SoFi Otomatik Yatırım İncelemesi 2022

SoFi, 12 yıl önce San Francisco'da dört Stanford işletme okulu mezunu tarafından genç yetişkinlerin paralarını doğru bir şekilde almalarına yardımcı olmak için başlatıldı.SoFi Automated Investing, şu anda tüm üyeler için ücretsiz Sertifikalı Finansal Planlayıcı danışman erişimi sunan tek ücretsiz robo-danışmandır.Portföyler beş risk seviyesini kapsar ve çeşitlendirilmiş düşük ücretli ETF'leri içerir.İyi çeşitlendirilmiş portföyler, düşük ücretli ve ücretsiz ETF'ler içerir, ancak SoFi Otomatik Yatırım, rakipleri tarafından sunulan bazı özelleştirme seçeneklerinden yoksundur.

SoFi Automated Investing kullanıcıları, komisyoncu tarafından üye olarak adlandırılır ve sosyal etkinliklere katılma, özel indirimlerden yararlanma ve ücretsiz kariyer danışmanlığı alma fırsatları verilir.SoFi, yakın zamanda, müşteri fonlarını üçüncü taraf ETF'lerden kendi tescilli ETF'lerine aktarmak için SEC ile anlaşarak müşteriler için gereksiz vergi sonuçlarına neden oldu.Portföy ihtiyaçlarınıza uygun olup olmadığını görmek için SoFi Otomatik Yatırım'a daha yakından bakacağız.

Önemli Çıkarımlar

Önemli Çıkarımlar

  • SoFi Otomatik Yatırım, Sertifikalı Finansal Planlayıcı erişimini içeren ücretsiz hesap yönetimi sağlar.
  • Müşteri hizmetleri hafta içi telefonla canlı yayındadır ve SoFi Automated Investing üyelerine hazır yardım sağlamak için akşam saatlerini içerir.
  • SoFi Relay, kullanıcıların daha derin finansal bilgiler ve öneriler için dış hesapları senkronize etmelerini sağlar.
  • SoFi Otomatik Yatırım platformunda gezinmek kolaydır ve potansiyel kullanıcılar kaydolmadan önce portföy önerilerini görebilir.
Artıları
  • Tüm müşteriler için Sertifikalı Finansal Planlayıcılara erişim

  • Yatırım yönetim ücreti yok

  • Hesap açmak için 1$, yatırıma başlamak için 5$

  • Kapsamlı SoFi kredilerine, nakit yönetimine ve kendi kendini yöneten yatırımlara erişim

  • Kişisel bilgileri vermeden önce portföyü görüntüleyebilir

Eksileri
  • Vergi kaybı yok

  • Sosyal sorumlu portföy yok

  • Portföy özelleştirmesi yok

Şirkete Genel Bakış
Hesap Minimum 1$ hesap açmak için 5$ yatırıma başlamak için
ücretler Yatırım yönetim ücreti yok ETF harcama oranları %0.02 ile %0.08 arasında değişmektedir.
Hedef Planlama Kategoriler emeklilik, genel yatırım ve büyük satın alma içerir
Mevcut Varlıklar ETF'ler
Nakit Bakiyelere Ödenen Faiz Portföylerde nakit varlık yok
Özelleştirilebilir Portföy Otomatik Yatırım ile değil - SoFi, hisse senetleri, ETF'ler, kripto ve ETF'ler için Aktif Yatırım sunar
Fonlamadan Önce Portföyü Görüntüle Evet - varlık tahsisini ve belirli ETF'leri görüntüleyebilir
Müşteri servisi Sohbet, e-posta ve telefon
Mali Müşavir Var Evet - tüm müşterilere ücretsiz olarak sunulur
Nakit yönetimi Yes-SoFi Kontrol ve Tasarruf, faiz getiren nakit yönetimi, banka kartı ve daha fazla özellik sunar
Vergi-Zararı Hasat Numara
Harici Hesap Senkronizasyonu/Birleştirme Evet - SoFi Relay'de
Mobil uygulama Evet - Android ve iOS

