富达投资与罗宾汉

重要的

  • 2022 年 8 月 17 日,Robinhood 宣布已对其图表功能进行了多项增强。这些增强功能将侧重于公司声称其活跃交易者客户“最需要的功能”,并将有助于解决我们在最初发布此评论时的一些担忧,预计将10月初全面实施。
  • 2022 年 5 月 17 日,Robinhood 宣布正在构建一个全新的非托管 web3 钱包。该公司将在夏末开始邀请候补名单客户加入其 Beta 计划,并在 2022 年底之前向所有 Robinhood 客户普遍提供该产品。
  • 2022 年 4 月 26 日,富达投资宣布将推出数字资产账户 (DAA),这将使计划发起人能够通过其计划核心计划阵容中的投资选项为其参与者提供比特币访问权限。

Fidelity 和 Robinhood 的根本不同在于,Fidelity 是一家成熟的全方位服务经纪公司,而 Robinhood 是一个新的参与者,受到了很多宣传,无论好坏。Fidelity 成立于 1946 年,现已发展成为在线经纪领域的一支重要力量。Robinhood 成立于 2013 年,作为传统经纪行业的颠覆者脱颖而出。但是,重要的是要注意,与 Fidelity 等传统经纪人相比,Robinhood 目前的产品有所欠缺。尽管 Fidelity 和 Robinhood 都是临时投资者和交易者的热门选择,但我们将研究这两家经纪商之间的一些主要区别,以帮助您确定哪一家最适合您和您的投资需求。

投资加密货币、去中心化金融 (DeFi) 和其他初始代币产品 (ICO) 具有高风险和投机性,市场可能极度波动。在做出任何财务决定之前,请咨询合格的专业人士。本文不是 Investopedia 或作者投资加密货币的建议,也不能保证信息的准确性或及时性。

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新的和值得注意的

2022 年 4 月 7 日,Robinhood 宣布向超过 200 万人的 WenWallets 候补名单上的所有符合条件的人推出加密钱包。据该公司称,所有注册候补名单的合格客户都将能够发送和接收 Robinhood 目前可用的任何加密货币。

可用性

Fidelity 和 Robinhood 在平台的外观和感觉上大不相同。保真度非常无缝且易于使用。开设经纪账户很简单,一旦您找到众多子菜单,网站也很容易导航。如果找不到所需内容,也可以使用每页顶部的搜索栏。也就是说,Robinhood 更易于使用,并提供独一无二的用户体验。多亏了一款设计简洁、注重基础知识的移动应用程序,Robinhood 对于主要使用移动设备管理账户的投资者来说是一个简单的选择。需要注意的是,您几乎无法根据您想要的交易体验来个性化或定制 Robinhood 的应用程序。相比之下,富达的 Active Trader Pro 程序是完全可定制的。尽管如此,Robinhood 在可用性方面还是在 Fidelity 上领先。

贸易经验

桌面交易体验

Robinhood 的网络和移动平台上的交易体验快速、简单且流线型。对于新投资者来说,Robinhood 具备交易所需的功能,但更有经验的投资者会发现交易平台不够完善。此外,Web 平台上没有可用的自定义功能。另一方面,富达的交易体验具有无缝的工作流程。富达的平台也是高度可定制的,使您能够创建个性化布局、设置交易默认值、设置热键等。Fidelity 的平台还支持从图表进行交易,或进行一揽子交易——Robinhood 不具备这些功能。Fidelity 和 Robinhood 都有适合新投资者的交易经验,但我们认为 Fidelity 在这一类别中具有明显优势,因为它能够为所有经验水平的投资者提供服务。

移动贸易体验

Robinhood 是一家移动优先的经纪公司,面向那些想要一个没有花里胡哨的简单交易应用程序的投资者。考虑到这一点,Robinhood 的移动体验吸引了许多用户。尽管 Robinhood 的报价信息是实时流式传输的,但它并没有提供与 Fidelity 等大型传统经纪商相同的深度工具。例如,您无法直接从图表进行交易,平台不支持条件订单,您无法同时输入多个订单或暂存订单以供稍后输入。相比之下,富达的移动产品是全面的,与桌面交易平台具有许多相同的功能。然而,基本面分析和图表在应用程序中受到限制,您不能通过手机下达条件订单。也就是说,富达最近推出了一个测试版,它支持用户要求的许多新功能。总而言之,Fidelity 的移动产品比 Robinhood 的更全面、更强大,我们发现它在完整的移动交易体验方面是更好的平台。

