Melhores empresas de IRA autodirigidas

Melhores empresas de IRA autodirigidas
Melhores empresas de IRA autodirigidas
  • Fundo de capital
  • IRA Financeiro
  • uDirect IRA
  • O Grupo Confiar
  • Alto IRA
  • dólar foguete
  • O que é um IRA autodirigido?
  • Quanto custa um IRA autodirigido?
  • Quem deve obter um IRA autodirigido?
  • Metodologia

Melhor geral : Fundo de capital


Fundo de capital

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Como fornecedor de SDIRA desde 1984, com mais de US$ 34 bilhões em ativos investidos, a Equity Trust forjou a combinação certa de experiência, recursos de investimento e foco no cliente para se destacar como a melhor empresa geral de SDIRA.

Prós
  • Ampla experiência como custodiante SDIRA

  • Sem taxas de transação

  • Suporte pessoal ao cliente através de 400 especialistas

  • Acesso a investimentos tradicionais (ou seja, ações, títulos, ETFs)

Contras
  • Taxas administrativas na extremidade superior do espectro

  • Sem controle de talão de cheques

Na arena competitiva do SDRIA, a experiência conta, e a Equity Trust tem muito disso.Ele colocou sua visão em retrospectiva para trabalhar na criação de uma oferta completa apoiada por um atendimento ao cliente superior, tornando-se nossa escolha como o melhor fornecedor geral de SDIRA.

A incursão inicial da Equity Trust no investimento SDIRA centrou-se em investimentos imobiliários.Desde então, ele se ramificou em todo o espectro de investimentos alternativos, incluindo private equity, metais preciosos, certificados de garantia fiscal, criptomoedas e moedas estrangeiras.Estabelecida inicialmente como uma empresa de valores mobiliários, a Equity Trust também oferece aos investidores SDIRA acesso a ações, títulos e ETFs.

Embora suas taxas anuais de administração (US$ 225 a US$ 2.250, dependendo do número de investimentos ou tamanho da conta) sejam um pouco mais altas do que alguns de seus pares, o Equity Trust não cobra taxas de transação, tornando-o mais econômico para investidores que antecipam mais do que algumas transações em suas contas a cada ano.A taxa de configuração da conta online é de $ 50. É $ 75 se configurada com um aplicativo em papel.

A única desvantagem do Equity Trust é que ele não oferece controle de talão de cheques.Os clientes devem emitir instruções para a Equity Trust investir fundos de suas contas.Embora isso possa ser complicado para clientes que desejam mais controle sobre seu dinheiro, os clientes podem acessar mais de 400 especialistas para ajudar a facilitar as transações.

Além dos especialistas que também estão disponíveis para ajudar os clientes em todo o processo de configuração, investimento e manutenção, a Equity Trust oferece excelentes ferramentas educacionais para ajudar os clientes a entender suas escolhas de investimento.

Melhor para proteção de auditoria : IRA Financeiro


IRA Financeiro

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Investir em SDIRAs pode convidar ao escrutínio do IRS, mas a IRA Financial está à sua disposição se você for submetido a uma auditoria, tornando-se nossa escolha como a melhor empresa de SDIRA para proteção de auditoria.

Prós
  • Proteção de auditoria

  • Recursos educacionais on-line

  • Controle de talão de cheques

  • Taxa de custódia anual baixa

Contras
  • Processo de configuração de conta complicado

Fundada em 2010, a IRA Financial está ganhando força no espaço SDIRA, diferenciando-se como a única empresa a apoiar seus clientes em caso de auditoria do IRS, tornando-se nossa escolha como a melhor SDIRA para proteção de auditoria.

Entre a estruturação de um SDIRA e as transações que ocorrem dentro dele, sua complexidade pode convidar ao escrutínio do IRS, por isso é essencial saber que você está trabalhando com uma empresa que está disposta a apoiá-lo.A empresa foi criada por uma equipe de especialistas tributários com profundo conhecimento das inúmeras regras e restrições que regem os SDIRAs.

A IRA Financial oferece um talão de cheques IRA que fornece acesso a uma gama completa de opções alternativas de investimento, incluindo imóveis, metais preciosos, private equity, empréstimos privados, moedas estrangeiras e criptomoedas.A IRA Financial oferece SDIRAs sem controle de talão de cheques, mas seu talão de cheques IRA oferece muito mais opções de investimento e é mais econômico.

Há uma taxa única de estabelecimento de $ 999 para abrir um talão de cheques IRA LLC, e os clientes pagam uma taxa anual de custódia de $ 360.Você não pagará nenhuma taxa de transação quando comprar, vender ou trocar um investimento.

