Paraplanning là gì?

Paraplanning đề cập đến các nhiệm vụ hành chính và văn thư của người lập kế hoạch tài chính được ủy quyền và thực hiện bởi các thành viên cấp dưới của nhóm lập kế hoạch tài chính.

Có phạm vi tương tự như luật sư tại một công ty luật, chức năng của người phụ trách kế hoạch được tạo ra để cho phép các nhà lập kế hoạch tài chính tập trung vào việc hợp tác chặt chẽ với khách hàng và xác định nhu cầu đầu tư của họ.Mô hình hóa bao gồm phân tích nhu cầu của khách hàng và nghiên cứu và đề xuất các sản phẩm phù hợp phù hợp với những nhu cầu đó.

Hiểu về Paraplanning

Nhân viên paraplanning, còn được gọi là paraplanners, làm hầu hết các công việc khó khăn như chuẩn bị kế hoạch và báo cáo cho người lập kế hoạch tài chính.Các công ty lớn hơn đã phát triển các phòng ban mới cho những vai trò này trong tổ chức của họ.Tuy nhiên, chi phí thuê nhân viên phụ trách thông tin viên là cao và do đó, những người cung cấp thông tin viên hướng dẫn có thể không có sẵn đối với một số công ty nhỏ hơn.

Người lập kế hoạch thường có sự tương tác với khách hàng tối thiểu.Thay vào đó, họ chuẩn bị và xây dựng các kế hoạch do người lập kế hoạch tài chính vạch ra.Các kế hoạch tài chính thường xuyên được cập nhật khi tình hình của khách hàng thay đổi, do đó, chúng giúp thu thập thông tin mới và cung cấp cho các nhà lập kế hoạch tài chính những dự báo cập nhật.Nhân viên thông báo cũng có thể tham dự các cuộc họp khách hàng để ghi chép và theo dõi các công việc hành chính, chẳng hạn như lấy sao kê ngân hàng và tài liệu nhận dạng.Các nhiệm vụ khác bao gồm quản lý phần mềm lập kế hoạch tài chính của công ty và lập hóa đơn cho khách hàng.

Vai trò của paraplanner không đồng nghĩa với một thư ký hay một trợ lý hành chính.Nó được phát triển để cho phép các nhà hoạch định tài chính có nhiều thời gian hơn để cống hiến cho khách hàng của họ.Bằng cách đó, nó cung cấp cho người lập kế hoạch các nhiệm vụ khác mà không yêu cầu thời gian trực tiếp với các nhà đầu tư.

Nhiều nhân viên bán hàng ở lại giữ vai trò này trong thời gian dài và có thể, sau khi tích lũy nhiều năm kinh nghiệm, sẽ đảm nhận thêm trách nhiệm đào tạo những người mới tham gia vào lĩnh vực này.Họ cũng có thể chuyên về một lĩnh vực cụ thể như lập kế hoạch bất động sản hoặc đầu tư mạo hiểm.Những người khác có thể sử dụng vai trò này như một bước đệm để thăng tiến trong ngành tài chính và có thể tự mình trở thành cố vấn tài chính hoặc nhà hoạch định.

Paraplanning vs.Kế hoạch tài chính

Lập kế hoạch khác về mặt chức năng với lập kế hoạch tài chính.Sự khác biệt chính giữa cả hai liên quan đến cách họ tương tác trực tiếp với khách hàng.

Trong khi các nhà lập kế hoạch không tiếp xúc với khách hàng, các nhà lập kế hoạch tài chính thì có.Họ cung cấp hướng dẫn và lời khuyên cho mọi người về mục tiêu, kế hoạch và chiến lược đầu tư của họ.Các nhà lập kế hoạch tài chính cũng có chứng chỉ, học vấn và bằng cấp cao hơn hầu hết các nhà lập kế hoạch.

Trình độ Paraplanning

Nhân viên quảng cáo dự kiến ​​phải có bằng cử nhân về kế toán hoặc tài chính.Nhiều sinh viên tốt nghiệp đại học làm việc với tư cách là người phụ trách kế hoạch để được vào ngành lập kế hoạch tài chính.Là người lập kế hoạch, họ có được kinh nghiệm và kỹ năng làm việc đáng kể, kết nối với các chuyên gia lập kế hoạch tài chính khác và làm việc để trở thành nhà hoạch định tài chính.

Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) cấp chứng chỉ Chuyên viên Tư vấn Tài chính Đủ điều kiện (FPQP).Để nhận được điều này, ứng viên phải hoàn thành khóa học gồm 10 mô-đun và làm bài kiểm tra cuối khóa.Để tăng triển vọng việc làm của họ, các nhân viên bán hàng có thể trở thành Kế toán viên Công chứng (CPA).

Các loại Paraplanners

Nhân viên bán hàng có thể được phân thành hai nhóm riêng biệt: Nhân viên bán hàng trong nhà và nhân viên phụ trách bên thứ ba thuê ngoài.Dưới đây là một cái nhìn nhanh về từng cái trong số này:

In-House Paraplanning

Lập kế hoạch nội bộ cho phép các cố vấn tài chính làm quen với các kỹ năng chuyên môn của đội ngũ nhân viên của họ.Ví dụ, nếu cần một nhà lập kế hoạch nổi tiếng với kỹ năng đọc báo cáo ngân hàng, thì người lập kế hoạch tài chính sẽ ngay lập tức biết phải sử dụng ai.

Việc thuê nhân viên cung cấp thông tin nội bộ cũng làm giảm nguy cơ thông tin nhạy cảm của khách hàng bị rò rỉ cho các đối thủ cạnh tranh.Một nhược điểm của việc thuê nhân viên phụ trách thông tin viên nội bộ là họ có thể đặt mình lên trên các nhân viên khác và công ty để được đề bạt lên một vai trò cao cấp hơn.

Lập kế hoạch thuê ngoài

Các công ty lập kế hoạch tài chính có thể quyết định thuê ngoài việc lập kế hoạch cho các công ty hoặc nhà thầu độc lập cung cấp các dịch vụ này theo yêu cầu.Nó cũng có thể mang lại lợi ích cho các công ty có ý định phát triển kinh doanh của họ.

Các công ty lập kế hoạch tài chính chọn thuê bên ngoài cần cân nhắc rằng quyền kiểm soát có thể bị hạn chế khi họ giao công việc cho các nhà thầu bên ngoài.Ví dụ, một nhà lập kế hoạch tài chính có thể không biết về các cam kết công việc khác của nhà thầu, điều này có thể gây khó khăn cho việc đáp ứng các thời hạn chặt chẽ.Việc đặt ra các mục tiêu công việc có thể đo lường được đảm bảo các nhà thầu có trách nhiệm.