Fidelity Investments vs Robinhood

Viktig

  • Den 17 augusti 2022 meddelade Robinhood att de har lanserat ett antal förbättringar av sina kartfunktioner.Dessa förbättringar, som kommer att fokusera på vad företaget hävdar "är den mest efterfrågade funktionen" från sina aktiva handlare-kunder, och som kommer att hjälpa till att lösa några av de problem vi hade när denna recension ursprungligen publicerades, förväntas vara fullt implementerad i början av oktober.
  • Den 17 maj 2022 tillkännagav Robinhood att de bygger en helt ny web3-plånbok utan frihetsberövande.Företaget kommer att börja bjuda in väntelistkunder att gå med i sitt betaprogram på sensommaren och göra produkten allmänt tillgänglig för alla Robinhood-kunder i slutet av 2022.
  • Den 26 april 2022 tillkännagav Fidelity Investments att de lanserar ett Digital Assets Account (DAA) som kommer att göra det möjligt för plansponsorer att erbjuda sina deltagare tillgång till bitcoin genom ett investeringsalternativ i deras plans kärnplan.

Fidelity och Robinhood är fundamentalt olika genom att Fidelity är en etablerad fullservicemäklarfirma och Robinhood är en nyare aktör som har fått mycket publicitet, både bra och dåligt.Fidelity grundades 1946 och har utvecklats till en betydande kraft inom mäklarbranschen online.Robinhood grundades 2013 och har stått ut som en disrupter inom den traditionella mäklarbranschen.Det är dock viktigt att notera att Robinhoods nuvarande erbjudande saknas jämfört med äldre mäklare som Fidelity.Även om både Fidelity och Robinhood är populära val för tillfälliga investerare och handlare, kommer vi att titta på några av de viktigaste skillnaderna mellan de två mäklarna för att hjälpa dig att avgöra vilken som passar dig och dina investeringsbehov.

Att investera i kryptovalutor, decentraliserad finans (DeFi) och andra Initial Coin Offerings (ICOs) är mycket riskabelt och spekulativt, och marknaderna kan vara extremt volatila.Rådgör med en kvalificerad expert innan du fattar några ekonomiska beslut.Den här artikeln är inte en rekommendation från Investopedia eller skribenten att investera i kryptovalutor, och inte heller kan informationens riktighet eller aktualitet garanteras.

ÖPPNA ETT KONTO
  • Minsta konto: $0
  • Avgifter: $0 för aktie-/ETF-affärer, $0 plus $0,65/kontrakt för optionshandel
Läs hela recensionen
ÖPPNA ETT KONTO

Få $100 när du öppnar ett nytt, kvalificerat Fidelity-konto med $50 eller mer.Använd koden FIDELITY100.Tidsbegränsat erbjudande.Villkor gäller.Erbjudande avslöjande.

ÖPPNA ETT KONTO
  • Minsta konto: $0
  • Avgifter: $0
Läs hela recensionen
ÖPPNA ETT KONTO

Nytt och anmärkningsvärt

Den 7 april 2022 meddelade Robinhood att de rullade ut kryptoplånböcker till alla berättigade personer på WenWallets väntelista på mer än två miljoner människor.Enligt företaget kommer alla berättigade kunder som registrerat sig på väntelistan att kunna skicka och ta emot någon av de kryptovalutor som för närvarande finns tillgängliga på Robinhood.

Användbarhet

Fidelity och Robinhood är väldigt olika när det kommer till utseendet och känslan på deras plattformar.Fidelity är ganska sömlös och lätt att använda.Att öppna ett mäklarkonto är enkelt och webbplatsen är lätt att navigera när du hittar de många undermenyerna.Du kan också använda sökfältet överst på varje sida om du inte hittar det du letar efter.Som sagt, Robinhood är ännu enklare att använda och ger en användarupplevelse som är unik.Tack vare en mobilapp med en ren design som fokuserar på grunderna är Robinhood ett enkelt val för investerare som i första hand använder mobila enheter för att hantera sina konton.En varning är att det finns väldigt lite du kan göra för att anpassa eller anpassa Robinhoods app till din önskade handelsupplevelse.Däremot är Fidelitys Active Trader Pro-program helt anpassningsbart.Ändå har Robinhood det på Fidelity när det gäller användbarhet.

