobilne doświadczenie Robinhooda przyciąga wielu jego użytkowników.Chociaż Robinhood przesyła strumienie informacji w czasie rzeczywistym, nie oferuje tych samych szczegółowych narzędzi, które oferują więksi, tradycyjni brokerzy, tacy jak Fidelity.Na przykład nie masz możliwości handlowania bezpośrednio z wykresu, platforma nie obsługuje zleceń warunkowych i nie możesz wprowadzać wielu zleceń jednocześnie ani składać zleceń do późniejszego wprowadzenia.W przeciwieństwie do tego, oferta mobilna Fidelity jest wszechstronna i ma w dużej mierze tę samą funkcjonalność, co platforma transakcyjna na komputery stacjonarne.Analiza fundamentalna i wykresy są jednak ograniczone w aplikacji i nie można składać zamówień warunkowych przez telefon komórkowy.To powiedziawszy, Fidelity niedawno wprowadziło wersję beta, która obsługuje wiele nowych funkcji, o które prosili użytkownicy.Podsumowując, oferta mobilna Fidelity jest bardziej wszechstronna i solidna niż oferta Robinhood i uznaliśmy ją za lepszą platformę, jeśli chodzi o pełne doświadczenie handlu mobilnego.

Zakres ofert

Klienci Fidelity będą mogli handlować mnóstwem klas aktywów dzięki szerokiej gamie ofert brokera.Jednym z godnych uwagi ograniczeń jest to, że Fidelity nie oferuje kontraktów futures, opcji futures ani handlu kryptowalutami.Z drugiej strony Robinhood umożliwia handel kryptowalutami na tym samym koncie, którego używasz do akcji i opcji.Poza tym Robinhood ma bardzo ograniczoną ofertę w porównaniu do Fidelity, więc Fidelity ma przewagę w tej kategorii.

Wierność kontraOferta Robinhood
Zaleta wierność Robinhood
Krótka wyprzedaż TAk Nie
Fundusze inwestycyjne 10 000+ 0 funduszy inwestycyjnych
Obligacje TAk Nie
Kontrakty terminowe/Towary Nie Nie
Opcje kontraktów terminowych Nie Nie
Złożone opcje Jedno- i wielonożne Jedno- i wielonożne
Doradztwo Robo TAk Nie
Kryptowaluta Nie TAk
Wymiany międzynarodowe TAk Nie
Forex TAk Nie
Udziały ułamkowe TAk TAk
Akcje OTCBB i Penny TAk TAk

Rodzaje zamówień

Robinhood ma ograniczony zestaw typów zamówień.Możesz wprowadzić zlecenia rynkowe lub zlecenia z limitem dla dostępnych aktywów.Nie będziesz mógł wprowadzać zamówień warunkowych.Dla porównania, Fidelity obsługuje wiele rodzajów zleceń w Internecie i na platformach Active Trader Pro, które oprócz zleceń warunkowych obejmują typowe zlecenia dostępne u większości brokerów.Należy pamiętać, że zamówienia warunkowe nie są dostępne w aplikacji mobilnej Fidelity.Obaj brokerzy umożliwiają swoim klientom wybór określonych partii podatkowych podczas sprzedaży.Ogólnie rzecz biorąc, Fidelity ma przewagę nad Robinhood w tej kategorii, ponieważ oferuje szerszy zakres zamówień, nawet jeśli nie wszystkie zamówienia są dostępne na urządzeniach mobilnych.

Technologia handlowa

Fidelity korzysta z zastrzeżonej technologii inteligentnego routingu zamówień, która poszukuje najlepszej dostępnej ceny.Średnia szybkość realizacji wynosi 0,05 sekundy, a 87,36% akcji jest poprawionych, co oznacza sprzedaż powyżej oferty lub kupno poniżej oferty.Jeśli zrealizujesz zlecenie rynkowe na 1000 akcji, zaoszczędzisz średnio 19,24 USD na transakcji w porównaniu z kwotowaniem przy wprowadzaniu zlecenia.W przeciwieństwie do wielu innych brokerów, Robinhood nie publikuje swoich statystyk handlowych.Ten brak przejrzystości i ostatnie wydarzenia związane z ograniczeniami handlowymi mogą sprawić, że inwestorzy będą się zastanawiać, czy Robinhood rzeczywiście poszukuje najlepszych cen dla transakcji klientów.Ponieważ poprawa cen Fidelity jest znacznie wyższa niż średnia w branży, ma wyraźną przewagę nad Robinhood pod względem technologii handlowej.

Koszty

Zarówno Robinhood, jak i Fidelity są podobne pod tym względem, że oferują bez prowizji handel akcjami, funduszami ETF i kontraktami na opcje.Ponadto u żadnego z brokerów nie ma opłat za otwarcie rachunku, opłat za brak aktywności na rachunku ani opłat za przelewy krajowe.Jednak podczas gdy Robinhood pobiera 75 USD za przeniesienie konta z platformy, Fidelity tego nie robi.Handel na marży wymaga subskrypcji Robinhood Gold w cenie 5 USD miesięcznie, która obejmuje 1000 USD marży.Wykorzystanie depozytu zabezpieczającego powyżej 1000 USD wiąże się z oprocentowaniem 3,5%, które jest stosunkowo niskie.W Fidelity oprocentowanie depozytu zabezpieczającego wynosi 9,075% dla salda 10 000 USD i 7,575% dla 100 000 USD, czyli poniżej średniej w branży.

