Fidelity Investments so với Robinhood

Quan trọng

  • Vào ngày 17 tháng 8 năm 2022, Robinhood thông báo rằng họ đã tung ra một số cải tiến cho khả năng lập biểu đồ của mình.Những cải tiến này, sẽ tập trung vào những gì công ty tuyên bố "là tính năng được yêu cầu nhiều nhất" từ các khách hàng là nhà kinh doanh tích cực của mình và sẽ giúp giải quyết một số mối quan tâm mà chúng tôi có tại thời điểm bài đánh giá này được xuất bản ban đầu, dự kiến ​​sẽ được thực hiện đầy đủ vào đầu tháng 10.
  • Vào ngày 17 tháng 5 năm 2022, Robinhood thông báo rằng họ đang xây dựng một ví web3 hoàn toàn mới.Công ty sẽ bắt đầu mời khách hàng trong danh sách chờ tham gia chương trình Beta của mình vào cuối mùa hè và cung cấp sản phẩm nói chung cho tất cả khách hàng của Robinhood vào cuối năm 2022.
  • Vào ngày 26 tháng 4 năm 2022, Fidelity Investments đã thông báo rằng tôi sẽ tung ra Tài khoản Tài sản Kỹ thuật số (DAA) để cho phép các nhà tài trợ trong kế hoạch cung cấp cho người tham gia của họ quyền truy cập vào bitcoin thông qua một tùy chọn đầu tư trong dòng sản phẩm cốt lõi của kế hoạch của họ.

Fidelity và Robinhood khác nhau về cơ bản ở chỗ Fidelity là một công ty môi giới đầy đủ dịch vụ được thành lập và Robinhood là một người chơi mới hơn đã nhận được rất nhiều công chúng, cả tốt lẫn xấu.Fidelity được thành lập vào năm 1946 và đã phát triển thành một thế lực đáng kể trong không gian môi giới trực tuyến.Robinhood được thành lập vào năm 2013 và đã nổi bật như một kẻ phá bĩnh trong ngành môi giới truyền thống.Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là dịch vụ cung cấp hiện tại của Robinhood còn thiếu so với các nhà môi giới kế thừa như Fidelity.Mặc dù cả Fidelity và Robinhood đều là những lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư và nhà giao dịch thông thường, chúng tôi sẽ xem xét một số điểm khác biệt chính giữa hai nhà môi giới để giúp bạn xác định nhà môi giới nào phù hợp với bạn và nhu cầu đầu tư của bạn.

Đầu tư vào tiền điện tử, Tài chính phi tập trung (DeFi) và các Cung cấp tiền xu ban đầu khác (ICO) rất rủi ro và mang tính đầu cơ cao, đồng thời thị trường có thể cực kỳ biến động.Tham khảo ý kiến ​​của một chuyên gia có trình độ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.Bài viết này không phải là khuyến nghị của Investopedia hoặc người viết để đầu tư vào tiền điện tử cũng như không thể đảm bảo tính chính xác hoặc kịp thời của thông tin.

MỞ MỘT TÀI KHOẢN
  • Tài khoản Tối thiểu: $ 0
  • Phí: $ 0 cho giao dịch cổ phiếu / ETF, $ 0 cộng với $ 0,65 / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
Đọc toàn bộ bài đánh giá
MỞ MỘT TÀI KHOẢN

Nhận 100 đô la khi bạn mở tài khoản Fidelity mới, đủ điều kiện với 50 đô la trở lên.Sử dụng mã FIDELITY100.Ưu đãi trong thời gian có hạn.Áp dụng các điều khoản.Tiết lộ phiếu mua hàng.

MỞ MỘT TÀI KHOẢN
  • Tài khoản Tối thiểu: $ 0
  • Phí: $ 0
Đọc toàn bộ bài đánh giá
MỞ MỘT TÀI KHOẢN

Mới và đáng chú ý

Vào ngày 7 tháng 4 năm 2022, Robinhood thông báo rằng họ đã triển khai Ví tiền điện tử cho mọi người đủ điều kiện trong danh sách chờ WenWallets của hơn hai triệu người.Theo công ty, tất cả khách hàng đủ điều kiện đã đăng ký danh sách chờ sẽ có thể gửi và nhận bất kỳ loại tiền điện tử nào hiện có trên Robinhood.

