富達投資與羅賓漢

重要的

  • 2022 年 8 月 17 日,Robinhood 宣布已對其圖表功能進行了多項增強。這些增強功能將側重於公司聲稱其活躍交易者客戶“最需要的功能”,並將有助於解決我們在最初發布此評論時的一些擔憂,預計將10月初全面實施。
  • 2022 年 5 月 17 日,Robinhood 宣布正在構建一個全新的非託管 web3 錢包。該公司將在夏末開始邀請候補名單客戶加入其 Beta 計劃,並在 2022 年底之前向所有 Robinhood 客戶普遍提供該產品。
  • 2022 年 4 月 26 日,富達投資宣布將推出數字資產賬戶 (DAA),這將使計劃發起人能夠通過其計劃核心計劃陣容中的投資選項為其參與者提供比特幣訪問權限。

Fidelity 和 Robinhood 的根本不同在於,Fidelity 是一家成熟的全方位服務經紀公司,而 Robinhood 是一個新的參與者,受到了很多宣傳,無論好壞。Fidelity 成立於 1946 年,現已發展成為在線經紀領域的一支重要力量。Robinhood 成立於 2013 年,作為傳統經紀行業的顛覆者脫穎而出。但是,重要的是要注意,與 Fidelity 等傳統經紀人相比,Robinhood 目前的產品有所欠缺。儘管 Fidelity 和 Robinhood 都是臨時投資者和交易者的熱門選擇,但我們將研究這兩家經紀商之間的一些主要區別,以幫助您確定哪一家最適合您和您的投資需求。

投資加密貨幣、去中心化金融 (DeFi) 和其他初始代幣產品 (ICO) 具有高風險和投機性,市場可能極度波動。在做出任何財務決定之前,請諮詢合格的專業人士。本文不是 Investopedia 或作者投資加密貨幣的建議,也不能保證信息的準確性或及時性。

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新的和值得注意的

2022 年 4 月 7 日,Robinhood 宣布向超過 200 萬人的 WenWallets 候補名單上的所有符合條件的人推出加密錢包。據該公司稱,所有註冊候補名單的合格客戶都將能夠發送和接收 Robinhood 目前可用的任何加密貨幣。

可用性

Fidelity 和 Robinhood 在平台的外觀和感覺上大不相同。保真度非常無縫且易於使用。開設經紀賬戶很簡單,一旦您找到眾多子菜單,網站也很容易導航。如果找不到所需內容,也可以使用每頁頂部的搜索欄。也就是說,Robinhood 更易於使用,並提供獨一無二的用戶體驗。多虧了一款設計簡潔、注重基礎知識的移動應用程序,Robinhood 對於主要使用移動設備管理賬戶的投資者來說是一個簡單的選擇。需要注意的是,您幾乎無法根據您想要的交易體驗來個性化或定制 Robinhood 的應用程序。相比之下,富達的 Active Trader Pro 程序是完全可定制的。儘管如此,Robinhood 在可用性方面還是在 Fidelity 上領先。

貿易經驗

桌面交易體驗

Robinhood 的網絡和移動平台上的交易體驗快速、簡單且流線型。對於新投資者來說,Robinhood 具備交易所需的功能,但更有經驗的投資者會發現交易平台不夠完善。此外,Web 平台上沒有可用的自定義功能。另一方面,富達的交易體驗具有無縫的工作流程。富達的平台也是高度可定制的,使您能夠創建個性化佈局、設置交易默認值、設置熱鍵等。Fidelity 的平台還支持從圖表進行交易,或進行一攬子交易——Robinhood 不具備這些功能。Fidelity 和 Robinhood 都有適合新投資者的交易經驗,但我們認為 Fidelity 在這一類別中具有明顯優勢,因為它能夠為所有經驗水平的投資者提供服務。

移動貿易體驗

Robinhood 是一家移動優先的經紀公司,面向那些想要一個沒有花里胡哨的簡單交易應用程序的投資者。考慮到這一點,Robinhood 的移動體驗吸引了許多用戶。儘管 Robinhood 的報價信息是實時流式傳輸的,但它並沒有提供與 Fidelity 等大型傳統經紀商相同的深度工具。例如,您無法直接從圖表進行交易,平台不支持條件訂單,您無法同時輸入多個訂單或暫存訂單以供稍後輸入。相比之下,富達的移動產品是全面的,與桌面交易平台具有許多相同的功能。然而,基本面分析和圖表在應用程序中受到限制,您不能通過手機下達條件訂單。也就是說,富達最近推出了一個測試版,它支持用戶要求的許多新功能。總而言之,Fidelity 的移動產品比 Robinhood 的更全面、更強大,我們發現它在完整的移動交易體驗方面是更好的平台。

