Fidelity Investments vs. Robinhood

Important

  • Pe 17 august 2022, Robinhood a anunțat că a lansat o serie de îmbunătățiri ale capacităților sale de cartografiere.Aceste îmbunătățiri, care se vor concentra pe ceea ce compania susține că „sunt funcția numărul unu cea mai solicitată” de la clienții săi comercianți activi și care vor ajuta la rezolvarea unora dintre preocupările pe care le aveam la momentul publicării inițiale a acestei recenzii, sunt de așteptat să să fie implementat pe deplin până la începutul lunii octombrie.
  • Pe 17 mai 2022, Robinhood a anunțat că construiește un nou portofel web3, fără custodie.Compania va începe să invite clienții listei de așteptare să se alăture programului său Beta la sfârșitul verii și să facă produsul disponibil în general pentru toți clienții Robinhood până la sfârșitul anului 2022.
  • Pe 26 aprilie 2022, Fidelity Investments a anunțat că lansează un cont de active digitale (DAA), care le va permite sponsorilor planului să ofere participanților lor acces la bitcoin printr-o opțiune de investiție din gama de planuri de bază a planului lor.

Fidelity și Robinhood sunt fundamental diferite prin faptul că Fidelity este o firmă de brokeraj consacrată, cu servicii complete, iar Robinhood este un jucător mai nou, care a primit multă publicitate, atât bună, cât și rea.Fidelity a fost fondată în 1946 și a evoluat într-o forță semnificativă în spațiul de brokeraj online.Robinhood a fost fondată în 2013 și s-a remarcat ca un perturbator în industria tradițională de brokeraj.Cu toate acestea, este important de reținut că oferta actuală a lui Robinhood lipsește în comparație cu brokerii vechi precum Fidelity.Deși atât Fidelity, cât și Robinhood sunt alegeri populare pentru investitorii și comercianții ocazionali, vom analiza câteva dintre diferențele cheie dintre cei doi brokeri pentru a vă ajuta să determinați care este potrivit pentru dvs. și nevoile dvs. de investiții.

Investiția în criptomonede, finanțe descentralizate (DeFi) și alte oferte inițiale de monede (ICO) este foarte riscantă și speculativă, iar piețele pot fi extrem de volatile.Consultați-vă cu un profesionist calificat înainte de a lua orice decizie financiară.Acest articol nu este o recomandare a Investopediei sau a scriitorului de a investi în criptomonede și nici nu poate fi garantată acuratețea sau actualitatea informațiilor.

DESCHIDE UN CONT
  • Cont minim: 0 USD
  • Taxe: 0 USD pentru tranzacții cu acțiuni/ETF, 0 USD plus 0,65 USD/contract pentru tranzacții cu opțiuni
Citiți recenzia completă
DESCHIDE UN CONT

Primiți 100 USD când deschideți un cont Fidelity nou, eligibil, cu 50 USD sau mai mult.Utilizați codul FIDELITY100.Ofertă limitată.Se aplică termeni.Dezvăluirea ofertei.

DESCHIDE UN CONT
  • Cont minim: 0 USD
  • Taxe: 0 USD
Citiți recenzia completă
DESCHIDE UN CONT

Nou și remarcabil

Pe 7 aprilie 2022, Robinhood a anunțat că a lansat Crypto Wallets pentru fiecare persoană eligibilă de pe lista de așteptare WenWallets de peste două milioane de persoane.Potrivit companiei, toți clienții eligibili care s-au înscris pe lista de așteptare vor putea trimite și primi oricare dintre criptomonedele disponibile în prezent pe Robinhood.