Khả năng sử dụng

Fidelity và Robinhood khác nhau rất nhiều khi nói đến giao diện của nền tảng của chúng.Fidelity khá liền mạch và dễ sử dụng.Mở tài khoản môi giới rất đơn giản và trang web dễ dàng điều hướng khi bạn tìm thấy nhiều menu phụ.Bạn cũng có thể sử dụng thanh tìm kiếm ở đầu mỗi trang nếu bạn không thể tìm thấy những gì bạn đang tìm kiếm.Điều đó nói rằng, Robinhood thậm chí còn dễ sử dụng hơn và cung cấp trải nghiệm người dùng có một không hai.Nhờ ứng dụng dành cho thiết bị di động có thiết kế gọn gàng, tập trung vào những điều cơ bản, Robinhood là một lựa chọn dễ dàng cho các nhà đầu tư chủ yếu sử dụng thiết bị di động để quản lý tài khoản của họ.Một lưu ý là bạn có thể làm rất ít điều để cá nhân hóa hoặc tùy chỉnh ứng dụng của Robinhood theo trải nghiệm giao dịch mong muốn của bạn.Ngược lại, chương trình Fidelity’s Active Trader Pro hoàn toàn có thể tùy chỉnh.Tuy nhiên, Robinhood có điểm nổi bật về Fidelity vì nó liên quan đến khả năng sử dụng.

Kinh nghiệm giao dịch

Trải nghiệm giao dịch trên máy tính để bàn

Trải nghiệm giao dịch trên các nền tảng di động và web của Robinhood rất nhanh chóng, đơn giản và được sắp xếp hợp lý.Đối với các nhà đầu tư mới, Robinhood có các chức năng cần thiết để giao dịch, nhưng các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn sẽ thấy nền tảng giao dịch không đủ.Ngoài ra, không có tính năng tùy chỉnh nào có sẵn trên nền tảng web.Mặt khác, trải nghiệm giao dịch của Fidelity có quy trình làm việc liền mạch.Các nền tảng của Fidelity cũng có khả năng tùy chỉnh cao, cho phép bạn tạo bố cục được cá nhân hóa, đặt mặc định thương mại, đặt phím nóng, v.v.Các nền tảng của Fidelity cũng hỗ trợ giao dịch từ biểu đồ hoặc đặt giao dịch trong giỏ — các tính năng không có sẵn với Robinhood.Cả Fidelity và Robinhood đều có kinh nghiệm giao dịch sẽ phù hợp với các nhà đầu tư mới, nhưng chúng tôi nghĩ rằng Fidelity có lợi thế rõ ràng trong danh mục này vì khả năng phục vụ các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm.

Trải nghiệm Thương mại Di động

Robinhood là một công ty môi giới ưu tiên trên thiết bị di động nhắm đến các nhà đầu tư muốn có một ứng dụng giao dịch đơn giản mà không có tiếng chuông và tiếng còi.Xem xét điều này, trải nghiệm di động của Robinhood là điều thu hút nhiều người dùng của nó.Mặc dù thông tin báo giá của Robinhood truyền tải theo thời gian thực, nhưng nó không cung cấp các công cụ chuyên sâu giống như các nhà môi giới truyền thống, lớn hơn, chẳng hạn như Fidelity, làm.Ví dụ: bạn không có khả năng giao dịch trực tiếp từ biểu đồ, nền tảng này không hỗ trợ các lệnh có điều kiện và bạn không thể nhập nhiều lệnh đồng thời hoặc các lệnh theo giai đoạn để nhập sau.Ngược lại, dịch vụ di động của Fidelity rất toàn diện, với nhiều chức năng giống như nền tảng giao dịch trên máy tính để bàn.Tuy nhiên, phân tích cơ bản và lập biểu đồ bị giới hạn trong ứng dụng và bạn không thể đặt lệnh có điều kiện thông qua thiết bị di động.Điều đó nói rằng, Fidelity gần đây đã giới thiệu phiên bản beta, hỗ trợ nhiều tính năng mới được yêu cầu từ người dùng.Nhìn chung, dịch vụ di động của Fidelity toàn diện và mạnh mẽ hơn của Robinhood và chúng tôi nhận thấy đây là nền tảng tốt hơn khi nói đến trải nghiệm thương mại trên thiết bị di động hoàn chỉnh.