Configurar um SDIRA com o IRA Financial pode ser um pouco complicado.Embora o processo possa ser iniciado on-line, ele requer algumas etapas extras que devem ser concluídas por telefone com a ajuda de um especialista em contas financeiras do IRA.

O que a IRA Financial pode faltar em seu processo de configuração, eles compensam com um atendimento ao cliente confiável.Os clientes têm acesso a representantes de atendimento ao cliente via chat online e telefone.Os clientes também têm acesso a muitas ferramentas educacionais e guias específicos de investimentos para ajudá-los a entender os diferentes tipos de investimentos.

Melhor para investimentos imobiliários : uDirect IRA


uDirect IRA

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O uDirect IRA começou especializando-se em investimentos imobiliários SDIRA.A empresa mantém essa vantagem hoje, tornando-se nossa escolha como a melhor empresa SDIRA para investimento imobiliário.

Prós
  • Ampla experiência e recursos para investimentos imobiliários

  • Controle de talão de cheques

  • Taxa administrativa anual baixa

Contras
  • Processo de configuração não muito simplificado

Fundado por especialistas imobiliários, o uDirect IRA oferece um talão de cheques IRA com uma ampla gama de opções de investimento, mas com uma forte inclinação para investimentos imobiliários, como imóveis, notas imobiliárias, REITs e certificados de garantia fiscal.Isso faz do uDirect IRA nossa escolha como a melhor empresa SDIRA para investimentos imobiliários.

Além de uma ampla variedade de investimentos imobiliários, o talão de cheques IRA do uDirect oferece acesso a uma ampla gama de opções de investimento, incluindo empresas de capital fechado, empréstimos privados, financiamento de contas a receber, julgamentos, acordos legais e metais preciosos.Com o controle do talão de cheques, os investidores podem reagir mais rapidamente quando os leilões de imóveis acontecem e os certificados de penhora ficam disponíveis.

As taxas do uDirect SDIRA são muito razoáveis.Eles cobram uma taxa de configuração de conta de $ 50 e apenas $ 275 por ano para manutenção de registros e serviços de relatórios.As taxas de transação são de US$ 35, mas suas primeiras seis transações são gratuitas.Os investidores também pagam de US$ 8 a US$ 18 por mês por metais preciosos ou armazenamento de moeda.

A configuração da conta é razoavelmente rotineira com o uDirect.Você pode iniciar o processo online, mas precisará imprimir e assinar documentos, que podem ser digitalizados e carregados pelo site.Uma vez em andamento, as contas podem ser gerenciadas online.Os clientes têm acesso a recursos de educação online, incluindo guias de investimento em diversos ativos. O uDirect também oferece suporte de atendimento ao cliente por telefone e online.

Melhor portal online : O Grupo Confiar


Grupo de Confiança

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Os clientes SDIRA com o The Entrust Group têm acesso a um portal online proprietário que lhes permite realizar suas transações sem problemas.O Entrust Connect, uma seção do Portal do Cliente Entrust, também oferece a oportunidade de conectá-los a inúmeros investimentos alternativos, tornando-o nossa escolha como a empresa SDIRA com a melhor plataforma online.

Prós
  • Ampla experiência como custodiante SDIRA

  • Ferramenta para acessar opções de investimento do cliente

  • Portal online se integra a ferramentas de planejamento financeiro como eMoney Advisor

Contras
  • Taxas administrativas na extremidade superior do espectro

  • O controle do talão de cheques deve ser estabelecido fora da Entrust

Desde 1981, o The Entrust Group se tornou uma das empresas SDIRA mais conceituadas do setor.A Entrust é única, pois os clientes podem acessar seus serviços diretamente ou por meio de um consultor financeiro.Usando qualquer uma das vias, os clientes podem acessar uma plataforma on-line para gerenciar seus investimentos e pesquisar possíveis opções de investimento.A plataforma também integra seu portal de conselheiros ao eMoney Advisor para investidores que desejam fazer um planejamento mais holístico para a aposentadoria.É por isso que a Entrust faz a nossa escolha como a empresa SDIRA com a melhor plataforma online.

A Entrust leva a sério seu papel de custodiante e se esforça para educar os investidores, oferecendo cursos e uma ampla biblioteca de conteúdo on-line projetada para educar investidores e consultores sobre IRAs autodirigidas e investimentos alternativos.A única desvantagem é que a Entrust não oferece controle de talão de cheques, o que oferece aos clientes mais flexibilidade de investimento.No entanto, fornece recursos para ajudar os clientes a configurar sua própria LLC de talão de cheques.