Handelserfarenhet

Desktop Trade Experience

Handelsupplevelsen på Robinhoods webb- och mobilplattformar är snabb, enkel och strömlinjeformad.För nya investerare har Robinhood den funktionalitet som krävs för att handla, men mer erfarna investerare kommer att tycka att handelsplattformen är mindre än tillräcklig.Dessutom finns det inga anpassningsfunktioner tillgängliga på webbplattformen.Å andra sidan har Fidelitys handelsupplevelse ett sömlöst arbetsflöde.Fidelitys plattformar är också mycket anpassningsbara, vilket gör att du kan skapa personliga layouter, ställa in handelsstandarder, ställa in snabbtangenter och så vidare.Fidelitys plattformar stöder också handel från diagram, eller placering av korgaffärer – funktioner som inte är tillgängliga med Robinhood.Både Fidelity och Robinhood har handelserfarenheter som kommer att vara lämpliga för nya investerare, men vi tror att Fidelity har en klar fördel i denna kategori på grund av sin förmåga att betjäna investerare på alla erfarenhetsnivåer.

Mobil handelserfarenhet

Robinhood är en mobil-först-mäklare som riktar sig till investerare som vill ha en enkel handelsapp utan klockor och visselpipor.Med tanke på detta är Robinhoods mobila upplevelse det som lockar många av dess användare.Även om Robinhoods citatinformation strömmar i realtid, erbjuder den inte samma djupgående verktyg som större, traditionella mäklare, som Fidelity, gör.Till exempel har du inte möjlighet att handla direkt från diagrammet, plattformen stöder inte villkorade order och du kan inte lägga in flera order samtidigt eller stegorder för senare inträde.Däremot är Fidelitys mobila erbjudande omfattande, med mycket av samma funktionalitet som den stationära handelsplattformen.Grundläggande analys och kartläggning är dock begränsade i appen och du kan inte lägga villkorade beställningar via mobilen.Som sagt, Fidelity har nyligen introducerat en betaversion, som stöder många av de nya efterfrågade funktionerna från sina användare.Sammantaget är Fidelitys mobilerbjudande mer omfattande och robust än Robinhoods och vi fann det som den bättre plattformen när det kommer till den kompletta mobilhandelsupplevelsen.

Utbud av erbjudanden

Fidelity-kunder kommer att kunna handla med en uppsjö av tillgångsklasser på grund av mäklarens breda utbud av erbjudanden.En anmärkningsvärd begränsning är att Fidelity inte erbjuder terminer, terminsoptioner eller handel med kryptovaluta.Å andra sidan låter Robinhood dig handla kryptovalutor på samma konto som du använder för aktier och optioner.Utöver det har Robinhood ett mycket begränsat utbud av erbjudanden i jämförelse med Fidelity, så Fidelity har fördelen i denna kategori.

Trohet vs.Robinhood utbud av erbjudanden
Tillgång Trohet Robin Hood
Kort försäljning Ja Nej
Fonder 10 000+ 0 fonder
Obligationer Ja Nej
Futures/Råvaror Nej Nej
Futures Optioner Nej Nej
Komplexa alternativ Enkel och flerben Enkel och flerben
Robo rådgivande Ja Nej
Kryptovaluta Nej Ja
Internationella utbyten Ja Nej
Forex Ja Nej
Bråkandelar Ja Ja
OTCBB och Penny Stocks Ja Ja

Beställningstyper

Robinhood har en begränsad uppsättning beställningstyper.Du kan antingen lägga in marknadsorder eller limitorder för tillgängliga tillgångar.Du kommer inte att kunna lägga in villkorade beställningar.Jämförelsevis stöder Fidelity många ordertyper på webben och Active Trader Pro-plattformar, vilket inkluderar de vanliga order som finns tillgängliga hos de flesta mäklare förutom villkorade order.Det är viktigt att notera att villkorade beställningar inte är tillgängliga på Fidelitys mobilapp.Båda mäklarna tillåter sina kunder att välja vissa skattepartier vid försäljning.Sammantaget har Fidelity övertaget över Robinhood i denna kategori eftersom det erbjuder ett bredare utbud av beställningar överlag, även om inte alla beställningar är tillgängliga på mobilen.

Handelsteknik

Fidelity använder egenutvecklad smart order routing-teknik som söker det bästa tillgängliga priset.Den genomsnittliga exekveringshastigheten är 0,05 sekunder och 87,36 % av aktierna är prisförbättrade, vilket innebär en försäljning över budet eller ett köp under budet.Om du utför en omsättbar order på 1 000 aktier, kommer du att spara i genomsnitt $19,24 på transaktionen jämfört med offerten vid orderinmatning.Till skillnad från många andra mäklare publicerar Robinhood inte sin handelsstatistik.Denna brist på transparens och senaste händelser som involverar handelsrestriktioner kan få investerare att undra om Robinhood verkligen letar efter den bästa prissättningen för kundaffärer.Eftersom Fidelitys prisförbättring är avsevärt högre än branschgenomsnittet, har den en tydlig fördel gentemot Robinhood för sin handelsteknologi.