Phạm vi cung cấp

Khách hàng trung thành sẽ có thể giao dịch rất nhiều loại tài sản do nhiều loại dịch vụ của nhà môi giới.Một hạn chế đáng chú ý là Fidelity không cung cấp hợp đồng tương lai, tùy chọn hợp đồng tương lai hoặc giao dịch tiền điện tử.Mặt khác, Robinhood cho phép bạn giao dịch tiền điện tử trong cùng một tài khoản mà bạn sử dụng cho cổ phiếu và quyền chọn.Ngoài ra, Robinhood có một số lượng cung cấp rất hạn chế so với Fidelity, vì vậy Fidelity có lợi thế hơn trong danh mục này.

Fidelity vs.Robinhood Phạm vi cung cấp
Tài sản Trung thực Người hùng Robin Hood
Giảm giá thời gian ngắn Đúng Không
Quỹ tương hỗ Hơn 10.000 0 quỹ tương hỗ
Trái phiếu Đúng Không
Hợp đồng tương lai / Hàng hóa Không Không
Tùy chọn tương lai Không Không
Tùy chọn phức tạp Đơn và nhiều chân Đơn và nhiều chân
Tư vấn Robo Đúng Không
Tiền điện tử Không Đúng
Sở giao dịch quốc tế Đúng Không
Ngoại hối Đúng Không
Cổ phiếu Phân đoạn Đúng Đúng
Cổ phiếu OTCBB và Penny Đúng Đúng

Các loại đơn hàng

Robinhood có một số loại đơn hàng giới hạn.Bạn có thể nhập lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn cho các tài sản có sẵn.Bạn sẽ không thể nhập lệnh có điều kiện.Tương tự, Fidelity hỗ trợ nhiều loại lệnh trên web và nền tảng Active Trader Pro, bao gồm các lệnh phổ biến có sẵn ở hầu hết các nhà môi giới ngoài các lệnh có điều kiện.Điều quan trọng cần lưu ý là các đơn đặt hàng có điều kiện không có sẵn trên ứng dụng di động của Fidelity.Cả hai công ty môi giới đều cho phép khách hàng của họ chọn các lô thuế nhất định khi bán.Nhìn chung, Fidelity có ưu thế hơn Robinhood trong danh mục này vì nó cung cấp nhiều đơn đặt hàng hơn về tổng thể, ngay cả khi không phải tất cả các đơn đặt hàng đều có sẵn trên thiết bị di động.

Công nghệ giao dịch

Fidelity sử dụng công nghệ định tuyến đặt hàng thông minh độc quyền nhằm tìm kiếm mức giá tốt nhất hiện có.Tốc độ thực hiện trung bình là 0,05 giây và 87,36% cổ phiếu được cải thiện giá, nghĩa là bán trên giá thầu hoặc mua thấp hơn giá chào bán.Nếu bạn thực hiện một đơn đặt hàng có thị trường 1.000 cổ phiếu, bạn sẽ tiết kiệm được trung bình 19,24 đô la cho giao dịch so với báo giá lúc nhập lệnh.Không giống như nhiều nhà môi giới khác, Robinhood không công bố số liệu thống kê giao dịch của mình.Sự thiếu minh bạch này và các sự kiện gần đây liên quan đến các hạn chế giao dịch có thể khiến các nhà đầu tư tự hỏi liệu Robinhood có thực sự đang tìm kiếm mức giá tốt nhất cho các giao dịch của khách hàng hay không.Vì mức cải thiện giá của Fidelity cao hơn đáng kể so với mức trung bình trong ngành, nên nó có lợi thế rõ ràng so với Robinhood về công nghệ giao dịch của mình.

