• Ủy thác vốn chủ sở hữu
• IRA Financial
• uDirect IRA
• Nhóm ủy thác
• Alto IRA
• Đô la tên lửa
• IRA tự định hướng là gì?
• Chi phí IRA tự định hướng là gì?
• Ai Nên Nhận IRA Tự Định hướng?
• Phương pháp luận

Đăng ký ngay

Là một nhà cung cấp SDIRA từ năm 1984 với hơn 34 tỷ đô la tài sản đầu tư, Equity Trust đã tạo ra sự kết hợp phù hợp giữa kinh nghiệm, khả năng đầu tư và tập trung vào khách hàng để trở thành công ty SDIRA tổng thể tốt nhất.

Trong lĩnh vực SDRIA cạnh tranh, số lượng kinh nghiệm và Equity Trust có rất nhiều.Nó đã đưa ra nhận thức sâu sắc của mình để làm việc trong việc tạo ra một dịch vụ toàn diện được hỗ trợ bởi dịch vụ khách hàng cao cấp, khiến chúng tôi trở thành nhà cung cấp SDIRA tổng thể tốt nhất.

Bước đột phá ban đầu của Equity Trust vào SDIRA, đầu tư tập trung vào các khoản đầu tư bất động sản.Kể từ đó, nó đã phân nhánh thành nhiều loại đầu tư thay thế, bao gồm vốn cổ phần tư nhân, kim loại quý, giấy chứng nhận thế chấp thuế, tiền điện tử và ngoại tệ.Được thành lập ban đầu như một công ty chứng khoán, Equity Trust cũng cung cấp cho các nhà đầu tư SDIRA quyền truy cập vào cổ phiếu, trái phiếu và ETF.

Mặc dù phí quản lý hàng năm của nó ($ 225 đến $ 2,250 tùy thuộc vào số lượng đầu tư hoặc quy mô tài khoản) cao hơn một chút so với một số công ty cùng ngành, nhưng Equity Trust không tính bất kỳ phí giao dịch nào, làm cho nó tiết kiệm chi phí hơn cho các nhà đầu tư dự đoán nhiều hơn một vài giao dịch trong tài khoản của họ mỗi năm.Phí thiết lập tài khoản trực tuyến là 50 đô la, còn 75 đô la nếu thiết lập bằng ứng dụng giấy.

Một nhược điểm của Equity Trust là nó không cung cấp quyền kiểm soát sổ séc.Khách hàng phải đưa ra hướng dẫn cho Equity Trust để đầu tư tiền từ tài khoản của họ.Mặc dù điều đó có thể phức tạp đối với những khách hàng muốn kiểm soát nhiều hơn tiền mặt của họ, nhưng khách hàng có thể tiếp cận hơn 400 chuyên gia để giúp tạo thuận lợi cho các giao dịch.

Ngoài các chuyên gia cũng sẵn sàng hỗ trợ khách hàng trong suốt quá trình thiết lập, đầu tư và bảo trì, Equity Trust cung cấp các công cụ giáo dục tuyệt vời để giúp khách hàng hiểu rõ các lựa chọn đầu tư của họ.

Đăng ký ngay

Đầu tư vào SDIRA có thể mời IRS giám sát, nhưng IRA Financial sẽ hỗ trợ bạn nếu bạn đã từng bị kiểm toán, khiến chúng tôi lựa chọn là công ty SDIRA tốt nhất để bảo vệ kiểm toán.

Được thành lập vào năm 2010, IRA Financial đang đạt được sức hút trong không gian SDIRA bằng cách phân biệt mình là công ty duy nhất đứng về phía khách hàng nếu họ tham gia kiểm toán IRS, khiến nó trở thành lựa chọn của chúng tôi như là SDIRA tốt nhất để bảo vệ kiểm toán.

