Fidelity Investments vs Robinhood

Önemli

  • 17 Ağustos 2022'de Robinhood, grafik yeteneklerinde bir dizi iyileştirme yaptığını duyurdu.Şirketin aktif tüccar müşterilerinden "en çok talep edilen bir numaralı özellik" olduğunu iddia ettiği şeylere odaklanacak ve bu incelemenin ilk yayınlandığı sırada sahip olduğumuz bazı endişeleri gidermeye yardımcı olacak bu geliştirmelerin, Ekim ayının başlarında tamamen uygulanacaktır.
  • 17 Mayıs 2022'de Robinhood, gözaltına alınmayan yepyeni bir web3 cüzdanı oluşturduğunu duyurdu.Şirket, bekleme listesi müşterilerini yaz sonunda Beta programına katılmaya davet etmeye başlayacak ve ürünü 2022'nin sonuna kadar tüm Robinhood müşterilerinin kullanımına sunacak.
  • 26 Nisan 2022'de Fidelity Investment, plan sponsorlarının, planlarının temel plan dizisindeki bir yatırım seçeneği aracılığıyla katılımcılarına bitcoin'e erişim sunmalarını sağlayacak bir Dijital Varlık Hesabı'nı (DAA) başlattığını duyurdu.

Fidelity ve Robinhood, Fidelity'nin yerleşik, tam hizmet veren bir aracı kurum olması ve Robinhood'un hem iyi hem de kötü birçok tanıtım alan daha yeni bir oyuncu olması bakımından temelde farklıdır.Fidelity, 1946'da kuruldu ve çevrimiçi aracılık alanında önemli bir güç haline geldi.Robinhood, 2013 yılında kuruldu ve geleneksel aracılık sektöründe bir bozucu olarak öne çıktı.Ancak, Robinhood'un mevcut teklifinin Fidelity gibi eski brokerlere kıyasla eksik olduğunu unutmamak önemlidir.Hem Fidelity hem de Robinhood, sıradan yatırımcılar ve tüccarlar için popüler seçenekler olsa da, hangisinin sizin ve yatırım ihtiyaçlarınız için doğru olduğunu belirlemenize yardımcı olmak için iki broker arasındaki bazı temel farklılıklara bakacağız.

Kripto para birimlerine, Merkezi Olmayan Finansmana (DeFi) ve diğer İlk Para Tekliflerine (ICO'lar) yatırım yapmak oldukça riskli ve spekülatiftir ve piyasalar son derece değişken olabilir.Herhangi bir finansal karar vermeden önce kalifiye bir uzmana danışın.Bu makale, Investopedia veya yazar tarafından kripto para birimlerine yatırım yapılması için bir tavsiye değildir ve bilgilerin doğruluğu veya güncelliği garanti edilemez.

HESAP AÇ
  • Minimum Hesap: $0
  • Ücretler: Hisse senedi/ETF işlemleri için 0 ABD Doları, opsiyon ticareti için 0 ABD Doları artı 0,65 ABD Doları/sözleşme
İncelemenin tamamını okuyun
HESAP AÇ

50$ veya daha fazla olan yeni, uygun bir Fidelity hesabı açtığınızda 100$ kazanın.FIDELITY100 kodunu kullanın.Sınırlı zaman teklif.Şartlar geçerlidir.Açıklama Teklifi.

HESAP AÇ
  • Minimum Hesap: $0
  • Ücretler: 0 $
İncelemenin tamamını okuyun
HESAP AÇ

Yeni ve Önemli

7 Nisan 2022'de Robinhood, Kripto Cüzdanlarını iki milyondan fazla kişiden oluşan WenWallets bekleme listesindeki her uygun kişiye sunduğunu duyurdu.Şirkete göre, bekleme listesine kaydolan tüm uygun müşteriler, şu anda Robinhood'da bulunan kripto para birimlerinden herhangi birini gönderip alabilecekler.

kullanılabilirlik

Sadakat ve Robinhood, platformlarının görünümü ve hissi söz konusu olduğunda çok farklıdır.Fidelity oldukça sorunsuz ve kullanımı kolaydır.Bir aracılık hesabı açmak basittir ve çok sayıda alt menüyü bulduğunuzda web sitesinde gezinmek kolaydır.Aradığınızı bulamazsanız, her sayfanın üst kısmındaki arama çubuğunu da kullanabilirsiniz.Bununla birlikte, Robinhood'un kullanımı daha da kolaydır ve benzersiz bir kullanıcı deneyimi sağlar.Temel konulara odaklanan sade bir tasarıma sahip bir mobil uygulama sayesinde Robinhood, hesaplarını yönetmek için öncelikle mobil cihazları kullanan yatırımcılar için kolay bir seçimdir.Bir uyarı, Robinhood uygulamasını istediğiniz ticaret deneyimine göre kişiselleştirmek veya özelleştirmek için yapabileceğiniz çok az şey olmasıdır.Buna karşılık, Fidelity'nin Active Trader Pro programı tamamen özelleştirilebilir.Bununla birlikte, Robinhood, kullanılabilirlik ile ilgili olarak Fidelity'ye sahiptir.