Hesap kurulumu

SoFi Otomatik Yatırım, hesap oluşturmayı çok kolaylaştırır.E-postanız ve şifrenizle bir hesap oluşturuyorsunuz ve ardından dört soruluk finansal hedefler ve risk testini yapıyorsunuz.Yanıtlarınıza dayanarak, muhafazakardan agresife kadar değişen beş risk seviyesinden birini yansıtan modern portföy teorisine (MPT) uygun olarak oluşturulmuş bir başlangıç ​​portföyü sunulur.Her seçenek, dokuza kadar çeşitlendirilmiş varlık sınıfından dört ila dokuz ETF içerir.

SoFi Automated Investing'in lehine bir önemli nokta, hesap kurulum sürecini tamamlamadan önce önerilen portföyünüzü ve 10 portföy seçeneğinden herhangi birini görüntüleyebilmenizdir.Bu, SoFi Otomatik Yatırım'ı, model portföylerini görmenize izin vermeden önce Sosyal Güvenlik numaranız da dahil olmak üzere eksiksiz bir hesap kurulumu gerektiren birçok rakipten ayırır.Otomatik Yatırım portföyleri, her biri için vergilendirilebilir ve emeklilik hesabı portföyü seçenekleriyle beş risk seviyesini kapsar.Hafta içi günlerde, AI destekli sanal sohbet botuyla rehberlik için telefon edebilir veya 7/24 çevrimiçi sohbet edebilirsiniz.

Yatırım yapmaya hazır olanlar için, daha sonra basit hesap kurulumu gelir.Bireysel vergilendirilebilir, ortak vergilendirilebilir, geleneksel bireysel yatırım hesapları (IRA'lar), Roth IRA'lar, basitleştirilmiş çalışan emekliliği (SEP) ve devreden IRA'lar dahil olmak üzere seçenekler arasından bir hesap türü seçersiniz.Hesap kurulumu, Sosyal Güvenlik numarası, net değer ve yatırım deneyimi dahil olmak üzere beklenen kişisel bilgileri içerir.SoFi Otomatik Yatırım bu belirli türleri desteklemediğinden, güven veya saklama hesapları arıyorsanız başka bir yere bakmanız gerekir.

Hesap kurulumundan sonra, banka hesabınızı bağlamanız ve paranızı aktarmanız yeterlidir.Hesabınız 5$ bakiyeye ulaştığında hesaba yatırılacaktır.Çoğu platformda olduğu gibi, portföyünüzü büyütmeye yardımcı olmak için otomatik düzenli para yatırma işlemleri planlayabilirsiniz.Sofi Automated Investing müşterileri, yatırımla ilgili soruları için bir finansal danışmanla 30 dakikalık toplantılar da planlayabilirler.

Hedef Planlama

SoFi Otomatik Yatırım, ilk ankette üç hedef seçeneği sunar: emeklilik, genel yatırım ve büyük satın alma.Geniş satın alma seçeneği, ev, eğitim, düğün ve tatil gibi örnekler sunar.

Yanıtınız, ankete verdiğiniz diğer yanıtlarla birleştirilir ve varlık tahsisi önerisine rehberlik etmeye yardımcı olur.Belirtildiği gibi, bir finansal danışmanla planlanmış 30 dakikalık bir toplantı sırasında hedeflerinizi ve diğer finansal planlama konularını da tartışabilirsiniz.Belirli hedefler SoFi Kontrol ve Tasarruf Kasasında izlenebilir, ancak doğrudan Otomatik Yatırım bölümünde izlenemez.