Giữa cấu trúc của SDIRA và các giao dịch xảy ra bên trong chúng, sự phức tạp của chúng có thể mời gọi sự giám sát của IRS, đó là lý do tại sao cần biết bạn đang làm việc với một công ty sẵn sàng sát cánh cùng bạn.Công ty được thành lập bởi một nhóm các chuyên gia thuế có hiểu biết sâu sắc về vô số các quy tắc và hạn chế điều chỉnh SDIRA.

IRA Financial cung cấp sổ séc IRA cung cấp quyền truy cập vào đầy đủ các lựa chọn đầu tư thay thế, bao gồm bất động sản, kim loại quý, vốn cổ phần tư nhân, khoản vay tư nhân, ngoại tệ và tiền điện tử.IRA Financial cung cấp SDIRA mà không cần kiểm soát sổ séc, nhưng IRA sổ séc của họ cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư hơn và tiết kiệm chi phí hơn.

Phí thành lập một lần là $ 999 để mở sổ séc IRA LLC và khách hàng phải trả phí giám sát hàng năm là $ 360.Bạn sẽ không phải trả phí giao dịch khi mua, bán hoặc trao đổi một khoản đầu tư.

Việc thiết lập SDIRA với IRA Financial có thể hơi rườm rà.Mặc dù quy trình có thể được bắt đầu trực tuyến, nhưng quy trình này yêu cầu một số bước bổ sung phải được hoàn thành qua điện thoại với sự trợ giúp của chuyên gia tài khoản IRA Financial.

IRA Financial có thể thiếu những gì trong quá trình thiết lập của họ, họ đã tạo ra dịch vụ khách hàng đáng tin cậy.Khách hàng có thể tiếp cận với các đại diện dịch vụ khách hàng thông qua trò chuyện trực tuyến và điện thoại.Khách hàng cũng có quyền truy cập vào nhiều công cụ giáo dục và hướng dẫn cụ thể về đầu tư để giúp họ hiểu các loại đầu tư khác nhau.

Đăng ký ngay

uDirect IRA bắt đầu bằng việc chuyên đầu tư vào bất động sản SDIRA.Công ty duy trì lợi thế đó cho đến ngày hôm nay, khiến chúng tôi được lựa chọn là công ty SDIRA tốt nhất để đầu tư bất động sản.

Được thành lập bởi các chuyên gia bất động sản, uDirect IRA cung cấp IRA sổ séc với nhiều lựa chọn đầu tư nhưng nghiêng mạnh về đầu tư bất động sản như tài sản bất động sản, ghi chú bất động sản, REIT và giấy chứng nhận thế chấp thuế.Điều đó khiến uDirect IRA được chúng tôi lựa chọn là công ty SDIRA tốt nhất để đầu tư bất động sản.

Ngoài các khoản đầu tư bất động sản đa dạng hơn, sổ séc IRA của uDirect cung cấp quyền truy cập vào đầy đủ các lựa chọn đầu tư, bao gồm các công ty được tổ chức chặt chẽ, các khoản vay tư nhân, các khoản tài trợ phải thu, bản án, thanh toán hợp pháp và kim loại quý.Với việc kiểm soát sổ séc, các nhà đầu tư có thể phản ứng nhanh hơn khi các cuộc đấu giá bất động sản diễn ra và giấy chứng nhận thế chấp thuế trở nên có sẵn.

uDirect SDIRA phí rất hợp lý.Họ tính phí thiết lập tài khoản $ 50 và chỉ $ 275 hàng năm cho các dịch vụ báo cáo và lưu trữ hồ sơ.Phí giao dịch là 35 đô la, nhưng sáu giao dịch đầu tiên của bạn là miễn phí.Các nhà đầu tư cũng phải trả từ 8 đến 18 đô la mỗi tháng cho việc lưu trữ kim loại quý hoặc tiền tệ.

Thiết lập tài khoản là một quy trình hợp lý với uDirect.Bạn có thể bắt đầu quy trình trực tuyến, nhưng bạn sẽ cần phải in và ký các tài liệu, tài liệu này có thể được quét và tải lên thông qua trang web.Sau khi tiến hành, các tài khoản có thể được quản lý trực tuyến.Khách hàng có quyền truy cập vào các tài nguyên giáo dục trực tuyến, bao gồm các hướng dẫn đầu tư vào các tài sản khác nhau. uDirect cũng cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng qua điện thoại và trực tuyến.