Utilizabilitate

Fidelity și Robinhood sunt foarte diferite când vine vorba de aspectul și senzația platformelor lor.Fidelity este destul de fără probleme și ușor de utilizat.Deschiderea unui cont de brokeraj este simplă, iar site-ul web este ușor de navigat odată ce găsiți numeroasele submeniuri.De asemenea, puteți utiliza bara de căutare din partea de sus a fiecărei pagini dacă nu găsiți ceea ce căutați.Acestea fiind spuse, Robinhood este chiar mai ușor de utilizat și oferă o experiență de utilizator unică.Datorită unei aplicații mobile cu un design curat, care se concentrează pe elementele de bază, Robinhood este o alegere ușoară pentru investitorii care folosesc în principal dispozitive mobile pentru a-și gestiona conturile.Un avertisment este că puteți face foarte puțin pentru a personaliza sau personaliza aplicația Robinhood la experiența de tranzacționare dorită.În schimb, programul Active Trader Pro al Fidelity este complet personalizabil.Cu toate acestea, Robinhood o are pe Fidelity în ceea ce privește utilizarea.

Experiență comercială

Experiență de comerț pe desktop

Experiența de tranzacționare pe platformele web și mobile Robinhood este rapidă, simplă și simplificată.Pentru noii investitori, Robinhood are funcționalitatea necesară pentru tranzacționare, dar investitorii mai experimentați vor găsi că platforma de tranzacționare este mai puțin decât adecvată.În plus, nu există funcții de personalizare disponibile pe platforma web.Pe de altă parte, experiența de tranzacționare a Fidelity are un flux de lucru fără întreruperi.Platformele Fidelity sunt, de asemenea, extrem de personalizabile, permițându-vă să creați machete personalizate, să setați valori implicite comerciale, să setați taste rapide și așa mai departe.Platformele Fidelity acceptă, de asemenea, tranzacționarea din grafice sau plasarea tranzacțiilor în coș - funcții care nu sunt disponibile cu Robinhood.Atât Fidelity, cât și Robinhood au experiențe de tranzacționare care vor fi potrivite pentru noii investitori, dar credem că Fidelity are un avantaj clar în această categorie datorită capacității sale de a servi investitorilor de toate nivelurile de experiență.

Experiență de comerț mobil

Robinhood este o companie de brokeraj pe mobil, care se adresează investitorilor care doresc o aplicație de tranzacționare simplă, fără clopoței și fluiere.Având în vedere acest lucru, experiența mobilă a lui Robinhood este cea care atrage mulți dintre utilizatorii săi.Deși informațiile despre cotațiile lui Robinhood sunt transmise în timp real, nu oferă aceleași instrumente aprofundate pe care le fac brokerii tradiționali mai mari, cum ar fi Fidelity.De exemplu, nu aveți posibilitatea de a tranzacționa direct din grafic, platforma nu acceptă ordine condiționate și nu puteți introduce mai multe comenzi simultan sau ordine de etapă pentru introducere ulterioară.În schimb, oferta mobilă a Fidelity este cuprinzătoare, cu o mare parte din aceeași funcționalitate ca și platforma de tranzacționare desktop.Cu toate acestea, analiza fundamentală și graficele sunt limitate în aplicație și nu puteți plasa comenzi condiționate prin mobil.Acestea fiind spuse, Fidelity a introdus recent o versiune beta, care acceptă multe dintre noile funcții solicitate de la utilizatorii săi.În total, oferta mobilă a Fidelity este mai cuprinzătoare și mai robustă decât cea a lui Robinhood și am găsit-o platforma mai bună atunci când vine vorba de experiența completă de comerț mobil.

Gama de oferte

Clienții Fidelity vor putea tranzacționa o multitudine de clase de active datorită gamei largi de oferte a brokerului.O limitare notabilă este că Fidelity nu oferă futures, opțiuni futures sau tranzacționare cu criptomonede.Pe de altă parte, Robinhood vă permite să tranzacționați criptomonede în același cont pe care îl utilizați pentru acțiuni și opțiuni.Dincolo de asta, Robinhood are o gamă foarte limitată de oferte în comparație cu Fidelity, așa că Fidelity are avantaj în această categorie.