Ayrıca, SoFi dışındakiler dahil tüm finansal hesaplarınızı bağlamanıza ve tasarruf, harcama ve yatırımlar dahil olmak üzere tüm finansal resminizin 3600 görünümünü almanıza olanak tanıyan bir SoFi Aktarma özelliği de vardır.Relay, finansal resminize dayalı olarak finansal öneriler de ekler.Bununla birlikte, SoFi Otomatik Portföy tahsisiniz, portföy önerilerinde bulunurken senkronize edilmiş hesap verilerini dikkate almaz.

Yarışma
Şirket Hesap Minimum ücretler Ana Özellikler
SoFi Otomatik Yatırım 1$ hesap açmak için 5$ yatırıma başlamak için Yatırım yönetim ücreti yok ETF harcama oranları %0.02 ile %0.08 arasında değişmektedir. CFP'lere erişim.Yatırım yönetim ücreti yok. Minimum 1 $ hesap.Mevcut borç verme, nakit yönetimi ve kendi kendine yatırım.Portföyü görüntülemek için kişisel bilgi gerekmez.
iyileştirme 0 $ Dijital plan için %0,25 (yıllık), premium plan için %0,40 (yıllık) Özelleştirilebilir portföyler.Birden fazla hedef oluşturun.Senaryo testi hedefleri.Dış hesapları senkronize edin.
M1 Finans 100$ (emeklilik hesapları için 500$) 0 $ (çeşitli ücretler geçerli olabilir) Kapsamlı portföy yönetimi özelleştirme seçenekleri.Düşük oranlı marj kredileri.Ticaret veya hesap yönetimi için ücret yok.

Hesap Servisi

SoFi Otomatik Yatırım, uygulaması kolay otomatik mevduat sağlar.Bununla birlikte, Nakit Yönetimi özelliklerini elde etmek için kullanıcıların SoFi Kontrol ve Tasarruf'a kaydolmaları gerekecektir.

Tüm hesap sahiplerinin finans ve kariyer danışmanları ile 30 dakikalık telefon görüşmelerine ücretsiz erişimi olduğunu bir kez daha belirtmekte fayda var.Bu hesap avantajı, robo-danışmanlar arasında nadirdir ve yalnızca MPT tabanlı bir portföyü yönetmek yerine daha bütünsel finansal planlama sağlama açısından SoFi'yi diğerlerinden ayırır.

SoFi Automated Investing kullanıcıları aynı zamanda SoFi şemsiyesi altında sunulan ürün ve hizmetlere de erişebilir:

  • SoFi Aktif Yatırım yoluyla kripto, halka arzlar, hisse senetleri ve ETF'ler için kendi kendini yöneten aracılık hesapları
  • Öğrenci, ev ve yeniden finansman kredileri
  • Bankacılık hizmetleri, kredi ve banka kartları

Daha sofistike yatırımcılar, SoFi'de marj, opsiyon veya diğer gelişmiş ticaret fırsatlarının olmadığını fark edeceklerdir.Kapsamlı yatırım ve finansal hizmetler ile birleştirilmiş robo-danışmanlarla tek duraklı bir finansal yönetim firması arayan yatırımcılar, Schwab veya Fidelity gibi daha büyük tam hizmet aracı kurumları daha uygun olabilir.Bununla birlikte, alım satım seçenekleri veya kaldıraç kullanmayı düşünmüyorsanız, SoFi, daha basit zevklere sahip yatırımcılar için tek duraklı finansal yönetim firmasının modern bir versiyonunu sunar.

Nakit yönetimi

SoFi Money, SoFi Kontrol ve Tasarruflara geçiş yaptı.SoFi Money artık yeni üyelere sunulmamaktadır.Mevcut SoFi Money üyeleri, SoFi Checking and Savings'e yükseltme yapmaya davet edildi.

SoFi'deki tüm nakit yönetimi seçenekleri, SoFi Kontrol ve Tasarruf kategorisine girer.Otomatik yatırım portföylerinde nakit varlık sınıfı bulunmadığından, kullanıcıların SoFi Kontrol ve Birikimler aracılığıyla bankacılık, kredi ve banka kartı hizmetleri almaları gerekecektir.