Ticaret Deneyimi

Masaüstü Ticaret Deneyimi

Robinhood'un web ve mobil platformlarındaki ticaret deneyimi hızlı, basit ve akıcıdır.Yeni yatırımcılar için Robinhood, ticaret yapmak için gerekli işlevselliğe sahiptir, ancak daha deneyimli yatırımcılar ticaret platformunu yetersiz bulacaktır.Ayrıca, web platformunda herhangi bir özelleştirme özelliği bulunmamaktadır.Öte yandan, Fidelity'nin ticaret deneyimi sorunsuz bir iş akışına sahiptir.Fidelity'nin platformları ayrıca son derece özelleştirilebilirdir ve kişiselleştirilmiş düzenler oluşturmanıza, ticari varsayılanları ayarlamanıza, kısayol tuşları ayarlamanıza vb. olanak tanır.Fidelity'nin platformları, çizelgelerden alım satımı veya sepet alım satımı yapmayı da destekler; bu özellikler Robinhood'da mevcut değildir.Hem Fidelity hem de Robinhood, yeni yatırımcılar için uygun ticaret deneyimlerine sahiptir, ancak Fidelity'nin tüm deneyim seviyelerindeki yatırımcılara hizmet verme yeteneği nedeniyle bu kategoride açık bir avantajı olduğunu düşünüyoruz.

Mobil Ticaret Deneyimi

Robinhood, basit bir ticaret uygulaması isteyen yatırımcılara yönelik, mobil öncelikli bir aracı kurumdur.Bunu göz önünde bulundurarak, Robinhood'un mobil deneyimi, birçok kullanıcısını çeken şeydir.Robinhood'un teklif bilgileri gerçek zamanlı olarak akmasına rağmen, Fidelity gibi daha büyük, geleneksel brokerlerin sunduğu derinlemesine araçları sunmaz.Örneğin, doğrudan grafikten işlem yapma olanağınız yok, platform koşullu emirleri desteklemiyor ve aynı anda birden fazla emir giremez veya daha sonra giriş için emir aşamalandıramazsınız.Buna karşılık, Fidelity'nin mobil teklifi kapsamlıdır ve masaüstü işlem platformuyla aynı işlevlerin çoğuna sahiptir.Ancak, uygulamada temel analiz ve çizelge sınırlıdır ve mobil aracılığıyla koşullu sipariş veremezsiniz.Bununla birlikte, Fidelity kısa süre önce, kullanıcılarından istenen yeni özelliklerin çoğunu destekleyen bir beta sürümünü tanıttı.Toplamda, Fidelity'nin mobil teklifi Robinhood'dan daha kapsamlı ve sağlamdır ve tam mobil ticaret deneyimi söz konusu olduğunda, onu daha iyi bir platform olarak bulduk.

Teklifler Aralığı

Fidelity müşterileri, aracının geniş teklif yelpazesi sayesinde çok sayıda varlık sınıfıyla ticaret yapabilecekler.Dikkate değer bir sınırlama, Fidelity'nin vadeli işlemler, vadeli işlem seçenekleri veya kripto para birimi ticareti sunmamasıdır.Öte yandan Robinhood, hisse senetleri ve opsiyonlar için kullandığınız aynı hesapta kripto para ticareti yapmanızı sağlar.Bunun ötesinde, Robinhood, Fidelity'ye kıyasla çok sınırlı bir teklif yelpazesine sahiptir, bu nedenle Fidelity bu kategoride üstündür.