Fidelitate vs.Gama de oferte Robinhood
Atu Fidelitate Robinhood
Vânzări în scurt da Nu
Fonduri comune 10.000+ 0 fonduri mutuale
Obligațiuni da Nu
Futuri/Mărfuri Nu Nu
Opțiuni pentru viitor Nu Nu
Opțiuni complexe Un singur și cu mai multe picioare Un singur și cu mai multe picioare
Robo Advisory da Nu
Criptomonedă Nu da
Schimburi internaționale da Nu
Forex da Nu
Acțiuni fracționale da da
OTCBB și Penny Stocks da da

Tipuri de comenzi

Robinhood are un set limitat de tipuri de comenzi.Puteți introduce fie ordine de piață, fie ordine limită pentru activele disponibile.Nu veți putea introduce comenzi condiționate.Comparativ, Fidelity acceptă numeroase tipuri de comenzi pe web și pe platformele Active Trader Pro, care include ordinele comune disponibile la majoritatea brokerilor, pe lângă ordinele condiționate.Este important să rețineți că comenzile condiționate nu sunt disponibile în aplicația mobilă Fidelity.Ambii brokeri permit clienților lor să selecteze anumite loturi de taxe atunci când vând.În general, Fidelity are avantajul asupra Robinhood în această categorie, deoarece oferă o gamă mai largă de comenzi în general, chiar dacă nu toate comenzile sunt disponibile pe mobil.

Tehnologia de tranzacționare

Fidelity folosește tehnologia proprietară inteligentă de rutare a comenzilor care caută cel mai bun preț disponibil.Viteza medie de execuție este de 0,05 secunde, iar 87,36% din acțiuni sunt îmbunătățite la preț, adică o vânzare peste ofertă sau o cumpărare sub ofertă.Dacă executați un ordin tranzacționabil de 1.000 de acțiuni, veți economisi o medie de 19,24 USD pe tranzacție, comparativ cu cotația la introducerea ordinului.Spre deosebire de mulți alți brokeri, Robinhood nu își publică statisticile de tranzacționare.Această lipsă de transparență și evenimentele recente care implică restricții de tranzacționare îi pot lăsa pe investitori să se întrebe dacă Robinhood caută într-adevăr cel mai bun preț pentru tranzacțiile clienților.Deoarece îmbunătățirea prețului Fidelity este considerabil mai mare decât media industriei, are un avantaj clar față de Robinhood pentru tehnologia sa de tranzacționare.

Cheltuieli

Atât Robinhood, cât și Fidelity sunt similare prin faptul că oferă tranzacționare fără comision pentru acțiuni, ETF-uri și contracte de opțiuni.În plus, nu există taxe de deschidere a contului, taxe de inactivitate sau comisioane pentru transferurile interne cu oricare dintre brokeri.Cu toate acestea, în timp ce Robinhood percepe 75 USD pentru a vă transfera contul în afara platformei, Fidelity nu.Tranzacționarea în marjă necesită un abonament Robinhood Gold la 5 USD pe lună, care include o marjă de 1.000 USD.Utilizarea marjei peste 1.000 USD este percepută cu o dobândă de 3,5%, care este relativ scăzută.La Fidelity, dobânda în marjă este de 9,075% pentru un sold de 10.000 USD și 7,575% la 100.000 USD, ceea ce este sub media industriei.

Ambii brokeri câștigă bani din dobânda câștigată din numerar, dobândă în marjă, marjă de portofoliu, programe de împrumut pe acțiuni și plata pentru fluxul de comenzi.Cu toate acestea, Fidelity este mult mai transparentă în ceea ce privește plata sa pentru activitatea de flux de comenzi.Brokerul nu acceptă PFOF pentru tranzacții cu acțiuni.Deși costurile de lucru cu acești brokeri sunt relativ similare, credem că Fidelity are oferta mai bună și o cantitate mai sănătoasă de transparență a costurilor.