SoFi Checking and Savings, FINRA'ya kayıtlı bir komisyoncu olan SoFi Securities LLC aracılığıyla sunulan bir aracı kurum nakit yönetimi hesabıdır.500$'lık otomatik aylık depozito, kullanıcıların banka kartına geri ödeme yapmasını ve nakit bakiyeleri üzerindeki ulusal ortalama faizin sekiz katını (%0,25) sağlar.

Tüm SoFi Kontrol ve Tasarruf üyeleri aşağıdaki özellikleri alır:

  • Minimum yok
  • Hesap ücreti yok
  • Banka kartı
  • Banka kartı ve 55.000 ücretsiz ATM
  • Apps Kasaları aracılığıyla hedefe dayalı kaydetme
  • Doğrudan mevduat
  • Fatura ödeme ve çek yazımı
  • Ortak banka ile 1,5 milyon dolara kadar FDIC sigortalı mevduat

Portföy İnşaatı

SoFi kullanıcıları, bireylerin hedeflerini, zaman ufkunu ve risk toleransını değerlendiren çevrimiçi bir anket doldurur.SoFi, yanıtlarına dayanarak, beş varlık tahsisinden birinden önerilen bir varlık tahsisi atar.

Robo-danışmanlar arasında alışılageldiği gibi, portföyler modern portföy teorisine dayalı olarak oluşturulur ve dokuz varlık sınıfına kadar düşük ve ücretsiz ETF'leri içerir:

  • ABD hisse senedi
  • ABD büyüme stoku
  • ABD küçük kap stoğu
  • Gelişmiş pazar uluslararası hisse senedi
  • Gelişmekte olan piyasa uluslararası hisse senedi
  • ABD toplam tahvil
  • ABD kısa vadeli tahvil
  • ABD yüksek getirili tahvil
  • ABD hükümeti kısa vadeli enflasyon tahvilleri

Riskle ilgili beş portföy, değişen derecelerde hisse senedi ve tahvil varlıklarına sahiptir.Her risk seviyesi, biri vergiye tabi hesaplar için diğeri emeklilik hesapları için olmak üzere iki portföye sahiptir ve bu da 10 farklı portföy sağlar.

Muhafazakar tahsis %100 tahvil portföyüdür, agresif seçim ise %100 hisse senedine yatırılır.Robo-danışma yarımkürede, bu portföyler aşırı olma eğilimindedir ve her iki yönde de bir yastıktan yoksundur.Diğer bir deyişle, tam hisse senedi agresif portföyü, piyasa düşüşlerine karşı herhangi bir aşağı yönlü korumadan yoksunken, tam tahvil muhafazakar seçeneğin büyüme için çok az yukarı fırsatı var.

Portföyler ayrıca, genellikle rakiplerin elinde bulunan gayrimenkul veya GYO fonlarına ve nakite maruz kalmamaktadır.Özelleştirme seçenekleri için, kullanıcıların Otomatik Yatırım değil, SoFi Aktif Yatırım sektörü aracılığıyla yatırım yapmaları gerekecektir.

Mevcut Varlıklar
Bireysel Hisse Senetleri Numara
Yatırım fonları Numara
Sabit Gelir ETF'ler
GYO'lar Numara
Sosyal Sorumluluk veya ESG Seçenekleri Numara
ETF'ler Evet
Tescilli Olmayan ETF'ler Evet, bazı tescilli olmayan ETF'ler ve birkaç SoFi ETF'si
Yatırım fonları Numara
Kripto, Forex Numara

Portföy Yönetimi

SoFi Otomatik Yatırım portföyleri, hedef tahsis, belirlenen tahsisten %5 veya daha fazla saptığında yeniden dengelenir.Yeniden dengeleme, piyasa koşullarına bağlı olarak günlük kadar sıklıkta gerçekleşebilir, ancak yeniden dengelemenin en az üç ayda bir olması beklenebilir.

