Fidelity Investments против Robinhood

Важный

  • 17 августа 2022 года Robinhood объявила о внесении ряда улучшений в свои возможности построения графиков.Ожидается, что эти усовершенствования будут сосредоточены на том, что, по утверждению компании, является «наиболее востребованной функцией» среди ее активных клиентов-трейдеров, и которые помогут решить некоторые из проблем, которые у нас были на момент первоначальной публикации этого обзора. быть полностью реализованы к началу октября.
  • 17 мая 2022 года Robinhood объявила о создании совершенно нового кошелька web3, не связанного с тюремным заключением.Компания начнет приглашать клиентов из списка ожидания присоединиться к своей бета-программе в конце лета и сделает продукт общедоступным для всех клиентов Robinhood к концу 2022 года.
  • 26 апреля 2022 года Fidelity Investment объявила о запуске учетной записи цифровых активов (DAA), которая позволит спонсорам плана предлагать своим участникам доступ к биткойнам через вариант инвестирования в линейке основных планов их плана.

Fidelity и Robinhood принципиально отличаются тем, что Fidelity — это устоявшаяся брокерская фирма с полным спектром услуг, а Robinhood — новый игрок, получивший широкую огласку, как хорошую, так и плохую.Fidelity была основана в 1946 году и превратилась в значительную силу в сфере онлайн-брокерства.Компания Robinhood была основана в 2013 году и зарекомендовала себя как революционер в традиционной брокерской индустрии.Однако важно отметить, что текущее предложение Robinhood уступает устаревшим брокерам, таким как Fidelity.Хотя и Fidelity, и Robinhood являются популярным выбором для случайных инвесторов и трейдеров, мы рассмотрим некоторые ключевые различия между двумя брокерами, чтобы помочь вам определить, какой из них подходит вам и вашим инвестиционным потребностям.

Инвестиции в криптовалюты, децентрализованные финансы (DeFi) и другие первоначальные предложения монет (ICO) очень рискованны и спекулятивны, а рынки могут быть чрезвычайно нестабильными.Прежде чем принимать какие-либо финансовые решения, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом.Эта статья не является рекомендацией Investopedia или автора инвестировать в криптовалюты, а также не может быть гарантирована точность или своевременность информации.

ОТКРЫТЬ СЧЕТ
  • Минимум аккаунта: $0
  • Сборы: 0 долларов США за сделки с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0,65 долларов США/контракт за торговлю опционами.
Читать полный обзор
ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Получите 100 долларов США при открытии новой соответствующей учетной записи Fidelity на сумму 50 долларов США или более.Используйте код FIDELITY100.Ограниченное по времени предложение.Применяются условия.Раскрытие предложения.

ОТКРЫТЬ СЧЕТ
  • Минимум аккаунта: $0
  • Сборы: $0
Читать полный обзор
ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Новое и известное

7 апреля 2022 года Robinhood объявила, что развернула криптокошельки для каждого подходящего человека в списке ожидания WenWallets, насчитывающем более двух миллионов человек.По словам компании, все подходящие клиенты, которые зарегистрировались в списке ожидания, смогут отправлять и получать любую криптовалюту, доступную в настоящее время на Robinhood.

Удобство использования

Fidelity и Robinhood сильно отличаются друг от друга, когда дело доходит до внешнего вида их платформ.Fidelity довольно прост и удобен в использовании.Открыть брокерский счет просто, а на сайте легко ориентироваться, если вы найдете многочисленные подменю.Вы также можете использовать панель поиска в верхней части каждой страницы, если не можете найти то, что ищете.Тем не менее, Robinhood еще проще в использовании и обеспечивает уникальный пользовательский опыт.Благодаря мобильному приложению с простым дизайном, ориентированному на основы, Robinhood является удобным выбором для инвесторов, которые в основном используют мобильные устройства для управления своими счетами.Одно предостережение заключается в том, что вы мало что можете сделать, чтобы персонализировать или настроить приложение Robinhood в соответствии с желаемым опытом торговли.Напротив, программа Fidelity Active Trader Pro полностью настраиваема.Тем не менее, Robinhood превосходит Fidelity в плане удобства использования.