Kostar

Både Robinhood och Fidelity liknar varandra genom att de erbjuder provisionsfri handel för aktier, ETF:er och optionskontrakt.Dessutom finns det inga avgifter för kontoöppning, avgifter för kontoinaktivitet eller avgifter för inhemska ledningar med någon av mäklarna.Men medan Robinhood debiterar $75 för att överföra ditt konto från plattformen, gör inte Fidelity det.Handel med marginal kräver ett Robinhood Gold-abonnemang för 5 USD per månad, vilket inkluderar 1 000 USD i marginal.Marginalanvändning över 1 000 USD debiteras med 3,5 % ränta, vilket är relativt lågt.Hos Fidelity är marginalräntan 9,075 % för ett saldo på 10 000 USD och 7,575 % vid 100 000 USD, vilket är under branschgenomsnittet.

Båda mäklarna tjänar pengar på ränta från kontanter, marginalränta, portföljmarginaler, aktielåneprogram och betalning för orderflöde.Fidelity är dock mycket mer transparent kring sin betalning för orderflödesaktivitet.Mäklaren accepterar inte PFOF för aktieaffärer.Även om kostnaderna för att arbeta med dessa mäklare är relativt lika, tror vi att Fidelity har det bättre erbjudandet och en sundare kostnadstransparens.

Konto- och forskningsfaciliteter

Fidelity har alla konto- och forskningsfaciliteter du kan förvänta dig av en stor mäklare.Dessa inkluderar flexibla screeners, genererande av handelsidéer, avancerad kartläggning, tillgång till intern och tredje parts forskning och mer.I motsats till Fidelity har Robinhood inga aktie-, ETF-, fond- eller optionskontroller.Det erbjuder inte heller några verktyg, miniräknare eller idégeneratorer.Robinhood erbjuder nyheter, tredjepartsundersökningar och planer för återinvestering av utdelning, men det här är grundläggande funktioner du kan förvänta dig av en onlinemäklare.Även om Robinhoods övergripande konto och forskningsfaciliteter är magra i jämförelse med större rivaler, har den några användbara funktioner, inklusive kontantsvep och grundläggande kartläggning.Sammantaget är det dock tydligt att Fidelity har fördelen när det gäller konto- och forskningsfaciliteter.

Portföljanalys

Även här erbjuder Robinhood väldigt lite portföljanalys, särskilt i jämförelse med sina större rivaler.Du kan se saldon i realtid, marginal och köpkraft, men det är ungefär det.Hemskärmen visar en endagsgraf över ditt portföljvärde och du kan klicka eller trycka på en annan tidsperiod längst ner i grafen för att se specifika datum och värden.Det finns ingen analys av tillgångsallokering, intern avkastning eller sätt att uppskatta skatteeffekten av en planerad handel.Det finns inte heller någon handelsjournal.

Däremot erbjuder Fidelity en mängd olika verktyg som hjälper dig att ta reda på om din portfölj är på rätt spår.Som kund kan du se en översikt över dina toppositioner och betyg, tillgångsallokering, aktieanalys och ränteanalys.Du kommer också att kunna se orealiserade och realiserade vinster/förluster, kontosaldon, marginal, köpkraft och intern avkastning, allt i realtid.Av dessa skäl kommer investerare som vill spåra olika mätvärden för deras portfölj att bli bättre betjänta av Fidelity, eftersom mäklaren har en stor fördel jämfört med Robinhood i denna kategori.

Utbildning

Även om både Robinhood och Fidelity tillhandahåller utbildningsresurser för sina kunder, är Robinhoods utbildningserbjudanden inte så robusta som de borde vara med tanke på att de är en mäklare vars målkund är ny på att investera.Robinhood erbjuder för närvarande Snacks, en podcast, nyhetsbrev och videoserier som levererar dagens bästa finansiella nyheter till sina kunder varje vardag.Den erbjuder också en Learn-resurs, som erbjuder finansiell information, definitioner och marknadsförklaringar för att utbilda dig om ekonomiska termer och begrepp.