Chi phí

Cả Robinhood và Fidelity đều giống nhau ở điểm họ cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu, ETF và hợp đồng quyền chọn.Ngoài ra, không có phí mở tài khoản, phí ngừng hoạt động tài khoản hoặc phí chuyển khoản trong nước với một trong hai nhà môi giới.Tuy nhiên, trong khi Robinhood tính phí 75 đô la để chuyển tài khoản của bạn ra khỏi nền tảng, Fidelity thì không.Giao dịch ký quỹ yêu cầu đăng ký Robinhood Gold ở mức 5 đô la mỗi tháng, bao gồm 1.000 đô la ký quỹ.Việc sử dụng ký quỹ trên 1.000 đô la được tính lãi suất 3,5%, tương đối thấp.Tại Fidelity, lãi ký quỹ là 9,075% cho số dư 10.000 đô la và 7,575% cho 100.000 đô la, thấp hơn mức trung bình của ngành.

Cả hai nhà môi giới đều kiếm được tiền từ lãi thu được từ tiền mặt, lãi ký quỹ, ký quỹ danh mục đầu tư, các chương trình cho vay cổ phiếu và thanh toán cho dòng lệnh.Tuy nhiên, Fidelity minh bạch hơn nhiều về việc thanh toán cho hoạt động lưu chuyển đơn hàng.Nhà môi giới không chấp nhận PFOF cho các giao dịch cổ phiếu.Mặc dù chi phí làm việc với các nhà môi giới này tương đối giống nhau, chúng tôi cho rằng Fidelity có dịch vụ cung cấp tốt hơn và mức độ minh bạch chi phí tốt hơn.

Tài khoản và Tiện nghi Nghiên cứu

Fidelity có tất cả các tài khoản và tiện nghi nghiên cứu mà bạn mong đợi từ một nhà môi giới lớn.Chúng bao gồm trình sàng lọc linh hoạt, trình tạo ý tưởng giao dịch, lập biểu đồ nâng cao, quyền truy cập vào nghiên cứu nội bộ và bên thứ ba, v.v.Trái ngược với Fidelity, Robinhood không có bất kỳ công cụ sàng lọc cổ phiếu, quỹ ETF, quỹ tương hỗ hoặc quyền chọn nào.Nó cũng không cung cấp bất kỳ công cụ, máy tính hoặc trình tạo ý tưởng thương mại nào.Robinhood cung cấp tin tức, nghiên cứu của bên thứ ba và kế hoạch tái đầu tư cổ tức, nhưng đây là những tính năng cơ bản mà bạn mong đợi từ một nhà môi giới trực tuyến.Mặc dù tài khoản tổng thể và các tiện nghi nghiên cứu của Robinhood ít so với các đối thủ lớn hơn, nó có một số tính năng hữu ích bao gồm quét tiền mặt và lập biểu đồ cơ bản.Tuy nhiên, nhìn chung, rõ ràng là Fidelity có lợi thế hơn khi nói đến các tiện nghi nghiên cứu và tài khoản.

Phân tích danh mục đầu tư

Ở đây một lần nữa, Robinhood đưa ra rất ít phân tích danh mục đầu tư, đặc biệt là so với các đối thủ lớn hơn của nó.Bạn có thể thấy số dư thời gian thực, ký quỹ và sức mua, nhưng đó là về điều đó.Màn hình chính hiển thị biểu đồ một ngày về giá trị danh mục đầu tư của bạn và bạn có thể nhấp hoặc nhấn vào một khoảng thời gian khác ở cuối biểu đồ để xem các ngày và giá trị cụ thể.Không có phân tích phân bổ tài sản, tỷ suất hoàn vốn nội bộ hoặc cách ước tính tác động thuế của một giao dịch theo kế hoạch.Cũng không có tạp chí giao dịch.