SoFi vergi kaybı toplama hizmeti sunmasa da, şirket vergiye tabi hesaplarda vergi verimsiz ETF'leri en aza indirir.SoFi ayrıca, mümkün olduğunda vergiye maruz kalma oranını düşük tutmak için vergilendirilebilir ve emeklilik hesaplarındaki varlıkları da ayarlar.

Ayrıca, SoFi Relay'in analiz ve tavsiyelerinde dış hesapları dikkate almasına rağmen, Otomatik Yatırım'ın portföy yönetimi kararları için varlık konsantrasyonlarını ve genel çeşitlendirmeyi analiz ederken dış hesaplardan gelen verileri kullanmadığını tekrar belirtmeliyiz.

Temel Portföy Yönetimi Özellikleri
Otomatik Yeniden Dengeleme Varlık tahsisi hedeften %5 saptığında
Raporlama Özellikleri Tüm ifadeler, profilinizden erişilebilen Belge Merkezi'nde bulunabilir.
Vergi-Zararı Hasat Numara
Harici Hesap Senkronizasyonu/Birleştirme Otomatik Yatırımda Değil.SoFi Relay, hesap senkronizasyonu ve finansal analiz sağlar.

Kullanıcı deneyimi

Masaüstü tecrübesi:

SoFi Otomatik Yatırım web sitesinde, erişilebilir bir SSS bölümünün yanı sıra net menü üstbilgileri ve altbilgileri ile gezinmek oldukça kolaydır.Ana sayfa kontrol paneliniz, tüm SoFi hesaplarınız, promosyonlarınız ve tekliflerinizle ilgili güncellemeleri içerir.Mali durumunuzu takip etmek ve doğrudan para yatırma getirisi üye puanları ve nakit bonuslar ayarlamak gibi basit işlemler.

Otomatik Yatırım hesabınız aracılığıyla biriktirdiğiniz puanlar, SoFi Çek ve Birikim üyesiyse nakit olarak, popüler hisse senetlerinin veya kripto para biriminin kısmi payları için veya hatta SoFi Kişisel Kredi veya Öğrenci Kredisi Yeniden Finansmanı için kısmi ödeme yapmak için kullanılabilir. .Bu tür bir yaklaşım, sizi portföyünüzü büyütmeye ve diğer olumlu finansal adımları atmaya teşvik etmek için güzel bir dürtüdür.

Ana sayfa kontrol panelinizden erişmek için yalnızca bir tıklama yeterlidir:

  • SoFi ürünleri
  • Hesap makineleri ve araçlar
  • eğitici makaleler
  • Promosyonlar ve avantajlar

İyi işaretlenmiş bilgilerden asla bir veya iki tıklamadan fazlası olamazsınız.SoFi Relay, hesap senkronizasyonu, harcama ve tasarruf önerileri ve tüm varlıklarınızın bütünsel bir para görünümü için Otomatik Yatırıma hoş geldiniz eklentisidir.

Düzenli e-postalar ve SoFi Relay önerileri, kullanıcıların mali durumlarını kontrol altında tutmalarına yardımcı olur.

Mobil Deneyim:

Android ve iOS için kullanılabilen ve şirkette bulunan tüm ürün ve hizmetleri içeren bir SoFi uygulaması vardır.Beklendiği gibi, bu bir uygulamaya dahil edilecek çok fazla bilgidir.Bazı rakipler, uygulama içi dağınıklığı önlemek için şirketleri içinde çeşitli hizmetler için ayrı uygulamalar sunar.

Masaüstü sürümünden farklı olarak, kullanıcılar uygulamanın daha az sezgisel olduğunu ve gezinmenin daha zor olduğunu iddia ediyor.Genel olarak, SoFi üyelerinin ihtiyaç duyduğu şeylerin çoğuna, biraz daha fazla çabayla da olsa mobilden erişilebilir.