Торговый опыт

Опыт настольной торговли

Торговый опыт на веб-платформах и мобильных платформах Robinhood быстрый, простой и оптимизированный.Для новых инвесторов Robinhood имеет функциональные возможности, необходимые для торговли, но более опытные инвесторы сочтут торговую платформу менее чем адекватной.Кроме того, на веб-платформе отсутствуют функции настройки.С другой стороны, торговый опыт Fidelity отличается бесперебойным рабочим процессом.Платформы Fidelity также легко настраиваются, что позволяет вам создавать персонализированные макеты, устанавливать торговые значения по умолчанию, устанавливать горячие клавиши и т. д.Платформы Fidelity также поддерживают торговлю с графиков или размещение корзины — функции, недоступные в Robinhood.И Fidelity, и Robinhood имеют опыт торговли, который подойдет для новых инвесторов, но мы считаем, что Fidelity имеет явное преимущество в этой категории благодаря своей способности обслуживать инвесторов с любым уровнем опыта.

Опыт мобильной торговли

Robinhood — это брокерская компания, ориентированная на мобильные устройства, предназначенная для инвесторов, которым нужно простое торговое приложение без наворотов.Учитывая это, мобильный опыт Robinhood привлекает многих пользователей.Хотя информация о котировках Robinhood поступает в режиме реального времени, она не предлагает таких подробных инструментов, как более крупные традиционные брокеры, такие как Fidelity.Например, у вас нет возможности торговать прямо с графика, платформа не поддерживает условные ордера, и вы не можете вводить несколько ордеров одновременно или размещать ордера для последующего входа.В отличие от этого, мобильное предложение Fidelity является комплексным, с большей частью той же функциональностью, что и торговая платформа для настольных компьютеров.Однако возможности фундаментального анализа и построения графиков в приложении ограничены, и вы не можете размещать условные ордера через мобильные устройства.Тем не менее, Fidelity недавно представила бета-версию, которая поддерживает многие новые функции, запрошенные пользователями.В целом мобильное предложение Fidelity является более комплексным и надежным, чем у Robinhood, и мы считаем, что это лучшая платформа, когда речь идет о полном опыте мобильной торговли.

Ассортимент предложений

Клиенты Fidelity смогут торговать множеством классов активов благодаря широкому спектру предложений брокера.Одним из заметных ограничений является то, что Fidelity не предлагает фьючерсы, фьючерсные опционы или торговлю криптовалютой.С другой стороны, Robinhood позволяет вам торговать криптовалютами на той же учетной записи, которую вы используете для акций и опционов.Кроме того, у Robinhood очень ограниченный спектр предложений по сравнению с Fidelity, поэтому Fidelity имеет преимущество в этой категории.

Верность против.Ассортимент предложений Robinhood
Актив Верность Робин Гуд
Короткие продажи Да Нет
Паевые инвестиционные фонды 10 000+ 0 взаимных фондов
Облигации Да Нет
Фьючерсы/Товары Нет Нет
Фьючерсные опционы Нет Нет
Комплексные опции Одно- и многоногие Одно- и многоногие
Консультативный робот Да Нет
Криптовалюта Нет Да
Международные обмены Да Нет
Форекс Да Нет
Дробные акции Да Да
OTCBB и Пенни Акции Да Да

Типы заказов

Robinhood имеет ограниченный набор типов ордеров.Вы можете вводить рыночные ордера или лимитные ордера для доступных активов.Вы не сможете вводить условные ордера.Для сравнения, Fidelity поддерживает множество типов ордеров в Интернете и на платформах Active Trader Pro, включая обычные ордера, доступные у большинства брокеров, в дополнение к условным ордерам.Важно отметить, что условные ордера недоступны в мобильном приложении Fidelity.Оба брокера позволяют своим клиентам выбирать определенные налоговые лоты при продаже.В целом, Fidelity имеет преимущество над Robinhood в этой категории, поскольку предлагает более широкий спектр заказов в целом, даже если не все заказы доступны на мобильных устройствах.

Торговая технология

Fidelity использует запатентованную технологию интеллектуальной маршрутизации ордеров, которая ищет лучшую доступную цену.Средняя скорость исполнения составляет 0,05 секунды, а 87,36% акций имеют улучшенную цену, что означает продажу выше предложения или покупку ниже предложения.Если вы исполните рыночный ордер на 1000 акций, вы сэкономите в среднем 19,24 доллара на транзакции по сравнению с котировкой при вводе ордера.В отличие от многих других брокеров, Robinhood не публикует свою торговую статистику.Это отсутствие прозрачности и недавние события, связанные с торговыми ограничениями, могут заставить инвесторов задаться вопросом, действительно ли Robinhood ищет лучшие цены для сделок клиентов.Поскольку повышение цены Fidelity заметно выше, чем в среднем по отрасли, у него есть явное преимущество перед Robinhood в отношении его торговой технологии.