Ngược lại, Fidelity cung cấp nhiều công cụ khác nhau để giúp bạn tìm ra liệu danh mục đầu tư của mình có đang đi đúng hướng hay không.Với tư cách là khách hàng, bạn có thể xem tổng quan về các vị trí và xếp hạng hàng đầu, phân bổ tài sản, phân tích cổ phiếu và phân tích thu nhập cố định.Bạn cũng sẽ có thể thấy lãi / lỗ chưa thực hiện và đã thực hiện, số dư tài khoản, ký quỹ, sức mua và tỷ lệ hoàn vốn nội bộ, tất cả đều được hiển thị trong thời gian thực.Vì những lý do này, các nhà đầu tư muốn theo dõi các số liệu khác nhau liên quan đến danh mục đầu tư của họ sẽ được phục vụ tốt hơn bằng cách sử dụng Fidelity, vì nhà môi giới có lợi thế lớn so với Robinhood trong danh mục này.

Giáo dục

Mặc dù cả Robinhood và Fidelity đều cung cấp tài nguyên giáo dục cho khách hàng của họ, nhưng các dịch vụ giáo dục của Robinhood không mạnh mẽ như họ nên xem xét họ là một nhà môi giới có khách hàng mục tiêu là người mới đầu tư.Robinhood hiện cung cấp Snacks, podcast, bản tin và chuỗi video cung cấp các tin bài tài chính hàng đầu trong ngày cho khách hàng của mình vào mỗi ngày trong tuần.Nó cũng cung cấp tài nguyên Tìm hiểu, cung cấp thông tin tài chính, định nghĩa và giải thích thị trường để hướng dẫn bạn về các thuật ngữ và khái niệm tài chính.

Trung tâm Kiến thức Fidelity so sánh mạnh mẽ và cung cấp nội dung giáo dục ở nhiều định dạng khác nhau, bao gồm các bài báo, video, hội thảo trên web, đồ họa thông tin và hội thảo trên web được ghi lại.Fidelity cũng tổ chức các buổi huấn luyện tương tác với “Bàn Chiến lược Giao dịch”, nơi bạn có thể thảo luận các câu hỏi với một huấn luyện viên giao dịch chuyên nghiệp.Hơn nữa, Fidelity cung cấp nội dung nhằm hướng dẫn bạn vượt qua những thay đổi lớn trong cuộc sống, bao gồm hôn nhân và quan hệ vợ chồng, ly hôn, điều hướng hành trình đại học, mất người thân, mua nhà, v.v.Làm tròn các dịch vụ giáo dục của Fidelity là một bảng thuật ngữ đầu tư, một phần Câu hỏi thường gặp toàn diện và quyền truy cập của khách dành cho những người không phải là khách hàng để sử dụng nghiên cứu và giáo dục của nó.Nói chung, Fidelity có một chương trình giáo dục tốt và đánh bại Robinhood một lần nữa trong hạng mục này.

Dịch vụ khách hàng

Nói một cách tương đối, dịch vụ khách hàng giữa Fidelity và Robinhood là rất khác nhau.Vì không có số điện thoại nên bạn không thể gọi cho Robinhood để được hỗ trợ.Tuy nhiên, bạn có thể nhập số điện thoại của mình để gọi lại.Ngoài ra, Robinhood có khả năng hộp trò chuyện và tất cả các dịch vụ khách hàng được thực hiện thông qua trang web hoặc ứng dụng.Có lẽ vì cách tiếp cận chỉ trên web này, Robinhood đã không tạo được danh tiếng tốt cho dịch vụ khách hàng của mình.Ngược lại, Fidelity có đường dây điện thoại 24/7, cũng như hộp trò chuyện.Bạn cũng có thể nói chuyện với một nhà môi giới trực tiếp hoặc trò chuyện trực tuyến với một đại lý trực tiếp.Chúng tôi nhận thấy Fidelity có lợi thế hơn Robinhood về dịch vụ khách hàng.