Fidelity Learning Center är robust i jämförelse och erbjuder utbildningsinnehåll i olika format, inklusive artiklar, videor, webbseminarier, infografik och inspelade webbseminarier.Fidelity är också värd för interaktiva coachningssessioner med "Trading Strategy Desk", där du kan diskutera frågor med en professionell handelscoach.Dessutom tillhandahåller Fidelity innehåll som är avsett att vägleda dig genom stora förändringar i livet, inklusive äktenskap och partnerskap, att skiljas, navigera på collegeresan, förlora en älskad, köpa ett hem och så vidare.Avrundning av Fidelitys utbildningserbjudanden är en investeringsordlista, en omfattande FAQ-sektion och gäståtkomst för icke-kunder att använda dess forskning och utbildning.Sammantaget har Fidelity ett bra utbildningsutbud och slår Robinhood igen i denna kategori.

Kundservice

Jämförelsevis är kundservicen mellan Fidelity och Robinhood väldigt olika.Eftersom det inte finns något telefonnummer kan du inte ringa Robinhood för att få hjälp.Du kan dock ange ditt eget telefonnummer för en återuppringning.Dessutom har Robinhood chatbox-funktioner, och all kundtjänst görs via webbplatsen eller appen.Kanske på grund av denna webbstrategi har Robinhood inte fått ett gott rykte för sin kundservice.Omvänt har Fidelity en 24/7 telefonlinje samt en chatbox.Du kan också prata med en livemäklare eller onlinechatta med en liveagent.Vi fann att Fidelity har en stark fördel framför Robinhood för kundservice.

säkerhet

Båda nätmäklarna är lika i de säkerhetsåtgärder som genomförts.De två plattformarna stöder tvåfaktorsautentisering, biometrisk igenkänning, samt ytterligare säkerhetsåtgärder för okända enheter.Även om tvåfaktorsautentisering är valfritt för Robinhood-användare, krävs det för högrisktransaktioner hos Fidelity.

Robinhood är medlem i Securities Investor Protection Corporation (SIPC), som skyddar sina medlemmars värdepapperskunder upp till 500 000 USD (inklusive 250 000 USD för kontantanspråk). Robinhood har dock ingen extra SIPC-försäkring.Fidelity har överskjutande SIPC-försäkring med en gräns på 1,9 miljoner USD på oinvesterade kontanter.Enligt Fidelity är detta det maximala överskjutande SIPC-skyddet som för närvarande finns i mäklarbranschen.

När det gäller tillförlitlighet rapporterade Fidelity inga omfattande eller allvarliga plattformsavbrott och Identity Theft Research Center rapporterade inga betydande dataintrång.Samtidigt har Robinhood rapporterat dataintrång under de senaste 4 åren.Den senaste var 2021 och påverkade miljontals kunder.Även om båda mäklarna har gemensamma säkerhetsfunktioner, har Fidelity en fördel framför Robinhood i denna kategori på grund av dess ytterligare funktioner och övergripande tillförlitlighet.

Vår dom

Konkurrensen mellan Robinhood och Fidelity är inte nära.Fidelity är ett av de mer välarbetade mäklarfirmorna där ute, och det kan passa bra för privata investerare och handlare på alla erfarenhetsnivåer.Köp-och-håll-investerare kommer sannolikt att hitta alla verktyg de behöver inom webbplattformen medan mer aktiva investerare och handlare kan använda Active Trader Pro, som erbjuder fler klockor och visselpipor – och fler anpassningsalternativ.

Även om Robinhood kan vara platsen för att vänja dig vid att investera, finns det andra mäklare med noll avgifter med mer resurser som är värda att seriöst överväga.Om du är en aktiv investerare eller handlare finns det mycket bättre alternativ på marknaden eftersom Robinhood inte stöder robusta diagram, screeners, verktyg och så vidare.Investerare bör också överväga bristen på transparens kring betalning för orderflöde och andra frågor när de fattar beslut om att använda Robinhood som en onlinehandelsplattform.I den här matchen har Fidelity ett mycket bättre totalerbjudande än Robinhood.

Ta nästa steg att investera
×
De erbjudanden som visas i denna tabell är från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.Denna kompensation kan påverka hur och var listor visas.Investopedia inkluderar inte alla erbjudanden som finns på marknaden.
Service
namn
Beskrivning

Metodik

Investopedia är dedikerade till att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare.Våra recensioner är resultatet av månader av utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklares plattform, inklusive användarupplevelsen, kvaliteten på handelsutföranden, produkterna som finns tillgängliga på dess plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelse och kundservice.Vi upprättade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade in tusentals datapunkter som vi vägde in i vårt stjärnpoängsystem. Läs hela vår metod.