Sadakat vs.Robinhood Teklifleri
Varlık sadakat Robinhood
Kısa Satışlar Evet Numara
Yatırım fonları 10.000+ 0 yatırım fonu
Tahviller Evet Numara
Vadeli İşlemler/Emtialar Numara Numara
Vadeli İşlem Seçenekleri Numara Numara
Karmaşık Seçenekler Tek ve çok bacaklı Tek ve çok bacaklı
Robot Danışmanlığı Evet Numara
Kripto para Numara Evet
Uluslararası Değişimler Evet Numara
Forex Evet Numara
Kesirli Hisseler Evet Evet
OTCBB ve Penny Hisse Senetleri Evet Evet

Sipariş Türleri

Robinhood'un sınırlı sayıda sipariş türü vardır.Mevcut varlıklar için piyasa emirleri girebilir veya emirleri sınırlayabilirsiniz.Koşullu emir giremezsiniz.Nispeten, Fidelity, web ve Active Trader Pro platformlarında, koşullu emirlere ek olarak çoğu brokerde mevcut olan ortak emirleri içeren çok sayıda emir türünü destekler.Fidelity'nin mobil uygulamasında koşullu siparişlerin mevcut olmadığını unutmamak önemlidir.Her iki komisyoncu da müşterilerinin satış yaparken belirli vergi lotlarını seçmesine izin verir.Genel olarak, Fidelity, tüm siparişler mobil cihazlarda mevcut olmasa bile, genel olarak daha geniş bir sipariş yelpazesi sunduğundan, bu kategoride Robinhood'a göre daha üstündür.

Ticaret Teknolojisi

Fidelity, mevcut en iyi fiyatı arayan tescilli akıllı sipariş yönlendirme teknolojisini kullanır.Ortalama yürütme hızı 0,05 saniyedir ve hisselerin %87,36'sı fiyat açısından iyileştirilmiştir, yani teklifin üzerinde bir satış veya teklifin altında bir satın alma.1.000 paylık pazarlanabilir bir emir yürütürseniz, işlemde, sipariş girişindeki teklife kıyasla ortalama 19.24 $ tasarruf edersiniz.Diğer birçok brokerin aksine, Robinhood ticaret istatistiklerini yayınlamaz.Bu şeffaflık eksikliği ve alım satım kısıtlamalarını içeren son olaylar, yatırımcıları Robinhood'un gerçekten müşteri alım satımları için en iyi fiyatlandırmayı araştırıp aramadığını merak etmelerine neden olabilir.Fidelity'nin fiyat artışı sektör ortalamasından önemli ölçüde yüksek olduğundan, ticaret teknolojisi açısından Robinhood'a göre açık bir üstünlüğü var.

Maliyetler

Hem Robinhood hem de Fidelity, hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyon sözleşmeleri için komisyonsuz ticaret sunmaları bakımından benzerdir.Ayrıca, her iki komisyoncu ile de hesap açma ücreti, hesap hareketsizlik ücreti veya yerel havale ücreti yoktur.Ancak Robinhood, hesabınızı platformdan transfer etmek için 75$ talep ederken, Fidelity bunu yapmaz.Marj üzerinden işlem yapmak, aylık 5$'lık bir Robinhood Gold aboneliği gerektirir ve buna 1.000$'lık marj dahildir.1.000 doların üzerindeki marj kullanımı, nispeten düşük olan %3,5 faizle ücretlendirilir.Fidelity'de, Marj faizi 10.000$'lık bir bakiye için %9.075 ve sektör ortalamasının altında olan 100.000$'da %7.575'tir.

Her iki komisyoncu da nakitten kazanılan faizden, marj faizinden, portföy marjından, hisse senedi kredi programlarından ve sipariş akışı ödemesinden para kazanır.Ancak, Fidelity, sipariş akışı etkinliği için yaptığı ödeme konusunda çok daha şeffaftır.Aracı, hisse senedi alım satımları için PFOF'u kabul etmez.Bu brokerlerle çalışmanın maliyetleri nispeten benzer olsa da, Fidelity'nin daha iyi bir teklife ve daha sağlıklı bir maliyet şeffaflığına sahip olduğunu düşünüyoruz.

Hesap ve Araştırma Olanakları

Fidelity, büyük bir komisyoncudan bekleyeceğiniz tüm hesap ve araştırma olanaklarına sahiptir.Bunlar arasında esnek elemeler, ticari fikir oluşturucular, gelişmiş grafikler, şirket içi ve üçüncü taraf araştırmalara erişim ve daha fazlası yer alır.Fidelity'nin aksine Robinhood'un hisse senedi, ETF, yatırım fonu veya opsiyon eleme aracı yoktur.Ayrıca herhangi bir araç, hesap makinesi veya ticari fikir üreteci sunmaz.Robinhood haberler, üçüncü taraf araştırmaları ve temettü yeniden yatırım planları sunar, ancak bunlar bir çevrimiçi komisyoncudan bekleyeceğiniz temel özelliklerdir.Robinhood'un genel hesap ve araştırma olanakları, daha büyük rakiplerine kıyasla yetersiz olsa da, nakit para çekme ve temel grafikler gibi bazı yararlı özelliklere sahiptir.Bununla birlikte, genel olarak, hesap ve araştırma olanakları söz konusu olduğunda Fidelity'nin üstün olduğu açıktır.