Расходы

И Robinhood, и Fidelity похожи тем, что предлагают торговлю акциями, ETF и опционными контрактами без комиссии.Кроме того, у любого из брокеров нет сборов за открытие счета, сборов за бездействие счета или сборов за внутренние переводы.Однако, хотя Robinhood берет 75 долларов за перенос вашей учетной записи с платформы, Fidelity этого не делает.Для маржинальной торговли требуется подписка на Robinhood Gold по цене 5 долларов в месяц, включая маржу в размере 1000 долларов.За использование маржи выше 1000 долларов взимается процентная ставка в размере 3,5%, что является относительно низким показателем.В Fidelity маржа составляет 9,075% при балансе в 10 000 долларов и 7,575% при 100 000 долларов, что ниже среднего показателя по отрасли.

Оба брокера зарабатывают деньги на процентах, полученных от наличных денег, маржинальных процентов, маржинального портфеля, программ кредитования акций и оплаты потока заказов.Тем не менее, Fidelity гораздо более прозрачна в отношении оплаты за активность потока заказов.Брокер не принимает PFOF для сделок с ценными бумагами.Хотя затраты на работу с этими брокерами относительно схожи, мы считаем, что Fidelity предлагает лучшее предложение и большую прозрачность затрат.

Учетная запись и исследовательские возможности

У Fidelity есть все удобства для счетов и исследований, которые вы ожидаете от крупного брокера.К ним относятся гибкие скринеры, генераторы торговых идей, расширенные графики, доступ к собственным и сторонним исследованиям и многое другое.В отличие от Fidelity, у Robinhood нет средств проверки акций, ETF, взаимных фондов или опционов.Он также не предлагает никаких инструментов, калькуляторов или генераторов торговых идей.Robinhood действительно предлагает новости, сторонние исследования и планы реинвестирования дивидендов, но это основные функции, которые вы ожидаете от онлайн-брокера.Хотя общий счет и исследовательские возможности Robinhood скудны по сравнению с более крупными конкурентами, у него есть некоторые полезные функции, включая кассовые сборы и базовые графики.В целом, однако, ясно, что Fidelity имеет преимущество, когда речь идет об удобстве учета и исследований.

Анализ портфеля

И здесь Robinhood предлагает очень мало анализа портфеля, особенно по сравнению с его более крупными конкурентами.Вы можете видеть баланс, маржу и покупательную способность в режиме реального времени, но это все.На главном экране отображается однодневный график стоимости вашего портфеля, и вы можете щелкнуть или коснуться другого периода времени в нижней части графика, чтобы увидеть конкретные даты и значения.Нет анализа распределения активов, внутренней нормы прибыли или способа оценки налогового воздействия запланированной сделки.Также отсутствует торговый журнал.

Напротив, Fidelity предлагает множество инструментов, которые помогут вам понять, находится ли ваш портфель на правильном пути.Как клиент, вы можете просмотреть обзор ваших лучших позиций и рейтингов, распределение активов, анализ акций и анализ фиксированного дохода.Вы также сможете увидеть нереализованные и реализованные прибыли/убытки, остатки на счетах, маржу, покупательную способность и внутреннюю норму прибыли, отображаемые в режиме реального времени.По этим причинам инвесторы, которые хотят отслеживать различные показатели, относящиеся к их портфелю, будут лучше обслуживаться с помощью Fidelity, поскольку брокер имеет большое преимущество перед Robinhood в этой категории.

Образование

Хотя и Robinhood, и Fidelity предоставляют образовательные ресурсы для своих клиентов, образовательные предложения Robinhood не так надежны, как следовало бы, учитывая, что они являются брокером, чей целевой клиент является новичком в инвестировании.В настоящее время Robinhood предлагает Snacks, подкаст, информационный бюллетень и серию видеороликов, которые каждый будний день доставляют своим клиентам главные финансовые новости дня.Он также предлагает учебный ресурс, который предлагает финансовую информацию, определения и пояснения к рынку для обучения вас финансовым терминам и концепциям.