As taxas cobradas pela Entrust estão de acordo com outras empresas SDIRA.Ele cobra uma taxa de configuração de conta de US$ 50, bem como taxas administrativas anuais com base no número de ativos mantidos na conta ou no tamanho da conta, variando de US$ 199 a US$ 2.299 por ano.As taxas de transação cobradas por qualquer compra, venda ou troca de um ativo podem variar de US$ 0 a US$ 250.

A configuração da conta é relativamente simples com o Entrust, levando menos de 10 minutos para abrir e financiar.As contas podem ser configuradas diretamente com a Entrust ou por meio de um consultor financeiro independente.Em ambos os casos, os clientes precisam estabelecer uma LLC por conta própria se quiserem o controle do talão de cheques.A Entrust ajudará nesse processo, mas os clientes o manterão por conta própria.O atendimento ao cliente da Entrust está acima do nível de uma equipe de profissionais internos, e os clientes têm acesso a um conjunto de ferramentas de educação para investidores para ajudá-los a tomar decisões informadas.

Melhor experiência do investidor : Alto IRA


Alto IRA

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Relativamente recém-chegado ao investimento em SDIRA, o Alto IRA criou um processo automatizado, simplificado e fácil de usar para investir em investimentos alternativos, tornando-se nossa escolha como o provedor SDIRA com a melhor experiência do investidor.

Prós
  • Plataforma de tecnologia agiliza o processo de investimento

  • Configuração online rápida e fácil

  • Taxas baixas

Contras
  • Relativo recém-chegado

  • Estrutura de taxas um pouco complicada

  • Os patrocinadores da transação são obrigados a criar uma conta

Desde a sua criação em 2018, o Alto IRA se propôs a democratizar o SDIRA investindo em investimentos alternativos para capacitar todos os investidores que buscam maiores retornos e diversificação em seus IRAs.Para isso, a Alto faz parte da nossa lista como o provedor SDIRA com a melhor experiência do investidor.

Normalmente, configurar e investir em SDIRAs pode ser complicado e um pouco caro para a maioria dos investidores.A plataforma de tecnologia escalável da Alto transforma isso para os investidores com seu processo automatizado fácil de usar e econômico.

Os investidores têm acesso a uma ampla gama de investimentos alternativos por meio da plataforma da Alto, que faz parceria com empresas de empréstimos imobiliários, exchanges de criptomoedas, fundos de investimento anjo e muitos outros provedores de investimentos alternativos para facilitar as oportunidades de investimento.Utilizando o talão de cheques IRA da Alto, os clientes têm o máximo de controle para uma melhor gestão de seus investimentos imobiliários.Além dos SDIRAs, o Alto suporta IRAs tradicionais, Roth IRAs e SEP-IRAs.

Alto sempre quis tornar o investimento SDIRA acessível para a maioria dos investidores.Existem dois níveis de preço: o Pro por US $ 25 por mês e o Starter por US $ 10 por mês.Você pode pagá-los anualmente para economizar dois meses de taxas.O plano Pro permite que você traga seu próprio negócio, enquanto o plano Starter limita você a investimentos na rede de parceiros da Alto.Alto possui muitos parceiros de investimento, embora o acesso possa ser limitado para aqueles com o plano Starter.Aplicam-se taxas a investimentos, incluindo US$ 10 a US$ 50 para investimentos de parceiros e US$ 75 para investimentos privados.

A configuração da conta da Alto é simplificada por meio de um processo online e automatizado — rápido e fácil.Os clientes se beneficiam da mesma tecnologia para gerenciar suas contas e facilitar as transações.Seu atendimento ao cliente é multifacetado com suporte online e por telefone.

Melhor para portfólios maiores : dólar foguete


dólar foguete

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Outra relativamente recém-chegada, a Rocket Dollar introduziu várias inovações de investimento SDIRA, incluindo uma taxa de administração mensal fixa de $ 15, que funciona particularmente bem para carteiras maiores.

Prós
  • Estrutura de taxas baixas favorável a carteiras maiores

  • Configuração de conta rápida e fácil

  • Configura automaticamente o controle de talão de cheques

  • Suporta solo-401(k) autodirigido

Contras
  • Só está em operação desde 2018

  • Alta taxa de configuração

Fundada em 2018, a Rocket Dollar já deixou sua marca no espaço SDIRA.Quanto à disponibilidade de investimento e facilidade de uso, compete com os melhores.Mas para investidores com portfólios maiores – pense em contas de rolagem de IRA ou SEP-IRAs e Solo-401(k)s com maiores contribuições anuais – pode ser o SDIRA mais econômico.