Đăng ký ngay

Khách hàng của SDIRA với The Entrust Group có quyền truy cập vào cổng thông tin trực tuyến độc quyền cho phép họ thực hiện các giao dịch của mình một cách liền mạch.Entrust Connect, một phần trong Cổng thông tin khách hàng ủy thác cũng tạo cơ hội kết nối họ với nhiều khoản đầu tư thay thế, khiến chúng tôi trở thành công ty SDIRA có nền tảng trực tuyến tốt nhất.

Kể từ năm 1981, The Entrust Group đã phát triển thành một trong những công ty SDIRA có uy tín nhất trong ngành.Ủy thác là duy nhất ở chỗ khách hàng có thể truy cập dịch vụ của họ trực tiếp hoặc thông qua một cố vấn tài chính.Sử dụng một trong hai phương thức, khách hàng có thể truy cập vào một nền tảng trực tuyến để quản lý các khoản đầu tư của họ và tìm kiếm các lựa chọn đầu tư tiềm năng.Nền tảng này cũng tích hợp cổng cố vấn của mình vào eMoney Advisor cho các nhà đầu tư muốn lập kế hoạch toàn diện hơn cho việc nghỉ hưu.Đó là lý do tại sao Entrust lựa chọn của chúng tôi là công ty SDIRA có nền tảng trực tuyến tốt nhất.

Entrust coi trọng vai trò là người giám sát và cố gắng giáo dục các nhà đầu tư, cung cấp các khóa học và thư viện nội dung trực tuyến rộng lớn được thiết kế để giáo dục cả nhà đầu tư và cố vấn về IRA tự định hướng và các khoản đầu tư thay thế.Một nhược điểm là Entrust không cung cấp quyền kiểm soát sổ séc, điều này cung cấp cho khách hàng sự linh hoạt hơn khi đầu tư.Tuy nhiên, nó cung cấp các nguồn lực để hỗ trợ khách hàng thiết lập sổ séc LLC của riêng họ.

Phí do Ủy thác tính phù hợp với các công ty SDIRA khác.Nó tính phí thiết lập tài khoản $ 50, cũng như phí quản trị hàng năm dựa trên số lượng tài sản có trong tài khoản hoặc quy mô của tài khoản, dao động từ $ 199 đến $ 2.299 hàng năm.Phí giao dịch được tính cho bất kỳ giao dịch mua, bán hoặc trao đổi tài sản nào có thể từ $ 0 đến $ 250.

Việc thiết lập tài khoản tương đối đơn giản với Entrust, chỉ mất chưa đến 10 phút để mở và nạp tiền.Tài khoản có thể được thiết lập trực tiếp với Entrust hoặc thông qua một cố vấn tài chính độc lập.Trong cả hai trường hợp, khách hàng phải tự thành lập một LLC nếu họ muốn kiểm soát sổ séc.Ủy thác sẽ giúp ích trong quá trình đó, nhưng khách hàng sẽ tự duy trì nó.Dịch vụ khách hàng của Entrust ngang bằng với đội ngũ chuyên gia nội bộ và khách hàng có quyền truy cập vào bộ công cụ giáo dục nhà đầu tư để giúp họ đưa ra quyết định sáng suốt.

Đăng ký ngay

Là một người tương đối mới tham gia đầu tư vào SDIRA, Alto IRA đã tạo ra một quy trình tự động hóa dễ sử dụng, được sắp xếp hợp lý, để đầu tư vào các khoản đầu tư thay thế, khiến chúng tôi trở thành nhà cung cấp SDIRA với trải nghiệm nhà đầu tư tốt nhất.