Учебный центр Fidelity отличается надежностью и предлагает образовательный контент в различных форматах, включая статьи, видео, вебинары, инфографику и записанные вебинары.Fidelity также проводит интерактивные коуч-сессии с «Trading Strategy Desk», где вы можете обсудить вопросы с профессиональным тренером по трейдингу.Более того, Fidelity предоставляет контент, предназначенный для того, чтобы помочь вам пройти через серьезные жизненные перемены, включая вступление в брак и партнерство, развод, навигацию по колледжу, потерю любимого человека, покупку дома и так далее.Завершают образовательные предложения Fidelity глоссарий для инвесторов, исчерпывающий раздел часто задаваемых вопросов и гостевой доступ для тех, кто не является клиентом, чтобы использовать его исследования и образование.В целом, Fidelity предлагает хорошее образовательное предложение и снова превосходит Robinhood в этой категории.

Обслуживание клиентов

Сравнительно говоря, обслуживание клиентов между Fidelity и Robinhood сильно отличается.Поскольку номера телефона нет, вы не можете позвонить в Robinhood за помощью.Однако вы можете ввести свой собственный номер телефона для обратного звонка.Кроме того, у Robinhood есть возможности чата, и все обслуживание клиентов осуществляется через веб-сайт или приложение.Возможно, из-за этого подхода только к Интернету Robinhood не заслужила хорошей репутации в плане обслуживания клиентов.И наоборот, у Fidelity есть круглосуточная телефонная линия, а также чат.Вы также можете поговорить с живым брокером или онлайн-чатом с живым агентом.Мы обнаружили, что Fidelity имеет сильное преимущество перед Robinhood в плане обслуживания клиентов.

Безопасность

Оба онлайн-брокера схожи в реализованных мерах безопасности.Две платформы поддерживают двухфакторную аутентификацию, биометрическое распознавание, а также дополнительные меры безопасности для неизвестных устройств.Хотя двухфакторная аутентификация необязательна для пользователей Robinhood, она необходима для транзакций с высоким риском в Fidelity.

Robinhood является членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), которая защищает клиентов ценных бумаг своих членов на сумму до 500 000 долларов США (включая 250 000 долларов США для требований о выплате наличных средств). Тем не менее, Robinhood не несет лишней страховки SIPC.Fidelity имеет избыточную страховку SIPC с лимитом в 1,9 миллиона долларов на неинвестированные денежные средства.Согласно Fidelity, это максимальная избыточная защита SIPC, доступная в настоящее время в брокерской отрасли.

Что касается надежности, Fidelity не сообщила о массовых или серьезных сбоях в работе платформы, а Исследовательский центр по краже личных данных не сообщил о серьезных утечках данных.В то же время Robinhood сообщал об утечках данных за последние 4 года.Последний из них произошел в 2021 году и затронул миллионы клиентов.Хотя оба брокера имеют общие функции безопасности, Fidelity имеет преимущество перед Robinhood в этой категории из-за дополнительных функций и общей надежности.

Наш вердикт

Конкуренция между Robinhood и Fidelity невелика.Fidelity — одна из наиболее разносторонних брокерских фирм, которая может подойти розничным инвесторам и трейдерам любого уровня опыта.Инвесторы типа «купи и держи», скорее всего, найдут все необходимые им инструменты на веб-платформе, в то время как более активные инвесторы и трейдеры могут использовать Active Trader Pro, который предлагает больше наворотов и больше возможностей для настройки.

В то время как Robinhood может быть местом, где вы привыкнете к инвестированию, есть и другие брокеры с нулевой комиссией с большим количеством ресурсов, которые заслуживают серьезного внимания.Если вы активный инвестор или трейдер, на рынке есть гораздо лучшие варианты, поскольку Robinhood не поддерживает надежные графики, скринеры, инструменты и так далее.Инвесторы также должны учитывать отсутствие прозрачности в отношении оплаты за поток ордеров и другие вопросы при принятии решения об использовании Robinhood в качестве платформы для онлайн-торговли.В этом матче Fidelity предлагает гораздо лучшее общее предложение, чем Robinhood.

Сделайте следующий шаг к инвестированию
×
Предложения, представленные в этой таблице, исходят от партнерств, от которых Investopedia получает компенсацию.Эта компенсация может повлиять на то, как и где будут отображаться объявления.Investopedia не включает все предложения, доступные на рынке.
обслуживание
Имя
Описание

Методология

Investopedia стремится предоставить инвесторам непредвзятые, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров.Наши обзоры являются результатом месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая взаимодействие с пользователем, качество исполнения сделок, продукты, доступные на его платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов.Мы создали рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав тысячи точек данных, которые мы взвесили в нашей звездной системе подсчета очков. Ознакомьтесь с нашей полной методологией.