产品范围

由于经纪人的产品范围广泛,富达客户将能够交易过多的资产类别。一个值得注意的限制是富达不提供期货、期货期权或加密货币交易。另一方面,Robinhood 允许您在用于股票和期权的同一账户中交易加密货币。除此之外,与富达相比,Robinhood 的产品范围非常有限,因此富达在这一类别中具有优势。

保真对比Robinhood 产品系列
资产 保真度 罗宾汉
卖空 是的
共同基金 10,000+ 0 共同基金
债券 是的
期货/商品
期货期权
复杂选项 单腿和多腿 单腿和多腿
机器人咨询 是的
加密货币 是的
国际交流 是的
外汇 是的
零碎股份 是的 是的
OTCBB 和细价股 是的 是的

订单类型

Robinhood 有一组有限的订单类型。您可以为可用资产输入市价单或限价单。您将无法输入有条件的订单。相比之下,富达在网络和 Active Trader Pro 平台上支持多种订单类型,其中包括大多数经纪商提供的常见订单以及条件订单。需要注意的是,富达的移动应用程序不提供有条件的订单。两家经纪人都允许他们的客户在销售时选择某些税款。总体而言,富达在这一类别中比 Robinhood 占上风,因为它提供了更广泛的整体订单,即使并非所有订单都可以在移动设备上使用。

交易技术

Fidelity 使用专有的智能订单路由技术来寻求最佳可用价格。平均执行速度为 0.05 秒,87.36% 的股票价格提高,这意味着卖出高于出价或买入低于出价。如果您执行 1,000 股的有价订单,与输入订单时的报价相比,您将在交易上平均节省 19.24 美元。与许多其他经纪商不同,Robinhood 不公布其交易统计数据。这种缺乏透明度和最近涉及交易限制的事件可能会让投资者怀疑 Robinhood 是否确实在为客户交易寻找最佳定价。由于 Fidelity 的价格提升明显高于行业平均水平,因此其交易技术明显优于 Robinhood。

费用

Robinhood 和 Fidelity 的相似之处在于它们为股票、ETF 和期权合约提供免佣金交易。此外,任何一家经纪商均不收取开户费、账户闲置费或国内电汇费。然而,虽然 Robinhood 收取 75 美元将您的账户从平台转移出去,但 Fidelity 不会。保证金交易需要以每月 5 美元的价格订阅 Robinhood Gold,其中包括 1,000 美元的保证金。超过 1,000 美元的保证金使用收取 3.5% 的利息,相对较低。在富达,10,000 美元的保证金利息为 9.075%,100,000 美元的保证金利息为 7.575%,低于行业平均水平。

两家经纪人都从现金、保证金利息、投资组合保证金、股票贷款计划和订单流支付中赚取利息。然而,富达在支付订单流活动方面更加透明。经纪人不接受 PFOF 进行股票交易。尽管与这些经纪人合作的成本相对相似,但我们认为富达提供更好的产品和更健康的成本透明度。

账户和研究设施

富达拥有您期望从大型经纪商那里获得的所有账户和研究便利。其中包括灵活的筛选器、交易理念生成器、高级图表、访问内部和第三方研究等。与 Fidelity 相比,Robinhood 没有任何股票、ETF、共同基金或期权筛选器。它也不提供任何工具、计算器或交易理念生成器。Robinhood 确实提供新闻、第三方研究和股息再投资计划,但这些都是您期望在线经纪人提供的基本功能。尽管 Robinhood 的整体账户和研究设施与较大的竞争对手相比微不足道,但它具有一些有用的功能,包括现金清扫和基本图表。然而,总体而言,富达在会计和研究设施方面显然具有优势。

投资组合分析

在这里,Robinhood 提供的投资组合分析很少,尤其是与其较大的竞争对手相比。您可以查看实时余额、保证金和购买力,仅此而已。主屏幕显示您的投资组合价值的一日图表,您可以单击或点击图表底部的不同时间段以查看特定日期和价值。没有资产配置分析、内部收益率或估计计划交易的税收影响的方法。也没有交易日志。

