Что такое парапланирование?

Парапланирование относится к административным и канцелярским обязанностям специалиста по финансовому планированию, делегированного и выполняемого младшими членами группы финансового планирования.

Подобно помощнику юриста в юридической фирме, функция парапланировщика была создана, чтобы позволить специалистам по финансовому планированию сосредоточиться на тесном сотрудничестве с клиентами и определении их инвестиционных потребностей.Парапланирование включает в себя анализ потребностей клиентов, а также исследование и рекомендацию подходящих продуктов, соответствующих этим потребностям.

Понимание парапланирования

Персонал, занимающийся парапланированием, также называемый парапланерами, выполняет большую часть черновой работы, такой как подготовка планов и отчетов для специалистов по финансовому планированию.Более крупные фирмы создали новые отделы для этих ролей в своих организациях.Но стоимость найма парапланировщиков высока, и в результате парапланировщики могут быть недоступны для некоторых небольших компаний.

Парапланировщики обычно минимально взаимодействуют с клиентами.Вместо этого они готовят и строят планы, изложенные специалистом по финансовому планированию.Финансовые планы регулярно обновляются по мере изменения ситуации клиента, поэтому они помогают собирать новую информацию и предоставлять специалистам по финансовому планированию обновленные прогнозы.Парапланировщики также могут посещать встречи с клиентами, чтобы делать заметки и выполнять административные задачи, такие как получение банковских выписок и документов, удостоверяющих личность.Другие обязанности включают управление программным обеспечением для финансового планирования фирмы и выставление счетов клиентам.

Роль планировщика не является синонимом секретаря или помощника по административным вопросам.Он был разработан, чтобы позволить специалистам по финансовому планированию больше времени уделять своим клиентам.Таким образом, парапланер получает другие обязанности, которые не требуют личного общения с инвесторами.

Многие специалисты по парапланированию остаются в должности надолго и могут, накопив многолетний опыт, взять на себя дополнительную ответственность по обучению новичков в этой области.Они также могут специализироваться в определенной области, такой как планирование недвижимости или венчурный капитал.Другие могут использовать эту роль в качестве трамплина для продвижения в финансовой индустрии и могут сами стать финансовыми консультантами или планировщиками.

Парапланирование против.Финансовое планирование

Парапланирование функционально отличается от финансового планирования.Основное различие между ними заключается в том, как напрямую они взаимодействуют с клиентами.

В то время как парапланировщики не имеют контакта с клиентами, финансовые планировщики имеют.Они дают рекомендации и советы людям об их инвестиционных целях, планах и стратегиях.Специалисты по финансовому планированию также имеют более продвинутые полномочия, образование и квалификацию, чем большинство специалистов по парапланированию.

Квалификация параплана

Ожидается, что парапланировщики будут иметь степень бакалавра в области бухгалтерского учета или финансов.Многие выпускники колледжей работают парапланеристами, чтобы попасть в индустрию финансового планирования.Как специалисты по планированию, они получают значительный опыт работы и навыки, общаются с другими специалистами по финансовому планированию и работают над тем, чтобы стать специалистами по финансовому планированию.

Регуляторный орган финансовой отрасли (FINRA) предлагает квалификацию специалиста по финансовому планированию (FPQP).Чтобы получить это, кандидаты должны пройти курс из 10 модулей и сдать заключительный закрытый экзамен.Чтобы увеличить свои перспективы трудоустройства, парапланировщики могут стать дипломированными бухгалтерами (CPA).

Типы парапланеров

Парапланировщиков можно разделить на две отдельные группы: внутренние и сторонние парапланировщики.Вот краткий обзор каждого из них:

Внутреннее парапланирование

Внутреннее парапланирование позволяет финансовым консультантам ознакомиться со специальными навыками своего персонала.Например, если требуется специалист по планированию, известный своими навыками чтения банковских выписок, специалист по финансовому планированию сразу знает, к кому обратиться.

Наем внутренних специалистов по планированию также снижает риск утечки конфиденциальной информации о клиентах конкурентам.Одним из недостатков найма штатных парапланировщиков является то, что они могут поставить себя выше других сотрудников и фирмы, чтобы получить повышение до более высокой должности.

Аутсорсинг парапланирования

Фирмы, занимающиеся финансовым планированием, могут решить передать парапланирование компаниям или независимым подрядчикам, которые предоставляют эти услуги по запросу. Аутсорсинг может быть выгоден для небольших фирм с ограниченным бюджетом, которым требуется дополнительная помощь в периоды занятости.Это также может принести пользу фирмам, которые намерены развивать свой бизнес.

Фирмы финансового планирования, которые выбирают аутсорсинг, должны учитывать, что контроль может быть поставлен под угрозу, поскольку они делегируют работу внешним подрядчикам.Например, специалист по финансовому планированию может не знать о других рабочих обязательствах подрядчика, что может затруднить соблюдение сжатых сроков.Установление измеримых рабочих целей обеспечивает подотчетность подрядчиков.