Com o Rocket Dollar, os clientes são automaticamente configurados com um talão de cheques LLC, o que lhes oferece mais oportunidades de investimento.Além das opções de investimento alternativo padrão de imóveis, metais preciosos, criptomoedas e private equity, a Rocket Dollar fez parceria com várias plataformas de crowdfunding para oferecer imóveis com financiamento coletivo e empréstimos peer-to-peer.

A estrutura de taxas da Rocker Dollar é única e pode ser muito atraente para investidores com carteiras maiores porque não há escala móvel para custos com base na quantidade de ativos.O Rocket Dollar cobra uma taxa fixa de US$ 15 por mês.Sua taxa de instalação é de US$ 360, que é mais alta do que a maioria de seus pares, mas pelo menos é uma taxa única.Os investidores que desejam serviços premium podem pagar uma taxa de instalação de US $ 600 e uma taxa mensal de US $ 30 para uma conta Rocket Dollar Gold.

Os clientes podem configurar seu SDIRA online em menos de 10 minutos sem depósito mínimo.Os clientes podem acessar o suporte ao cliente por meio do painel do RocketDollar.com.Os clientes Gold podem ligar para uma linha de suporte especial a qualquer momento.Todos os clientes têm acesso à equipe de serviço de conta para ajudar a se conectar com qualquer um dos parceiros de investimento da Rocket Dollar.

O que é um IRA autodirigido?

Um IRA autodirigido (SDIRA) é uma conta especializada configurada por meio de um custodiante ou administrador que permite investir em muitos tipos diferentes de investimentos alternativos.As escolhas populares de investimento incluem imóveis, metais preciosos, empresas de capital fechado, criptomoedas, ônus fiscais e empréstimos privados.Além dessa flexibilidade de investimento, os SDIRAs são semelhantes aos IRAs tradicionais, com as mesmas vantagens fiscais e limitações de contribuição.

Como os custodiantes não fornecem consultoria de investimento, os investidores estão sozinhos para realizar a devida diligência necessária sobre as opções de investimento.É por isso que investir em SDIRAs pode ser especialmente arriscado.Além disso, as regras e restrições para configurar e investir em SDIRAs podem ser complicadas, o que representa um risco de auditoria com o IRS.Os investidores SDIRA devem sempre consultar um consultor fiscal ao configurar ou investir em um SDIRA.

Quanto custa um IRA autodirigido?

A maioria dos custodiantes do SDIRA cobra três conjuntos de taxas: uma taxa de instalação, uma taxa administrativa anual e uma taxa de transação.Para os custodiantes em nossa análise, a taxa de instalação varia de US$ 0 a US$ 360.A maioria dos custodiantes cobra uma taxa administrativa anual com base em uma escala móvel do tamanho da conta de investimento, variando de US$ 150 a mais de US$ 2.000.Alguns dos custodiantes em nossa análise cobram taxas de administração mais competitivas, variando de uma taxa mensal fixa de US$ 15 a uma taxa anual fixa de US$ 360.

A maioria dos custodiantes também cobra uma taxa de transação, normalmente entre US$ 35 e US$ 250, por compra, venda ou troca, dependendo do tamanho da transação.Alguns dos custodiantes da nossa lista não cobram taxa de transação.

Quem deve obter um IRA autodirigido?

Um SDIRA é mais adequado para investidores experientes e experientes que não estão satisfeitos com os retornos ou diversificação disponíveis por meio de investimentos tradicionais.Investir em investimentos alternativos oferece a oportunidade de obter retornos mais altos, mas eles vêm com risco proporcional.Muitas opções alternativas de investimento são restritas a investidores com maior renda ou patrimônio líquido.Mas há muitas opções de investimento disponíveis para investidores menores, mas é responsabilidade deles entender os riscos.

Como escolhemos as melhores empresas de IRA autodirigidas

Como as preferências e necessidades dos investidores podem variar muito, é fundamental escolher o custodiante certo da SDIRA.Analisamos uma dúzia dos principais guardiões da SDIRA com base em vários fatores.Selecionamos todas as empresas com base em sua reputação no setor.Em seguida, analisamos fatores críticos como a variedade de opções de investimento disponíveis, se ofereciam controle de talão de cheques e a facilidade de configuração da conta.Também consideramos a competitividade de seus honorários, bem como a qualidade do atendimento ao cliente.Em seguida, reduzimos nossas escolhas aos melhores custodiantes SDIRA por seu apelo aos investidores em seis categorias diferentes consideradas as mais importantes para os investidores.