Portföy Analizi

Burada yine Robinhood, özellikle daha büyük rakiplerine kıyasla çok az portföy analizi sunuyor.Gerçek zamanlı bakiyeleri, marjı ve satın alma gücünü görebilirsiniz, ancak hepsi bu kadar.Ana ekran, portföy değerinizin bir günlük grafiğini gösterir ve belirli tarihleri ​​ve değerleri görmek için grafiğin alt kısmındaki farklı bir zaman dilimine tıklayabilir veya dokunabilirsiniz.Planlanmış bir ticaretin vergi etkisini tahmin etmenin herhangi bir varlık tahsisi analizi, dahili getiri oranı veya yolu yoktur.Ayrıca ticaret günlüğü de yok.

Buna karşılık, Fidelity, portföyünüzün doğru yolda olup olmadığını anlamanıza yardımcı olacak çeşitli araçlar sunar.Bir müşteri olarak, en iyi pozisyonlarınız ve puanlarınız, varlık dağılımı, hisse senedi analizi ve sabit gelir analizi hakkında bir genel bakış görebilirsiniz.Ayrıca gerçekleşmemiş ve gerçekleşmiş kazanç/kayıpları, hesap bakiyelerini, marjı, satın alma gücünü ve dahili getiri oranını gerçek zamanlı olarak görebileceksiniz.Bu nedenlerden dolayı, aracı kurum bu kategoride Robinhood'a göre büyük bir avantaja sahip olduğundan, portföyleriyle ilgili farklı metrikleri takip etmek isteyen yatırımcılara Fidelity kullanarak daha iyi hizmet verilecektir.

Eğitim

Hem Robinhood hem de Fidelity, müşterileri için eğitim kaynakları sağlasa da, Robinhood'un eğitim teklifleri, hedef müşterisi yatırım yapmak için yeni olan bir komisyoncu olduklarını göz önünde bulundurdukları kadar sağlam değildir.Robinhood şu anda müşterilerine hafta içi her gün günün en iyi finansal haberlerini sunan bir podcast, haber bülteni ve video dizisi olan Snacks sunuyor.Ayrıca, sizi finansal terimler ve kavramlar konusunda eğitmek için finansal bilgiler, tanımlar ve piyasa açıklayıcıları sunan bir Öğrenim kaynağı da sunar.

Fidelity Öğrenim Merkezi karşılaştırıldığında güçlüdür ve makaleler, videolar, web seminerleri, bilgi grafikleri ve kayıtlı web seminerleri dahil olmak üzere çeşitli biçimlerde eğitim içeriği sunar.Fidelity ayrıca, sorularınızı profesyonel bir ticaret koçuyla tartışabileceğiniz "Ticaret Stratejisi Masası" ile etkileşimli koçluk oturumlarına da ev sahipliği yapar.Ayrıca Fidelity, evlilik ve partnerlik, boşanma, üniversite yolculuğuna çıkma, sevilen birini kaybetme, ev satın alma vb. dahil olmak üzere büyük yaşam değişiklikleri konusunda size rehberlik etmeyi amaçlayan içerik sağlar.Bir yatırım sözlüğü, kapsamlı bir SSS bölümü ve müşteri olmayanların araştırma ve eğitimlerini kullanması için konuk erişimi Fidelity'nin eğitim tekliflerini tamamlar.Sonuç olarak, Fidelity'nin sağlam bir eğitim teklifi var ve bu kategoride Robinhood'u bir kez daha geride bırakıyor.

Müşteri servisi

Nispeten konuşursak, Fidelity ve Robinhood arasındaki müşteri hizmetleri çok farklıdır.Telefon numarası olmadığı için yardım için Robinhood'u arayamazsınız.Ancak, geri arama için kendi telefon numaranızı girebilirsiniz.Ek olarak, Robinhood sohbet kutusu özelliklerine sahiptir ve tüm müşteri hizmetleri web sitesi veya uygulama üzerinden yapılır.Belki de bu yalnızca web yaklaşımı nedeniyle Robinhood, müşteri hizmetleri konusunda iyi bir itibar kazanmamıştır.Tersine, Fidelity 7/24 telefon hattına ve sohbet kutusuna sahiptir.Ayrıca canlı bir komisyoncu ile konuşabilir veya canlı bir aracıyla çevrimiçi sohbet edebilirsiniz.Fidelity'nin müşteri hizmetleri açısından Robinhood'a göre güçlü bir avantajı olduğunu gördük.