Conturi și facilități de cercetare

Fidelity are toate conturile și facilitățile de cercetare pe care le-ați aștepta de la un broker mare.Acestea includ screenere flexibile, generatoare de idei de tranzacționare, diagrame avansate, acces la cercetări interne și terțe și multe altele.Spre deosebire de Fidelity, Robinhood nu are niciun instrument de screening pentru acțiuni, ETF, fond mutual sau opțiuni.De asemenea, nu oferă instrumente, calculatoare sau generatoare de idei comerciale.Robinhood oferă știri, cercetare terță parte și planuri de reinvestire a dividendelor, dar acestea sunt caracteristici de bază la care te-ai aștepta de la un broker online.Deși contul general și facilitățile de cercetare ale lui Robinhood sunt slabe în comparație cu rivalii mai mari, acesta are câteva caracteristici utile, inclusiv scanări de numerar și diagrame de bază.În general, totuși, este clar că Fidelity are avantaj atunci când vine vorba de contabilitate și facilități de cercetare.

Analiza portofoliului

Din nou, Robinhood oferă foarte puțină analiză de portofoliu, mai ales în comparație cu rivalii săi mai mari.Puteți vedea soldurile în timp real, marja și puterea de cumpărare, dar cam atât.Ecranul de pornire arată un grafic de o zi cu valoarea portofoliului dvs. și puteți face clic sau atinge o altă perioadă de timp în partea de jos a graficului pentru a vedea anumite date și valori.Nu există o analiză de alocare a activelor, o rată internă de rentabilitate sau o modalitate de a estima impactul fiscal al unei tranzacții planificate.Nu există nici un jurnal de tranzacționare.

În schimb, Fidelity oferă o varietate de instrumente pentru a vă ajuta să vă dați seama dacă portofoliul dvs. este pe drumul cel bun.În calitate de client, puteți vedea o prezentare generală a pozițiilor și evaluărilor dvs. de top, alocarea activelor, analiza stocurilor și analiza cu venit fix.De asemenea, veți putea vedea câștigurile/pierderile nerealizate și realizate, soldurile conturilor, marja, puterea de cumpărare și rata internă de rentabilitate, toate afișate în timp real.Din aceste motive, investitorii care doresc să urmărească diferite valori referitoare la portofoliul lor vor fi serviți mai bine folosind Fidelity, deoarece brokerul se bucură de un avantaj mare față de Robinhood în această categorie.

Educaţie

Deși atât Robinhood, cât și Fidelity oferă resurse educaționale pentru clienții lor, ofertele de educație Robinhood nu sunt atât de robuste pe cât ar trebui să fie, având în vedere că sunt un broker al cărui client țintă este nou în investiții.Robinhood oferă în prezent Snacks, un podcast, un buletin informativ și o serie de videoclipuri care oferă clienților săi cele mai importante știri financiare ale zilei în fiecare zi a săptămânii.De asemenea, oferă o resursă Learn, care oferă informații financiare, definiții și explicații de piață pentru a vă educa cu privire la termenii și conceptele financiare.

Centrul de învățare Fidelity este robust în comparație și oferă conținut educațional în diferite formate, inclusiv articole, videoclipuri, seminarii web, infografice și seminarii web înregistrate.Fidelity găzduiește și sesiuni interactive de coaching cu „Trading Strategy Desk”, unde puteți discuta întrebări cu un coach profesionist de tranzacționare.Mai mult, Fidelity oferă conținut care este menit să vă ghideze prin schimbări majore în viață, inclusiv căsătorie și parteneriat, divorțul, navigarea în călătoria la facultate, pierderea unei persoane dragi, cumpărarea unei case și așa mai departe.Ofertele educaționale ale Fidelity completează un glosar de investiții, o secțiune cuprinzătoare de întrebări frecvente și acces pentru oaspeți pentru non-clienți pentru a-și folosi cercetarea și educația.Una peste alta, Fidelity are o ofertă educațională solidă și îl bate din nou pe Robinhood în această categorie.