產品範圍

由於經紀人的產品範圍廣泛,富達客戶將能夠交易過多的資產類別。一個值得注意的限制是富達不提供期貨、期貨期權或加密貨幣交易。另一方面,Robinhood 允許您在用於股票和期權的同一賬戶中交易加密貨幣。除此之外,與富達相比,Robinhood 的產品範圍非常有限,因此富達在這一類別中具有優勢。

保真對比Robinhood 產品系列
資產 保真度 羅賓漢
賣空 是的
共同基金 10,000+ 0 共同基金
債券 是的
期貨/商品
期貨期權
複雜選項 單腿和多腿 單腿和多腿
機器人諮詢 是的
加密貨幣 是的
國際交流 是的
外匯 是的
零碎股份 是的 是的
OTCBB 和細價股 是的 是的

訂單類型

Robinhood 有一組有限的訂單類型。您可以為可用資產輸入市價單或限價單。您將無法輸入有條件的訂單。相比之下,富達在網絡和 Active Trader Pro 平台上支持多種訂單類型,其中包括大多數經紀商提供的常見訂單以及條件訂單。需要注意的是,富達的移動應用程序不提供有條件的訂單。兩家經紀人都允許他們的客戶在銷售時選擇某些稅款。總體而言,富達在這一類別中比 Robinhood 佔上風,因為它提供了更廣泛的整體訂單,即使並非所有訂單都可以在移動設備上使用。

交易技術

Fidelity 使用專有的智能訂單路由技術來尋求最佳可用價格。平均執行速度為 0.05 秒,87.36% 的股票價格提高,這意味著賣出高於出價或買入低於出價。如果您執行 1,000 股的有價訂單,與輸入訂單時的報價相比,您將在交易上平均節省 19.24 美元。與許多其他經紀商不同,Robinhood 不公佈其交易統計數據。這種缺乏透明度和最近涉及交易限制的事件可能會讓投資者懷疑 Robinhood 是否確實在為客戶交易尋找最佳定價。由於 Fidelity 的價格提昇明顯高於行業平均水平,因此其交易技術明顯優於 Robinhood。

費用

Robinhood 和 Fidelity 的相似之處在於它們為股票、ETF 和期權合約提供免佣金交易。此外,任何一家經紀商均不收取開戶費、賬戶閒置費或國內電匯費。然而,雖然 Robinhood 收取 75 美元將您的賬戶從平台轉移出去,但 Fidelity 不會。保證金交易需要以每月 5 美元的價格訂閱 Robinhood Gold,其中包括 1,000 美元的保證金。超過 1,000 美元的保證金使用收取 3.5% 的利息,相對較低。在富達,10,000 美元的保證金利息為 9.075%,100,000 美元的保證金利息為 7.575%,低於行業平均水平。

兩家經紀人都從現金、保證金利息、投資組合保證金、股票貸款計劃和訂單流支付中賺取利息。然而,富達在支付訂單流活動方面更加透明。經紀人不接受 PFOF 進行股票交易。儘管與這些經紀人合作的成本相對相似,但我們認為富達提供更好的產品和更健康的成本透明度。

賬戶和研究設施

富達擁有您期望從大型經紀商那裡獲得的所有賬戶和研究便利。其中包括靈活的篩選器、交易理念生成器、高級圖表、訪問內部和第三方研究等。與 Fidelity 相比,Robinhood 沒有任何股票、ETF、共同基金或期權篩選器。它也不提供任何工具、計算器或交易理念生成器。Robinhood 確實提供新聞、第三方研究和股息再投資計劃,但這些都是您期望在線經紀人提供的基本功能。儘管 Robinhood 的整體賬戶和研究設施與較大的競爭對手相比微不足道,但它具有一些有用的功能,包括現金清掃和基本圖表。然而,總體而言,富達在會計和研究設施方面顯然具有優勢。

投資組合分析

在這裡,Robinhood 提供的投資組合分析很少,尤其是與其較大的競爭對手相比。您可以查看實時餘額、保證金和購買力,僅此而已。主屏幕顯示您的投資組合價值的一日圖表,您可以單擊或點擊圖表底部的不同時間段以查看特定日期和價值。沒有資產配置分析、內部收益率或估計計劃交易的稅收影響的方法。也沒有交易日誌。