Müşteri servisi

  • Telefon desteği M-F, sabah 8 - akşam 8ET
  • sanal sohbet robotu
  • Sertifikalı Finansal Planlamacılarla 30 dakikalık randevulara erişim
  • Kapsamlı SSS

Kullanıcılar SoFi Automated Investing'de yatırım müşteri hizmetleri temsilcilerine hafta içi 08:00 - 20:00 saatleri arasında ulaşabilirler.ET.Web sitesi SSS'leri kapsamlıdır ve kategorilere göre iyi organize edilmiştir.Örneğin, Otomatik Yatırım üyeleri, "Yatırım - Otomatikleştirilmiş" bölümünden SSS'yi arayacaktır. AI sanal asistan sohbet robotu 7/24 kullanılabilir ve beklendiği gibi, "bir finansal danışmanla nasıl randevu ayarlayabilirim?" gibi basit soruları yanıtlar. oldukça iyi.SoFi Automated Investing'in nasıl çalıştığıyla ilgili belirli ayrıntıları arayan daha karmaşık sorulara verilen yanıtlar tatmin edici değildi.

Tüm SoFi üyeleri, çevrimiçi bir takvim aracılığıyla Sertifikalı Finansal Planlayıcı ile 30 dakikalık bir randevu ayarlayabilir.Sadece konuyu seçin, bir zaman aralığı seçin ve adınızı, e-posta adresinizi ve telefon numaranızı girin.Toplantılar telefon, görüntülü sohbet veya e-posta yoluyla yapılabilir.

Güvenlik

  • İki faktörlü kimlik doğrulama
  • biyometrik giriş
  • SSL şifrelemesi
  • Menkul Kıymet Yatırımcıları Koruma Kurumu (SIPC) sigortası

Hesaplar, SIPC tarafından 250.000 ABD Doları nakit dahil olmak üzere 500.000 ABD Dolarına kadar sigortalıdır.Bazı büyük yatırım firmaları daha yüksek miktarlarda güvenlik sigortası koruması sağlasa da, bu endüstri standartlarına uygundur.Bu sigorta, yatırımlarınızı kayıplardan değil, firmanın başarısızlığından veya suistimalinden korur.

Şirket, müşteri bilgilerini korumak için endüstri standardı teknik ve fiziksel güvenlik önlemleri almaktadır.SoFi, çoğu banka ve finans kurumuna benzer şekilde iki faktörlü kimlik doğrulama ve SSL şifrelemesi sunar.İki faktörlü kimlik doğrulama, parola doğrulamaya ek olarak cihaza özel ek bir güvenlik katmanı ekler.Web sitesi kullanıcıları SMS ile bir güvenlik kodu alabilir veya Google Authenticator'ı kullanabilir.Mobil uygulama kullanıcıları parmak izi tanımayı kullanmayı seçebilir.

Eğitim

Sofi Learn bölümü, kullanıcıların geniş bir eğitim materyali bulabileceği şirketin eğitim portalıdır.Kaynakların çoğu yeni yatırımcılara yöneliktir.Bilgiler hem “Finansal Konular” hem de “Yaşam Aşamaları”na göre sınıflandırılır.Arama özelliği ve menü, belirli eğitim içeriği türlerine erişim sağlar.Temel finans 101 bilgisi arayanlar için, Finansal Netlik bölümü çeşitli konularda jargon içermeyen içerik sağlar.

Yatırım bölümü aşağıdaki gibi soruları yanıtlar:

  • Temettü ETF'leri nelerdir?
  • Unicorn Şirketleri Nelerdir?
  • Temettüler Nasıl Çalışır?
  • Uzun Vadeli Borsa Nedir?

Makale kitaplığına ek olarak, kullanıcılar SoFi ürün serilerinde paylaşılan yeterli araçları ve hesaplayıcıları bulacaklar.Emeklilik ve Roth IRA katkı araçlarıyla sadece birkaçı yatırımcılara yöneliktir.Bu bölümün büyük bir kısmı, krediler, sigorta, bütçeleme ve borç ödemesi için diğer hesaplayıcılara odaklanmaktadır.