Obaj brokerzy zarabiają pieniądze z odsetek uzyskanych z gotówki, odsetek marży, marży portfela, programów pożyczek giełdowych i płatności za przepływ zleceń.Jednak Fidelity jest znacznie bardziej przejrzyste w kwestii płatności za przepływ zamówień.Broker nie akceptuje PFOF dla transakcji kapitałowych.Chociaż koszty pracy z tymi brokerami są stosunkowo podobne, uważamy, że Fidelity ma lepszą ofertę i zdrowszą przejrzystość kosztów.

Konto i udogodnienia badawcze

Fidelity ma wszystkie udogodnienia dotyczące rachunków i badań, których można oczekiwać od dużego brokera.Obejmują one elastyczne narzędzia przesiewowe, generatory pomysłów handlowych, zaawansowane wykresy, dostęp do badań wewnętrznych i zewnętrznych i wiele innych.W przeciwieństwie do Fidelity, Robinhood nie prowadzi żadnych badań akcji, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych ani opcji.Nie oferuje również żadnych narzędzi, kalkulatorów ani generatorów pomysłów handlowych.Robinhood oferuje wiadomości, badania stron trzecich i plany reinwestycji dywidend, ale są to podstawowe funkcje, których można oczekiwać od brokera internetowego.Chociaż ogólne konto Robinhooda i udogodnienia badawcze są skromne w porównaniu z większymi rywalami, ma kilka przydatnych funkcji, w tym przemiatanie gotówki i podstawowe wykresy.Ogólnie jednak widać wyraźnie, że Fidelity ma przewagę, jeśli chodzi o udogodnienia księgowe i badawcze.

Analiza portfela

Tutaj znowu Robinhood oferuje bardzo mało analizy portfela, zwłaszcza w porównaniu ze swoimi większymi rywalami.Możesz zobaczyć salda, marżę i siłę nabywczą w czasie rzeczywistym, ale to wszystko.Ekran główny pokazuje jednodniowy wykres wartości portfela i możesz kliknąć lub dotknąć innego okresu u dołu wykresu, aby zobaczyć określone daty i wartości.Nie ma analizy alokacji aktywów, wewnętrznej stopy zwrotu ani sposobu oszacowania wpływu podatkowego planowanej transakcji.Nie ma również dziennika handlowego.

W przeciwieństwie do tego Fidelity oferuje różnorodne narzędzia, które pomogą Ci sprawdzić, czy Twoje portfolio jest na dobrej drodze.Jako klient możesz zobaczyć przegląd swoich najwyższych pozycji i ocen, alokację aktywów, analizę zapasów i analizę stałego dochodu.Będziesz także mógł zobaczyć niezrealizowane i zrealizowane zyski/straty, salda kont, marżę, siłę nabywczą i wewnętrzną stopę zwrotu, a wszystko to wyświetlane w czasie rzeczywistym.Z tych powodów inwestorzy, którzy chcą śledzić różne wskaźniki dotyczące ich portfela, będą lepiej obsługiwani przez Fidelity, ponieważ broker ma dużą przewagę nad Robinhood w tej kategorii.

Edukacja

Chociaż zarówno Robinhood, jak i Fidelity zapewniają zasoby edukacyjne dla swoich klientów, oferta edukacyjna Robinhood nie jest tak solidna, jak powinna, biorąc pod uwagę, że jest brokerem, którego klient docelowy jest nowy w inwestowaniu.Robinhood oferuje obecnie przekąski, podcast, biuletyn i serię filmów, które każdego dnia dostarczają swoim klientom najważniejsze wiadomości finansowe z danego dnia.Oferuje również zasób Dowiedz się, który zawiera informacje finansowe, definicje i objaśnienia rynku, aby edukować Cię w zakresie terminów i pojęć finansowych.

Centrum edukacyjne Fidelity jest solidne w porównaniu i oferuje treści edukacyjne w różnych formatach, w tym artykuły, filmy, webinaria, infografiki i nagrane webinaria.Fidelity organizuje również interaktywne sesje coachingowe z „Trading Strategy Desk”, gdzie możesz omówić pytania z profesjonalnym trenerem handlowym.Co więcej, Fidelity zapewnia treści, które mają poprowadzić Cię przez ważne zmiany w życiu, w tym małżeństwo i partnerstwo, rozwód, podróż na uczelni, utratę ukochanej osoby, kupno domu i tak dalej.Ofertę edukacyjną Fidelity uzupełnia glosariusz inwestycyjny, obszerna sekcja FAQ oraz dostęp dla gości, którzy nie są klientami, aby mogli korzystać z jej badań i edukacji.Podsumowując, Fidelity ma solidną ofertę edukacyjną i ponownie bije Robinhooda w tej kategorii.