相比之下,富達提供了多種工具來幫助您確定您的投資組合是否正常。作為客戶,您可以查看您的最高職位和評級、資產配置、股票分析和固定收益分析的概覽。您還可以實時查看未實現和已實現的損益、賬戶餘額、保證金、購買力和內部收益率。由於這些原因,想要跟踪與其投資組合相關的不同指標的投資者將使用 Fidelity 獲得更好的服務,因為該經紀人在該類別中比 Robinhood 享有很大的優勢。

教育

儘管 Robinhood 和 Fidelity 都為他們的客戶提供教育資源,但 Robinhood 的教育產品並不像他們應該考慮的那樣強大,因為他們是一個目標客戶是新投資的經紀人。Robinhood 目前提供零食、播客、時事通訊和視頻系列,每個工作日向其客戶提供當天的熱門財經新聞報導。它還提供了一個學習資源,該資源提供財務信息、定義和市場解釋器,以對您進行財務術語和概念的教育。

相比之下,富達學習中心功能強大,並提供各種格式的教育內容,包括文章、視頻、網絡研討會、信息圖表和錄製的網絡研討會。富達還通過“交易策略台”舉辦互動輔導課程,您可以在其中與專業交易教練討論問題。此外,富達提供的內容旨在引導您度過重大的生活變化,包括婚姻和伴侶、離婚、大學之旅、失去親人、買房等等。富達教育產品的完善包括投資詞彙表、全面的常見問題解答部分以及非客戶使用其研究和教育的訪客訪問權限。總而言之,富達提供了良好的教育產品,並在該類別中再次擊敗了 Robinhood。

客戶服務

相比之下,富達和 Robinhood 的客戶服務差別很大。由於沒有電話號碼,您無法致電 Robinhood 尋求幫助。但是,您可以輸入自己的電話號碼進行回撥。此外,Robinhood 具有聊天框功能,所有客戶服務均通過網站或應用程序完成。也許是因為這種僅限網絡的方法,Robinhood 的客戶服務並沒有贏得良好的聲譽。相反,富達有 24/7 電話線和聊天框。您還可以與現場經紀人交談或與現場經紀人在線聊天。我們發現富達在客戶服務方面比 Robinhood 具有強大的優勢。

安全

兩家在線經紀人在實施的安全措施方面都相似。這兩個平台支持雙重身份驗證、生物特徵識別,以及針對未知設備的額外安全措施。儘管 Robinhood 用戶可以選擇雙重身份驗證,但在 Fidelity 進行高風險交易時需要它。

Robinhood 是證券投資者保護公司 (SIPC) 的成員,該公司為其成員的證券客戶提供最高 500,000 美元的保護(包括 250,000 美元的現金索賠)。但是,Robinhood 沒有額外的 SIPC 保險。富達持有超額 SIPC 保險,未投資現金限額為 190 萬美元。根據富達的說法,這是經紀行業目前可用的最大超額 SIPC 保護。

就可靠性而言,富達報告沒有廣泛或嚴重的平台中斷,身份盜竊研究中心報告沒有重大數據洩露。同時,Robinhood 報告了過去 4 年內的數據洩露事件。最近一次發生在 2021 年,影響了數百萬客戶。儘管兩家經紀人都具有共同的安全功能,但富達在這一類別中比 Robinhood 具有優勢,因為它具有額外的功能和整體可靠性。

我們的判決

Robinhood 和 Fidelity 之間的競爭並不激烈。富達是最全面的經紀公司之一,它非常適合各種經驗水平的散戶投資者和交易者。買入並持有的投資者可能會在網絡平台中找到他們需要的所有工具,而更活躍的投資者和交易者可以使用 Active Trader Pro,它提供更多的花里胡哨和更多的定制選項。

雖然 Robinhood 可能是讓您習慣投資的地方,但還有其他擁有更多資源的零費用經紀人值得認真考慮。如果您是活躍的投資者或交易者,市場上有更好的選擇,因為 Robinhood 不支持強大的圖表、篩選器、工具等。投資者在決定使用 Robinhood 作為在線交易平台時,還應考慮訂單流支付和其他問題缺乏透明度。在這場比賽中,富達的整體產品比羅賓漢要好得多。

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