Komisyonlar ve Ücretler

SoFi Otomatik Yatırım, yatırım yönetimi ücreti almaz.ETF'ler, bir şirket temsilcisine göre %0.02 ila %0.08 arasında değişen düşük gider oranları taşır.

Çeşitli ücretler şunları içerir:

  • Dışarı banka havalesi: 25 $ (ACH transferleri için ücret alınmaz)
  • Yetersiz fon için iade edilen çekler: 15 $
  • ACAT transferleri: 75 $
  • IRA kapanış ücreti: 20$
  • Kağıt beyanlar: beyan başına 5 ABD doları
Kategori Ücret
5.000 $ hesap için yönetim ücretleri Sıfır
25.000 $ hesap için yönetim ücretleri Sıfır
100.000 dolarlık hesap için yönetim ücretleri Sıfır
fesih ücretleri 75 $ ACAT transferi
gider oranları %0.02 ila %0.08.
Yatırım fonları Yok

Nihai Karar

SoFi Otomatik Yatırım, borç verme, aktif yatırım veya para özelliklerini kullanan mevcut SoFi müşterileri için doğal bir seçimdir.Yeni başlayan yatırımcılar, platformun sadeliğini, gösterge panellerine kolay erişimi, eğitim tekliflerini ve hatta belki de sağlam telefon desteğini takdir edeceklerdir.Bunun ötesinde, ücretsiz Sertifikalı Finansal Planlayıcı randevularının mevcudiyeti, her yaştan yatırımcının yararlanabileceği bir şeydir.En önemlisi, sıfır ücretli yatırım yönetimini yenmek zordur.ETF fon yönetim ücreti muafiyetinin geçici olduğunu anlayın.Sıfır yönetim ücreti robo-danışman sunmak, SoFi Automated Investing'i hizmetleri için (mütevazı da olsa) ücret alan daha özellikli rakipler arasında öne çıkarıyor.

SoFi Otomatik Yatırımdaki ana boşluklar, vergi kaybı hasatının ve sosyal açıdan sorumlu yatırımların eksikliğidir.Aksi takdirde, iyi çeşitlendirilmiş portföyler ve düşük maliyetler, otomatik bir yatırım çözümü arayan mevcut SoFi kullanıcılarını dönüştürmek için yeterli olacaktır ve aynı şeyi arayan yeni müşterileri SoFi finansal evrenine getirmek için yeterli olabilir.

metodoloji

Investopedia'daki misyonumuz, yatırımcılara kapsamlı ve tarafsız robo-danışmanların incelemelerini ve derecelendirmelerini sağlamaktır.Michael Sacchitello liderliğindeki araştırmacı ve uzman yazarlardan oluşan ekibimiz, hesap oluşturma süreci, hedef planlama araçları, hesap hizmeti seçenekleri, portföy oluşturma teklifleri, portföy yönetimi, mobil ve masaüstü kullanıcı deneyimi dahil olmak üzere bir robo-danışman platformunun tüm yönlerini değerlendirmek için aylar harcadı. , eğitim içeriği, ücretler ve güvenlik.Bu değerlendirmenin bir parçası olarak, güçlü bir yıldız puanlama sistemi üreten nicel modelimiz tarafından ağırlıklandırılan kritik veri noktalarını çıkarıyoruz.

Bireysel yatırımcıyı göz önünde bulundurarak, dokuz ana kategoride en iyi robo-danışmanları ve en iyi robo-danışmanları bulmak için kapsamlı bir sıralama metodolojisi tasarladık.Daha sonra her danışman, uygulanabilir her kategorideki performansı derecelendirmek için birden fazla değişken arasında puanlanır.Genel ödül puanı, kategorilerin ağırlıklı ortalamasıdır.