Obsługa klienta

Dla porównania, obsługa klienta między Fidelity i Robinhood jest zupełnie inna.Ponieważ nie ma numeru telefonu, nie możesz zadzwonić do Robinhood w celu uzyskania pomocy.Możesz jednak podać własny numer telefonu do oddzwonienia.Dodatkowo Robinhood ma możliwości czatu, a cała obsługa klienta odbywa się za pośrednictwem strony internetowej lub aplikacji.Być może z powodu tego podejścia wyłącznie internetowego, Robinhood nie zyskał dobrej reputacji dzięki obsłudze klienta.I odwrotnie, Fidelity ma całodobową linię telefoniczną, a także czat.Możesz także porozmawiać z brokerem na żywo lub czatem online z agentem na żywo.Odkryliśmy, że Fidelity ma silną przewagę nad Robinhood w zakresie obsługi klienta.

Bezpieczeństwo

Obaj brokerzy online są podobni pod względem wdrożonych środków bezpieczeństwa.Obie platformy obsługują uwierzytelnianie dwuskładnikowe, rozpoznawanie biometryczne, a także dodatkowe środki bezpieczeństwa dla nieznanych urządzeń.Chociaż uwierzytelnianie dwuskładnikowe jest opcjonalne dla użytkowników Robinhood, jest wymagane w przypadku transakcji wysokiego ryzyka w Fidelity.

Robinhood jest członkiem Securities Investor Protection Corporation (SIPC), która chroni klientów papierów wartościowych swoich członków do kwoty 500 000 USD (w tym 250 000 USD w przypadku roszczeń pieniężnych). Jednak Robinhood nie posiada ubezpieczenia dodatkowego SIPC.Fidelity posiada ubezpieczenie SIPC z nadwyżką z limitem 1,9 miliona dolarów na niezainwestowaną gotówkę.Według Fidelity jest to maksymalna nadwyżka ochrony SIPC dostępna obecnie w branży brokerskiej.

Jeśli chodzi o niezawodność, Fidelity nie zgłosiła żadnych powszechnych ani poważnych awarii platformy, a Centrum Badań nad Kradzieżami Tożsamości nie zgłosiło żadnych znaczących naruszeń danych.Jednocześnie Robinhood zgłosił naruszenia danych w ciągu ostatnich 4 lat.Ostatnia miała miejsce w 2021 r. i wpłynęła na miliony klientów.Chociaż obaj brokerzy mają wspólne funkcje bezpieczeństwa, Fidelity ma przewagę nad Robinhood w tej kategorii ze względu na dodatkowe funkcje i ogólną niezawodność.

Nasz werdykt

Rywalizacja między Robinhood a Fidelity nie jest bliska.Fidelity jest jedną z bardziej wszechstronnych firm brokerskich i może być dobrym rozwiązaniem dla inwestorów detalicznych i handlowców na wszystkich poziomach doświadczenia.Inwestorzy typu „kup i trzymaj” prawdopodobnie znajdą na platformie internetowej wszystkie potrzebne narzędzia, podczas gdy bardziej aktywni inwestorzy i handlowcy mogą korzystać z Active Trader Pro, który oferuje więcej dzwonków i gwizdków – oraz więcej opcji dostosowywania.

Chociaż Robinhood może być miejscem, w którym możesz przyzwyczaić się do inwestowania, istnieją inni brokerzy z zerową opłatą z większą ilością zasobów, które warto poważnie rozważyć.Jeśli jesteś aktywnym inwestorem lub traderem, na rynku są znacznie lepsze opcje, ponieważ Robinhood nie obsługuje solidnych wykresów, przesiewaczy, narzędzi i tak dalej.Inwestorzy powinni również wziąć pod uwagę brak przejrzystości w zakresie płatności za przepływ zamówień i inne kwestie przy podejmowaniu decyzji o wykorzystaniu Robinhood jako internetowej platformy handlowej.W tym pojedynku Fidelity ma znacznie lepszą ogólną ofertę niż Robinhood.

Zrób kolejny krok, aby zainwestować
×
Oferty, które pojawiają się w tej tabeli pochodzą od spółek, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.Ta rekompensata może mieć wpływ na sposób i miejsce wyświetlania aukcji.Investopedia nie zawiera wszystkich ofert dostępnych na giełdzie.
Usługa
Nazwa
Opis

Metodologia

Investopedia zajmuje się dostarczaniem inwestorom bezstronnych, kompleksowych recenzji i ocen brokerów internetowych.Nasze recenzje są wynikiem miesięcy oceniania wszystkich aspektów platformy brokera online, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na jego platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, doświadczenia mobilnego i obsługi klienta.Ustanowiliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając tysiące punktów danych, które uwzględniliśmy w naszym systemie oceny gwiazd. Przeczytaj naszą pełną metodologię.