Güvenlik

Her iki çevrimiçi broker, uygulanan güvenlik önlemlerinde benzerdir.İki platform, iki faktörlü kimlik doğrulamayı, biyometrik tanımayı ve bilinmeyen cihazlar için ek güvenlik önlemlerini destekler.Robinhood kullanıcıları için iki faktörlü kimlik doğrulama isteğe bağlı olsa da, Fidelity'deki yüksek riskli işlemler için gereklidir.

Robinhood, üyelerinin menkul kıymet müşterilerini 500.000 $'a kadar (nakit talepleri için 250.000 $ dahil) koruyan Securities Investor Protection Corporation'ın (SIPC) bir üyesidir. Ancak Robinhood, fazladan SIPC sigortası taşımamaktadır.Fidelity, yatırım yapılmayan nakit için 1,9 milyon dolarlık bir limitle fazla SIPC sigortası taşır.Fidelity'ye göre, bu, aracılık endüstrisinde şu anda mevcut olan maksimum SIPC korumasıdır.

Güvenilirlik söz konusu olduğunda, Fidelity yaygın veya ciddi bir platform kesintisi bildirmedi ve Kimlik Hırsızlığı Araştırma Merkezi önemli bir veri ihlali bildirmedi.Aynı zamanda Robinhood, son 4 yıl içinde veri ihlalleri bildirdi.En son 2021'de milyonlarca müşteriyi etkiledi.Her iki aracının ortak güvenlik özellikleri olmasına rağmen, Fidelity, ek özellikleri ve genel güvenilirliği nedeniyle bu kategoride Robinhood'a göre bir avantaja sahiptir.

Kararımız

Robinhood ve Fidelity arasındaki rekabet yakın değil.Fidelity, piyasadaki en kapsamlı aracı kurumlardan biridir ve perakende yatırımcılar ve tüm deneyim seviyelerindeki tüccarlar için uygun olabilir.Daha aktif yatırımcılar ve tüccarlar, daha fazla özellik ve daha fazla özelleştirme seçeneği sunan Active Trader Pro'yu kullanabilirken, alım-satım yatırımcıları ihtiyaç duydukları tüm araçları web platformunda bulabilirler.

Robinhood, yatırım yapmaya alışmanız için bir yer olsa da, ciddi olarak değerlendirilmeye değer daha fazla kaynağa sahip sıfır ücretli başka brokerlar da var.Aktif bir yatırımcı veya tüccarsanız, Robinhood sağlam çizelgeleri, ekranları, araçları vb. desteklemediğinden piyasada çok daha iyi seçenekler var.Yatırımcılar, Robinhood'u çevrimiçi bir ticaret platformu olarak kullanmaya karar verirken, sipariş akışı ve diğer konular için ödeme konusunda şeffaflık eksikliğini de göz önünde bulundurmalıdır.Bu eşleşmede Fidelity, Robinhood'dan çok daha iyi bir genel teklife sahip.

Yatırım İçin Sonraki Adımı Atın
×
Bu tabloda görünen teklifler, Investopedia'nın tazminat aldığı ortaklıklardandır.Bu tazminat, listelerin nasıl ve nerede görüneceğini etkileyebilir.Investopedia, piyasada mevcut olan tüm teklifleri içermez.
Hizmet
İsim
Tanım

metodoloji

Investopedia, yatırımcılara çevrimiçi brokerlerin tarafsız, kapsamlı incelemelerini ve derecelendirmelerini sağlamaya kendini adamıştır.İncelemelerimiz, kullanıcı deneyimi, ticari işlemlerin kalitesi, platformlarında bulunan ürünler, maliyetler ve ücretler, güvenlik, mobil deneyim ve müşteri hizmetleri dahil olmak üzere bir çevrimiçi komisyoncu platformunun tüm yönlerinin aylarca değerlendirilmesinin sonucudur.Ağırlıklandırdığımız binlerce veri noktasını yıldız puanlama sistemimizde toplayarak kriterlerimize dayalı bir derecelendirme ölçeği oluşturduk. Metodolojimizin tamamını okuyun.