Kể từ khi thành lập vào năm 2018, Alto IRA đã đặt ra mục tiêu dân chủ hóa SDIRA đầu tư vào các khoản đầu tư thay thế để trao quyền cho tất cả các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn và đa dạng hóa trong IRA của họ.Vì vậy, Alto lọt vào danh sách của chúng tôi với tư cách là nhà cung cấp SDIRA có kinh nghiệm đầu tư tốt nhất.

Thông thường, việc thiết lập và đầu tư vào SDIRA có thể phức tạp và hơi tốn kém đối với hầu hết các nhà đầu tư.Nền tảng công nghệ có thể mở rộng của Alto đánh bật điều đó cho các nhà đầu tư với quy trình tự động thân thiện với người dùng và tiết kiệm chi phí.

Các nhà đầu tư có quyền truy cập vào một loạt các khoản đầu tư thay thế thông qua nền tảng của Alto, hợp tác với các công ty cho vay bất động sản, sàn giao dịch tiền điện tử, quỹ đầu tư thiên thần và nhiều nhà cung cấp đầu tư thay thế khác để tạo điều kiện cho các cơ hội đầu tư.Sử dụng sổ séc IRA của Alto, khách hàng có quyền kiểm soát tối đa để quản lý tốt hơn các khoản đầu tư bất động sản của họ.Ngoài SDIRA, Alto hỗ trợ IRA truyền thống, Roth IRA và SEP-IRA.

Alto luôn muốn đầu tư vào SDIRA phù hợp túi tiền của hầu hết các nhà đầu tư.Có hai mức giá: Pro ở mức 25 đô la mỗi tháng và người mới bắt đầu ở mức 10 đô la mỗi tháng.Bạn có thể trả các khoản này hàng năm để tiết kiệm hai tháng phí.Gói Pro cho phép bạn thực hiện giao dịch của riêng mình trong khi gói Starter giới hạn bạn với các khoản đầu tư trong mạng lưới đối tác của Alto.Alto tự hào có nhiều đối tác đầu tư, mặc dù quyền truy cập có thể bị hạn chế đối với những người có gói Starter.Các khoản phí áp dụng cho các khoản đầu tư bao gồm 10 đô la đến 50 đô la cho đầu tư của đối tác và 75 đô la cho đầu tư tư nhân.

Việc thiết lập tài khoản của Alto được sắp xếp hợp lý thông qua một quy trình trực tuyến, tự động — nhanh chóng và dễ dàng.Khách hàng được hưởng lợi từ cùng một công nghệ để quản lý tài khoản của họ và tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch.Dịch vụ khách hàng của nó rất đa dạng với hỗ trợ trực tuyến và qua điện thoại.

Đăng ký ngay

Một người mới tương đối khác, Rocket Dollar đã giới thiệu một số đổi mới đầu tư SDIRA, bao gồm phí quản lý hàng tháng cố định 15 đô la, đặc biệt phù hợp với các danh mục đầu tư lớn hơn.

Được thành lập vào năm 2018, Rocket Dollar đã tạo được dấu ấn trong không gian SDIRA.Đối với khả năng đầu tư và tính dễ sử dụng, nó cạnh tranh với những thứ tốt nhất.Nhưng đối với các nhà đầu tư có danh mục đầu tư lớn hơn — hãy nghĩ rằng tài khoản chuyển đổi IRA hoặc SEP-IRA và Solo-401 (k) với số tiền đóng góp hàng năm lớn hơn — đó có thể là SDIRA hiệu quả nhất về chi phí.

Với Rocket Dollar, khách hàng được tự động thiết lập một LLC sổ séc, mang lại cho họ nhiều cơ hội đầu tư hơn.Ngoài các tùy chọn đầu tư thay thế tiêu chuẩn của bất động sản, kim loại quý, tiền điện tử và vốn cổ phần tư nhân, Rocket Dollar đã hợp tác với một số nền tảng huy động vốn cộng đồng để cung cấp bất động sản được huy động vốn từ cộng đồng và các khoản vay ngang hàng.