相比之下,富达提供了多种工具来帮助您确定您的投资组合是否正常。作为客户,您可以查看您的最高职位和评级、资产配置、股票分析和固定收益分析的概览。您还可以实时查看未实现和已实现的损益、账户余额、保证金、购买力和内部收益率。由于这些原因,想要跟踪与其投资组合相关的不同指标的投资者将使用 Fidelity 获得更好的服务,因为该经纪人在该类别中比 Robinhood 享有很大的优势。

教育

尽管 Robinhood 和 Fidelity 都为他们的客户提供教育资源,但 Robinhood 的教育产品并不像他们应该考虑的那样强大,因为他们是一个目标客户是新投资的经纪人。Robinhood 目前提供零食、播客、时事通讯和视频系列,每个工作日向其客户提供当天的热门财经新闻报道。它还提供了一个学习资源,该资源提供财务信息、定义和市场解释器,以对您进行财务术语和概念的教育。

相比之下,富达学习中心功能强大,并提供各种格式的教育内容,包括文章、视频、网络研讨会、信息图表和录制的网络研讨会。富达还通过“交易策略台”举办互动辅导课程,您可以在其中与专业交易教练讨论问题。此外,富达提供的内容旨在引导您度过重大的生活变化,包括婚姻和伴侣、离婚、大学之旅、失去亲人、买房等等。富达教育产品的完善包括投资词汇表、全面的常见问题解答部分以及非客户使用其研究和教育的访客访问权限。总而言之,富达提供了良好的教育产品,并在该类别中再次击败了 Robinhood。

客户服务

相比之下,富达和 Robinhood 的客户服务差别很大。由于没有电话号码,您无法致电 Robinhood 寻求帮助。但是,您可以输入自己的电话号码进行回拨。此外,Robinhood 具有聊天框功能,所有客户服务均通过网站或应用程序完成。也许是因为这种仅限网络的方法,Robinhood 的客户服务并没有赢得良好的声誉。相反,富达有 24/7 电话线和聊天框。您还可以与现场经纪人交谈或与现场经纪人在线聊天。我们发现富达在客户服务方面比 Robinhood 具有强大的优势。

安全

两家在线经纪人在实施的安全措施方面都相似。这两个平台支持双重身份验证、生物特征识别,以及针对未知设备的额外安全措施。尽管 Robinhood 用户可以选择双重身份验证,但在 Fidelity 进行高风险交易时需要它。

Robinhood 是证券投资者保护公司 (SIPC) 的成员,该公司为其成员的证券客户提供最高 500,000 美元的保护(包括 250,000 美元的现金索赔)。但是,Robinhood 没有额外的 SIPC 保险。富达持有超额 SIPC 保险,未投资现金限额为 190 万美元。根据富达的说法,这是经纪行业目前可用的最大超额 SIPC 保护。

就可靠性而言,富达报告没有广泛或严重的平台中断,身份盗窃研究中心报告没有重大数据泄露。同时,Robinhood 报告了过去 4 年内的数据泄露事件。最近一次发生在 2021 年,影响了数百万客户。尽管两家经纪人都具有共同的安全功能,但富达在这一类别中比 Robinhood 具有优势,因为它具有额外的功能和整体可靠性。

我们的判决

Robinhood 和 Fidelity 之间的竞争并不激烈。富达是最全面的经纪公司之一,它非常适合各种经验水平的散户投资者和交易者。买入并持有的投资者可能会在网络平台中找到他们需要的所有工具,而更活跃的投资者和交易者可以使用 Active Trader Pro,它提供更多的花里胡哨和更多的定制选项。

虽然 Robinhood 可能是让您习惯投资的地方,但还有其他拥有更多资源的零费用经纪人值得认真考虑。如果您是活跃的投资者或交易者,市场上有更好的选择,因为 Robinhood 不支持强大的图表、筛选器、工具等。投资者在决定使用 Robinhood 作为在线交易平台时,还应考虑订单流支付和其他问题缺乏透明度。在这场比赛中,富达的整体产品比罗宾汉要好得多。

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