Serviciu clienți

Comparativ vorbind, serviciile pentru clienți dintre Fidelity și Robinhood sunt foarte diferite.Deoarece nu există un număr de telefon, nu puteți suna Robinhood pentru asistență.Cu toate acestea, puteți introduce propriul număr de telefon pentru un apel invers.În plus, Robinhood are capabilități de casetă de chat și toate serviciile pentru clienți se realizează prin intermediul site-ului web sau al aplicației.Poate din cauza acestei abordări numai pe web, Robinhood nu și-a câștigat o reputație bună pentru serviciul său pentru clienți.În schimb, Fidelity are o linie telefonică 24/7, precum și o casetă de chat.De asemenea, puteți discuta cu un broker live sau chat online cu un agent live.Am descoperit că Fidelity are un avantaj puternic față de Robinhood pentru serviciul clienți.

Securitate

Ambii brokeri online sunt similari in masurile de securitate implementate.Cele două platforme acceptă autentificarea cu doi factori, recunoașterea biometrică, precum și măsuri suplimentare de securitate pentru dispozitivele necunoscute.Deși autentificarea cu doi factori este opțională pentru utilizatorii Robinhood, este necesară pentru tranzacțiile cu risc ridicat la Fidelity.

Robinhood este membru al Securities Investor Protection Corporation (SIPC), care protejează clienții de valori mobiliare ai membrilor săi până la 500.000 USD (inclusiv 250.000 USD pentru cererile de numerar). Cu toate acestea, Robinhood nu are asigurare SIPC în exces.Fidelity deține asigurare SIPC în exces, cu o limită de 1,9 milioane USD pentru numerarul neinvestit.Potrivit Fidelity, acesta este excesul maxim de protecție SIPC disponibil în prezent în industria de brokeraj.

În ceea ce privește fiabilitatea, Fidelity nu a raportat nicio întrerupere pe scară largă sau serioasă a platformei, iar Centrul de cercetare privind furtul de identitate nu a raportat încălcări semnificative de date.În același timp, Robinhood a raportat încălcări ale datelor în ultimii 4 ani.Cea mai recentă a fost în 2021 și a afectat milioane de clienți.Deși ambii brokeri au caracteristici de securitate în comun, Fidelity are un avantaj față de Robinhood în această categorie datorită caracteristicilor sale suplimentare și a fiabilității generale.

Verdictul nostru

Concurența dintre Robinhood și Fidelity nu este strânsă.Fidelity este una dintre cele mai bine rotunjite firme de brokeraj de acolo și poate fi potrivită pentru investitorii de retail și comercianții de toate nivelurile de experiență.Investitorii care cumpără și păstrează vor găsi probabil toate instrumentele de care au nevoie în platforma web, în ​​timp ce investitorii și comercianții mai activi pot folosi Active Trader Pro, care oferă mai multe clopote și mai multe opțiuni de personalizare.

În timp ce Robinhood ar putea fi locul în care să te obișnuiești să investești, există și alți brokeri fără comisioane cu mai multe resurse care merită să fie luate în considerare.Dacă sunteți un investitor sau un comerciant activ, există opțiuni mult mai bune pe piață, deoarece Robinhood nu acceptă grafice robuste, screenere, instrumente și așa mai departe.Investitorii ar trebui să ia în considerare, de asemenea, lipsa de transparență în ceea ce privește plata pentru fluxul de comenzi și alte probleme atunci când iau decizia de a utiliza Robinhood ca platformă de tranzacționare online.În acest meci, Fidelity are o ofertă generală mult mai bună decât Robinhood.

Faceți următorul pas pentru a investi
×
Ofertele care apar în acest tabel sunt din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.Această compensație poate afecta modul în care și unde apar înregistrările.Investopedia nu include toate ofertele disponibile pe piață.
Serviciu
Nume
Descriere

Metodologie

Investopedia este dedicată oferirii investitorilor recenzii și evaluări imparțiale și cuprinzătoare ale brokerilor online.Recenziile noastre sunt rezultatul lunilor de evaluare a tuturor aspectelor platformei unui broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor tranzacțiilor, produsele disponibile pe platformele sale, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți.Am stabilit o scală de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând mii de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de notare cu stele. Citiți metodologia noastră completă.