Cấu trúc phí của Rocker Dollar là duy nhất và có thể rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư có danh mục đầu tư lớn hơn vì không có quy mô trượt cho chi phí dựa trên số lượng tài sản.Rocket Dollar tính phí cố định là 15 đô la một tháng.Phí thiết lập của nó là 360 đô la, cao hơn hầu hết các đồng nghiệp của nó, nhưng ít nhất đó là phí một lần.Các nhà đầu tư muốn có các dịch vụ cao cấp có thể trả phí thiết lập $ 600 và phí hàng tháng là $ 30 cho tài khoản Rocket Dollar Gold.

Khách hàng có thể thiết lập SDIRA trực tuyến trong vòng chưa đầy 10 phút mà không cần đặt cọc tối thiểu.Khách hàng có thể truy cập hỗ trợ khách hàng thông qua bảng điều khiển RocketDollar.com của họ.Khách hàng vàng có thể gọi đường dây hỗ trợ đặc biệt bất cứ lúc nào.Tất cả khách hàng đều có quyền truy cập vào nhóm dịch vụ tài khoản để được trợ giúp kết nối với bất kỳ đối tác đầu tư nào của Rocket Dollar.

IRA tự định hướng (SDIRA) là một tài khoản chuyên biệt được thiết lập thông qua người giám sát hoặc quản trị viên cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại hình đầu tư thay thế khác nhau.Các lựa chọn đầu tư phổ biến bao gồm bất động sản bất động sản, kim loại quý, các công ty được tổ chức chặt chẽ, tiền điện tử, tiền thuế và các khoản vay tư nhân.Bên cạnh sự linh hoạt trong đầu tư đó, SDIRA cũng tương tự như IRA truyền thống, có cùng lợi thế về thuế và các hạn chế về đóng góp.

Bởi vì người giám sát không cung cấp lời khuyên đầu tư, các nhà đầu tư phải tự mình thực hiện các thẩm định cần thiết về các lựa chọn đầu tư.Đó là lý do tại sao đầu tư vào SDIRA có thể đặc biệt rủi ro.Ngoài ra, các quy tắc và hạn chế đối với việc thiết lập và đầu tư vào SDIRA có thể phức tạp, gây rủi ro kiểm toán với IRS.Các nhà đầu tư của SDIRA nên luôn tham khảo ý kiến ​​của cố vấn thuế khi thiết lập hoặc đầu tư vào SDIRA.

Hầu hết những người giám sát SDIRA đều tính ba khoản phí: Phí thiết lập, phí quản lý hàng năm và phí giao dịch.Đối với những người giám sát trong bài đánh giá của chúng tôi, phí thiết lập dao động từ $ 0 đến $ 360.Hầu hết những người giám sát đều tính phí hành chính hàng năm dựa trên quy mô trượt của quy mô tài khoản đầu tư, dao động từ 150 đô la đến hơn 2.000 đô la.Một số người giám sát trong đánh giá của chúng tôi tính phí quản lý cạnh tranh hơn, từ mức phí cố định hàng tháng là 15 đô la đến phí hàng năm cố định là 360 đô la.

Hầu hết những người giám sát cũng tính phí giao dịch, thường từ $ 35 đến $ 250, cho mỗi lần mua, bán hoặc trao đổi, tùy thuộc vào quy mô của giao dịch.Một vài người giám sát trong danh sách của chúng tôi không tính phí giao dịch.

SDIRA phù hợp nhất cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm và hiểu biết, những người không hài lòng với lợi nhuận hoặc sự đa dạng hóa có sẵn thông qua các khoản đầu tư truyền thống.Đầu tư vào các khoản đầu tư thay thế mang lại cơ hội kiếm được lợi nhuận cao hơn, nhưng chúng đi kèm với rủi ro tương xứng.Nhiều lựa chọn đầu tư thay thế bị hạn chế đối với các nhà đầu tư có thu nhập hoặc giá trị ròng cao hơn.Tuy nhiên, có rất nhiều lựa chọn đầu tư dành cho các nhà đầu tư nhỏ hơn, nhưng trách nhiệm của họ là phải hiểu được rủi ro.