Bảo vệ

Cả hai nhà môi giới trực tuyến đều giống nhau về các biện pháp bảo mật được thực hiện.Hai nền tảng hỗ trợ xác thực hai yếu tố, nhận dạng sinh trắc học, cũng như các biện pháp bảo mật bổ sung cho các thiết bị không xác định.Mặc dù xác thực hai yếu tố là tùy chọn đối với người dùng Robinhood, nhưng nó là bắt buộc đối với các giao dịch rủi ro cao tại Fidelity.

Robinhood là thành viên của Công ty Cổ phần Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC), tổ chức bảo vệ khách hàng chứng khoán của các thành viên lên đến 500.000 đô la (bao gồm 250.000 đô la cho các yêu cầu về tiền mặt). Tuy nhiên, Robinhood không có bảo hiểm SIPC vượt quá.Fidelity thực hiện bảo hiểm SIPC vượt mức với giới hạn 1,9 triệu đô la đối với tiền mặt chưa đầu tư.Theo Fidelity, đây là mức bảo vệ SIPC vượt mức tối đa hiện có trong ngành môi giới.

Liên quan đến độ tin cậy, Fidelity báo cáo không có sự cố nền tảng trên diện rộng hoặc nghiêm trọng và Trung tâm Nghiên cứu Trộm cắp Danh tính đã báo cáo không có vi phạm dữ liệu đáng kể nào.Đồng thời, Robinhood đã báo cáo về việc vi phạm dữ liệu trong vòng 4 năm qua.Gần đây nhất là vào năm 2021, tác động đến hàng triệu khách hàng.Mặc dù cả hai nhà môi giới đều có chung các tính năng bảo mật, Fidelity có lợi thế hơn Robinhood trong danh mục này vì các tính năng bổ sung và độ tin cậy tổng thể của nó.

Nhận định của chúng tôi

Sự cạnh tranh giữa Robinhood và Fidelity không phải là gần.Fidelity là một trong những công ty môi giới toàn diện hơn hiện có và nó có thể phù hợp với các nhà đầu tư và nhà giao dịch bán lẻ ở mọi cấp độ kinh nghiệm.Các nhà đầu tư mua và giữ có thể sẽ tìm thấy tất cả các công cụ họ cần trong nền tảng web trong khi các nhà đầu tư và nhà giao dịch tích cực hơn có thể sử dụng Active Trader Pro, cung cấp nhiều chuông và còi hơn — và nhiều tùy chọn tùy chỉnh hơn.

Mặc dù Robinhood có thể là nơi giúp bạn quen với việc đầu tư, nhưng vẫn có những nhà môi giới miễn phí khác với nhiều nguồn lực hơn đáng được xem xét nghiêm túc.Nếu bạn là một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch tích cực, có nhiều lựa chọn tốt hơn trên thị trường vì Robinhood không hỗ trợ các biểu đồ, bộ sàng lọc, công cụ mạnh mẽ, v.v.Các nhà đầu tư cũng nên xem xét sự thiếu minh bạch xung quanh việc thanh toán cho dòng lệnh và các vấn đề khác khi đưa ra quyết định sử dụng Robinhood làm nền tảng giao dịch trực tuyến.Trong trận đấu này, Fidelity có tổng thể tốt hơn nhiều so với Robinhood.

Thực hiện bước tiếp theo để đầu tư
×
Các ưu đãi xuất hiện trong bảng này là từ các mối quan hệ đối tác mà Investopedia nhận được tiền bồi thường.Khoản bồi thường này có thể ảnh hưởng đến cách thức và vị trí danh sách xuất hiện.Investopedia không bao gồm tất cả các ưu đãi có sẵn trên thị trường.
Dịch vụ
Tên
Sự mô tả

Phương pháp luận

Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá và xếp hạng khách quan, toàn diện về các nhà môi giới trực tuyến.Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của nhiều tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng của nhà môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng, chi phí và lệ phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng.Chúng tôi đã thiết lập thang điểm đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hàng nghìn điểm dữ liệu mà chúng tôi đã cân nhắc vào hệ thống chấm điểm theo sao của mình.